Tín dụng đen: 4 năm có 7.624 vụ phạm tội, vỡ nợ dây chuyền hàng nghìn tỷ đồng

Dân trí Trong 4 năm trở lại đây, trên toàn quốc đã có 7.624 vụ phạm tội liên quan đến tín dụng đen, trong đó có khoảng 170 vụ lừa đảo, lạm dụng liên quan đến việc huy động vốn với lãi suất cao, với số tiền chiếm đoạt lên đến hàng nghìn tỷ đồng (vỡ nợ dây chuyền).
>>Tín dụng đen Tết: Chiêu trò đưa con nợ vào bẫy
>>Tín dụng đen "bủa vây", biến người dân thành những "chị Dậu mới"

Sáng nay 8/3, tại Gia Lai, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã tổ chức Hội nghị triển khai các giải pháp mở rộng tín dụng phục vụ sản xuất và tiêu dùng nhằm hạn chế tín dụng đen.

Nhận diện 2 nhóm đối tượng tín dụng đen

Thông tin lại hội nghị, ông Nguyễn Quốc Hùng, Vụ trưởng Vụ Tín dụng Các ngành kinh tế, NHNN cho biết: Gần đây tình trạng tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” ngày càng diễn biến phức tạp với nhiều thủ đoạn tinh vi, ảnh hưởng nghiêm trọng đến đời sống và an ninh trật tự của người dân.

Theo phản ánh của đại diện công an tỉnh, thành phố, tín dụng đen chủ yếu xuất phát từ các nhu cầu vốn không hợp pháp như lô đề, cờ bạc, cá độ... Trong 4 năm trở lại đây, trên toàn quốc đã có 7.624 vụ phạm tội liên quan đến tín dụng đen bao gồm 56 vụ giết người, 398 vụ gây thương tích, 629 vụ cướp tài sản, 836 vụ cưỡng đoạt tài sản, 1.809 vụ lừa đảo, 3.581 vụ lạm dụng tín nhiệm, 165 vụ hủy hoại tài sản…; trong đó có khoảng 170 vụ lừa đảo, lạm dụng liên quan đến việc huy động vốn với lãi suất cao, với số tiền chiếm đoạt lên đến hàng nghìn tỷ đồng (vỡ nợ dây chuyền).

Ở phương diện vốn, hệ thống tổ chức tín dụng có thể đáp ứng được đa dạng đối tượng vay vốn. Tuy nhiên, do cả nguyên nhân chủ quan, lẫn khách quan nên chưa phải tất cả nhu cầu vay vốn đều được đáp ứng, dẫn đến tình trạng người dân, doanh nghiệp vay tín dụng từ các tổ chức không chính thống.

tin dung den.jpg

Để việc cho vay phục vụ đời sống, cho vay tiêu dùng của các TCTD được thực hiện hiệu quả hơn minh bạch, lành mạnh, thời gian tới NHNN sẽ rà soát lại cơ chế chính sách để xem xét sửa đổi, bổ sung những văn bản liên quan như Thông tư 39, Thông tư 43 cho phù hợp để người dân có thể tiếp cận vốn hiệu quả trên cả kênh ngân hàng, công ty tài chính.

Theo ông Nguyễn Quốc Hùng, có hai nhóm đối tượng thường tìm đến tín dụng đen. Đó là nhóm người vay sử dụng với mục đích bất hợp pháp như cờ bạc, lô đề, cá độ bóng đá... Nhóm thứ hai là người dân có nhu cầu cấp bách nhưng chưa tiếp cận được vốn ngân hàng nên phải vay từ nguồn vốn không chính thống.

Qua khảo sát thực tế, đối tượng công nhân tại các khu công nghiệp, khu chế xuất có nhu cầu vay tiêu dùng rất lớn, tuy nhiên lại khó tiếp cận nguồn vốn vay tại các ngân hàng thương mại (NHTM) do đối tượng khách hàng này có thu nhập thấp, công việc không ổn định, phần lớn công nhân là người lao động từ các địa phương khác di cư đến khu công nghiệp nên khó xác định yếu tố pháp lý. Sản phẩm cho vay đáp ứng nhu cầu tiêu dùng cấp bách vẫn còn nhiều hạn chế do NHTM muốn cho vay thì phải có thời gian thẩm định nên không thể xử lý nhanh được.

