Công an Bắc Giang phá đường dây tín dụng đen bằng tài khoản iCloud

Ngày 7/7, Công an tỉnh Bắc Giang cho biết Công an TP Bắc Giang đã khởi tố bị can, bắt tạm giam 13 đối tượng về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo cơ quan chức năng, qua công tác nắm tình hình địa bàn và trên không gian mạng, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Bắc Giang, phát hiện một đường dây tín dụng đen bằng thủ đoạn thế chấp điện thoại iPhone thông qua tài khoản iCloud.

Cụ thể, nhóm đối tượng yêu cầu người vay thoát tài khoản iCloud của bản thân rồi đăng nhập tài khoản iCloud do đối tượng cung cấp để đối tượng quản lý thông tin và máy điện thoại của người vay.

Người vay tiền có thể vay được từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng tùy thuộc vào giá trị của điện thoại iPhone.

Ngoài ra, người vay phải cung cấp hình ảnh thẻ căn cước công dân, ảnh chân dung, số điện thoại, danh bạ, địa chỉ thường trú, nghề nghiệp, địa chỉ nơi làm việc, nơi ở hiện tại, họ tên bố, mẹ, vợ, chồng, tên Facebook của người thân, số tài khoản ngân hàng...

Sau khi kiểm tra các thông tin trùng lặp, đối tượng quản lý tiến hành giải ngân khoản vay vào tài khoản ngân hàng của người vay sau khi đã cắt lãi trước khoảng từ 3-10 ngày, phí hồ sơ bằng 5% khoản vay.

Sau đó, hàng ngày, người vay phải trả tiền gốc và lãi bằng cách chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng của các đối tượng. Trường hợp người vay không trả tiền thì đối tượng sẽ khóa tài khoản iCloud và người vay sẽ không sử dụng được điện thoại.

Khi người vay tất toán khoản vay, đối tượng sẽ thoát tài khoản iCloud đã đăng nhập, khi đó người vay mới sử dụng điện thoại của mình bình thường.

Ngày 24/6, ban chuyên án gồm 60 cán bộ, chiến sĩ Công an tỉnh Bắc Giang, Công an TP Bắc Giang khám xét khẩn cấp 3 địa điểm tại quận Cầu Giấy, quận Hoàng Mai (TP Hà Nội) và TP Tam Điệp (tỉnh Ninh Bình), thu giữ 4 bộ máy tính, 158 điện thoại iPhone các loại và nhiều đồ vật, tài liệu khác có liên quan.

Ngày 5/7, Công an thành phố Bắc Giang đã khởi tố bị can, bắt tạm giam 13 đối tượng.

Qua đấu tranh, cảnh sát xác định đường dây này hoạt động trên không gian mạng có tổ chức, quy mô lớn trên toàn quốc, có sự phân công vai trò, nhiệm vụ rõ ràng, bao gồm đối tượng tổ chức cầm đầu đường dây, cung cấp tiền, hệ thống thiết bị để cả nhóm hoạt động.

Trong đó, đối tượng quản lý nhóm, trực tiếp quản lý nhân viên, thẩm định khách hàng và giải ngân khoản vay, được trả thù lao khoảng 12 triệu đồng/tháng.

Đối tượng hỗ trợ kỹ thuật thực hiện việc liên lạc với đối tượng cộng tác viên, thẩm định khách hàng, hướng dẫn cài đặt máy, quản lý việc nhắc nợ, đòi nợ, thu nợ, được trả khoảng 8 triệu đồng/tháng.

Còn các cộng tác viên thực hiện việc đăng bài quảng cáo cho vay trên nền tảng mạng xã hội, tìm kiếm người vay, thu thập thông tin người vay, được hưởng lợi nhuận từ 25% đến 30% khoản vay thành công.

Nhà chức trách cho biết, đường dây trên đã cho hơn 30.000 lượt vay với tổng số tiền 70 tỷ đồng, lãi suất từ 319%/năm đến 629%/năm, cao gấp 15,9 đến 31,4 lần mức lãi cao nhất được phép trong giao dịch dân sự.