Bộ Công an: Tín dụng đen được ví như “cướp ngày” gây bất ổn xã hội

Dân trí 4 năm gần đây, toàn quốc xảy ra hơn 7.600 vụ phạm tội liên quan đến “tín dụng đen”, trong đó có khoảng 170 vụ lừa đảo, lạm dụng liên quan đến việc huy động vốn lãi suất cao, với số tiền chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng. “Tín dụng đen” đang len lỏi đến cả vùng nông thôn và được ví như “cướp ngày” gây bất ổn trong xã hội.
>>Bằng mọi biện pháp kinh tế - hình sự, phải đẩy lùi được tín dụng đen!
>>Quyết liệt chống tội phạm "tín dụng đen", công nghệ cao
>>Công an cũng bức xúc vì không đủ chế tài để “xử” tín dụng đen

Trả lời thắc mắc của người dân trên Cổng thông tin điện tử (www.mps.gov.vn), Bộ Công an cho biết, “tín dụng đen” là hình thức cho vay, đi vay hoặc huy động vốn với lãi suất vượt mức lãi suất cho vay mà Nhà nước hay pháp luật quy định, được thực hiện bởi các cá nhân, nhóm người hoặc tổ chức kinh doanh dịch vụ tài chính, thường gắn với hành vi đòi nợ, chiếm đoạt tài sản trái pháp luật. Các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” thường hoạt động núp dưới vỏ bọc là các cơ sở kinh doanh, hội nhóm.

 

Bộ Công an: Tín dụng đen được ví như “cướp ngày” gây bất ổn xã hội - Ảnh 1.

Cục cảnh sát hình sự (C02) - Bộ Công an vừa bắt giữ nhóm giang hồ chuyên hoạt động cho vay nặng lãi, tổ chức đánh bạc... vươn khắp các tỉnh thành phía Nam do đối tượng Lâm Thanh Vũ (tức Vũ “bông hồng”) cầm đầu.

 

 “Tín dụng đen” có chiều hướng diễn biến khá phức tạp

Theo Bộ Công an, thống kê chưa đầy đủ trong khoảng 4 năm gần đây cho thấy, trên toàn quốc xảy ra 7.624 vụ phạm tội liên quan đến “tín dụng đen”; trong đó có khoảng 170 vụ lừa đảo, lạm dụng liên quan đến việc huy động vốn với lãi suất cao, với số tiền chiếm đoạt lên đến hàng nghìn tỷ đồng (vỡ nợ dây chuyền).

Hiện tại lực lượng Cảnh sát hình sự đã rà dựng và hiện đang quản lý hơn 200 băng nhóm, với gần 2.000 đối tượng hoạt động có tổ chức về lĩnh vực cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê.

“Thời gian qua, tình hình tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” có chiều hướng diễn biến khá phức tạp. Hoạt động của các cơ sở cầm đồ, kinh doanh tài chính diễn ra tấp nập hầu hết ở các địa phương, kể cả những vùng sâu, vùng xa, vùng dân tộc thiểu số. Ngoài những doanh nghiệp, cá nhân có nhu cầu vay vốn nhưng khó tiếp cận nguồn vốn của các ngân hàng, tổ chức tín dụng còn có những người ham mê cờ bạc, thua cá độ bóng đá tìm đến đây để vay nóng”- Bộ Công an cho hay.

Bộ này nhìn nhận, cùng với sự phát triển của kinh tế - xã hội, công nghệ thông tin, hạ tầng giao thông và tính lưu động của các băng nhóm liên quan đến tín dụng đen, hoạt động của các đối tượng hình sự gốc Bắc di chuyển vào Nam, Tây Nguyên và những nơi có chủ trương thành lập đặc khu kinh tế, “tín dụng đen” đang len lỏi đến cả vùng nông thôn và được ví như “cướp ngày” gây bất ổn trong xã hội.

Các băng nhóm hoạt động “tín dụng đen” thường gắn với tội phạm có tổ chức và có xu thế tạo vỏ bọc hợp pháp dưới các cơ sở kinh doanh tài chính, công ty, doanh nghiệp để hoạt động.

Theo báo cáo của Bộ Tài chính, có 47/63 địa phương có các cơ sở hoạt động kinh doanh tài chính. Tính đến hết năm 2017, cả nước có 12 tỉnh, thành phố có doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ đang hoạt động và các công ty này có nhiều vi phạm về an ninh, trật tự; tiến hành đòi nợ bằng hình thức “khủng bố tinh thần”, cấu kết với các băng nhóm tội phạm bắt giữ người trái pháp luật để đòi nợ.