Cũng theo khẳng định từ lãnh đạo NHNN, hiện tại thủ tục, hồ sơ và quy trình xét duyệt cho vay tại các NHTM mặc dù đã đơn giản hóa nhưng người dân vẫn ngại không vay. Các NHTM có các sản phẩm tín dụng tiêu dùng như cho vay theo hạn mức tín dụng, sản phẩm thấu chi tài khoản, thẻ tín dụng để người dân có thể sử dụng linh hoạt, tuy nhiên do phần lớn người dân chưa quen và ngại tiếp xúc với ngân hàng nên đại đa số người dân ở nông thôn, miền núi, vùng sâu vùng xa chưa sử dụng các sản phẩm này.

Nhiều giải pháp đẩy lùi tín dụng đen

Đề cập tới nguyên nhân các nhóm đối tượng thường tìm đến tín dụng đen, ông Nguyễn Quốc Hùng cho hay:

"Qua quá trình khảo sát, chúng tôi nhận thấy hoạt động cho vay phục vụ đời sống, cho vay tiêu dùng của các TCTD đã đem lại những lợi ích cần phải được ghi nhận, đã hỗ trợ tích cực cho người dân có điều kiện mua sắm nhà ở, trang trải chi phí tiêu dùng, sinh hoạt của cá nhân và gia đình".

Tuy nhiên, nhiều người dân mặc dù có nhu cầu vốn và có khả năng trả nợ tuy nhiên vẫn còn tâm lý e ngại khi làm thủ tục vay vốn nên đã tìm đến các đối tượng cung cấp tín dụng đen với thủ tục đơn giản, nhanh gọn. Hơn nữa các đối tượng cung cấp tín dụng đen luôn kịp thời nắm bắt thông tin, thậm chí chủ động tiếp cận người dân khi biết có nhu cầu cần tiền chi tiêu.

Để việc cho vay phục vụ đời sống, cho vay tiêu dùng của các TCTD được thực hiện hiệu quả hơn minh bạch, lành mạnh, thời gian tới NHNN sẽ rà soát lại cơ chế chính sách để xem xét sửa đổi, bổ sung những văn bản liên quan như Thông tư 39, Thông tư 43 cho phù hợp để người dân có thể tiếp cận vốn hiệu quả trên cả kênh ngân hàng, công ty tài chính. Đồng thời NHNN sẽ chấn chỉnh lại hoạt động của công ty tài chính theo hướng kiểm soát được chính xác chi phí vốn, chi phí rủi ro và tỷ lệ lợi nhuận phù hợp, đảm bảo lãi suất cho vay đến người tiêu dùng hợp lý…

Thời gian tới, các TCTD thiết kế có các sản phẩm tín dụng phục vụ đời sống, tiêu dùng cho người dân với thủ tục đơn giản trên cơ sở có sự phối hợp chặt chẽ và xác nhận của chính quyền địa phương (thôn, xã), các tổ chức chính trị xã hội. Đơn cử, đối với chương trình tín dụng 5.000 tỷ đồng của Agribank, Vụ trưởng Vụ Tín dụng Các ngành kinh tế đề nghị Agribank rà soát khó khăn, vướng mắc, kịp thời có giải pháp hỗ trợ, tháo gỡ khó khăn để đẩy mạnh triển khai trên toàn quốc.

Trước mắt đề xuất Thống đốc NHNN cho phép triển khai thí điểm chương trình cho vay tín dụng tiêu dùng cho mục đích hiếu hỷ, ốm đau bệnh tật, đóng học phí … trong chương trình 5.000 tỷ đồng của Agribank tại Gia Lai (địa bàn điểm nóng về tín dụng đen) theo hướng ngân hàng phối hợp UBND xã, phường, các hội đoàn thể để cho vay, lãi suất thỏa thuận đảm bảo bù đắp chi phí.

