Cho vay 13 tỷ đồng, 19 ngày sau thu hơn 1 tỷ đồng tiền lãi

Theo kế hoạch, ngày 27/9, TAND TPHCM sẽ mở phiên tòa xét xử bị cáo Đặng Ngọc Ngãi (61 tuổi, quê Quảng Ngãi), Võ Hoàng Danh (48 tuổi, quê TPHCM), Bùi Thị Tâm (32 tuổi, quê Bến Tre), Mặc Văn Nguyện (46 tuổi, quê Hải Dương) và Lâm Vĩnh Nghi (41 tuổi, quê TPHCM) về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Trong phiên tòa này sẽ có 6 luật sư tham gia bào chữa cho các bị cáo và bảo vệ quyền lợi cho bị hại.

Theo cáo trạng, năm 2018, biết bà Trần Thị P. đang thế chấp một thửa đất ở phường Thạnh Mỹ Lợi, TP Thủ Đức để vay tiền ngân hàng và một người khác nên Danh và Tâm đã giới thiệu người này gặp ông Ngãi để vay tiền.

Ngày 18/4/2020, Danh và Tâm cùng bà P. đến nhà ông Ngãi để thỏa thuận vay 19 tỷ đồng. Do ông ta không đủ tiền, ông Ngãi đã nhắn cho Nguyện đến bàn bạc thống nhất việc cho vay.

Sau đó, những người này thống nhất Nguyện sẽ cho bà P. vay 13 tỷ đồng, và Ngãi, Danh, Tâm cho bà P. vay 6 tỷ đồng cùng mức lãi 0,5%/ngày.

Nguyện bàn với Trịnh Tiến Dũng (đang bị truy nã) về việc cho bà P. vay số tiền 13 tỷ đồng với lãi suất 0,5%/ngày. Dũng đồng ý và giao cho Nghi và Nguyện (những người làm thuê cho Dũng) thực hiện việc cho vay và ký kết hợp đồng.

Ngày 22/4/2020, những người này cùng bà P. tới văn phòng công chứng để ký hợp đồng đặt cọc hứa chuyển nhượng quyền sử dụng đất, vay 19 tỷ đồng.

Sau khi vay tiền, bà P. trả nợ và được ngân hàng giải chấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Khi bà P. đến ngân hàng để làm thủ tục vay tiền, ngân hàng từ chối cho vay khiến bà này không có tiền trả lại cho Dũng và Ngãi.

Ngày 11/5/2020, tiền lãi trong 19 ngày đối với khoản vay 13 tỷ đồng của Dũng là 1,2 tỷ đồng (lãi suất cao nhất Bộ luật Dân sự cho phép là 137 triệu đồng). Do bà P. không có tiền trả lãi, Ngãi cho bà P. vay để trả Dũng. Khoản vay 6 tỷ đồng của Ngãi có tiền lãi là 570 triệu đồng (lãi suất cao nhất theo Bộ luật Dân sự quy định là 63,3 triệu đồng).

Không có tiền trả nợ, đến tháng 11/2020, bà P. ký hợp đồng chuyển nhượng thửa đất ở phường Thạnh Mỹ Lợi cho Ngãi và Bùi Thị Tâm.

Đến tháng 12/2020, bà Phuôn làm đơn tố cáo Ngãi, Dũng và đồng phạm về việc cho vay lãi nặng.

Đối với Trịnh Tiến Dũng hiện đang bỏ trốn, cơ quan điều tra đã ra quyết định truy nã và tách vụ án, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.

Ngoài vụ án này, Trịnh Tiến Dũng còn được xác định là chủ mưu chiếm đoạt số tiền lớn của nhà nước thông qua việc hoàn thuế giá trị gia tăng trong vụ án xảy ra tại Cục Thuế TPHCM và Thuduc House.