“Trong khi đó, trách nhiệm của ngành Công an chưa được quy định rõ và nếu những cơ sở này có vi phạm nhưng không đến mức phải xử lý hình sự thì lực lượng Công an lại không có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực kinh doanh dịch vụ đòi nợ”- Bộ Công an phân tích.

Hầu hết chưa xử lý được về hình sự song lại gây sợ hãi, hoang mang

Phương thức thủ đoạn hoạt động của các đối tượng phổ biến là: phát, dán tờ rơi, lập các website, sử dụng mạng xã hội, sử dụng số thuê bao không đăng ký chính chủ… đăng tin, gửi tin nhắn quảng cáo vay tiền không cần gặp mặt, không cần thế chấp, thủ tục đơn giản, cấp tiền ngay, với số tiền vay từ 1 triệu đến vài chục triệu đồng.

Các đối tượng còn sử dụng công nghệ cao tổ chức hoạt động “tín dụng đen” qua mạng Internet dưới dạng cho vay trực tuyến, vay ngang hàng với lãi suất rất cao. Các đối tượng thường ngụy trang hành vi cho vay lãi nặng bằng các hợp đồng biến tướng để lách luật và trốn tránh sự điều tra, thu thập chứng cứ của cơ quan Công an.

 

Bộ Công an: Tín dụng đen được ví như “cướp ngày” gây bất ổn xã hội - Ảnh 2.

Quảng cáo cho vay "tín dụng đen" xuất hiện khắp nơi.

 

Nếu các con nợ không trả đúng hẹn, các đối tượng cho vay thường sử dụng nhân viên hoặc thuê các đối tượng hình sự tổ chức các hình thức đòi nợ như đe dọa, khủng bố tinh thần, ném chất bẩn, đặt vòng hoa, quan tài, sử dụng sim rác để đe dọa, hủy hoại tài sản, cố ý gây thương tích, làm nhục người khác, gây rối tại nơi ở, nơi kinh doanh của con nợ…

Bộ Công an thừa nhận, những hành vi này hầu hết chưa xử lý được về hình sự song lại gây sự sợ hãi, hoang mang bất an, lo lắng, mất uy tín cho nạn nhân và gia đình, gây bức xúc cho quần chúng nhân dân xung quanh.

Nhiều nạn nhân bị các đối tượng khống chế, đe dọa nhưng không dám tố cáo, hợp tác, cung cấp tài liệu với cơ quan công an. Đặc biệt là số các đối tượng trong các công ty có chức năng đòi nợ thuê được Nhà nước cấp phép hoạt động, thực chất là không ít các băng, nhóm tội phạm núp bóng công ty, doanh nghiệp.

Để dễ bề tổ chức các hoạt động che mắt những hành vi phi pháp, bọn chúng lôi kéo mời các cán bộ từng làm việc trong các cơ quan bảo vệ pháp luật (công an, viện kiểm sát, tòa án…) thoái hóa, biến chất, đã nghỉ hưu tham gia tư vấn hoạt động cho vay và đòi nợ của chúng, thậm chí các đối tượng còn ăn mặc lịch sự mang giấy giới thiệu đến công an cấp cơ sở đề nghị phối hợp để thực hiện hành vi đòi nợ, nhưng khi thực hiện hành vi đòi nợ thì lại sử dụng đối tượng lưu manh, côn đồ để thực hiện.

Trấn áp tội phạm “tín dụng đen” trên phạm vi toàn quốc

Trước thực trạng trên, Bộ Công an cho biết sẽ tham mưu, đề xuất Ban Chỉ đạo 138/CP của Chính phủ chỉ đạo, kiểm tra, đôn đốc, hướng dẫn các bộ, ngành, đoàn thể, UBND các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương phối hợp đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”.

Tuyên truyền, phổ biến quy định của pháp luật về tác hại của “tín dụng đen” tới người dân; Thành lập các tổ công tác liên ngành tổ chức kiểm tra hành chính các cơ sở cầm đồ, cho vay, kinh doanh tài chính, dịch vụ đòi nợ... nhằm phát hiện tội phạm; Rà soát các ngành nghề thường bị các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” lợi dụng, núp bóng hoạt động để đề xuất Chính phủ sửa đổi, bổ sung danh mục ngành nghề kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự.

“Mở các đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm trên phạm vi toàn quốc để đấu tranh quyết liệt các loại tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” gắn với đấu tranh, triệt xóa các đường dây đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua các hình thức huy động vốn, tham gia hụi, họ, phường, triệt phá các băng nhóm tội phạm có tổ chức, tội phạm sử dụng công nghệ cao, sử dụng vũ khí quân dụng, núp bóng doanh nghiệp để hoạt động.

