Giao tiền cho "tay to" đầu tư hộ có bớt thua lỗ?

Sau 8 tháng, VN-Index dừng ở vùng 1.280 điểm, giảm 15% so với hồi đầu năm nay. Nhiều nhà đầu tư cá nhân thua lỗ nặng nề. Trong bối cảnh đó, các quỹ mở với đội ngũ đầu tư chuyên nghiệp có kết quả ra sao?

Theo thống kê của Dân trí từ số liệu của 13 quỹ mở được vận hành bởi các công ty quản lý quỹ lớn trên thị trường, chỉ có hai quỹ VCBF-MGF và VCBF-BCF của Công ty Liên doanh Quản lý Quỹ đầu tư Chứng khoán Vietcombank (VCBF) vẫn có lãi sau 8 tháng với mức lợi nhuận lần lượt đạt 3% và 1%.

9 quỹ mở khác do các định chế tài chính lớn như VinaCapital, SSI, BaoViet Fund, Mirae Asset quản lý có mức thua lỗ 2% đến 12%, thấp hơn VN-Index. Như vậy, các quỹ này vẫn có hiệu quả hoạt động tốt hơn thị trường chung dù chưa có lợi nhuận. 

Cuối cùng, hai quỹ DCBC và DCDS do Dragon Capital quản lý lần lượt thua lỗ 17% và 19%. Hiệu suất đầu tư của hai quỹ này còn kém hơn cả chỉ số đại diện thị trường. 

Tuy nhiên, nhà đầu tư cần lưu ý thêm mỗi quỹ mở đều có khoản phí giao dịch, phụ thuộc thời gian nắm giữ chứng chỉ quỹ. Do đó, mức lãi lỗ nói trên có thể chưa phải là con số cuối cùng nhà đầu tư nhận được khi giao dịch.

Trao đổi với Dân trí, bà Nguyễn Hoài Phương, Giám đốc Đầu tư Quỹ VESAF của VinaCapital, chia sẻ ngay cả những quỹ tốt nhất cũng trải qua những giai đoạn khó khăn. Do đó, nhà đầu tư lựa chọn bỏ vốn vào quỹ mở nên nhìn vào lợi suất trung bình trong ít nhất 3 năm. Còn thời gian một năm chưa đủ để đánh giá đó có phải là quỹ tốt hay không. 

Theo bà Phương, nhà quản lý quỹ hay bất kỳ nhà đầu tư nào cũng đều có thể mắc sai lầm. Tuy nhiên, những người quản lý quỹ hành động dựa trên kỷ luật, cộng với một danh mục đa dạng bình quân 15-20 cổ phiếu nên có thể nhanh chóng sửa sai so với nhà đầu tư cá nhân.