Vụ Ngân hàng BIDV Bắc Hà Nội bị thiệt hại hàng chục tỷ đồng:

Đề nghị điều tra dấu hiệu làm trái của Chi cục Thi hành án huyện An Dương

Thứ ba, 18/12/2012 - 02:26

(Dân trí ) - Đang giữ tài sản thế chấp của Công ty Vạn Lợi có trụ sở tại Hải Phòng, Ngân hàng BIDV Bắc Hà Nội bất ngờ chịu thiệt hại nặng do Chi cục Thi hành án huyện An Dương đưa tài sản ra đấu giá trả cho doanh nghiệp thắng kiện công ty Vạn Lợi.

Ngày 28/10/2010, Chi nhánh Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) Bắc Hà Nội, số 137A Nguyễn Văn Cừ, quận Long Biên, TP. Hà Nội và Công ty Cổ phần luyện gang Vạn Lợi, có địa chỉ đăng ký tại xã An Hồng, huyện An Dương, TP. Hải Phòng đã ký kết Hợp đồng tín dụng ngắn hạn số 10/1992426/HĐHM. Hạn mức mà Vạn Lợi được vay là 350 tỷ đồng, hạn mức này bao gồm toàn bộ dư nợ vay ngắn hạn, dư nợ mở L/C (phát hành bảo lãnh quốc tế) chưa đến hạn thanh toán, bảo lãnh thanh toán của bên vay tại ngân hàng được chuyển tiếp từ các hợp đồng tín dụng ngắn hạn. Bên vay được sử dụng hạn mức theo hợp đồng để mở L/C, phát hành bảo lãnh thanh toán, rút vốn thanh toán các chi phí hợp lý phục vụ sản xuất kinh doanh.

Hợp đồng tín dụng Công ty Vạn Lợi ký với BIDV Bắc Hà Nội

Tài sản thế chấp là tải sản hình thành từ vốn vay theo Hợp đồng tín dụng và vốn tự có của doanh nghiệp, Ngân hàng và bên vay sẽ thuê bên giám sát trông coi tài sản thế chấp. Dựa trên Hợp đồng vay vốn số 10/1992426/HĐHM, Công ty Vạn Lợi đã ký với BIDV Bắc Hà Nội Hợp đồng thế chấp tài sản hình thành từ vốn vay số 2010/1992426/HĐTC ngày 28/10/2010. Tài sản thế chấp là toàn bộ tài sản hình thành từ Hợp đồng tín dụng ngắn hạn số 10/1992426/HĐHM luân chuyển trong quá trình sản xuất kinh doanh từ nguyên vật liệu (quặng sát, than cốc...), phụ gia trong khâu sản xuất đến thành phẩm (gang, phôi thép, thép thành phẩm).

Hợp đồng thế chấp số 2010/1992426/HĐTC có hiệu lực cho đến khi tất cả các nghĩa vụ của bên thế chấp với tư cách là bên vay theo Hợp đồng ngắn hạn hạn mức số 10/1992426/HĐHM chấm dứt, hoặc bên thế chấp có biện pháp bảo đảm thay thế.

Sau khi ký Hợp đồng thế chấp, ngày 17/11/2010, Công ty Vạn Lợi ký Hợp đồng mua 100.000 tấn quặng sắt Limonite với Tổng Công ty Thép Việt Nam. Đến ngày 22/2/2011, Giám đốc Công ty Vạn Lợi, ông Nguyễn Văn Thông ký Giấy đề nghị giải ngân kiêm hợp đồng tín dụng cụ thể, đề nghị BIDV Bắc Hà Nội cho vay hơn 47, 5 tỷ (số chi tiết là 47.520.000. 000đ) để thanh toán Hợp đồng mua quặng Limonite và được BIDV Bắc Hà Nội phê duyệt.