Phối hợp chặt chẽ với VKSND Tối cao, TAND Tối cao chỉ đạo các cơ quan tư pháp trong điều tra, truy tố, xét xử các vụ án liên quan đến “tín dụng đen”, góp phần răn đe và phòng ngừa chung”- Bộ Công an cho hay.

Thế Kha

MỚI NHẤT
Hà Nội: Cấp phép thí điểm kinh doanh trên vỉa hè phố cổ
Hà Nội: Cấp phép thí điểm kinh doanh trên vỉa hè phố cổ

(Dân trí) - Năm 2019, quận Hoàn Kiếm (Hà Nội) sẽ nghiên cứu, thí điểm cấp phép 1 - 2 tuyến phố cổ có mặt cắt rộng hơn 5m được tổ chức kinh doanh trên vỉa hè.

Thứ bảy, 12/01/2019 - 12:37

Công an Thanh Hóa giảm 6 phòng sau sáp nhập, giải thể
Công an Thanh Hóa giảm 6 phòng sau sáp nhập, giải thể

(Dân trí) - Ngày 11/1, Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết, đơn vị vừa củng cố, kiện toàn lại mô hình tổ chức bộ máy, các đơn vị sáp nhập, hợp nhất, giải thế hướng tới mục tiêu tinh gọn, hoạt động hiệu lực, hiệu quả. Tổ chức bộ máy mới của Công an tỉnh Thanh Hóa sẽ giảm 33 đơn vị xuống còn 27 đơn vị.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 09:25

Đấu giá bóng và áo đấu của  đội tuyển Việt Nam tặng Thủ tướng Nguyễn Xuân Phúc
Đấu giá bóng và áo đấu của đội tuyển Việt Nam tặng Thủ tướng Nguyễn Xuân Phúc

(Dân trí) - Quả bóng và chiếc áo đấu có đầy đủ chữ ký của các cầu thủ, thành viên Ban huấn luyện Đội tuyển Quốc gia nam Việt Nam vô địch AFF Cup 2018 tặng Thủ tướng Chính phủ sẽ được bán đấu giá vào ngày 13/1 với giá khởi điểm 15 tỷ đồng.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 09:08

Thả một cá thể rùa biển quý hiếm về môi trường tự nhiên
Thả một cá thể rùa biển quý hiếm về môi trường tự nhiên

(Dân trí) - Ngày 11/1, Chi cục Thủy sản (sở NN&PTNN tỉnh Phú Yên) phối hợp với Đồn Biên phòng Xuân Thịnh (TX. Sông Cầu) thả một cá thể rùa biển quý hiếm về môi trường tự nhiên.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 08:50

Sụt chân xuống vùng nước sâu, nam sinh lớp 6 tử vong
Sụt chân xuống vùng nước sâu, nam sinh lớp 6 tử vong

(Dân trí) - Trong khi xuống khu vực cảng Cửa Hội bắt cáy, em Ngô Đình Thái Toàn bị sẩy chân xuống vùng nước sâu và bị cuốn ra xa. Phải gần 3 tiếng sau, lực lượng chức năng mới tìm thấy thi thể nam sinh xấu số này.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 08:18

“Toát mồ hôi” hình ảnh container lật nhào, suýt đè nhiều phương tiện
“Toát mồ hôi” hình ảnh container lật nhào, suýt đè nhiều phương tiện

(Dân trí) - Chiếc xe đầu kéo container trong lúc ôm cua tại nút giao trên đại lộ Mai Chí Thọ, quận 2 đã bị lật nhào. Nhiều phương tiện lưu thông trên đường đã may mắn thoát nạn.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 07:15

Cánh tay được nối liền của nữ sinh trong vụ rơi xe ở đèo Hải Vân đang phục hồi
Cánh tay được nối liền của nữ sinh trong vụ rơi xe ở đèo Hải Vân đang phục hồi

(Dân trí) - Sau 3 ngày nằm viện, hiện cánh tay bị đứt lìa do tai nạn lật xe chở đoàn sinh viên đi thực tập trên đèo Hải Vân hôm 8/1 của nạn nhân Ngô Thị Su Sal (20 tuổi) được các y bác sĩ phẫu thuật nối liền đã có dấu hiệu dần hồi phục.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 05:56

