Giả danh nhân viên ngân hàng lập “tổng đài” lừa gần 4,3 tỷ đồng ở TPHCM

Ngày 14/1, TAND TPHCM mở phiên tòa xét xử bị cáo Nguyễn Hồng Thạch (32 tuổi, ngụ TPHCM) cùng 2 đồng phạm về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

 Tuy nhiên, do vắng luật sư bào chữa cho bị cáo, HĐXX đã quyết định hoãn phiên tòa; thời gian mở lại sẽ được ấn định sau.

Theo hồ sơ vụ án, khoảng tháng 6/2022, Thạch nảy sinh ý định giả danh nhân viên ngân hàng gọi điện tư vấn cho vay ưu đãi nhằm lừa chiếm đoạt tài sản. Sau đó, Thạch lên mạng đặt mua dữ liệu thông tin cá nhân của khoảng 5.000 người, gồm họ tên, địa chỉ và số điện thoại.

Tiếp đó, Thạch thuê một căn nhà 3 tầng trên đường Trần Quang Quá (quận Tân Phú cũ), đầu tư trang thiết bị điện tử và tuyển khoảng 80 nhân viên giả danh ngân hàng để hoạt động. Thạch thuê Hoàng Anh Tuấn (anh vợ Thạch) và Trần Danh Quân làm quản lý, giám sát hoạt động tư vấn của các nhân viên.

Hàng ngày, Thạch cung cấp thông tin khách hàng cho Tuấn và Quân phân phát cho nhân viên gọi điện chào mời vay tiền từ 20 đến 100 triệu đồng với lãi suất 0%. Khách hàng được thông báo chỉ cần đóng “phí bảo hiểm” tương ứng với khoản vay, từ 1,7 đến 3,8 triệu đồng.

Khi khách hàng đồng ý, Thạch và đồng phạm yêu cầu họ cung cấp thông tin, giấy tờ để ngân hàng làm hồ sơ, sau đó gửi hợp đồng và thẻ ngân hàng giả thông qua công ty chuyển phát nhanh. Nhóm này nhờ nhân viên bưu cục thu hộ phí bảo hiểm khoản vay bằng tiền mặt rồi chiếm đoạt.

Cơ quan công tố xác định có khoảng 2.169 người đăng ký vay tiền, trong đó 2.151 người đã nộp phí bảo hiểm. Thạch và Tuấn đã nhận từ các bưu cục tổng cộng gần 4,3 tỷ đồng và chiếm đoạt toàn bộ số tiền này.

Đối với các nhân viên do Thạch thuê, cơ quan điều tra xác định họ không biết rõ mối quan hệ giữa các bị cáo và ngân hàng, cũng như không nhận thức được việc công ty có thực sự cho khách hàng vay tiền hay không nên không bị truy cứu trách nhiệm hình sự.