Sập bẫy nhân viên ngân hàng, nhiều người mất hơn 20 tỷ đồng

Ngày 8/11, Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Nam mở phiên tòa sơ thẩm xét xử và tuyên phạt bị cáo Phạm Thanh Quang 9 năm tù về tội "Lừa đảo, chiếm đoạt tài sản".

Theo cáo trạng, Phạm Thanh Quang (sinh năm 1991, trú xã Tam Ngọc, TP Tam Kỳ, Quảng Nam) là chuyên viên làm việc tại Ngân hàng An Bình chi nhánh Quảng Nam (Ngân hàng ABBANK). Quang được giao nhiệm vụ tiếp nhận, thẩm định và hoàn tất hồ sơ vay của khách hàng, thực hiện các thủ tục giải ngân cho khách hàng.

Trong quá trình làm việc, Quang trực tiếp làm thủ tục hồ sơ vay vốn cho khách hàng nên được nhiều người tin tưởng. Nhiều lần Quang vay mượn tiền của khách hàng và có trả tiền gốc, tiền lãi từ 6-9% hàng tháng đúng hẹn.

Đến tháng 9/2018, do số tiền nợ và tiền lãi ngày càng tăng nên Quang mất khả năng chi trả.

Để có tiền trả nợ và tiêu xài, Quang lợi dụng sự tin tưởng của nhiều khách hàng đã nói dối rằng mình đang cần tiền để làm thủ tục đáo hạn ngân hàng cho khách hàng, các hồ sơ này sắp được ngân hàng giải ngân nên cần vay lãi suất cao trong thời gian ngắn và sẽ trả đúng hẹn.

Thực chất Quang không dùng tiền vay để làm thủ tục đáo hạn cho khách hàng mà sử dụng để tiêu xài cá nhân và thanh toán một phần các khoản nợ trước đây để các khách hàng tin tưởng, tiếp tục cho Quang vay tiền.

Cụ thể, cuối năm 2018, Quang vay của chị L.T.T.D. (SN 1982, trú TP Tam Kỳ) số tiền 1,5 tỷ đồng, nói dối mục đích vay để làm thủ tục đáo hạn cho khách hàng. Đến thời hạn trả nợ, chị D. nhiều lần liên lạc đòi nợ thì Quang trả 150 triệu đồng, số tiền 1,350 tỷ đồng Quang chiếm đoạt để trả nợ và tiêu xài cá nhân.

Với thủ đoạn tương tự, nhiều lần Quang vay mượn của anh N.N.Kh. (SN 1979, trú TP Tam Kỳ) số tiền 2,5 tỷ đồng. Đến hạn trả nợ, Quang trả cho anh Kh. 700 triệu đồng, còn nợ 1,8 tỷ đồng với lý do đang làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho nhiều khách hàng nhưng chưa được ngân hàng giải ngân.

Quá trình điều tra xác định, trong khoảng thời gian từ tháng 9-12/2018, Phạm Thanh Quang đã có hành vi gian dối để vay mượn tiền của 15 người, sau đó chiếm đoạt của các nạn nhân hơn 20 tỷ đồng.

Cuối tháng 12/2018, do không còn khả năng vay mượn, trả nợ nên Quang đã tự ý nghỉ việc tại Ngân hàng ABBANK, bỏ đi khỏi địa phương. Đến khi Cơ quan điều tra tiếp nhận đơn tố giác của nhiều bị hại, Quang đã khai báo toàn bộ hành vi phạm tội của mình khi được Cơ quan điều tra triệu tập để làm việc.