Nâng khống tài sản, nguyên giám đốc và cán bộ ngân hàng lĩnh án

Ngày 17/7, TAND tỉnh Đắk Lắk đã xét xử các bị cáo nguyên là cán bộ ngân hàng về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Cụ thể là các bị cáo sau: Đỗ Thái Vũ (40 tuổi, nguyên quyền Giám đốc và Giám đốc từ tháng 9/2011 đến tháng 12/2012 ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) chi nhánh Tân An) và Nguyễn Quốc Minh (35 tuổi), Ngô Viết Thành (37 tuổi, đều nguyên là cán bộ tín dụng Agribank Tân An) .

Theo cáo trạng, từ 2011-2012, Agribank Tân An (nay là Agribank Chi nhánh Bắc Đắk Lắk) đã ký 59 hợp đồng tín dụng cho 45 khách hàng vay hơn 81 tỷ đồng.

Đến 24/6/2016, ngày khởi tố vụ án, toàn bộ các hợp đồng tín dụng nêu trên đều quá hạn với tổng dư nợ hơn 60,4 tỷ đồng.

Quá trình cho vay, Nguyễn Quốc Minh, Ngô Viết Thành, Đỗ Thái Vũ không thẩm định điều kiện vay vốn, tự ý nâng khống giá trị tài sản đảm bảo cao gấp nhiều lần số tiền vay.

Cáo trạng nêu rõ, thực tế, các cá nhân đứng tên vay vốn không có nghề nghiệp ổn định, không kinh doanh nông sản. Giá trị thực tế của các tài sản thế chấp trong hợp đồng tín dụng thấp hơn nhiều lần so với định giá từ Agribank Tân An.

Những khách hàng đứng tên vay vốn này đều được ông Nguyễn Ngọc Châu (chủ Doanh nghiệp tư nhân Thương mại Năm Thịnh) nhờ vay dùm nên không nhận tiền mà chỉ ký trên hồ sơ. Ông Châu là người nhận, sử dụng số tiền vay và nguyên nhân trực tiếp dẫn đến hậu quả thiệt hại là do hành vi cố ý cho vay trái những quy định pháp luật của cán bộ ngân hàng được giao nhiệm vụ giải quyết cho vay.

Đến năm 2013, ông Châu chết mà không để lại tài sản, di chúc, còn Doanh nghiệp tư nhân Thương mại Năm Thịnh cũng dừng hoạt động, không còn tài sản để thu hồi.

Tại tòa, đại diện Agribank Bắc Đắk Lắk đề nghị HĐXX buộc những người đứng tên trong các hồ sơ vay vốn phải có trách nhiệm trả số tiền nợ gốc, tiền lãi trong hạn và lãi quá hạn cho ngân hàng.

Đối với những khách hàng có liên quan cho rằng, họ chỉ ký hồ sơ vay vốn, không nhận tiền giải ngân từ ngân hàng, không biết khoản vay là bao nhiêu nên không phải chịu trách nhiệm trả nợ. Bên cạnh đó, những người này lý giải nếu Agribank Tân An thẩm định tài sản, kiểm tra thực tế sẽ không đồng ý cho ông Châu vay tiền nhiều như vậy.

HĐXX nhận định, các bị cáo đã cố ý làm sai quy chế cho vay, gây thiệt hại cho Nhà nước. Kết thúc phiên tòa, HĐXX tuyên phạt bị cáo Đỗ Thái Vũ mức án 8 năm tù giam, bị cáo Ngô Viết Thành và Nguyễn Văn Minh cùng bị tuyên mức án 7 năm 6 tháng tù giam về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Về trách nhiệm dân dự, HĐXX buộc những người dân đã ký hợp đồng với Agribank Tân An phải chịu trách nhiệm trả tiền gốc, tiền lãi trong hạn và lãi quá hạn cho ngân hàng. Trong số 45 khách hàng liên quan đến vụ án, có nhiều người đã rời khỏi địa phương nên HĐXX tuyên tách những trường hợp đã rời khỏi địa phương ra khỏi vụ án này để khi tìm được địa chỉ, phía Agribank Tân An (nay là Agribank Bắc Đắk Lắk) có thể khởi kiện ở vụ án dân sự khác nhằm đảm bảo thu hồi nợ.

Được biết, đến hiện tại tổng số tiền gốc và lãi mà 45 người dân phải trả là trên 187 tỷ đồng.

Liên quan đến vụ án, ông Phan Văn Thịnh (giám đốc Agribank Tân An giai đoạn 2007 đến tháng 8/2011) đã có hành vi ký phê duyệt 7 hợp đồng tín dụng với tổng số tiền giải ngân hơn 8,2 tỷ đồng, vi phạm Quy định cho vay, gây hậu quả thiệt hại cho nhà nước hơn 2,2 tỷ đồng.

Ông Thịnh đã bị khởi tố về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Tuy nhiên, sau đó ông Thịnh đã khắc phục toàn bộ hậu quả thiệt hại cho 7 hợp đồng tín dụng mà mình đã ký. Tháng 7/2019, VKSND tỉnh Đắk Lắk đã, áp dụng chính sách triệt để đối với bị can đã khắc phục hoàn toàn hậu quả thiệt hại trong vụ án kinh tế; ra quyết định đình chỉ vụ án đối với bị can Phan Văn Thịnh.

Thúy Diễm