Phạm Công Danh lấy tiền khách gửi “xoay vòng” nhập thành vốn của ngân hàng

Dân trí Danh lấy tiền khách gửi tại VNCB đem sang ngân hàng BIDV gửi, rồi Danh dùng chính khoản tiền gửi này thế chấp để cho các công ty sân sau vay tiền ở BIDV. Sau đó, các công ty sân sau này dùng chính tiền vay từ BIDV mua cổ phần tại VNCB để tăng vốn cho ngân hàng này.
>>Đại án VNCB: Y án Phạm Công Danh 30 năm tù, bác kháng cáo 25 bị cáo
>>Phạm Công Danh xuất hiện trong phiên xử Hà Văn Thắm
>>Đại án VNCB: Phạm Công Danh và đồng phạm xin giảm án

Biến tiền khách gửi thành tiền của ngân hàng?

Theo kết luận điều tra đại án Phạm Công Danh giai đoạn 2, Danh đã cố tình dùng tiền gửi huy động của VNCB đem gửi liên ngân hàng tại BIDV rồi bảo lãnh cho các công ty của Danh vay tiền.

Cụ thể, tháng 9/2013, Phạm Công Danh chủ động đến gặp và đề nghị giới thiệu sang BIDV một số công ty cần vay vốn theo đề án gói 4 nhà. BIDV đã thống nhất chủ trương về việc xem xét cho vay và giao 4 chi nhánh gồm chi nhánh Bến Tre, chi nhánh Gia Định, chi nhánh Nam Sài Gòn, chi nhánh Sở Giao dịch 2 thực hiện cho vay, thu nợ.

Bị án Phạm Công Danh trong phiên tòa xét xử sơ thẩm tháng 8/2016.
Bị án Phạm Công Danh trong phiên tòa xét xử sơ thẩm tháng 8/2016.

Các chi nhánh thực hiện tiếp nhận nhu cầu vay vốn, xem xét hồ sơ, thẩm định đánh giá, họp hội đồng tín dụng cơ sở, ra quyết định cấp tín dụng, ký kết hợp đồng tín dụng, ký hợp đồng cầm cố tài sản bảo đảm, kiểm tra vốn đối ứng và giải ngân 4.700 tỷ đồng cho 12 công ty do Danh thành lập, điều hành. Tài sản bảo đảm là 4 lô đất ở sân vận động Chi Lăng và các hợp đồng tiền gửi của VNCB tại BIDV.

Sau khi giải ngân, BIDV yêu cầu 12 công ty cung cấp bổ sung, hồ sơ, hóa đơn chứng minh việc mua bán, giao nhận hàng hóa... nhưng các công ty không cung cấp với lý do chưa tiến hành giao nhận hàng hóa.

Số tiền 4.700 tỷ đồng BIDV giải ngân được chuyển đến tài khoản nhiều cá nhân mở tại nhiều ngân hàng. Các cá nhân này đều là nhân viên của Tập đoàn Thiên Thanh.

Tiếp đó, các cá nhân này lại chuyển tiền vào tài khoản 3 công ty Phong Hiệp, Quốc Thắng, Đại Long và được sử dụng vào việc tăng vốn điều lệ của VNCB dưới danh nghĩa cổ đông góp vốn mua cổ phần tăng thêm. Ngoài ra, còn một số khoản sử dụng để trả nợ, trả lãi khoản vay tại BIDV.

Cán bộ BIDV có nhiều sai sót

Cơ quan điều tra xác định, Phạm Công Danh biết rõ 12 công ty đều do mình thành lập, điều hành, bản thân Danh là Chủ tịch HĐQT VNCB, nên không thuộc đối tượng được vay vốn tại VNCB. Do đó, Phạm Công Danh cố tình dùng tiền huy động từ thị trường 1 của VNCB để ký hợp đồng tiền gửi liên ngân hàng tại BIDV và dùng các hợp đồng tiền gửi này bảo lãnh cho các khoản vay của 12 công ty nói trên gây thiệt hại cho VNCB số tiền là 2.550,9 tỷ đồng.

Đối với việc cho vay của BIDV, các lãnh đạo, cán bộ liên quan khẳng định không biết, không quan hệ, gặp gỡ với giám đốc 12 công ty vay tiền, chỉ biết các công ty này là khách hàng của VNCB và VNCB có văn bản giới thiệu gửi BIDV.

Căn cứ vào chủ trương cho vay của BIDV hội sở chính và xét thấy hồ sơ khách hàng đầy đủ thủ tục, tài sản đảm bảo 100% dư nợ có bảo lãnh của VNCB nên các chi nhánh đã cấp tín dụng.

Quá trình tiếp nhận hồ sơ, thẩm định và cho vay BIDV thực hiện đúng các quy định của BIDV về trình tự, thủ tục, thẩm quyền cấp tín dụng đối với khách hàng là doanh nghiệp.

