Cảnh báo biến tướng của nhóm người Trung Quốc cho vay “tín dụng đen” với lãi suất 1.600 %/năm

Dân trí Vừa qua, Cục Cảnh sát hình sự Bộ Công an đã phối hợp, chỉ đạo Phòng Cảnh sát hình sự Công an TPHCM điều tra vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do các đối tượng người Trung Quốc cùng đồng bọn thực hiện tại TPHCM và các tỉnh, thành phố trên cả nước.
>>Bộ trưởng Tô Lâm: Đằng sau tín dụng đen thường là tổ chức tội phạm

Theo Bộ Công an, trong vụ án này, các đối tượng đã cho người dân vay với lãi suất 4,4 %/ngày, tương đương 1.600 %/năm; tất cả các giao dịch của người vay và người cho vay tiền đều được thực hiện thông qua mạng internet và điện thoại di động.

Khi người vay không trả nợ đúng hạn sẽ bị các đối tượng gọi điện đến số điện thoại của người thân quen trong danh bạ của người vay tiền nhục mạ, hạ uy tín, gây sức ép, buộc người vay tiền phải trả nợ. Đây là thủ đoạn hoàn toàn mới, tinh vi, là biến tướng của loại tội phạm cho vay “tín dụng đen”, cần được tập trung ngăn chặn trong thời gian tới.

Cảnh báo biến tướng của nhóm người Trung Quốc cho vay “tín dụng đen” với lãi suất 1.600 %/năm - 1

Theo đó, thủ đoạn của các đối tượng phạm tội là: Một số đối tượng người nước ngoài lập công ty tài chính, thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh, đại diện pháp luật, tạo ra ứng dụng để cho vay tiền trực tuyến (thường gọi là App); điển hình như ứng dụng “Vaytocdo”, “Moreloan”, “VD online” vừa bị lực lượng công an triệt phá.

Khi khách có nhu cầu vay tiền thì phải tải một trong ba ứng dụng trên về máy điện thoại di động của mình.

Để được cho vay, người vay phải điền đầy đủ các thông tin cá nhân, cung cấp hình ảnh chứng minh thư nhân dân hoặc căn cước công dân, số tài khoản ngân hàng; bắt buộc phải chọn mục “Đồng ý” trong hợp đồng cho vay điện tử, trong đó có điều khoản “người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy điện thoại di động”. 

Sau khi người vay hoàn tất việc tạo tài khoản, ứng dụng sẽ tự động báo về hệ thống và có nhân viên của bộ phận cho vay tiếp nhận, liên lạc điện thoại với người vay để thu thập thêm thông tin, kiểm tra lại thông tin đã đăng ký trên App. Nếu người vay thỏa mãn điều kiện vay tiền, người cho vay và người vay không cần gặp mặt mà chỉ cần vài phút đồng hồ, hệ thống tài khoản của Công ty cho vay sẽ tự động chuyển tiền vay cho khách hàng bằng số tài khoản ngân hàng đã kê khai trước đó.

Đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Vaytocdo” thì người vay lần đầu chỉ được vay 1.700.000 đồng nhưng thực tế nhận về chỉ là 1.428.000 đồng, còn công ty sẽ thu 272.000 đồng tiền phí dịch vụ. Trong 8 ngày người vay phải trả 2.040.000 đồng (trong đó, 1.700.000 đồng tiền gốc và 340.000 tiền lãi 8 ngày). Nếu khách vay trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/ngày. 

Đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD online” thì người vay lần đầu được duyệt vay số tiền là 1.500.000 đồng, nhưng thực tế người vay chỉ được nhận 900.000 đồng, còn 600.000 đồng là tiền phí dịch vụ và tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày, người vay phải trả tiền gốc vay là 1.500.000 đồng. Nếu người vay tiền trả chậm 01 ngày sẽ bị phạt từ 2 % đến 5 %/ngày.

