Đại gia thích khoe giàu, sống xa hoa và cái kết trả giá đắt vì lừa đảo

Sinh ra trong một gia đình có truyền thống buôn bán kim cương, Nirav Modi sớm được tiếp cận với mặt hàng xa xỉ này. Ông chào đời ở Ấn Độ nhưng lại lớn lên ở Antwerp, Bỉ - nơi được ví như thủ phủ kim cương của thế giới.

Có sẵn truyền thống gia đình, ai cũng nghĩ, Nirav Modi sẽ nuôi trong mình niềm đam mê với những viên kim cương đắt giá. Thế nhưng, ông lại không muốn bước chân vào con đường buôn bán kim cương.

Mãi tới năm 37 tuổi, sự nghiệp của Nirav Modi với kim cương mới bén duyên, nhất là sau khi ông chế tác đôi bông tai đính kim cương cho một người bạn. Sản phẩm hoàn thành đẹp mắt, ấn tượng và được đánh giá cao.

Bất cứ ai khi giao tiếp, bàn bạc chuyện làm ăn với Nirav Modi đều cảm nhận được đây là một quý ông nhẹ nhàng. Cho dù công việc kinh doanh bận rộn vẫn cố gắng dành thời gian cho vợ con, luôn chú ý giữ các phong tục và truyền thống của gia đình. Những sản phẩm trang sức được chế tác từ kim cương của Nirav Modi được các ngôi sao điện ảnh đeo trên người khi tham dự sự kiện. 

Trước đây, Nirav Modi theo học đại học tại Mỹ, nhưng bỏ học giữa chừng để chuyển về Ấn Độ năm 19 tuổi. Dưới sự hướng dẫn của người chú, ông học hỏi về cách chế tác trang sức từ kim cương.

Thời điểm đó, ông có niềm đam mê với những món đồ trang sức, chăm chỉ làm việc mỗi ngày để học hỏi các khâu trong quá trình làm ra đồ trang sức từ kim cương, tìm nguồn nguyên liệu cho đến kiểm soát chất lượng.

Khả năng của Nirav Modi dần bộc lộ khi làm việc tại công ty của chú. Nếu như người chú muốn tạo ra những mặt hàng trang sức xa xỉ sánh ngang với thương hiệu lớn, thì Nirav Modi làm ra sản phẩm cho những người nổi tiếng sử dụng và hướng đến thị trường nước ngoài.

Năm 1999, doanh nhân này thành lập công ty đầu tiên và bắt đầu tham vọng hướng đến thị trường nước ngoài 5 năm sau đó. Hệ thống cửa hàng của Nirav Modi có mặt ở 12 quốc gia (tính đến năm 2020). Các quầy hàng của ông lấp lánh trang sức đính kim cương và là địa điểm thu hút khách hàng nữ, trẻ và sành điệu.

Với các cửa hàng ở London (Anh), Hong Kong (Trung Quốc), Ma Cao (Trung Quốc), New Delhi và Mumbai (Ấn Độ), đại gia này đã tiếp cận được khách hàng toàn cầu, trong khi thế hệ trước của gia đình vẫn xem đó là mơ ước. Đặc biệt, tên tuổi của Nirav Modi càng nổi như cồn sau khi vòng đính viên kim cương "Golconda" 12,29 carat được đưa ra đấu giá hồi năm 2010.

Đại gia chịu chi và cái kết

Đi đôi với tài năng trong tạo ra các sản phẩm trang sức từ kim cương, Nirav Modi được mô tả là một dân chơi, muốn gây ấn tượng với mọi người bằng cách phô trương sự giàu có.

Khi sự nghiệp kinh doanh phất lên, Nirav Modi không ngại chi tiền sở hữu một chiếc Rolls-Royce Ghost, một chiếc Porsche Panamera, 2 chiếc xe Mercedes-Benz, một trang trại, khu chung cư, văn phòng ở Mumbai và Pune (Ấn Độ).

Đặc biệt, ông rất hào phóng chi tiền để mua rương đựng đồ của thương hiệu LV, túi hàng hiệu, những bức tranh đắt giá và đồng hồ xa xỉ như Jaeger-LeCoultre Reverso Gyrotourbillon phiên bản giới hạn chỉ có 75 chiếc trên thế giới… Ngoài kim cương, Nirav Modi còn có đam mê với bóng đá và âm nhạc.

Ở thời điểm đỉnh cao, ông sở hữu khối tài sản mà nhiều người mơ ước là 1,5 tỷ USD, đồng thời đứng vị trí 63 trong số những người giàu nhất Ấn Độ.

Trong khi con đường kinh doanh ngày càng đi lên, cửa hàng mọc lên ở nước ngoài để khẳng định thương hiệu thì ngân hàng Punjab - một trong những ngân hàng lớn nhất ở Ấn Độ trình báo về nghi vấn gian lận tại một chi nhánh của ngân hàng này liên quan đến Nirav Modi và người chú.

Theo đó, vị đại gia này cùng người chú bị cáo buộc dùng thư bảo lãnh giả mạo của ngân hàng để lừa đảo khoản vay lớn. Trong vụ việc này, có 2 nhân viên của ngân hàng cấu kết để phát hành thư bảo lãnh giả cho công ty của Nirav Modi nhằm chiếm đoạt số tiền lên đến 4 tỷ USD mà không tuân theo quy định về tài sản đảm bảo.

Từ chi nhánh của ngân hàng Punjab, thư này được dùng để xin cấp những khoản vốn ngắn hạn tại các ngân hàng khác trong hệ thống ngân hàng thương mại ở Ấn Độ. Đây chính là kẽ hở để Nirav Modi có được các khoản tiền từ nhiều nhà băng.

Ngoài ra ông còn dính líu đến cáo buộc rửa tiền. Sau khi có thông tin bắt giữ được phát đi, Nirav và người chú đã "cao chạy xa bay" sang nước ngoài.

Interpol phát lệnh truy nã đỏ đối với ông Nirav Modi từ tháng 7/2018 sau khi Ấn Độ gửi yêu cầu. Có thông tin nói ông này tới Mỹ rồi chuyển sang Anh. Đầu năm 2019, đại gia Nirav Modi bị cảnh sát London bắt giữ.

Điều đáng nói là trước khi bị bắt, Nirav Modi sống thoải mái ở xứ sở sương mù. Ông vẫn kinh doanh kim cương và đồng hồ hạng sang để kiếm tiền, vô tư dắt cún cưng đi dạo mỗi ngày như không có chuyện gì xảy ra.

Trong 2 năm 2020 và 2021, cơ quan chức năng Ấn Độ liên tiếp mở các cuộc đấu giá trực tiếp hoặc online để bán xe hơi, bộ sưu tập tranh, đồng hồ, thời trang của vợ chồng ông Nirav nhằm sung công quỹ thu về hàng triệu USD.

Tháng 5/2021, tòa án ở Vương Quốc Anh phán quyết dẫn độ Nirav Modi về Ấn Độ để trả lời các câu hỏi liên quan đến vụ việc lừa đảo. Tuy nhiên, đến nay quá trình dẫn độ này vẫn chưa diễn ra, các luật sư của vị đại gia một thời nổi tiếng cho rằng sức khỏe tâm thần của thân chủ có vấn đề nên chưa thể trở về Ấn Độ.

Theo Indiatimes/Economics