Thực hiện theo những điều khoản đã ký kết, ngày 18/4/2011, Công ty Vạn Lợi và đại diện BIDV Bắc Hà Nội ký Hợp đồng thuê giám sát bảo vệ kho hàng số 2011/1992426_HĐQL với Công ty bảo vệ Phương Đông có trụ sở tại 565 đường Hoàng Liên, phường Kim Tân, TP. Lào Cai về việc giám sát kho hàng quặng sắt Limonite tại kho bãi của Tổng công Thép Việt Nam tại mỏ Quý Xa - Lào Cai và bãi trung chuyển quặng tại bản 4, xã Long Phúc, huyện bảo Yên, Lào Cai.

Đềnghị giải ngân của Công ty Vạn Lợi cho Hợp đồng mua quặng sắt

Ngày 1/6/2012, Công ty Vạn Lợi bị TAND huyện An Dương, TP. Hải Phòng xử thua trong vụ án Kinh doanh thương mại với Công ty Cổ phần Tứ Đỉnh. Theo bản án số 01/2012/QĐST - KDTM, Công ty Vạn lợi có trách nhiệm thanh toán cho Công ty Tứ Đỉnh 12.271.000.000đ.

Trong lúc Công ty Vạn Lợi chưa hoàn thành nghĩa vụ chi trả các khoản vay của BIDV Bắc Hà Nội, ngày 3/7/2012, Chi Cục Thi hành án dân sự (THADS) huyện An Dương, TP. Hải Phòng bất ngờ ra Quyết định số 155/QĐ - CCTHA về việc thu hồi 20.634 tấn quặng sắt Limonite, tương ứng số tiền 12.256.529.478đ mà Công ty Vạn Lợi đang cầm cố tại BIDV Bắc Hà Nội.

Ngay trong ngày 3/7/2012, BIDV Bắc Hà Nội có công văn gửi đến Chi Cục THADS huyện An Dương thông báo việc số quặng trên là tải sản thế chấp của Công ty Vạn Lợi với BIDV Bắc Hà Nội, mọi thủ tục thế chấp đều thực hiện đúng trình tự và quy định. Dựa trên những điều khoản vạn Lợi đã ký, BIDV Bắc Hà Nội đề nghị Chi Cục THADS huyện An Dương xem xét lại Quyết định số 155/QĐ - CCTHA về việc thu giữ tài sản của người phải thi hành án do người thứ 3 giữ.

Thông báo về việc trả tiền của Chi Cục THADS huyện An Dương

Tại thời điểm Chi Cục THADS huyện An Dương ra quyết định thu giữ tài sản, Công ty Vạn Lợi vẫn còn nợ BIDV Bắc Hà Nội 92.499.603.490 đ. Số quặng sắt thế chấp tại Lào Cai còn lại hơn 50.000 tấn, tương ứng hơn 27.207.765.000đ.

Ở tất cả những buổi làm việc với Chi Cục THADS huyện An Dương, Công ty Tứ Đỉnh, Công ty Vạn Lợi, đại diện BIDV Bắc Hà Nội đã đưa ra những chứng cứ pháp lý chứng minh số quặng sắt của Vạn Lợi đang là tài sản thế chấp cho khoản vay chưa thanh toán nên việc thu hồi phần tài sản trên của Chi Cục THADS huyện An Dương là không đúng, phía ngân hàng liên tục đề nghị Chi Cục THADS huyện An Dương thu hồi Quyết định số 155/QĐ - CCTHA.

Sau nhiều buổi làm việc chưa đi đến thống nhất, ngày 16/8/2012, Chi Cục THADS huyện An Dương tiếp tục ký thông báo số 158/TB - CCTHA với nội dung đơn phương khẳng định, Công ty Tứ Đỉnh có ý kiến số tiền mua quặng là của Công ty Vạn Lợi, không phải tiền vay của ngân hàng. Cho rằng đây là phần tải sản đang tranh chấp, Chi Cục THADS huyện An Dương thông báo cho các đương sự và nghĩa vụ liên quan có thể khởi kiện ra tòa án.