Nếu người vay trả nợ đúng hạn, có uy tín thì lần vay sau, nhân viên Công ty sẽ duyệt cho người vay số tiền cao hơn từ cấp độ 01 đến cấp độ 07 (mỗi cấp độ gọi là 01 App), với số tiền tối đa được vay là 2.750.000 đồng. Tuy nhiên, sau một thời gian, mỗi người có thể vay nhiều App khác nhau cùng lúc, để có thể vay được số tiền mình có nhu cầu vay.

Như vậy, với hình thức cho vay nêu trên, các đối tượng đã cho vay với lãi suất 4,4 %/ngày, tương đương 30,8 %/tuần, 132 %/tháng và 1.600 %/năm.

Khi đến gần thời hạn trả nợ, nhân viên bộ phận thu hồi nợ của Công ty cho vay sẽ điện thoại nhắc nhở người vay phải trả nợ đúng hạn. Nếu đến hạn trả nợ mà người vay chậm trả, thì nhân viên thu hồi nợ sẽ liên tục điện thoại cho người vay để đòi nợ. 

Nếu sau vài ngày, người vay vẫn không trả được số tiền nợ và không đạt được thỏa thuận trả lãi với bên cho vay, các nhân viên thu hồi nợ sẽ điện thoại “khủng bố” cho tất cả những người trong danh bạ điện thoại của người vay (gồm gia đình, bạn bè, đồng nghiệp...) nhằm đe dọa, chửi bới và yêu cầu những người quen biết với người vay tiền phải tác động đến người vay tiền phải chuyển tiền trả nợ cho chúng.

Cơ quan Công an xác định từ tháng 4/2019 đến khi bị phát hiện, ngăn chặn, xử lý, đã có khoảng 60.000 giao dịch vay tiền qua 3 ứng dụng nói trên; với tổng số tiền các đối tượng cho vay vào khoảng 100 tỷ đồng.

Đây là hoạt động “tín dụng đen” sử dụng công nghệ cao, ẩn dưới dạng cho vay trực tuyến, với lãi suất rất cao, tiềm ẩn nhiều rủi ro cho cả người vay và người cho vay. 

Bộ Công an cảnh báo đến người dân về thủ đoạn cho vay lãi nặng mới xuất hiện này. Đồng thời, khuyến cáo người dân khi gặp khó khăn về tài chính, hãy tìm đến các ban, ngành, đoàn thể, chính quyền địa phương hoặc trực tiếp đến các tổ chức tín dụng, ngân hàng tin cậy để được hỗ trợ; cảnh giác cao với vay tiền qua các ứng dụng (app, web) trên mạng internet.

Nguyễn Dương 

MỚI NHẤT
Truy tìm chủ chiếc xe Mercedes bị đập phá, trong xe có vết máu
Truy tìm chủ chiếc xe Mercedes bị đập phá, trong xe có vết máu

(Dân trí) - Công an huyện Lục Yên, Yên Bái vừa ra thông báo truy tìm chủ sở hữu chiếc xe Mercedes C200 bị bỏ lại ở lề tỉnh lộ 170, thuộc thị trấn Yên Thế, huyện Lục Yên.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 05:20

Chủ tịch công ty VN Pharma tiếp tục bị khởi tố
Chủ tịch công ty VN Pharma tiếp tục bị khởi tố

(Dân trí) - Cơ quan an ninh điều tra Bộ Công an vừa khởi tố bị can Nguyễn Minh Hùng (nguyên Chủ tịch HĐQT công ty VN Pharma) về tội buôn bán hàng giả là thuốc chữa bệnh.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 04:33

Vụ xe container cán chết bé gái rồi bỏ chạy: Mẹ bé gái cũng bị khởi tố?
Vụ xe container cán chết bé gái rồi bỏ chạy: Mẹ bé gái cũng bị khởi tố?

