Một câu chuyện lừa đảo trên mạng

Sau đây là diễn biến một cú lừa như vậy:

1. Thả câu:

Xin chào,

Tên em là Benny Dider. Em là một cô gái độc thân. Em rất ấn tượng khi xem hồ sơ tìm bạn của anh và mong muốn thiết lập một quan hệ lâu dài với anh. Nếu có thể, xin anh trả lời cho em qua hộp thư riêng bennydider@yahoo.com.

Cảm ơn và mong hồi âm.

Benny

Lá thư trên đây được gửi đến hộp thư của một doanh nhân còn độc thân và có mở một hồ sơ trên website www.docthan.com. Sau nhiều lần im lặng vì người gửi là một cô gái nước ngoài, anh đành trả lời với một lời lẽ rất nhã nhặn. Chỉ chờ có thế, cô gái tên Benny đã tấn công một cách rất khéo léo, đưa anh ta vào một quan hệ trao đổi thư từ không thể từ chối.

Anh mến,

Em cảm ơn thư hồi âm của anh. Một ngày qua anh sống thế nào?

Em đã lại vừa qua một ngày kinh khủng ở Dakar. Như em đã nói trong thư trước, em tên là Benny Dider, ở Bờ Biển Ngà Tây Phi. Hiện tại em sống trong một trại tị nạn ở Dakar mà nguyên nhân là do cuộc nội chiến đang diễn ra ở đất nước của em.

Bố dượng em là Tiến sĩ Remi Dider, vốn là cố vấn riêng của nguyên thủ cũ của Bờ Biển Ngà trước khi phiến quân đột nhập vào nhà em, giết chết ông cùng với mẹ em. Em may mắn trốn thoát và chạy loạn sang Senegal, và ở đây, em được đưa vào một trại tị nạn.

Em mong được biết thêm về anh. Những gì anh thích, những gì anh ghét, những gì anh đang làm.

Em gửi kèm đây bức ảnh của em.

Chờ thư anh,

Benny

Và với lá thư trên đây, giữa những mối quan hệ làm quen khác nhau, Benny đã hiển nhiên trở thành mối quan hệ đáng quan tâm hàng đầu, với một hoàn cảnh đầy đau thương và cần được chia xẻ. Ít nhất, nếu không phải để cầu tình, thì cũng để xoa dịu một cô gái đã và đang trải qua một cuộc sống đầy chấn động và bất công.

2. Gài bẫy:

Anh yêu,

Một ngày qua anh sống thế nào?

Em tin rằng, mọi thứ đối với anh đều tốt đẹp. Còn với em, anh biết, trong trại tị nạn này mỗi ngày thật kinh khủng, y như trong nhà tù. Em hy vọng, nhờ Chúa, em sẽ sớm được ra khỏi trại. Em không còn người thân nào khác bên ngoài, vì họ đều chạy loạn hết rồi. Người thân thiết duy nhất của em hiện tại là mục sư Chris Henshaw, thuộc tổ chức Nhà thờ Nguồn sống Thiên Chúa, trong trại. Ông ấy rất tử tế với em kể từ khi em đến đây, nhưng em không sống với ông ấy, mà trong khu tị nạn dành cho nữ (ở đây có khu tị nạn dành riêng cho nam và nữ).

Nếu được, anh có thể gọi ông ấy số 00-221-444-5321, rồi nhờ ông ấy gọi em để nói chuyện. Là một người tị nạn, em không có quyền hay được ưu đãi gì khác, dù có tiền hay gì cũng vậy, vì đấy là luật của đất nước này.

Em mong muốn được trở lại trường đại học, vì em mới học năm thứ nhất ở đó trước khi gia đình em bị giết. Hãy nghe em nói, trước khi chết, bố dượng em có gửi một số tiền, nghe đâu là 7,5 triệu USD, ở một ngân hàng ở châu Âu, mà tên em được ghi là người thụ hưởng kế tiếp. Em có giữ thông tin tài khoản cùng với giấy chứng tử của ông, nhưng em không thể tin tưởng ai được ngoài mục sư Chris Henshaw, vì ông ấy đối với em như là cha mình. Trong trại, nếu thông tin lộ ra, thì em sẽ mất cả mạng lẫn tiền.

Em nhờ anh xem có thể chuyển số tiền đó sang tài khoản của anh, rồi rút một số gửi sang cho em lo giấy tờ ra trại cùng vé máy bay sang gặp anh.

Hãy nhớ rằng em nhờ anh vì lòng tin tưởng em đặt vào nơi anh. Em yêu anh vì anh là một người trung thực, hiểu biết, chăm chỉ và có lòng nhân ái. Anh yêu, em sẽ đến với anh, khi đó chúng ta sẽ nói chuyện chung sống nhé.

Anh hãy gọi em khoảng 12 giờ GMT. Em muốn nghe giọng nói yêu thương của anh.

Hãy nghĩ về em,

Benny,

Đến đây, cái bẫy đã được giương ra với đầy cám dỗ: một con số tiền bạc quá lớn, cộng thêm một câu chuyện mang đầy màu sắc nhân đạo. Câu chuyện về một mục sư, cộng thêm một số điện thoại cố định đã cho bức mail một hoàn cảnh có vẻ xác thực. Thêm vào đó, đến đây, mọi con mồi, dù có nghi ngờ gì đi nữa, vẫn chỉ nhìn thấy miếng thịt mà chưa móc câu: Nếu cô ta định lừa mình, thì lừa ở chỗ nào? Vì mình đang là người đắc lợi kia mà. Và thế là con mồi dấn tiếp thêm một bước, và nhận được những lời dễ thương như sau:

Anh yêu,

Một ngày nữa của anh thế nào? Em nghĩ là tốt đẹp, phải không?

