Làm sáng tỏ giao dịch hơn 5.000 tỷ giữa nhóm VNCB và nhóm Trần Ngọc Bích

Sáng 25/7, phiên tòa xét xử đại án kinh tế xảy ra tại ngân hàng Xây Dựng (VNCB) tiếp tục làm việc với phần xét hỏi xoay quanh vấn đề làm sáng tỏ giao dịch 5.190 tỷ đồng giữa VNCB và nhóm Trân Ngọc Bích.

Mở đầu phiên thẩm vấn, HĐXX thông tin lại cho bà Trần Ngọc Bích về nội dung bị cáo Hoàng Đình Quyết, nguyên Giám đốc VNCB chi nhánh Lam Giang khai rằng trong quá trình tìm kiếm khách hàng với cách nâng cấp tiền lãi vượt trần so với quy định nhà nước thì có nhiều khách hàng gửi vào ngân hàng VNCB và Quyết cũng khai dù bà Bích không tới ngân hàng nhưng vẫn có chữ ký, có sự đồng thuận của bà Bích và bà Bích có mối quan hệ với ông Danh.

Trước HĐXX, bà Trần Ngọc Bích khẳng định không có mối quan hệ gì với cá nhân ông Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch HĐQT VNCB). Bà Bích trình bày, bà chỉ mối quan hệ với VNCB, đó là mối quan hệ tín dụng từ năm 2012. “Thời điểm đó tôi biết đến ngân hàng Đại Tín, sau này mới đổi tên là ngân hàng Xây dựng, ngân hàng Đại Tín mời tôi gửi tiền vào đây và tôi đến ngân hàng Đại Tín gửi tiền thì chỉ giao dịch trực tiếp với anh Quyết (Hoàng Đình Quyết, nguyên Giám đốc VNCB chi nhánh Lam Giang – PV). Tôi có mối quan hệ với ngân hàng Đại Tín từ trước, về sau này ngân hàng này mới đổi tên thành Ngân hàng Xây dựng”, bà Bích trình bày.

Quan hệ nhóm Trần Ngọc Bích với VNCB như thế nào?

HĐXX đặt câu hỏi về quan hệ tín dụng giữa bà Bích và VNCB như thế nào?

Bà Bích trình bày: Lúc đó tôi giao dịch với nhiều ngân hàng và tôi thấy VNCB có lãi suất cao hơn nên tôi đến gửi cụ thể ngân hàng khác lãi suất khoảng 9%, VNCB được khoảng 10%. Tòa hỏi, lãi suất cao hơn thế này là lãi suất đại chúng hay nhờ “quan hệ” mới được lãi suất này, bà Bích cho biết: Đây là lãi suất công bố.

“Mức lãi xuất này được công khai và tiền của tôi gửi lớn nên tôi chỉ làm việc trực tiếp với giám đốc chi nhánh là anh Quyết. Từ trước tôi giao dịch với ngân hàng Đại Tín sau này là VNCB chứ không giao dịch với ông Danh. Tôi giao dịch trong thời gian dài, có thời điểm tôi gửi tiền đến hơn 6.000 tỷ”, bà Bích nói.

HĐXX tiếp tục phần thẩm vấn bà Bích về việc hiện tại trong hồ sơ vụ án phản ánh, chị đại diện cho rất nhiều người gửi 124 cuốn sổ tiết kiệm, tiền của những ai? Sau khi gửi vào đây, chị có quan hệ tín dụng vay lại tiền của VNCB?

Bà Bích trả lời: Tiền này là tiền của nhiều cá nhân, tiền đó là tiền của họ và có cả tiền của tôi. Khi gửi tiền vào, tôi có vay lại nhưng số tiền gửi luôn luôn cao hơn số tiền vay.

Tại phiên tòa, HĐXX cũng đặt câu hỏi bà Trần Ngọc Bích quan hệ với Trang “Phố núi” như thế nào. Bà Bích cho biết đã quen bà Bích vào năm 2012, khi đó Trang tự giới thiệu mình là Phó tổng Giám đốc nguồn vốn của Ngân hàng Đại Tín.

Cũng theo bà Bích, không có khi nào cho Phạm Công Danh vay mà chỉ cho Trang vay. “Khi cho chị Trang vay lại có nhiều tài khoản chỉ định, có nhiều tên chủ tài khoản khác nhau. Chị Trang chỉ định chuyển tài khoản nào thì chuyển tài khoản đó, trong đó cũng có tên Phạm Công Danh”, bà Bích nói.