(Dân trí) - Sau hơn 4 tháng mòn mỏi chờ kết luận điều tra vụ tai nạn cướp mất đứa con gái 6 tuổi, mới đây, người mẹ rụng rời khi nhận được thông tin chính chị cũng có thể sẽ bị khởi tố, bắt tạm giam cùng tài xế container gây tai nạn.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 03:51

Khá "Bảnh" kiếm tiền từ đường dây lô đề như thế nào?
Khá "Bảnh" kiếm tiền từ đường dây lô đề như thế nào?

(Dân trí) - Bằng hình thức thuê một số đối tượng "bán" số lô đề, chủ yếu qua tin nhắn điện thoại và tài khoản mạng xã hội mang tên "Khá Bảnh", trong 44 ngày, đường dây đánh bạc của Khá có lượng tiền giao dịch đến hơn 5 tỷ đồng.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 03:01

Thầy giáo lĩnh án tù vì “yêu” nữ sinh lớp 8
Thầy giáo lĩnh án tù vì “yêu” nữ sinh lớp 8

(Dân trí) - Nảy sinh tình cảm với nữ sinh lớp 8, Nguyễn Việt Anh (SN 1983, nguyên giáo viên) đã nhiều lần giao cấu với nữ sinh này khiến bé gái mang thai.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 02:50

Nguyễn Thái Luyện xúi giục nhân viên công ty Alibaba phạm tội?
Nguyễn Thái Luyện xúi giục nhân viên công ty Alibaba phạm tội?

(Dân trí) - Xây dựng trái phép, công ty địa ốc Alibaba bị UBND xã Tóc Tiên cưỡng chế. Không chấp hành quyết định cưỡng chế, Nguyễn Thái Luyện chỉ đạo nhân viên làm lớn chuyện nhằm thu hút truyền thông và cơ quan chức năng.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 02:08

Lần đầu tiên xử lý hình sự người dùng hóa chất để ngâm thực thẩm
Lần đầu tiên xử lý hình sự người dùng hóa chất để ngâm thực thẩm

(Dân trí) - Bị cáo Bùi Văn Sáng thuê công nhân rửa củ cải, cà rốt bằng hóa chất cho mối hàng ở chợ đầu mối nông sản Thủ Đức để sản phẩm sạch đẹp, không bị hư thối.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 02:05

Bắt 4 đối tượng trốn truy nã vụ dùng còng số 8 “dạy dỗ” nhân viên karaoke
Bắt 4 đối tượng trốn truy nã vụ dùng còng số 8 “dạy dỗ” nhân viên karaoke

(Dân trí) - Liên quan đến vụ chủ quán hát nhốt nhân viên, dùng còng 8 để “dạy dỗ” ở huyện Lập Thạch, Công an tỉnh Vĩnh Phúc vừa bắt giữ 4 đối tượng trốn truy nã.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 02:03

Hà Nội: Đầu độc 2 con nhỏ, gã đàn ông nức nở trước tòa
Hà Nội: Đầu độc 2 con nhỏ, gã đàn ông nức nở trước tòa

(Dân trí) - Tại tòa, Nguyễn Văn Duy khóc nức nở, cho rằng không có ý định trả thù khiến hai con tử vong. Duy giải thích rằng bản thân đã biết hai cháu bé không phải con ruột mình từ trước khi biết vợ có ý định ly hôn nên sợ mất cả vợ lẫn con.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 01:00

Những dấu hiệu lừa đảo của ví thanh toán điện tử PayAsian
Những dấu hiệu lừa đảo của ví thanh toán điện tử PayAsian

(Dân trí) - PayAsian xuất hiện tại Việt Nam từ đầu năm 2019 và được quảng cáo là ứng dụng ví thanh toán điện tử, có chức năng thanh toán trực tuyến mọi loại tiền tệ của các quốc gia trên thế giới.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 11:54

Hơn 30 đối tượng dùng súng, hung khí hỗn chiến ở quốc lộ 12B
Hơn 30 đối tượng dùng súng, hung khí hỗn chiến ở quốc lộ 12B