Đối với Ngân hàng Chính sách Xã hội, sắp tới NHNN đề xuất Chính phủ sửa đổi Quyết định 28, có thể nâng lên thành Nghị định, trong đó bổ sung đối tượng cho vay, nâng mức cho vay đối với chương trình học sinh sinh viên, giải quyết việc làm, nước sạch vệ sinh môi trường, cho vay tiêu dùng đối với các hộ cận nghèo, tạo điều kiện cho hộ mới thoát nghèo được tiếp tục tiếp cận vốn phục vụ nhu cầu đời sống, hạn chế tìm đến nguồn vốn tín dụng đen.

Triển khai đồng bộ, quyết liệt Nghị định 116 sửa đổi bổ sung Nghị định 55 để đẩy mạnh cho vay đối với cá nhân, hộ gia đình sản xuất nông nghiệp nông thôn, nâng mức cho vay không có tài sản đảm bảo lên đến 200 triệu đồng nhằm tạo điều kiện cho người dân khu vực nông nghiệp nông thôn có đủ vốn sản xuất, phục vụ tiêu dùng nhằm góp phần hạn chế người dân tìm đến nguồn vốn tín dụng phi chính thức khác.

Tuy nhiên, để góp phần hạn chế tín dụng đen, ông Hùng nhấn mạnh cần có sự vào cuộc của cả hệ thống các bộ ban ngành, địa phương. Do vậy, NHNN kiến nghị, Bộ Công an phối hợp các bộ ngành có liên quan tiếp tục nghiên cứu hoàn thiện các quy định về xử phạt vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen với những chế tài cụ thể, rõ ràng và nghiêm khắc hơn; tăng cường đấu tranh, trấn áp tội phạm liên quan tín dụng đen.

Nguyễn Hiền

bannerchan-bai-1520499512777326906926-15389023313932091006234.gif

 

MỚI NHẤT
Tỷ USD đổ vào shophouse: Nhận diện điểm nóng hút nhà đầu tư
Tỷ USD đổ vào shophouse: Nhận diện điểm nóng hút nhà đầu tư

(Dân trí) - Chưa hết quý 1/2019, nhưng shophouse đã ghi nhận tình trạng “sốt” trên thị trường bởi tính thanh khoản cao, dự báo tiếp tục trở thành “phân khúc vua” năm nay.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 02:00

Nữ CEO trẻ tuổi quyết tâm xây dựng ngành văn phòng phẩm chuẩn châu Âu
Nữ CEO trẻ tuổi quyết tâm xây dựng ngành văn phòng phẩm chuẩn châu Âu

(Dân trí) - Sau khi tốt nghiệp bằng thạc sĩ ở Hoa Kỳ, Trần Thanh Thảo đã quyết định trở về quê hương gây dựng sự nghiệp chứ không ở lại tìm kiếm những cơ hội phát triển ở phương tây. Không lâu sau đó, chị đã trở thành nữ Tổng Giám đốc Công ty CP XNK Bình Tây (BITEX) khi mới chỉ 28 tuổi.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 02:00

Ngày 8/3: Hàng hoa nhập “chảnh chọe” không nhận đơn dưới 2 triệu đồng?
Ngày 8/3: Hàng hoa nhập “chảnh chọe” không nhận đơn dưới 2 triệu đồng?

(Dân trí) - Đơn hàng tăng gấp nhiều lần so với ngày thường, nên các cửa hàng hoa nhập khẩu đang quay như chong chóng để phục vụ khách. Một số cửa hàng được cho là “chảnh choẹ” không nhận đơn dưới 2 triệu đồng.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 01:09

Phú Yên: Người dân lao đao vì tôm hùm chết hàng loạt
Phú Yên: Người dân lao đao vì tôm hùm chết hàng loạt

(Dân trí) - Hơn một tháng qua, tôm hùm nuôi tại khu vực đảo Lao Mái Nhà, xã An Hải, huyện Tuy An (Phú Yên) bị bệnh và chết rất nhiều. Mặc dù cơ quan chức năng đã xác định nguyên nhân bệnh và có phác đồ phòng và điều trị bệnh cho tôm hùm nuôi, nhưng việc áp dụng gặp rất nhiều khó khăn.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 01:00

Giải ngay bài toán "8/3 năm nay tặng nàng quà gì?"
Giải ngay bài toán "8/3 năm nay tặng nàng quà gì?"