Tuy nhiên, một số cán bộ thừa nhận không tiến hành trực tiếp tiếp xúc và thẩm định khách hàng, không yêu cầu khách hàng trả lời các câu hỏi theo mẫu do BIDV xây dựng theo quy trình cho vay của ngân hàng. Quá trình thẩm định không phát hiện hồ sơ vay vốn thiếu báo cáo tài chính đã được kiểm toán hoặc báo cáo thuế…

Cơ quan điều tra đã làm rõ các sai phạm tại BIDV, gồm: không tiến hành kiểm tra, thẩm định đối với khách hàng, không kiểm tra thẩm định đối với các Công ty cung cấp vật liệu xây dựng đầu vào để Phạm Công Danh sử dụng tiền giải ngân vào mục đích riêng, không kinh doanh như mục đích trong hồ sơ vay.

BIDV không yêu cầu khách hàng cung cấp báo cáo tài chính đã được kiểm toán, báo cáo quyết toán thuế và không lập Phiếu điều tra khách hàng về tình hình tài chính như quy định cảu BIDV.

Cán bộ BIDV chỉ kiểm tra, thẩm định, đánh giá tính khả thi và hiệu quả phương án kinh doanh trên bộ hồ sơ lập khống. Thực tế, các công ty đều không hoạt động mua bán vật liệu xây dựng, các công ty vay vốn không cung cấp được hóa đơn.

Tuy các cá nhân liên quan tại BIDV có sai phạm như đã nêu ở trên, nhưng kết quả giám định của Ngân hàng Nhà nước xác định không có thiệt hại ở BIDV nên các cá nhân liên quan tại BIDV không phạm tội vi phạm quy định cho vay.

Xuân Duy

MỚI NHẤT
Bi kịch từ mối tình “rổ rá cạp lại”
Bi kịch từ mối tình “rổ rá cạp lại”

(Dân trí) - Chí từng có một đời vợ, Thảo cũng từng "một lần đò", duyên phận đến, 2 người gá nghĩa với nhau mà không cần cưới hỏi. Chung sống với nhau được 4 năm thì Thảo đòi chia tay, Chí mong Thảo hồi tâm nhưng không được nên nhẫn tâm đâm chết vợ mình.

Chủ nhật, 16/07/2017 - 01:50

Trinh sát vùng cao kể chuyện phá trọng án
Trinh sát vùng cao kể chuyện phá trọng án

Nếu phá án dưới xuôi phức tạp một thì ở vùng cao khó khăn gấp nhiều bề.

Chủ nhật, 16/07/2017 - 10:45

Vụ đào mộ lấy trộm vàng và lời chống chế của người đàn bà "gan cóc tía"
Vụ đào mộ lấy trộm vàng và lời chống chế của người đàn bà "gan cóc tía"

Người đàn bà bạo gan ấy là Vũ Thị Thu Hà, vừa bị bắt quả tang cùng hai đối tượng nữa đang đào mộ một cô gái chết trẻ để tìm vàng.

Chủ nhật, 16/07/2017 - 07:26

"Săn lùng" nhóm tội phạm chuyên "mổ" hộp đen xe container
"Săn lùng" nhóm tội phạm chuyên "mổ" hộp đen xe container

Một tổ công tác gồm 4 đồng chí công an hôm đó có mặt ngay tại hiện trường nhưng gặp phải sự chống trả quyết liệt của nhóm đối tượng, thậm chí một chiến sĩ công an đã bị chém đứt lìa bàn tay. Đây là vụ trộm cắp hộp đen xe container đầu tiên trên địa bàn tỉnh nên Ban Giám đốc Công an tỉnh Nam Định quyết tâm bắt bằng được ổ nhóm lưu manh chuyên nghiệp, manh động và liều lĩnh này.

Chủ nhật, 16/07/2017 - 07:19

Hai nhóm thanh niên hỗn chiến, 1 người tử vong ngay bên đường
Hai nhóm thanh niên hỗn chiến, 1 người tử vong ngay bên đường

(Dân trí) - Tối 15/7, Thượng tá Đỗ Văn Mười Bốn, Trưởng phòng Tham mưu Công an tỉnh An Giang, xác nhận vào trưa cùng ngày, tại xã Mỹ An, huyện Chợ Mới, tỉnh An Giang đã xảy ra vụ 2 nhóm thanh niên hỗn chiến làm 1 người tử vong tại chỗ.

Chủ nhật, 16/07/2017 - 05:22

Túng tiều tiêu, vào bệnh viện... cướp tài sản
Túng tiều tiêu, vào bệnh viện... cướp tài sản

(Dân trí) - Sáng 15/7, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an thành phố Long Xuyên, An Giang cho biết vừa bắt khẩn cấp đối tượng Huỳnh Phước Thành, sinh năm 1992, cư trú tại phường Mỹ Bình, thành phố Long Xuyên về hành vi "Cướp giật tài sản".