(Dân trí) - Hơn 30 đối tượng thuộc 2 nhóm khác nhau đã sử dụng súng, hung khí đuổi đánh và bắn nhau trên quốc lộ 12B, thuộc địa phận huyện Yên Thủy (Hòa Bình). Hậu quả khiến 3 người bị thương, 1 xe ô tô bị hư hỏng.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 11:45

Đề nghị truy tố mẹ nữ sinh giao gà tội mua bán trái phép chất ma tuý
Đề nghị truy tố mẹ nữ sinh giao gà tội mua bán trái phép chất ma tuý

(Dân trí) - Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Điện Biên vừa hoàn tất Bản kết luận điều tra vụ án hình sự, đề nghị truy tố đối với bà Trần Thị Hiền (mẹ nữ sinh giao gà bị sát hại đêm 30 Tết) cùng 4 đồng phạm về tội mua bán trái phép chất ma túy.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 11:41

ĐÁNG QUAN TÂM
Nhiều nguy cơ rửa “tiền bẩn” qua ngân hàng, bất động sản
Nhiều nguy cơ rửa “tiền bẩn” qua ngân hàng, bất động sản

(Dân trí) - “Đối với các vụ đại án về tham ô thời gian qua cũng như vụ đánh bạc nghìn tỷ đồng đang bị điều tra về rửa tiền, trong số các tài sản thu được từ các vụ án đều liên quan đến các tài sản là các bất động sản”.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 08:51

Bé gái 8 tuổi bị hiếp dâm, cướp vé số
Bé gái 8 tuổi bị hiếp dâm, cướp vé số

Sau khi thực hiện hành vi đồi bại với bé T., kẻ đồi bại cướp hết vé số của nạn nhân.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 08:02

Nhân viên ngân hàng lấy trộm hơn 6 tỷ đồng trong cây ATM
Nhân viên ngân hàng lấy trộm hơn 6 tỷ đồng trong cây ATM

Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hải Dương (Hải Dương) đã hoàn thành bản kết luận điều tra vụ án trộm cắp tài sản xảy ra tại ngân hàng, chuyển hồ sơ đến Viện KSND tỉnh Hải Dương đề nghị truy tố 2 đối tượng gồm: Phạm Quốc Huy (SN 1985) và Nguyễn Thị Anh Thư (SN 1988), cùng trú tại ở số 165, Nguyễn Hữu Cầu, phường Ngọc Châu, TP Hải Dương, Hải Dương.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 07:52

Kẻ chuyên lừa tình phụ nữ lấy tiền đánh bạc, bỏ trốn 10 năm vẫn không thoát
Kẻ chuyên lừa tình phụ nữ lấy tiền đánh bạc, bỏ trốn 10 năm vẫn không thoát

(Dân trí) - Do ham mê cờ bạc, Nguyễn Chí Dũng đã lừa tình nhiều người phụ nữ nhẹ dạ cả tin để chiếm đoạt tài sản rồi “nướng” vào những cuộc đỏ đen. Sự việc bị bại lộ, Dũng đã cao chạy xa bay 10 năm trời nhưng vẫn không thoát.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 07:49

3 trưởng khoa, 2 điều dưỡng bệnh viện tâm thần đã tuồn thuốc suốt 2 năm!
3 trưởng khoa, 2 điều dưỡng bệnh viện tâm thần đã tuồn thuốc suốt 2 năm!

(Dân trí) - Liên quan đến việc 5 bác sĩ, điều dưỡng Bệnh viện Tâm thần Thanh Hóa bị khởi tố do rút bớt thuốc, vật tư y tế của người bệnh, Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết sự việc đã diễn ra từ năm 2017, số tiền thiệt hại hơn 1,5 tỉ đồng.

