Có chuyện "đá bóng" giao dịch hơn 5.000 tỷ giữa VNCB của nhóm Trần Ngọc Bích?

Sáng 27/7, phiên tòa xét xử Phạm Công Danh và đồng phạm gây thiệt hại hơn 9.000 tỷ đồng tại ngân hàng Xây dựng (VNCB) tiếp tục làm việc với phần tham gia xét hỏi của đại diện VKS xoay quanh vấn đề làm sáng tỏ giao dịch 5.190 tỷ đồng giữa VNCB và nhóm Trần Ngọc Bích.

Trả lời câu hỏi của đại diện VKS về mối quan hệ vay vốn giữa bà Bích và VNCB phát sinh từ khi nào? Lãi suất thế nào?

Bà Trần Ngọc Bích trình bày, bà có mối quan hệ tín dụng với ngân hàng này từ tháng 6/2012, lúc đó không phải VNCB mà gọi là Đại Tín. "Tôi đã gửi tiền tại ngân hàng Đại Tín từ 6/2012 đến tháng 12/2012 thì bắt đầu vay. Gửi vào với lãi suất từ 9-10%/năm và vay ra được cộng 0,5% nên mức lãi 9,5-10,5%. Tại thời điểm 12/2012, tôi có nhu cầu đầu tư nên mới cầm cố các sổ tiết kiệm để vay tiền" - bà Bích nói.

Đại diện VKS hỏi tiếp bà Bích: "Các khoản vay của bà phát sinh từ lâu và theo cáo trạng là hơn 17.000 tỷ đồng nhưng những khoản này đã tất toán nên chúng tôi không hỏi. Chúng tôi hỏi khoản 3.100 tỷ phát sinh lúc nào? Những người cá nhân cùng nhóm của bà quan hệ thế nào với bà? Tiền của ai?".

Bà Bích trả lời: "Tôi và những cộng sự của mình trước đó có gửi tiết kiệm tại ngân hàng VNCB. Tại công ty thì những người này là nhân viên còn số tiền gửi tại VNCB là tiền riêng của họ nên tôi và nhóm này là đồng sự. Khi vay tiền thì tôi và cộng sự cùng hợp tác dự án đầu tư nhà máy, tất cả đều thỏa thuận, lúc nào đi vào hoạt động thì mới có chuyện phân chia lợi nhuận. Số tiền vay 3.100 tỷ chúng tôi xin vay với mục đích kinh doanh hộ gia đình. Ngày 21/6/2013, tôi có quan hệ với chị Trang nên đã cho Trang vay lại với lãi suất 1,5%/tháng. Trang vay tới ngày 21/8/2013 thì chị Trang trả lại cho tôi".

VKS đặt vấn đề về khoản vay ngày 21/6? – Bà Bích trả lời: "Tôi có khoản tiền nhàn rỗi và bà Trang muốn vay lại và để tối ưu hóa đồng tiền nên tôi đồng ý cho Trang vay với lãi suất 1,5%/tháng. Tôi xin phép được nói rõ là không phải tôi vay ngày 21/8 để trả nợ cho khoản ngày 21/6. Ngày 21/6, tôi vay tiền đề chuyển cho chị Trang đến ngày 21/8 chị Trang chuyển lại cho tôi là 3.100 tỷ và lãi vay 60 tỷ, khi chị Trang chuyển cho tôi thì tôi dùng tiền này trả nợ ngân hàng. Tôi xin làm rõ là tiền trả nợ ngân hàng VNCB là tiền chị Trang trả cho tôi. Sau khi trả nợ cũ thì tôi mới được vay mới chứ không thể một tài sản thế chấp để vay 2 món được”, bà Bích nói trước HĐXX.

Đại diện VKS hỏi bị cáo Hoàng Đình Quyết: Bà Bích khai thế đúng không?

Bị cáo Hoàng Đình Quyết, Phó giám đốc VNCB chi nhánh Sài Gòn trả lời là không đúng. Quyết cho rằng khoản vay của nhóm bà Trần Ngọc Bích được thực hiện vào ngày 21/8 nhằm để tất toán cho khoản vay ngày 21/6. Khoản vay ngày 21/6 là Bích vay để cho Phạm Công Danh vay. Bị cáo Quyết lập luận rằng, tiền vay của bà Bích bằng thế chấp sổ tiết kiệm thì lãi suất cao hơn rất nhiều so với hợp đồng tiền gửi mà bà Bích yêu cầu bị cáo Quyết lập, do đó đây là điểm hết sức vô lý đối với người vay tiền để làm ăn kinh doanh.

Trước phần trả lời của bị cáo Quyết, bà Trần Ngọc Bích nói: Nếu tôi phải vay mới khoản tiền vào ngày 21/8 để trả nợ khoản 21/6 là không đúng sự thật. Vì tôi phải dùng sổ tiết kiệm để thế chấp khoản vay ngày 21/6 và không thể dùng sổ tiết kiệm này để vay mới 21/8 được vì 1 tài sản không thế thế chấp để vay 2 khoản như thế được. Trước HĐXX, bà Bích trình bày thêm, nguồn vốn chúng tôi sử dụng lưu động cho nguồn vay, nếu tôi chỉ gửi thì số tiền tôi hưởng chỉ là 1% còn khi tôi gửi có kỳ hạn thì lãi suất hơn 10% nếu tôi có vay ra thì chênh lệch khoảng 0,5% thì tôi vẫn đang có lợi. Từ trước tới giờ tôi không hề quen biết ông Danh nên không có giao dịch với ông Danh toàn bộ số tiền này tôi chỉ gửi tại ngân hàng.

Bà Bích cho rằng, trong số 3.100 tỉ đồng được nhóm này thế chấp các sổ tiết kiệm để vay lại vào ngày 21/8/2013 là để hợp tác làm kinh tế gia đình. Trong hợp đồng vay này với khoản vay 3.100 tỉ đồng, tiền vẫn được để trong tài khoản của Bích, đến tháng 7/2014, Bích được cơ quan điều tra báo cho biết tiền của mình không còn trong tài khoản, Bích mới biết tiền đã được chuyển đi.

Trong sáng 27/7, đại diện VKS cũng thẩm vấn những người liên quan trong nhóm Trần Ngọc Bích về các quan hệ tín dụng với VNCB.

Trung Kiên – Xuân Duy