Thứ bảy, 15/07/2017 - 10:19

Một người tâm thần bị công an còng tay vì nghi bắt cóc trẻ em
Một người tâm thần bị công an còng tay vì nghi bắt cóc trẻ em

(Dân trí) - Tối 15/7, thông tin từ Công an thị xã Ba Đồn, tỉnh Quảng Bình cho biết, trên địa bàn vừa xảy ra vụ việc một người đàn ông bị người dân hiểu nhầm là kẻ bắt cóc và vây lại. Một số người quá khích còn lao vào đánh người này. Thậm chí công an còn còng tay đưa người này đi...

Thứ bảy, 15/07/2017 - 10:15

Bắt khẩn cấp bảo vệ trường mầm non nghi hiếp dâm bé gái 4 tuổi đến bất tỉnh
Bắt khẩn cấp bảo vệ trường mầm non nghi hiếp dâm bé gái 4 tuổi đến bất tỉnh

(Dân trí) - Theo gia đình nạn nhân, khi sang nhà Báo thì phát hiện con gái mình nằm ngất lịm nên Báo cho rằng mình đã dùng cọ bồn cầu đánh vào vùng kín của bé nhưng thực chất là Báo đã hiếp dâm bé gái 4 tuổi đến mức nguy kịch.

Thứ bảy, 15/07/2017 - 04:16

Bắt “cẩu tặc” dùng súng tự chế
Bắt “cẩu tặc” dùng súng tự chế

(Dân trí) - Đang thực hiện hành vi ăn trộm chó bằng súng tự chế, một người đàn ông bị dân làng vây bắt

Thứ bảy, 15/07/2017 - 04:00

Nỗi ấm ức của người chồng bị bạn thân "cắm sừng"
Nỗi ấm ức của người chồng bị bạn thân "cắm sừng"

Đã từng có thời gian hơn 20 năm chung sống hạnh phúc đời vợ chồng và có với nhau 6 mặt con, người đàn ông 45 tuổi này vẫn không tin được rằng, có ngày mình lại phải "bóc lịch" trong trại giam vì chuyện tình cảm vợ chồng. Ấy thế nhưng, điều không tưởng ấy lại đang diễn ra, với án phạt 6 năm tù giam chỉ vì lý do… lãng xẹt.

Thứ bảy, 15/07/2017 - 11:10

Chiêu trò kiếm bạc tỷ của nữ Tổng giám đốc Công ty Năng Lượng Xanh
Chiêu trò kiếm bạc tỷ của nữ Tổng giám đốc Công ty Năng Lượng Xanh

Viện KSND Tối cao đã hoàn tất cáo trạng hồ sơ vụ án “Mua bán trái phép hóa đơn thu nộp ngân sách Nhà nước”, truy tố 7 bị can gồm:

Thứ bảy, 15/07/2017 - 10:16

Hai nghi can được thuê chém chết người đã ra đầu thú
Hai nghi can được thuê chém chết người đã ra đầu thú

(Dân trí) - Sau gần 1 tuần lẩn trốn, hai nghi phạm ra tay chém chết người tại Đắk Nông đã đến cơ quan công an tại Nghệ An đầu thú. Cả hai đối tượng đang được di lý vào Đắk Nông để phục vụ điều tra.

Thứ bảy, 15/07/2017 - 10:00

ĐÁNG QUAN TÂM
Đấm thẳng vào mặt CSGT vì bị ghi hình vi phạm
Đấm thẳng vào mặt CSGT vì bị ghi hình vi phạm

(Dân trí) - Bực tức vì bị CSGT quay phim lại trong quá trình xử lý vi phạm, Huyền lao vào đánh người cảnh sát khiến chiếc điện thoại đang dùng để ghi hình văng xuống đường. Sau đó, Huyền tiếp tục đấm thẳng vào mặt anh này.

Thứ bảy, 15/07/2017 - 04:19

Trốn nã 21 năm, bị bắt khi chuẩn bị xuất cảnh
Trốn nã 21 năm, bị bắt khi chuẩn bị xuất cảnh

(Dân trí) - Khi Uyên đang làm thủ tục xuất cảnh đi định cư ở nước ngoài thì bất ngờ bị cảnh sát ập đến bắt giữ theo lệnh truy nã có từ 21 năm trước.