(Dân trí) - Bạn đang đau đầu vì chợt nhớ ra hôm nay là 8/3 mà vẫn chưa kịp mua quà cho nàng? Hãy tham khảo ngay những gợi ý dưới đây để vừa cân đối với túi tiền mà vẫn thể hiện mình là một “soái ca” vô cùng chu đáo và quan tâm nàng.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 01:00

JCB  triển khai chương trình “Cùng JCB khám phá món Á và vi vu Nhật Bản"
JCB triển khai chương trình “Cùng JCB khám phá món Á và vi vu Nhật Bản"

(Dân trí) - Bạn dành cả thanh xuân để làm gì? Nếu câu trả lời là… ăn uống thì đừng nên bỏ qua chương trình khuyến mãi cực “hot” từ tổ chức Thẻ Quốc tế JCB, với cơ hội “oanh tạc” ẩm thực Châu Á tại các nhà hàng được yêu thích trên toàn quốc và rinh về Voucher du lịch Nhật Bản ngắm hoa anh đào đẹp như mơ!

Thứ sáu, 08/03/2019 - 12:30

Đà Nẵng: Hoa tươi tăng giá cao, người mua không mặn mà
Đà Nẵng: Hoa tươi tăng giá cao, người mua không mặn mà

(Dân trí) - Nhiều “shop” hoa được bày bán khắp các tuyến đường lớn của TP Đà Nẵng để phục vụ ngày lễ Quốc tế phụ nữ 8/3. Tuy nhiên, năm nay, giá hoa tươi tăng cao khiến người mua không mặn mà.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 12:23

Tập đoàn Trung Quốc muốn đầu tư cao tốc Bắc - Nam
Tập đoàn Trung Quốc muốn đầu tư cao tốc Bắc - Nam

Tập đoàn Thái Bình Dương của Trung Quốc bày tỏ mong muốn được tham gia đầu tư dự án đường cao tốc Bắc - Nam tại Việt Nam theo hai hình thức: EPC và BTO.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 11:51

Vietcombank rao bán hơn 2,3 triệu cổ phiếu Vietnam Airlines
Vietcombank rao bán hơn 2,3 triệu cổ phiếu Vietnam Airlines

(Dân trí) - Vietcombank đăng ký bán hơn 2,3 triệu cổ phiếu Vietnam Airlines thông qua giao dịch khớp lệnh trên sàn. Nếu bán thành công, Vietcombank sẽ giảm sở hữu tại Vietnam Airlines từ 17,1 triệu cổ phiếu xuống còn 14,8 triệu cổ phiếu.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 11:42

Yeah1 và sự cố vận hành YouTube - Mức độ ảnh hưởng tới đâu?
Yeah1 và sự cố vận hành YouTube - Mức độ ảnh hưởng tới đâu?

(Dân trí) - Mặc dù lợi nhuận đến từ việc quản lý các kênh YouTube của đối tác chỉ đóng góp 12,9% lợi nhuận sau thuế của cả tập đoàn, nhưng thông tin về việc chấm dứt thoả thuận lưu trữ nội dung (“CHSA”) vẫn khiến cổ phiếu YEG vẫn bị ảnh hưởng nặng nề. Điều này cho thấy các nhà đầu tư bị tác động khá lớn của thông tin cho dù nhiều thông tin đồn đoán vô căn cứ.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 11:08

Được tặng bức tranh Trung Quốc 2,8 triệu USD, đi kiểm tra hóa ra là hàng giả
Được tặng bức tranh Trung Quốc 2,8 triệu USD, đi kiểm tra hóa ra là hàng giả

(Dân trí) - Một ngôi trường đã nhận được một món quà là bức tranh Trung Quốc trị giá 2,8 triệu USD nhưng sau khi kiểm tra mới biết đó là hàng giả.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 10:00