HĐXX đặt câu hỏi: Tháng 21/8/2013, tài khoản vay của nhóm có tới 5.190 tỷ đồng với gần 20 người vay nhưng sao khi giải ngân lại chuyển về tài khoản chị? Bà Bích cho biết, nhóm chuyển tiền để phục vụ hợp tác kinh doanh với nhau, có giao tôi quản lý nguồn tiền nên chuyển tiền.

Sau ngày 21/8 có chuyển tiền đi đâu ko?, HĐXX đặt câu hỏi - Bà Bích khẳng định không chuyển đi đâu.

Chỉ biết hơn 5.000 tỷ “bốc hơi” khi cơ quan điều tra thông báo

Tòa tiếp tục hỏi, bị cáo Quyết cho rằng số tiền 5.190 tỷ được sự đồng ý của chị nên mới chuyển Phạm Công Danh, điều này đúng không ? Bà Bích khẳng định, điều này không đúng vì không chuyển cho ai. Anh Tuấn (nhân viên giao nhận chứng từ) là người giúp tôi nhận hồ sơ từ khách hàng, không có ủy nhiệm chi chuyển tiền từ tài khoản của tôi sang cho người khác. Trong tài khoản VNCB vẫn còn số tiền này.

“Ngày 15/7/2014, cơ quan điều tra Bộ Công có mời tôi hỏi về việc vay và gửi tại VNCB, có cung cấp thông tin rằng tài khoản hiện tại không có tiền, số tiền đã được chuyển đi, lúc đó tôi mới biết có giao dịch xảy ra dù không có chữ ký của tôi”, bà Bích trình bày trước HĐXX.

Tòa hỏi, bị cáo Quyết khai rằng làm theo đồng thuận của chị mới chuyển tiền cho Phạm Công Danh – Bà Bích nói, tôi giao dịch tại ngân hàng thì tin tưởng ngân hàng sẽ quản lý. Khi tiền chuyển khỏi tài khoản của tôi mà không có chữ ký của tôi thì tôi không chấp nhận.

Với số tiền vay 300 tỉ, bà Bích khẳng định không hề yêu cầu vay số tiền này. “Tôi không có ký tên hồ sơ vay nên không thể nói là tôi vay tiền”, bà Bích nói.

HĐXX hỏi: Trước tòa chị có kiến nghị gì?

Bà Bích nói: Chúng tôi đang yêu cầu VNCB trả lại 124 sổ tiết kiệm với số tiền 5.881 tỷ đồng mà nhóm này đã gửi tại VNCB. Vì lý do số tiền của nhóm bà Bích vay 5.190 tỷ đồng bằng việc cầm 124 sổ tiết kiệm trên được VNCB chuyển vào tài khoản của bà nhưng đã bị Danh tự ý lấy sử dụng. 3 sổ tiết kiệm khác cũng bị Danh tự ý lấy ra 300 tỷ đồng.

Theo cáo trạng, ngày 21/8 và ngày 26/8/2013 có 5.190 tỷ đồng rút ra từ VNCB (trong tài khoản của Trần Ngọc Bích) nhưng chứng từ không có chữ ký của chủ tài khoản là Trần Ngọc Bích đã được chuyển đến các tài khoản của Phạm Công Danh. Các khoản tiền này, Phạm Công Danh chỉ đạo Hoàng Đình Quyết, Mai Hữu Khương tự ý chuyển sang tài khoản của Phạm Công Danh để Danh tất toán các khoản mà Danh đã vay trước đó của Nhóm này và rút từ VNCB ra 300 tỷ đồng đứng tên trong sổ tiết kiệm 03 cá nhân của Nhóm Trần Ngọc Bích vay (Ngô Bích Thùy Trang, Nguyễn Thị Mỹ Dung và Trần Hoài Phục) nhưng không có hồ sơ, chứng từ vay. Khoản tiền này đã bị Phạm Công Danh chỉ đạo rút ra chi tiêu nhưng không giải trình được sử dụng vào việc gì.

11h HĐXX tạm nghỉ, phiên tòa sẽ diễn ra vào lúc 14 chiều nay.

Trung Kiên – Xuân Duy