Thứ bảy, 15/07/2017 - 02:02

Bắt nhóm côn đồ nổ súng bắn trọng thương 3 người
Bắt nhóm côn đồ nổ súng bắn trọng thương 3 người

(Dân trí) - Ngày 12/7, Cơ quan CSĐT Công an huyện Việt Yên, tỉnh Bắc Giang và các đơn vị nghiệp vụ đã bắt giữ thành công nhóm đối tượng Nguyễn Văn Trung, Trịnh Thanh Hoàng, Giáp Văn Thắng, và Đỗ Văn Nam khi đang lẩn trốn tại địa bàn xã Cao Minh, huyện Vĩnh Bảo (Hải Phòng).

Thứ sáu, 14/07/2017 - 10:07

Khởi tố vụ côn đồ tấn công xe khách, đánh tài xế, phụ xe nhập viện
Khởi tố vụ côn đồ tấn công xe khách, đánh tài xế, phụ xe nhập viện

(Dân trí) - Ngày 14/7, Công an TP. Pleiku cho biết, đơn vị đã ra quyết định khởi tố vụ án, mở rộng điều tra để làm rõ nhóm đối tượng tấn công làm hư hỏng xe khách và gây thương tích cho tài xế, phụ xe của hãng xe khách Hùng Thắng.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 07:34

Một thẩm mỹ viện bị ném chất bẩn vào cửa trong đêm
Một thẩm mỹ viện bị ném chất bẩn vào cửa trong đêm

(Dân trí) - Một thẩm mỹ viện (TMV) trên địa bàn TP Thanh Hóa vừa bị đối tượng lạ ném chất bẩn vào cửa trong đêm.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 05:14

Bắt giữ ô tô vận chuyển ngà voi
Bắt giữ ô tô vận chuyển ngà voi

(Dân trí) - Đang trên đường vận chuyển 22,7 kg ngà voi từ Hà Nội sang Trung Quốc tiêu thụ, các đối tượng bị lực lượng chức năng tỉnh Lạng Sơn bắt giữ tại địa phận thôn Nà Tâm, xã Hoàng Đồng, thành phố Lạng Sơn,

Thứ sáu, 14/07/2017 - 04:32

Vung dao chém tình địch hơn chồng 20 tuổi
Vung dao chém tình địch hơn chồng 20 tuổi

(Dân trí) - Trước tòa, người chồng đã “gỡ nút thắt” vụ án khi thừa nhận có “quan hệ” với người phụ nữ hàng xóm hơn mình gần 20 tuổi.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 03:45

Nam thanh niên quay clip nóng rồi đưa cho bạn gái đăng lên mạng xã hội
Nam thanh niên quay clip nóng rồi đưa cho bạn gái đăng lên mạng xã hội

(Dân trí) - Sau khi làm quen trên mạng, nam thanh niên tỏ tình với bé gái 16 tuổi và được đồng ý. Sau đó, nam thanh niên rủ bạn gái đến phòng trọ của mình, dụ dỗ giao cấu và dùng điện thoại ghi lại hình ảnh, rồi đưa cho bạn gái đăng tải lên mạng xã hội.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 03:05

Chồng đâm vợ tử vong rồi uống thuốc độc tự tử
Chồng đâm vợ tử vong rồi uống thuốc độc tự tử

(Dân trí) - Khi 2 vợ chồng xảy ra mâu thuẫn và xô xát do ghen tuông, người chồng dùng dao đâm 3 nhát vào người vợ khiến chị này tử vong tại chỗ. Sau đó, người chồng uống thuốc độc tự tử.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 02:19

Giữa đêm bắt đối tượng cướp điện thoại một nữ công nhân mang bầu
Giữa đêm bắt đối tượng cướp điện thoại một nữ công nhân mang bầu

(Dân trí) - Chỉ trong vòng chưa đầy 12 giờ đồng hồ, lực lượng công an đã truy tìm khẩn trương và nhanh chóng bắt giữ được đối tượng cướp điện thoại của một nữ công nhân mang bầu cách hiện trường hàng chục km.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 02:15

2 tên cướp tháo chạy gây tai nạn, một người đi đường nhập viện
2 tên cướp tháo chạy gây tai nạn, một người đi đường nhập viện

(Dân trí) - Trên đường tháo chạy, 2 tên cướp đã tông trực diện vào một người đàn ông đi xe máy khiến nạn nhân bị thương nặng, đang nguy kịch.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 02:14

Triệt phá đường dây đánh bạc hình thức lô đề do nữ quái cầm đầu
Triệt phá đường dây đánh bạc hình thức lô đề do nữ quái cầm đầu

(Dân trí) - Với vai trò tổng thư ký, Đỗ Thị Thành điều hành ba nữ quái tham gia vai trò là thư ký đề cho Thành. Các đối tượng hoạt động thường xuyên, thủ đoạn tinh vi, chủ yếu qua tin nhắn điện thoại. Trung bình mỗi ngày số tiền đánh bạc chuyển cho Thành khoảng 40 đến 50 triệu đồng.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 01:43