TPHCM

Quy trình cho vay nặng lãi của hai thanh niên gốc Bắc

Dân trí Ngày 11/9, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TPHCM cho biết đã bắt khẩn cấp Lê Đức Thành (sinh năm 1993) và Hà Mạnh Cường (sinh năm 1997, cả hai cùng quê Tuyên Quang) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
>>Vay tiền online dễ chui đầu vào "bẫy" lãi suất cắt cổ
>>3 phút cùng luật sư: Khi nào vay tiền không trả có thể bị ngồi tù?
>>Bắt nhóm cho gần 1.000 lượt người vay nặng lãi hơn 11 tỷ đồng

Cách thức hoạt động cho vay nặng lãi

Theo điều tra, tháng 9/2018, Thành và Cường từ Tuyên Quang vào TPHCM làm nhân viên phục vụ quán cà phê trên đường Quách Văn Tuấn, quận Tân Bình. Đến tháng 10/2018, cả hai chuyển trọ về đường Thân Nhân Trung (quận Tân Bình) và hoạt động cho vay. Trong đó, Thành là chủ và thuê Cường phụ giúp hoạt động cho vay.

Quy trình cho vay nặng lãi của hai thanh niên gốc Bắc - 1
Đối tượng Lê Đức Thành

Hà Mạnh Cường có nhiệm vụ đăng thông tin cho vay lên mạng xã hội để tìm người vay, kiểm tra lai lịch người vay và thu tiền lãi cho Thành. Sau đó, Cường đăng nội dung cho vay tiền khu vực TPHCM, hỗ trợ vay từ 3-30 triệu đồng kèm theo số điện thoại của mình và của Thành để người có nhu cầu vay tiền liên hệ.

Hàng tháng, Cường được Thành trả tiền lương 5 triệu đồng/tháng. Ngoài ra, Thành còn thưởng thêm cho Cường 5% phí dịch vụ hồ sơ.

Đối với tiền trả góp, lãi suất được tính giao động từ 20-25%/tháng. Tuỳ từng trường hợp, người vay phải trả lãi và gốc cho Thành theo ngày và tuỳ theo thoả thuận góp bao nhiêu ngày thì tất toán. Cụ thể, nếu vay 1 triệu đồng, lãi suất 20%/tháng thì mỗi ngày người vay phải góp cả gốc lẫn lãi là 40 ngàn đồng, góp liên tục trong vòng 30 ngày, tương đương số tiền 1,2 triệu đồng là tất toán khoản vay.

Đối với tiền vay đứng, lãi suất được tính giao động từ 30-45%/tháng, người vay phải đóng tiền lãi theo kỳ (mỗi kỳ là 10 ngày), khi nào trả hết tiền vay gốc thì không đóng lãi nữa và xem như khoảng vay đã tất toán. Cụ thể nếu vay 1 triệu đồng, lãi suất 30%/tháng thì mỗi kỳ người vay phải đóng lãi 100 ngàn đồng (1 ngày là 10 ngàn đồng) cho Thành.

Quy trình cho vay nặng lãi của hai thanh niên gốc Bắc - 2
Đối tượng Hà Mạnh Cường

Về quy trình cho vay, khi có nhu cầu vay tiền, người vay liên hệ qua số điện thoại và gặp trực tiếp Thành hoặc Cường để cung cấp các giấy tờ gồm CMND, sổ hộ khẩu, giấy khai sinh hoặc các giấy tờ khác liên quan đến người vay. Sau đó, Thành sẽ cho Cường đi tìm hiểu các thông tin của người vay, nếu đúng thì Thành sẽ làm hợp đồng cho vay.

Khi đó, Thành yêu cầu người vay viết giấy biên nhận với nội dung: “Tôi tên... do có mối quan hệ quen biết với Nguyễn Quang Trung ở quận Lê Chân, TP Hải Phòng... nên tôi có mượn của anh Trung số tiền... hẹn đến ngày... sẽ hoàn trả lại... nếu sai hoặc có hành vi trốn tránh sẽ chịu phạt 50% số tiền mượn...”. Rồi đưa tiền mặt hoặc chuyển khoản vào tài khoản của người vay.

