Dân sinh
FicaVụ khách hàng bị mạo danh làm thẻ visa: Ngân hàng giải quyết ra sao?
(Dân trí) - Tá hỏa vì sau khi bị kẻ giả mạo giấy tờ mở nhiều thẻ tín dụng tại ngân hàng, chị T.T.B.H. (Quận Hoàn Kiếm, Hà Nội) lo lắng vì ngân hàng đã chậm trễ xử lý.
Như đã thông tin, chị T.T.B.H. gửi đơn đến báo Dân trí cho biết ngày 25/03/2022, Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) thông báo chị đang bị một khoản nợ xấu tại Ngân hàng thương mại V. chi nhánh Ba Đình, do đã tiêu dùng số tiền là 156 triệu đồng bằng thẻ tín dụng.
Tới làm việc, chị H. được các chuyên viên ngân hàng trực tiếp xem, so sánh giấy tờ pháp lý gốc của chị với hồ sơ đang lưu giữ và công nhận rằng hồ sơ ngân hàng đang lưu để cấp thẻ là giả mạo và thông tin khác với giấy tờ gốc.
Chị H. hiện vẫn bị một số ngân hàng từ chối xóa nợ trên hệ thống (Ảnh: Trung Kiên).
Hai loại giấy tờ giả mà kẻ gian sử dụng để mạo danh chị là Chứng minh nhân dân (giả) và Sổ hộ khẩu (giả). Theo chị H., nhân viên tín dụng của ngân hàng V. thừa nhận do chỉ nhìn bằng mắt thường và không được đào tạo nghiệp vụ nên đã không nhận biết được giấy tờ giả.
"Nhân viên tín dụng cũng không đến kiểm tra thực địa (nhà riêng của khách hàng theo địa chỉ trên hộ khẩu) mà chỉ gặp khách hàng tại quán cà phê để ký hợp đồng. Kẻ lừa đảo có cung cấp địa chỉ công ty làm việc nhưng nhân viên tín dụng cũng không đến kiểm tra xem người vay tiền có làm việc ở đó không.
Tuy nhiên hồ sơ vô giá trị này đã được giám đốc chi nhánh ngân hàng nhanh chóng phê duyệt ngay trong ngày 20/8/2021", chị H. khẳng định.
Cũng theo phản ánh của chị H. phía ngân hàng cho rằng do chị H. đã làm lộ thông tin cá nhân nên gây ra sự việc. Ngoài ra, điều khiến chị H. bức xúc là ngân hàng không nhanh chóng xóa nợ cho chị trên hệ thống ngân hàng. Sự chậm trễ khiến chị không thể vay vốn ngân hàng để kinh doanh, tổn hại rất nhiều đến tài chính.
Trả lời Phóng viên Dân trí về sự việc trên, ngân hàng V. đã có công văn với nội dung: "Khách hàng có phản ánh sự việc đến ngân hàng. Ngay khi tiếp nhận, chúng tôi đã tiến hành kiểm tra và xác minh thông tin. Để đảm bảo quyền lợi của khách hàng, ngân hàng đã tiến hành hủy hiệu lực thẻ tín dụng, dư nợ hiện tại bằng 0 đồng. Hiện khách hàng đã đồng ý với phương án giải quyết của ngân hàng".
Phía ngân hàng cũng thừa nhận, tình trạng tội phạm công nghệ cao ngày càng phổ biến. Để giúp khách hàng đảm bảo an toàn khi giao dịch, ngân hàng đã chủ động truyền thông, khuyến cáo đến khách hàng các biện pháp bảo mật thông tin cá nhân và đảm bảo an toàn khi giao dịch.
Sau hơn 2 tháng kiến nghị xử lý xóa nợ trên hệ thống, chị H. xác nhận đã được ngân hàng V. xử lý. Tuy nhiên, chị H. không chỉ bị kẻ gian lừa đảo ở ngân hàng này mà còn bị ở một số ngân hàng khác, những ngân hàng này hiện vẫn chưa xóa nợ cho chị.
Tháng 4/2022, Cục cảnh sát hình sự, Bộ Công an đã triệt phá đường dây làm giả giấy tờ chiếm đoạt tiền của khách hàng ở ngân hàng, khởi tố 6 đối tượng về hành vi "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông chiếm đoạt tài sản".
Qua công tác nghiệp vụ cơ bản, quản lý địa bàn, đối tượng, Cục Cảnh sát hình sự phát hiện băng nhóm tội phạm do Lê Thị Phi Nga (sinh năm 1971, trú tại quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội) chủ mưu, cầm đầu. Đối tượng Nga đã cùng đồng phạm Lan, Kiên, Cường, Thùy Anh và Hương (phân chia vai trò) sử dụng mạng xã hội như: facebook, zalo…, lấy thông tin tài khoản, số điện thoại, hình ảnh của người dân… làm giả giấy tờ chứng minh nhân dân, căn cước công dân rồi giả làm người này tới ngân hàng yêu cầu thay đổi số điện thoại, sau đó nhận mã OTP chiếm quyền sử dụng tài khoản và chuyển tiền sang tài khoản của ngân hàng khác để chiếm đoạt.
Quá trình điều tra đến nay, cơ quan Cảnh điều tra Bộ Công an làm rõ, nhóm đối tượng của Lê Thị Phi Nga đã thực hiện chiếm đoạt rất nhiều tài khoản của các cá nhân mở tại các ngân hàng khác nhau… với số tiền chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng. Trong đó, theo tài liệu điều tra ban đầu, xác định, các đối tượng đã thực hiện hơn 10 vụ, chiếm đoạt số tiền hơn 17 tỷ đồng. Nhận được số tiền này, Nga chia cho Thùy Anh, Cường mỗi người 2% trên tổng số tiền chiếm đoạt được, số tiền còn lại chia đều cho Nga, Kiên, Lan và Hảo.