Em đọc lại những bức mail của anh và nhận thức rõ rằng anh là người đàn ông mà em luôn tìm kiếm. Em muốn có một người sẽ đối xử với em một cách yêu thương và hiểu biết vì em đang trải qua một quãng thời gian nhiều chấn động.

Cảm ơn ý định giúp đỡ của anh, cũng như cảm ơn thái độ cao cả của anh trong chuyện tiền bạc, nhưng có thể nói trong cuộc sống đầy khó khăn và nguy hiểm hiện tại của em, toàn bộ hy vọng của em đang đặt vào anh.

Em đã báo cho ngân hàng STANDARD LIFE BANK OF SCOTLAND về ý định rút tiền và điều duy nhất mà họ yêu cầu là tìm kiếm một đối tác thứ ba thay mặt em rút tiền. Vì thế, em muốn anh sớm tiếp xúc với ngân hàng để hỏi rõ thủ tục chuyển tiền.

STANDARD LIFE BANK OF SCOTLAND

Email :(customerservices@standard-lifebank.com)

Tên của  nhân viên chuyển tiền là David Newlands

Telephone +44-704_010-9889.

Fax +44-703-192-4802

Anh nhớ cho họ biết rõ, anh là đối tác của em và muốn giúp em rút số tiền 7,5 triệu USD trong tài khoản của Tiến sĩ Remi Dider mà em là người thụ hưởng kế tiếp.

Đến đây, chỉ cần tiếp xúc với địa chỉ email ở trên, thì nạn nhân ngay sau đó bị cuốn vào một ma trận được tạo bởi ba người: nhân viên ngân hàng, mục sư và nhân vật chính yếu trong chuyện móc tiền là một luật sư, với vai trò được khéo léo giới thiệu qua bức mail sau:

Kính thưa Ngài,

Về việc Ngài yêu cầu giải ngân tài khoản của Tiến sĩ Remi Dider (7,5 triệu USD) mà người thụ hưởng kế tiếp là Cô Benny Dider hiện ở Dakar, Senagal, chúng tôi đã ghi nhận và chuyển yêu cầu đến bộ phận chuyển tiền. Tuy nhiên, Ngài được yêu cầu chứng minh cái chết của Tiến sĩ Remy Dider, đồng thời phải chứng thực được rằng Ngài là người được cô Benny Dider uỷ nhiệm trước khi chúng tôi có thể thực hiện việc giải ngân. Các loại giấy tờ cụ thể như sau:

Ngài phải trình một giấy ủy quyền do Cô Benny Dider ký được xác nhận bởi một luật sư bản địa Senegal.

Ngài phải trình một bản sao chứng tử của Tiến sĩ Remy Dider.

Ngài phải trình một bản khai thông tin tài khoản của Tiến sĩ Remy Dider.

Kính chào Ngài,

David Newlands

Tel: 00 44 704 010 9889

3. Sập bẫy:

Ngay trong bức mail kế tiếp, thì bẫy được sập xuống với vai trò chủ đạo của một luật sư được giới thiệu liền sau đó. Thông thường, nạn nhân được yêu cầu chi trả một sồ tiền từ vài ngàn đến vài chục ngàn USD cho những việc như: xác nhận giấy uỷ quyền, mua chuộc các quan chức Senegal, hay một loạt các trò bịp khác. Thế nhưng nạn nhân, luôn luôn bị kẹp giữa lòng nhân đạo cộng với lòng tham và những đòi hỏi tiền bạc này, sẽ rất khó từ chối. Thông thường, các nạn nhân cũng chi trả ít nhất vài ngàn USD cho những đòi hỏi ban đầu và chỉ tỉnh lại khi thấy những yêu cầu chi phí ngày càng lớn.

Với những cách gài bẫy khôn ngoan như vậy, scam (lừa đảo trực tuyến) đã trở thành một vấn nạn trên không gian ảo. Một website đã được lập ra,  http://www.joewein.de/sw/419-penpal.htm#missclara để cảnh báo những người dùng mạng về những trò bịp này. Trên website này, mọi người có thể dễ dàng nhận ra một loạt những ví dụ tương tự nhau, với những khuôn mẫu chỉ thay đổi chút ít cho phù hợp với từng trường hợp.

Lừa tình mới chỉ là một trong nhiều trò bịp được sử dụng trên không gian ảo. Ngoài trò này, còn một loạt các trò bịp khác:

1. Cá độ trên mạng: Bạn thắng một giải xổ số ảo trên mạng, nhưng để nhận giải, bạn phải trả trước một khoản chi phí.

2. Tài khoản không có người thừa kế: Một người ngoại quốc có tài khoản tại một ngân hàng ở châu Phi hay châu Á chết mà không có người thừa kế. Nạn nhân được yêu cầu tham gia với vai trò bà con giả, nhưng trước hết phải trả những khoản phí hối lộ.

Hợp đồng chính phủ chưa được thanh lý: Thông thường, là một hợp đồng với chính phủ một nước châu Phi chưa được thanh lý, nghiệm thu và giải ngân Bạn được hứa hẹn một phần hợp đồng, nhưng phải trả tiền hối lộ trước.

3. Doanh nhân bị ám sát: Trước khi chết tìm kiếm sự giúp đỡ để có thể giải ngân một tài sản kếch xù cho người thừa kế. Bạn được hứa hẹn một phần của tài sản, nhưng phải trả một khoản phí cho một công ty bảo hiểm.

4. Không chỉ giới hạn với những trò bịp trên, những kẻ lừa đảo trên mạng ngày càng viết ra những kịch bản mới, tinh vi hơn nhằm đánh vào lòng tham: tham tình, tham tiền, tham danh của cộng đồng những người dùng mạng.

Phạm Ngọc Hưng

Chuyên san Trí Tri