Nhiều loại xe hơi xuống giá, xe mới cấp tập ra mắt ở Việt Nam
Nhiều loại xe hơi xuống giá, xe mới cấp tập ra mắt ở Việt Nam

(Dân trí) - Đầu tháng 3/2019, thị trường xe hơi Việt đón nhận khá nhiều thông tin về các mẫu xe hơi giảm giá, phần lớn các mẫu xe này có doanh thu không tốt. Trong khi đó, người tiêu dùng Việt liên tiếp đón nhận các mẫu xe mới ra mắt.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 09:30

ĐÁNG QUAN TÂM
CEO Anphabe: “Hiền tài của Việt Nam ở khắp muôn nơi, việc của chúng ta là thu hút họ”
CEO Anphabe: “Hiền tài của Việt Nam ở khắp muôn nơi, việc của chúng ta là thu hút họ”

(Dân trí) - Chị Thanh Nguyễn đã thành lập Anphabe.com – Mạng Cộng đồng nghề nghiệp cấp quản lý lớn nhất Việt Nam kết nối hơn 600,000 thành viên. Anphabe đã làm vai trò cầu nối giữa doanh nghiệp và người đi làm, thông qua việc đồng hành và hỗ trợ xây dựng nơi làm việc lý tưởng và nguồn nhân lực chất lượng.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 09:17

Vietbank gửi lời chúc mừng cùng món quà yêu thương đến phái đẹp trong ngày 8/3
Vietbank gửi lời chúc mừng cùng món quà yêu thương đến phái đẹp trong ngày 8/3

(Dân trí) - Từ ngày 08/03/2019 đến 16/03/2019, bên cạnh việc gửi lời chúc ngọt ngào và chân thành đến “phái đẹp” trong ngày Quốc tế Phụ nữ 8/3, Vietbank còn dành tặng gần 3000 phần quà cùng nhiều ưu đãi phí hấp dẫn cho các khách hàng khi thực hiện giao dịch, đặc biệt là chương trình tri ân khách hàng nữ thân thiết của ngân hàng.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 09:00

“Tỷ phú USD” Nguyễn Đăng Quang: Dành vợ phần lớn cổ phần, muốn làm khoa học tuổi 60
“Tỷ phú USD” Nguyễn Đăng Quang: Dành vợ phần lớn cổ phần, muốn làm khoa học tuổi 60

(Dân trí) - Có tổng tài sản 1,3 tỷ USD, là một trong năm tỷ phú Forbes mới của Việt Nam, ông Nguyễn Đăng Quang khiến nhiều người bất ngờ khi thực tế chỉ nắm 15 cổ phiếu Masan Group, trong khi vợ ông sở hữu tới 42,5 triệu cổ phiếu. Vị doanh nhân có bằng tiến sĩ vật lý hạt nhân tuyên bố dự định, đến 60 tuổi sẽ về làm khoa học.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 07:48

Nữ tỷ phú Việt: Quyền lực sánh cùng Hillary Clinton, chơi vụ lớn 37 tỷ USD
Nữ tỷ phú Việt: Quyền lực sánh cùng Hillary Clinton, chơi vụ lớn 37 tỷ USD

Hàng loạt nữ đại gia Việt đã được ghi danh trong top những doanh nhân xuất sắc nhất trên thế giới. Họ đang điều hành những DN hàng đầu tại Việt Nam.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 06:49

Thanh niên chơi lớn, mua 99 hộp socola “iPhone XS Max” tặng bạn gái ngày 8/3
Thanh niên chơi lớn, mua 99 hộp socola “iPhone XS Max” tặng bạn gái ngày 8/3

(Dân trí) - Một nam thanh niên đã mua một lúc 99 hộp “iPhone XS Max” để tặng người yêu nhân ngày Quốc tế Phụ nữ 8/3.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 06:16

Nhiều khách hàng may mắn trúng xe Air Blade và điện thoại Iphone X khi mua Ống nhựa Hoa Sen
Nhiều khách hàng may mắn trúng xe Air Blade và điện thoại Iphone X khi mua Ống nhựa Hoa Sen

