Nhân viên ngân hàng dùng thủ thuật "tráo" tài khoản để chiếm 900 triệu đồng

Ngày 16/7, Công an TP Đà Nẵng tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can Trần Thanh Hải (29 tuổi, trú huyện Hòa Vang, Đà Nẵng) để điều tra tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Hải là nhân viên tín dụng của một chi nhánh ngân hàng trên địa bàn quận Liên Chiểu (Đà Nẵng). Bị can này bị cáo buộc lợi dụng lòng tin khi được nhờ làm thủ tục đáo hạn ngân hàng đã "tráo" số tài khoản để chiếm đoạt 900 triệu đồng.

Trước đó, bà N.T.K.P. (43 tuổi, trú tại quận Liên Chiểu) làm đơn tố giác Trần Thanh Hải lừa đảo chiếm đoạt thông qua hợp đồng vay thế chấp.

Quá trình điều tra cho thấy, Hải quen biết với bà P. và người này nhờ Hải làm thủ tục đáo hạn khoản vay thế chấp. Do số tiền quá lớn nên bà P. không đủ khả năng để làm đáo hạn.

Hải giới thiệu bà P. gặp bà M.P.L. (trú quận Thanh Khê, Đà Nẵng) để mượn 900 triệu đồng làm thủ tục đáo hạn. Dưới sự chứng kiến của Hải, hai người phụ nữ đã thống nhất ngày 19/3 sẽ giải ngân số tiền đến một tài khoản do bà P. đưa ra.

Tuy nhiên, đến ngày 21/3, bà P. chưa nhận được số tiền theo hứa hẹn nên đến chi nhánh ngân hàng tìm hiểu thì hay tin số tiền trên đã được ngân hàng giải ngân vào một số tài khoản khác (không phải tài khoản do bà P. cung cấp trước đó).

Bà P. đã nhiều lần liên lạc với Hải nhưng bất thành nên làm đơn trình báo công an.

Bước đầu, Hải khai lợi dụng lòng tin của bị hại, khi được sự thống nhất giữa bà P. và bà L., Hải đã cho bà P. ký vào hai tờ giấy chuyển khoản đến số tài khoản khác với số mà bà P. đưa ra (bị hại ký mà không kiểm tra nội dung).

Khi ngân hàng giải ngân, Hải nhờ chủ tài khoản nhận được tiền, chuyển toàn bộ 900 triệu đồng đến tài khoản mà Hải đứng tên. Số tiền chiếm đoạt được, Hải dùng trả tiền thẻ tín dụng, trả vay nóng và mua tiền ảo.