Mỏ quặng mà Công ty Vạn Lợi thế chấp tại BIDV Bắc Hà Nội

Nhận được thông báo của Chi Cục THADS huyện An Dương, BIDV Bắc Hà Nội đã có văn bản phúc đáp tái khẳng định số quặng sắt đang là tài sản Vạn Lợi thế chấp cho ngân hàng cho những khoản vay chưa chi trả, việc nắm giữ của BIDV Bắc Hà Nội là hợp pháp nên không thể coi đây là tài sản tranh chấp. Thông báo của Chi Cục THADS huyện An Dương nhắc đến quyền khởi kiện ra tòa án của các bên liên quan, nhưng lại không xác định rõ đối tượng khởi kiện, đối tượng bị kiện khiến BIDV sẽ chẳng biết kiện ai (nếu muốn), trong khi số quặng trên vẫn là phần tài sản thế chấp hợp pháp BIDV đang nắm giữ.

Kể từ tháng 9 đến ngày 2/12/2012, giữa BIDV Bắc Hà Nội và Chi Cục THADS huyện An Dương không hề có thêm buổi làm việc nào. Trong thời gian này, Chi Cục THADS huyện An Dương đã “âm thầm” tiến hành các thủ tục định giá đấu giá số quặng sắt đang là tài sản thế chấp ở BIDV Bắc Hà Nội mà ngân hàng không hề được biết, được tham gia, được thông báo theo đúng quy định về Thi hành án.

Ngày 4/12/2012, Chi Cục THADS huyện An Dương bất ngờ gửi thông báo đến BIDV Bắc Hà Nội về việc bàn giao hơn 20.000 tấn quặng theo biên bản thỏa thuận đấu giá mà phía ngân hàng không được biết, không được tham gia.

Đến ngày 12/12/2012, Chi Cục THADS huyện An Dương tiếp tục gửi thông báo đến BIDV Bắc Hà Nội về việc trả tiền cho người được thi hành án là công ty Tứ Đỉnh vào ngày mai (18/12/2012).

Trao đổi với PV Dân trí chiều 17/12/2012, đại diện BIDV Bắc Hà Nội tỏ ra rất bức xúc, phía ngân hàng cho rằng Chi Cục THADS huyện An Dương cố tình thực hiện sai quy định, bỏ qua quyền lợi hợp pháp của BIDV Bắc Hà Nội, dù đơn vị đã nhiều lần có văn bản thông báo số quặng sắt trên là tài sản Vạn Lợi đang thế chấp tại BIDV Bắc Hà Nội.

Để đảm bảo quyền lợi hợp pháp, BIDV Bắc Hà Nội đề nghị Chi Cục THADS huyện An Dương dừng việc chi trả tiền cho Tứ Đỉnh, số được xác định dựa trên biên bản đấu giá sai quy trình do Chi Cục THADS huyện An Dương tiến hành mà ngân hàng không hề hay biết, tiến hành thu hồi Quyết định số 155/QĐ - CCTHA về việc thu giữ tài sản của người phải thi hành án do người thứ 3 giữ.

BIDV Bắc Hà Nội cũng kiến nghị Cục Điều tra Viện KSNDTC, Tổng Cục THADS - Bộ Tư Pháp, cùng các cơ quan liên quan tiến hành kiểm tra, rà soát lại quy trình thu hồi tài sản, định giá, đấu giá đối với phần tài sản đang mà Công ty Vạn Lợi đang thế chấp tại BIDV Bắc Hà Nội.

Trước đó, ngày 30/11/2012, Viện KSNDTC đã ký công văn số 4292/VKSTC - V10 gửi Viện KSND TP. Hải Phòng yêu cầu kiểm sát việc giải quyết đơn khiếu nại của BIDV Bắc Hà Nội và báo cáo kết quả về Viện KSNDTC.

Báo Dân trí sẽ tiếp tục thông tin về vụ việc trên.

Vũ Văn Tiến - Ngọc Cương