(Dân trí) - Sau 2 tháng Tập đoàn Hoa Sen (HSG) triển khai chương trình khuyến mại: “Mua Ống nhựa Hoa Sen - Cào liền tay trúng ngay Air Blade”, nhiều khách hàng đã may mắn trúng những giải thưởng giá trị từ chương trình.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 06:00

Bất thường trong hoạt động của một dự án cửa hàng xăng dầu ở Thanh Hóa
Bất thường trong hoạt động của một dự án cửa hàng xăng dầu ở Thanh Hóa

(Dân trí) - Dự án cửa hàng xăng dầu chưa hoàn thiện hồ sơ thủ tục, chưa chuyển đổi mục đích sử dụng đất nhưng chủ đầu tư đã cho xây dựng và đưa vào hoạt động. Trong khi đó, các sở, ngành chức năng và tỉnh Thanh Hóa thì vẫn đang loay hoay với hồ sơ thủ tục gia hạn dự án...

Thứ sáu, 08/03/2019 - 05:30

Càng thiếu vải bán càng đắt, chủ hàng đồ lót kiếm vài chục triệu dịp 8/3
Càng thiếu vải bán càng đắt, chủ hàng đồ lót kiếm vài chục triệu dịp 8/3

(Dân trí) - Tặng đồ lót cho chị em phụ nữ không còn quá xa lạ trong xã hội hiện đại. Những dịp như 8/3 hay ngày lễ tình nhân là cái cớ để đàn ông tặng cho người phụ nữ của mình những bộ đồ quyến rũ nhất. Cũng vì thế, dân kinh doanh mặt hàng này kiếm rất khá dịp này, mà đồ càng thiếu vải thì lại bán càng nhanh.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 05:00

Doanh nhân Phan Văn Minh: Tư duy làm chủ khác tư duy làm thuê
Doanh nhân Phan Văn Minh: Tư duy làm chủ khác tư duy làm thuê

(Dân trí) - 19 năm làm thuê cho một doanh nghiệp lớn, sau đó mở công ty riêng, doanh nhân Phan Văn Minh cho rằng: Tư duy của người làm chủ và người làm thuê rất khác nhau.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 05:00

Giới thiệu trợ thủ thang nhôm giúp bạn “thay áo mới” cho gia đình
Giới thiệu trợ thủ thang nhôm giúp bạn “thay áo mới” cho gia đình

(Dân trí) - Những ngày đầu năm ai ai cũng bận rộn với công việc của mình mà không có thời gian trang trí, sửa chữa lại ngôi nhà của mình, để chuẩn bị cho một năm mới dù rất muốn.

Thứ sáu, 08/03/2019 - 04:00

Giám đốc WB: "Người Việt bình thường cũng dễ dàng kiếm tiền nhờ kinh tế số"
Giám đốc WB: "Người Việt bình thường cũng dễ dàng kiếm tiền nhờ kinh tế số"

(Dân trí) - Giám đốc WB tại Việt Nam cho biết, người Việt Nam bình thường cũng có thể tham gia dễ dàng hơn vào nền kinh tế số bằng cách sử dụng nhà của mình để kiếm thêm thu nhập thông qua các nền tảng lưu trú số hoặc sử dụng xe máy và ô tô của mình trên các nền tảng gọi xe.

Thứ năm, 07/03/2019 - 02:11

Chiếc ô tô VinFast đầu tiên lăn bánh, tài sản ông Phạm Nhật Vượng tăng “chóng mặt”
Chiếc ô tô VinFast đầu tiên lăn bánh, tài sản ông Phạm Nhật Vượng tăng “chóng mặt”

(Dân trí) - Hôm qua, chiếc VinFast Lux SA2.0 đầu tiên đã lăn bánh khỏi dây chuyền lắp ráp, đánh dấu thành công của chu trình sản xuất thử nghiệm dòng ô tô thương mại “made in Vietnam”. Lập tức, cổ phiếu VIC tăng mạnh đã giúp ông Phạm Nhật Vượng có thêm hơn 8.000 tỷ đồng ngay trong sáng nay.

Thứ năm, 07/03/2019 - 01:57