"Nữ quái" Hà thành lừa tiền tỷ của ngân hàng bằng xe Land Rover "ảo"

Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội vừa mở phiên sơ thẩm xét xử 3 bị cáo Lại Duy Cương (SN 1983), Hoàng Văn Hiểu (SN 1992, cùng trú ở xã Cổ Loa, Đông Anh, Hà Nội) và Phạm Ánh Hậu (SN 1991, ở Hoàn Kiếm, Hà Nội) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Liên quan đến vụ án, bị cáo Phạm Trung Thành (SN 1991, trú tại Hà Đông, Hà Nội), cựu cán bộ Ngân hàng Dầu khí toàn cầu (GPBank), bị đưa ra xét xử về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng".

Theo cáo trạng truy tố, năm 2018, Lại Duy Cương cần vay 1,2 tỷ đồng để mở thêm gara ô tô nhưng không có tài sản đảm bảo. Thông qua Vương Quốc Tuấn (ở Thanh Hóa), Cương gặp Nguyễn Thị H.H. (SN 1989, ở Thanh Oai, Hà Nội, cựu nhân viên GPBank) để được hướng dẫn làm thủ tục vay tiền ngân hàng.

Cương sau đó nhờ Hiểu (nhân viên làm việc ở gara ô tô của Cương tại xã Tiên Hội, Đông Anh) ký khống hợp đồng mua bán xe ô tô nhãn hiệu Lexus RX350 để thế chấp ngân hàng.

Ngày 27/8/2018, tiếp nhận hồ sơ vay vốn, Phạm Trung Thành đến gara ô tô của Cương để kiểm tra hoạt động kinh doanh. Theo quy định, khi thẩm định hồ sơ vay, Thành phải kiểm tra, thu thập bản gốc đăng ký xe để đối chiếu nhưng bị cáo không thực hiện, không kiểm tra thông tin, tính hợp pháp của tài sản bảo đảm.

Sau khi hoàn tất các thủ tục vay, ngày 31/8/2018, ngân hàng đã giải ngân 1,2 tỷ đồng.

Theo thỏa thuận, Cương đưa cho H. 300 triệu đồng chi phí để vay được tiền. H. chi 50 triệu đồng để lo chi phí, mua bảo hiểm xe. Số tiền còn lại, H. chuyển khoản 150 triệu đồng cho Tuấn, còn 100 triệu đồng, Tuấn cho người đến nhận trực tiếp. Sau phi vụ trên, H. được trả công 5 triệu đồng.

Đến hạn thanh toán hợp đồng, Cương không trả được nợ ngân hàng. Tính đến năm 2020, bị cáo còn chiếm đoạt của ngân hàng số tiền hơn một tỷ đồng.

Cũng thời gian trên, Lại Duy Cương còn nhờ Hoàng Văn Hiểu ký giúp thêm một hợp đồng khống mua bán xe Land Rover với Phạm Ánh Hậu. Hậu đã cầm hợp đồng khống, giấy đăng ký xe để thế chấp vay tiền ngân hàng.

Tương tự lần trước, Phạm Trung Thành cũng không thẩm định giấy tờ gốc.

Khi được ngân hàng giải ngân 1,2 tỷ đồng, Hậu đã "cắt phế" cho H. số tiền 300 triệu đồng. Tuy nhiên, H. chỉ thừa nhận cầm 250 triệu đồng để đưa cho Tuấn, song do không đưa được tiền cho Tuấn nên khoảng 2 tháng sau, H. đã trả lại tiền cho Hậu do sợ bị liên quan đến pháp luật.

Hậu không có khả năng thanh toán nên bị cáo buộc chiếm đoạt ngân hàng số tiền 1,1 tỷ đồng. Khi vụ việc vỡ lở, Hậu bỏ trốn, đến ngày 8/5/2021 thì bị bắt theo lệnh truy nã.

Tại cơ quan điều tra, Cương khai đã sử dụng số tiền vay để mở thêm gara sửa ô tô ở TP Phúc Yên, Vĩnh Phúc. Do làm ăn thua lỗ, hiện gara này đã ngừng hoạt động, bị cáo không có khả năng trả lại tiền cho ngân hàng.

Phạm Trung Thành khai nhận chỉ thẩm định thông tin cá nhân, nhu cầu vay vốn, khả năng trả nợ của Hậu và Cương. Đến khi giải ngân, Thành mới nhìn thấy giấy đăng ký xe bản gốc. Thành thừa nhận đã cho khách hàng ký trước vào biên bản sau cho vay để về hoàn thiện hồ sơ.

Tại phiên sơ thẩm, sau khi xem xét toàn diện vụ án, HĐXX đã quyết định tuyên phạt Lại Duy Cương 13 năm tù, Phạm Ánh Hậu 12 năm tù và Hoàng Văn Hiểu 7 năm 6 tháng tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản"; tuyên phạt Phạm Trung Thành 36 tháng tù (hưởng án treo) về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng".

Về hành vi của H., cơ quan tố tụng cho rằng chưa đủ cơ sở xác định H. biết hồ sơ tài sản đảm bảo là giả mạo. Đối với Vương Quốc Tuấn, đối tượng đã đi khỏi địa phương từ năm 2013, không rõ hiện đang làm gì, ở đâu. Do hành vi của Tuấn liên quan đến H. nên cơ quan điều tra ra quyết định tách tài liệu vụ án để làm rõ, xử lý sau.