Dịp Tết, hành khách đi máy bay nên đến sân bay sớm 2 - 3 tiếng
Dịp Tết, hành khách đi máy bay nên đến sân bay sớm 2 - 3 tiếng

(Dân trí) - Do lượng hành khách dịp Tết nguyên đán tăng cao, giao thông trên các tuyến đường vào sân bay thường xuyên ùn ứ, hành khách nên đến khu vực làm thủ tục tại sân bay Tân Sơn Nhất trước từ 2-3 tiếng.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 05:48

Va chạm với xe tải, 3 chị em họ tử nạn trên đường lên thành phố
Va chạm với xe tải, 3 chị em họ tử nạn trên đường lên thành phố

(Dân trí) - Khoảng 13h35, ngày 11/1, tại đoạn qua thôn Hồ Nước (xã Ia Glai, Chư Sê) đã xảy ra một vụ tai nạn nghiêm trọng giữa xe tải và xe máy đi ngược chiều, khiến 3 chị em họ tử vong.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 04:31

Đào xuống phố sớm, chủ buôn hi vọng "ăn đậm" vụ Tết
Đào xuống phố sớm, chủ buôn hi vọng "ăn đậm" vụ Tết

(Dân trí) - Còn gần 1 tháng nữa mới tới Tết Kỷ Hợi 2019 nhưng dọc các con đường lớn như Võ Chí Công, Lạc Long Quân và cả khu vực chợ hoa gần Hồ Tây (Hà Nội) đã bày bán nhiều chậu đào, cành đào lớn nhỏ.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 03:58

Chủ tịch Hà Tĩnh chỉ đạo xử lý ngay mỏ than thổ phỉ
Chủ tịch Hà Tĩnh chỉ đạo xử lý ngay mỏ than thổ phỉ

(Dân trí) - Sáng ngày 11/1, Chủ tịch UBND tỉnh Hà Tĩnh đã chỉ đạo nóng các đơn vị liên quan nhanh chóng vào cuộc xử lý mỏ than thổ phỉ hoạt động tại xóm 6, xã Hà Linh, huyện Hương Khê (Hà Tĩnh) mà Dân trí vừa phản ánh.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 03:45

Phó Chánh Thanh tra tỉnh tử vong có thể do té ngã?
Phó Chánh Thanh tra tỉnh tử vong có thể do té ngã?

(Dân trí) - Nguyên nhân tử vong của ông Phó Chánh Thanh tra tỉnh Quảng Nam vẫn đang được điều tra; tuy nhiên Công an tỉnh Quảng Nam xác định bước đầu nguyên nhân có thể là do té ngã.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 03:30

ĐÁNG QUAN TÂM
Vụ vợ nhốt chồng trong lồng sắt hơn 3 năm: Chính quyền không biết?
Vụ vợ nhốt chồng trong lồng sắt hơn 3 năm: Chính quyền không biết?

(Dân trí) - Sau hơn 3 năm bị vợ con nhốt trong lồng sắt, mới đây khi sự việc được dư luận lên tiếng, người đàn ông ở xã Xuân Thiên, huyện Thọ Xuân (Thanh Hóa) mới được giải thoát ra ngoài. Sự việc lạ kéo dài suốt hơn 3 năm trời nhưng chính quyền cũng như các ban ngành đoàn thể tại địa phương không hề hay biết?

Thứ sáu, 11/01/2019 - 02:59

Chủ tịch Hà Nội chỉ đạo xử lý vụ đập máy quay của đoàn làm phim
Chủ tịch Hà Nội chỉ đạo xử lý vụ đập máy quay của đoàn làm phim

(Dân trí) - Chủ tịch UBND thành phố Hà Nội giao Công an huyện Sóc Sơn kiểm tra, xử lý vụ đoàn làm phim tư liệu bị đập hỏng máy quay, xảy ra trên địa bàn xã Minh Phú, huyện Sóc Sơn.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 02:05

Phong lá đỏ ở Hà Nội chưa kịp đỏ đã ngả... màu đen
Phong lá đỏ ở Hà Nội chưa kịp đỏ đã ngả... màu đen

(Dân trí) - Thời gian gần đây, hàng cây phong lá đỏ trên trục đường Trần Duy Hưng, Nguyễn Chí Thanh (Hà Nội) có hiện tượng lá ngả màu đen. Nhiều người lo ngại, hiện tượng này là dấu hiệu cây phong phát triển không bình thường.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 11:45

Sẽ tịch thu vĩnh viễn bằng lái của tài xế gây tai nạn nghiêm trọng
Sẽ tịch thu vĩnh viễn bằng lái của tài xế gây tai nạn nghiêm trọng

(Dân trí) - Sẽ siết chặt công tác đào tạo và sát hạch, cấp GPLX; đánh trượt ngay các thí sinh vi phạm một số lỗi trong sát hạch như: Không dừng đèn đỏ, vi phạm đường đèo, vi phạm tại các gác chắn đường sắt; thu hồi vĩnh viễn bằng lái với những lái xe để xảy ra tai nạn nghiêm trọng.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 11:23

Lái xe BMW 7 tỷ "làm loạn" trên phố khai gì với công an?
Lái xe BMW 7 tỷ "làm loạn" trên phố khai gì với công an?

