Dân sinh
Fica
DTiNewsHơn 2.000 người ở TPHCM "sập bẫy" vay tiền lãi suất 0 đồng
(Dân trí) - Nguyễn Hoàng Thạch thuê 80 người giả nhân viên ngân hàng gọi điện giới thiệu gói vay tiền với lãi suất 0 đồng, lừa hơn 2.100 nạn nhân nộp tiền phí bảo hiểm rồi chiếm đoạt.
Ngày 26/2, TAND TPHCM mở phiên tòa xét xử bị cáo Nguyễn Hồng Thạch (32 tuổi, ngụ TPHCM) cùng 2 đồng phạm về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Tháng 6/2022, Thạch lên mạng xã hội mua dữ liệu thông tin cá nhân của khoảng 5.000 người (họ tên, địa chỉ, số điện thoại) với giá 3.000 đồng/người.
Bị cáo Thạch (ngoài cùng) và đồng phạm tại tòa (Ảnh: Xuân Duy).
Sau đó, Thạch nhờ Hoàng Anh Tuấn (30 tuổi, anh vợ Thạch) thuê căn nhà tại quận Tân Phú (TPHCM) rồi đầu tư trang thiết bị, tuyển nhân viên giả danh ngân hàng để lừa đảo.
Sau đó, Thạch thuê 80 nhân viên, phân công nhiệm vụ giả làm nhân viên TPBank gọi điện thoại đến các cá nhân để cho vay tiền với lãi suất 0%, có thu phí bảo hiểm. Để được hưởng ưu đãi này, khách phải đóng bảo hiểm khoản vay từ 1,7 triệu đến 3,9 triệu đồng.
Khi khách hàng đồng ý, Thạch và đồng phạm yêu cầu cung cấp thông tin, giấy tờ để ngân hàng làm hồ sơ, sau đó gửi công ty chuyển phát nhanh giao hợp đồng, thẻ ngân hàng giả cho khách; nhờ nhân viên bưu cục thu hộ phí bảo hiểm khoản vay bằng tiền mặt rồi chiếm đoạt.
Trên cơ sở dữ liệu máy tính và bưu cục, nhà chức trách xác định Thạch và đồng phạm đã chiếm đoạt tiền phí bảo hiểm của 2.151 người với số tiền gần 4,3 tỷ đồng.
Tuy nhiên, trong vụ án này chỉ xác định được gần 500 bị hại và 80 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.
Tại tòa, bị cáo Thạch thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. Anh ta khai tuyển dụng các nhân viên không cần trình độ, nghiệp vụ chuyên môn và được trả lương từ 8 đến 15 triệu đồng.
Bị cáo Thạch bị cáo buộc chiếm đoạt hơn 4 tỷ đồng. Tại tòa, anh ta nói số tiền được hưởng nhỏ hơn con số trên vì có nhiều hợp đồng chưa nhận được tiền.
Về động cơ phạm tội, Thạch nói do hoàn cảnh khó khăn nên nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản của các bị hại.
Chủ tọa nói bị cáo từng bị tòa phạt về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, nhưng không tu chí làm lại tiếp tục phạm tội.
"Ngoài kia, biết bao nhiêu người nghèo họ vẫn lao động chân chính, đối tượng bị cáo hướng đến là người nghèo, kém hiểu biết vì những người có kiến thức sẽ biết chỉ có ngân hàng chính sách mới cho vay với lãi suất 0%. Những bị hại trong vụ án này với họ 1-2 triệu đồng cũng là số tiền lớn cần phải đi vay", chủ tọa phiên tòa nói.
Các đồng phạm còn lại thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng quy kết.
Phiên tòa tiếp tục xét hỏi và dự kiến kéo dài hết ngày 7/3.
