Kẻ gian giả mạo mở thẻ ngân hàng, chính chủ tá hỏa vì mắc nợ 156 triệu đồng

Biết tới nhiều vụ lừa đảo nhưng chị T.T.B.H. (Quận Hoàn Kiếm, Hà Nội) chưa bao giờ nghĩ chính bản thân lại trở thành nạn nhân.

Theo chia sẻ của chị H., ngày 25/03/2022, chị nhận được thông báo từ Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) nơi chị đang có tài khoản giao dịch. Thông báo cho biết, chị H. đang bị một khoản nợ xấu tại Ngân hàng thương mại V. chi nhánh Ba Đình, do đã tiêu dùng số tiền là 156 triệu đồng bằng thẻ tín dụng.

"Tôi rất ngạc nhiên vì chưa từng mở tài khoản hay có giao dịch tại Ngân hàng thương mại V.. Tôi đã mang đầy đủ giấy tờ cá nhân (chứng minh thư và sổ hộ khẩu bản gốc) đến ngân hàng này để làm việc. Tại hai buổi làm việc, các chuyên viên ngân hàng đã trực tiếp xem, so sánh giấy tờ pháp lý gốc của tôi với hồ sơ đang lưu giữ và công nhận rằng hồ sơ ngân hàng đang lưu để cấp thẻ là giả mạo và thông tin khác với giấy tờ gốc", chị H. xác nhận với Phóng viên báo Dân trí.

Cũng theo chị H.: "Nhân viên tín dụng của ngân hàng thương mại V. cho biết, kẻ lừa đảo cung cấp hai loại giấy tờ là Chứng minh nhân dân (giả) và Sổ hộ khẩu (giả). Do chỉ nhìn bằng mắt thường và không được đào tạo nghiệp vụ nên đã không nhận biết được giấy tờ giả".

Chị H. thông tin thêm, nhân viên tín dụng cũng không đến kiểm tra thực địa (nhà riêng của khách hàng theo địa chỉ trên hộ khẩu) mà chỉ gặp khách hàng tại quán cà phê để ký hợp đồng. Kẻ lừa đảo có cung cấp địa chỉ công ty làm việc nhưng nhân viên tín dụng cũng không đến kiểm tra xem người vay tiền có làm việc ở đó không.

"Tuy nhiên hồ sơ vô giá trị này đã được giám đốc chi nhánh ngân hàng nhanh chóng phê duyệt ngay trong ngày 20/8/2021", chị Hường khẳng định.

Quy trình thẩm định lỏng lẻo nhưng chị H. cho biết: "Phía ngân hàng thương mại V. cho rằng tôi đã làm lộ thông tin cá nhân nên gây ra sự việc. Phía ngân hàng cũng không mời công an vào cuộc để truy bắt kẻ lừa đảo".

Điều bức xúc theo chị H. là do ngân hàng này không nhanh chóng xóa nợ cho chị trên hệ thống ngân hàng. Sự chậm trễ khiến chị không thể vay vốn ngân hàng để kinh doanh, tổn hại rất nhiều đến tài chính.

Trao đổi với Phóng viên Dân trí, bộ phận truyền thông của ngân hàng thương mại V. cho biết, sau khi tiếp nhận và xác minh thì ngân hàng xác nhận có trường hợp như vậy. Tuy nhiên, khách hàng này không chỉ bị kẻ gian lừa đảo ở ngân hàng V. mà còn bị ở một số ngân hàng khác. Thông tin cụ thể về vụ việc, phía ngân hàng sẽ gửi văn bản trả lời sau khi làm việc với các phòng ban.

Dân trí sẽ thông tin thêm về vụ việc!