7 cựu cán bộ ngân hàng lĩnh án vì cho vay sai 360 tỷ đồng

Cụ thể, bị cáo Đỗ Quốc Hùng (cựu Giám đốc BIDV Chi nhánh Thành Đô) lĩnh 7 năm tù. Cấp dưới trực tiếp của ông Hùng là bà Lưu Thị Bích Thủy (cựu Phó Giám đốc) bị tuyên 5 năm 6 tháng tù.

Những bị cáo khác gồm: Nguyễn Văn Hà (Trưởng phòng khách hàng doanh nghiệp 3 BIDV Thành Đô) bị phạt 4 năm tù; Phạm Anh Tài (nguyên Trưởng phòng tín dụng BIDV Thành Đô), Lại Minh Ngọc (Phó Giám đốc BIDV Thành Đô) cùng nhận 3 năm tù; Lê Vũ Thanh (nguyên Giám đốc BIDV Tây Nam Quảng Ninh), Đỗ Xuân Khoan (Phó Giám đốc BIDV Tây Nam Quảng Ninh) cùng bị tuyên 30 tháng tù treo.

Về trách nhiệm dân sự, tòa án buộc 7 bị cáo, những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan và Công ty Kenmark phải bồi thường hơn 181 tỷ đồng cho BIDV. 

Trong đó, cựu Giám đốc BIDV Chi nhánh Thành Đô có trách nhiệm bồi thường 10 tỷ đồng, cựu Phó Giám đốc chi nhánh 3 tỷ đồng, bị cáo Hà 2 tỷ đồng, bị cáo Khoan 1 tỷ đồng, 3 bị cáo còn lại mỗi người 1,5 tỷ đồng. Hơn 160 tỷ đồng còn lại thuộc trách nhiệm của Công ty Kenmark phải trả.

Theo HĐXX, Công ty TNHH Đầu tư và Phát triển Kenmark là doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài, do Công ty TNHH Cheermaster thành lập tại tỉnh Hải Dương, để thực hiện Dự án đầu tư và kinh doanh hạ tầng khu công nghiệp Việt Hòa - Kenmark Hải Dương (tại TP Hải Dương, tỉnh Hải Dương). Đại diện pháp luật của công ty này là ông Hwang Jonathan Cheng Yu (quốc tịch Mỹ, Tổng Giám đốc) và ông Hwang Ding Kuo (quốc tịch Đài Loan, Chủ tịch).

Để có tiền thực hiện dự án, ngày 4/2/2008, Công ty Kenmark ký Hợp đồng tín dụng vay hơn 67,6 triệu USD của các Ngân hàng đồng tài trợ, gồm: Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) Chi nhánh Quảng Ninh; Ngân hàng TMCP Nhà Hà Nội (HBB) Chi nhánh Bắc Ninh và các chi nhánh ngân hàng Cổ phần Đầu tư phát triển (BIDV) hợp vốn (gồm BIDV Chi nhánh Quảng Ninh, BIDV chi nhánh Đông Anh do BIDV Chi nhánh Thành Đô là đầu mối).

Tỷ lệ cam kết cho vay là: BIDV Thành Đô hơn 39,1 triệu USD, SHB Quảng Ninh 18,5 triệu USD, HBB Bắc Ninh 10 triệu USD.

Quá trình thẩm định hồ sơ, các bị cáo tại BIDV Thành Đô đã đánh giá không đúng mức về các yếu tố rủi ro, đề xuất cho công ty này vay vốn, trong khi hồ sơ của doanh nghiệp không đầy đủ tài liệu theo quy định.

Từ đó, bị cáo Hùng đã đề xuất cho Công ty Kenmark vay vốn và giải ngân không theo quy định của Hội sở. Sai phạm của ông Hùng trong vụ án này được đánh giá là cao hơn các bị cáo khác.

Giữa tháng 5/2010, doanh nghiệp đã được giải ngân hơn 52 triệu USD và hơn 57 tỷ đồng. Đầu tháng 6/2010, Công ty Kenmark dừng hoạt động, đại diện pháp luật xuất cảnh khỏi Việt Nam.

Để thu nợ, đối trừ số tiền cho vay, các ngân hàng đã bán đấu giá tài sản đảm bảo của doanh nghiệp nhưng dư nợ vẫn còn hơn 15,5 triệu USD, tương đương hơn 360,5 tỷ đồng. Trong đó, tổng số dư nợ không thu hồi được tại chi nhánh BIDV là hơn 7,8 triệu USD (tương đương hơn 180 tỷ đồng).

Theo HĐXX, trong quá trình điều tra vụ án, SHB và HBB đã nộp khắc phục gần 140 tỷ đồng, các cá nhân liên quan thuộc BIDV Đông Hà Nội nộp gần 40 tỷ đồng, là toàn bộ số tiền dư nợ gốc còn lại của Kenmark tại các nhà băng. Vì vậy, cơ quan chức năng áp dụng chính sách không xử lý hình sự.