(Dân trí) - Người điều khiển chiếc BMW M6 (trị giá gần 7 tỷ đồng) là một nam thanh niên sinh năm 1997, quê tỉnh Tiền Giang. Bước đầu kiểm tra xác định thanh niên này không có nồng độ cồn, không có chất kích thích.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 11:00

Xe biển đỏ chạy lùi trên cao tốc Hà Nội - Thái Nguyên
Xe biển đỏ chạy lùi trên cao tốc Hà Nội - Thái Nguyên

(Dân trí) - Một xe ô tô mang biển kiểm soát của Bộ Quốc phòng QC 10-21 lùi ngược chiều trên cao tốc Hà Nội - Thái Nguyên khiến nhiều phương tiện đang lưu thông trên tuyến được phen "hốt hoảng". Sự việc này xảy ra ngày 10/1.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 10:05

Giải cứu 2 cá thể gấu ngựa đang bị đem bán
Giải cứu 2 cá thể gấu ngựa đang bị đem bán

(Dân trí) - Trong khi đang bàn giao 2 cá thể gấu ngựa cho khách hàng tại một quán cà phê, đối tượng đã bị lực lượng công an phát hiện và bắt giữ.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 09:02

Người trồng hoa Tết “chạy đua” với… ông trời
Người trồng hoa Tết “chạy đua” với… ông trời

(Dân trí) - Những ngày này, các hộ trồng hoa ở Hợp tác xã hoa, cây cảnh Vân Dương (xã Hòa Liên, huyện Hòa Vang, TP Đà Nẵng) đang tất bật chăm sóc, chạy đua với thời tiết để hoa kịp nở vào dịp Tết Nguyên đán.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 09:00

Hà Nội chi 3,6 tỷ đồng để di chuyển, chặt hạ 476 cây xanh như thế nào?
Hà Nội chi 3,6 tỷ đồng để di chuyển, chặt hạ 476 cây xanh như thế nào?

(Dân trí) - Để mở rộng, cải tạo tuyến đường Láng, Hà Nội phải di chuyển, chặt hạ 476 cây xanh các loại, với kinh phí khoảng 3,6 tỷ đồng.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 08:29

Triệu tập đoàn phượt thủ chặn ngã tư giành đường như... xe ưu tiên
Triệu tập đoàn phượt thủ chặn ngã tư giành đường như... xe ưu tiên

(Dân trí) - Sau thời gian xác minh, cơ quan chức năng đã triệu tập một số người có liên quan đến vụ đoàn phượt thủ tự ý chặn ngã tư ngày 11/11/2018, đồng thời ra quyết định xử lý vi phạm với hành vi điều khiển xe thành đoàn gây cản trở giao thông.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 06:50

Đột nhập mỏ than thổ phỉ, chứng kiến phu than “lặn” sâu hàng chục mét dưới lòng đất
Đột nhập mỏ than thổ phỉ, chứng kiến phu than “lặn” sâu hàng chục mét dưới lòng đất

(Dân trí) - Với những dụng cụ thô sơ, các phu than phải “lặn” sâu hàng chục mét dưới lòng đất để “ăn than” đưa lên tập kết thành từng đống lớn cho chủ mỏ. Việc khai thác không những trái phép mà còn đe dọa rất lớn đến tính mạng của những phu than này.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 03:08

Thừa Thiên Huế sẽ bắn 1.500 quả pháo hoa vào giao thừa Tết Kỷ Hợi
Thừa Thiên Huế sẽ bắn 1.500 quả pháo hoa vào giao thừa Tết Kỷ Hợi

(Dân trí) - Ngày 10/1, thông tin từ UBND tỉnh Thừa Thiên Huế cho biết, dịp Tết Nguyên đán Kỷ hợi 2019, địa phương sẽ tổ chức bắn pháo hoa tại 2 điểm là Quảng trường Ngọ Môn (TP Huế) và thị xã Hương Trà.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 01:45