Thứ sáu, 01/11/2019 - 03:24

CSGT kiểm tra xe chạy quá tốc độ, phát hiện lượng lớn ma túy
CSGT kiểm tra xe chạy quá tốc độ, phát hiện lượng lớn ma túy

(Dân trí) - Thấy chiếc xe ô tô 4 chỗ chạy quá tốc độ, CSGT Hòa Bình yêu cầu dừng xe kiểm tra thì phát hiện lượng lớn ma túy. Lái xe sau đó bỏ chạy, CSGT đã phải phối hợp với người dân đuổi bắt.

Thứ năm, 31/10/2019 - 09:28

Đề nghị truy tố 5 cán bộ thanh tra về tội nhận hối lộ
Đề nghị truy tố 5 cán bộ thanh tra về tội nhận hối lộ

(Dân trí) - Liên quan đến vụ 5 cán bộ Thanh tra tỉnh Thanh Hóa bị khởi tố về tội "nhận hối lộ", Công an tỉnh Thanh Hóa đã kết thúc giai đoạn điều tra, chuyển hồ sơ cho Viện kiểm sát nhân dân cùng cấp để thực hiện giai đoạn truy tố.

Thứ năm, 31/10/2019 - 09:26

Làm rõ nhóm đối tượng xông vào đám tang bắt cóc con nợ rồi hành hung
Làm rõ nhóm đối tượng xông vào đám tang bắt cóc con nợ rồi hành hung

(Dân trí) - Biết anh Tiển có mặt ở một đám tang gần nhà, Lan huy động nhiều đối tượng mang theo hung khí đến bắt người. Sau đó các đối tượng đưa nạn nhân đi nhiều nơi và đánh đập để ép trả nợ.

Thứ năm, 31/10/2019 - 09:14

Khởi tố cựu thượng tá công an tội cho vay nặng lãi
Khởi tố cựu thượng tá công an tội cho vay nặng lãi

(Dân trí) - Ông Tuân cho ông Cà Xuân T. vay số tiền 250 triệu đồng, lãi suất cho vay ban đầu là 3.000 đồng/triệu/ngày, sau đó nâng lên 5.000 đồng/triệu/ngày.

Thứ năm, 31/10/2019 - 08:53

Giới thiệu là phóng viên rồi cưỡng đoạt tiền bệnh viện
Giới thiệu là phóng viên rồi cưỡng đoạt tiền bệnh viện

(Dân trí) - Nhất giới thiệu mình là phóng viên rồi đến một số cơ quan y tế, đưa ra một số giấy chứng nhận sức khỏe và cho rằng các giấy chứng nhận sức khỏe được cấp chưa đúng quy trình. Đối tượng sau đó đe dọa và đòi đưa tiền để bỏ qua, nếu không sẽ viết bài.

Thứ năm, 31/10/2019 - 08:42

Nhóm Giám đốc làm giả hồ sơ, chiếm đoạt của HSBC và ANZ gần 380 tỷ đồng
Nhóm Giám đốc làm giả hồ sơ, chiếm đoạt của HSBC và ANZ gần 380 tỷ đồng

(Dân trí) - Đến thời điểm vụ án được khởi tố, 6 công ty còn nợ 2 ngân hàng HSBC và ANZ tổng số tiền gần 380 tỷ đồng, trong đó có hơn 300 tỷ đồng không có tài sản đảm bảo và không có khả năng thanh toán.

Thứ năm, 31/10/2019 - 07:23

Làm giả 106 bộ hồ sơ, chiếm đoạt hơn 3 tỷ của công ty tài chính
Làm giả 106 bộ hồ sơ, chiếm đoạt hơn 3 tỷ của công ty tài chính

(Dân trí) - Lợi dụng việc vay vốn dễ dàng từ công ty tài chính, các đối tượng đã móc nối với nhau dùng chứng minh nhân dân giả để làm hồ sơ vay vốn. Trong vòng 1 năm, 12 đối tượng đã làm giả 106 bộ hồ sơ để vay hơn 3 tỷ đồng của Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (FE Credit)

Thứ năm, 31/10/2019 - 07:08