Tuy nhiên khi vay tiền, người vay phải trả trước cho Thành số tiền lãi của 10 ngày đối với tiền vay đứng và trả trước tiền góp và lãi từ 2-3 ngày đối với vay tiền góp. Đồng thời, người vay phải trả tiền dịch vụ khu vay tiền là 10%/số tiền vay.

Sau khi trừ hai khoản tiền trên, phần còn lại người vay sẽ được nhận. Khi đóng lãi thì người vay đưa tiền trực tiếp hoặc chuyển tiền vào tài khoản của Thành. Nếu đến hẹn mà người vay không đóng lãi, Cường và Thành sẽ nhắn tin đe doạ hoặc đến nhà của người vay để gặp người thân yêu cầu trả tiền.

Thu lợi bất chính hơn 400 triệu đồng

Từ đơn trình báo của nạn nhân, công an vào cuộc điều tra, tiến hành bắt khẩn cấp Thành và Cường. Qua khám xét nơi ở của hai đối tượng, công an thu giữ 50 bộ hồ sơ cho vay tiền, nhiều giấy tờ của người bị hại thế chấp để vay tiền.

Những người có hồ sơ vay tiền cho biết, khi có nhu cầu vay tiền thì họ đều liên hệ qua số điện thoại mà Cường với Thành đăng trên các trang mạng xã hội hoặc thông qua người giới thiệu. Số tiền mà những người này vay giao động từ 3-30 triệu đồng.

Theo điều tra của công an, tổng số tiền lãi của những người vay tiền đóng cho Thành và Cường là hơn 400 triệu đồng. Trong đó, có 26 bị hại có đơn tố cáo và yêu cầu xử lý hình sự. Về người tên Nguyễn Quang Trung ở quận Lê Chân (TPHải Phòng), Thành khai nhận người này không có thật và đưa vào giấy biên nhận để che giấu hành vi phạm tội của mình khi bị phát hiện. 

Hoàng Thuận

MỚI NHẤT
Phát hiện 2 kho hóa chất dùng chế ma túy do người Trung Quốc cầm đầu tại Bình Định
Phát hiện 2 kho hóa chất dùng chế ma túy do người Trung Quốc cầm đầu tại Bình Định

(Dân trí) - Công an tỉnh Bình Định vừa phát hiện một khối lượng hóa chất rất lớn được cất giữ trong 286 thùng phuy, 300 bao bột và nhiều dụng cụ để tinh chế ra ma túy do một nhóm người Trung Quốc cầm đầu hoạt động tại Bình Định.

Thứ tư, 11/09/2019 - 05:48

Thông tin thêm về xưởng sản xuất ma túy "khủng" do người Trung Quốc cầm đầu
Thông tin thêm về xưởng sản xuất ma túy "khủng" do người Trung Quốc cầm đầu

(Dân trí) - Ngày 11/9, Bộ Công an vẫn đang phối hợp với công an nhiều tỉnh thành mở rộng điều tra xưởng sản xuất tiền chất ma túy nằm ở kho xưởng Công ty TNHH Xuất nhập khẩu Đồng An Viên (Công ty Đồng An Viên, trụ sở tại tổ dân số 3B, Thị trấn Đắk Hà, huyện Đắk Hà, tỉnh Kon Tum).

Thứ tư, 11/09/2019 - 05:46

Triệt phá đường dây ma túy có vũ khí nóng từ Campuchia về TPHCM
Triệt phá đường dây ma túy có vũ khí nóng từ Campuchia về TPHCM

(Dân trí) - Ma túy lấy từ Campuchia, các đối tượng mang đi bán lẻ cho con nghiện và các quán bar, vũ trường khắp các quận, huyện ở TPHCM.

Thứ tư, 11/09/2019 - 05:41

CSGT vượt hơn 120km mật phục bắt đối tượng tàng trữ ma túy
CSGT vượt hơn 120km mật phục bắt đối tượng tàng trữ ma túy

(Dân trí) - Nhận tin báo của quần chúng nhân dân có một đối tượng tang trữ ma túy, 3 chiến sĩ CSGT đã lên đường mật phục và bắt gọn đối tượng này.

Thứ tư, 11/09/2019 - 05:27

Bị cáo đòi kiện kết luận giám định pháp y tâm thần
Bị cáo đòi kiện kết luận giám định pháp y tâm thần

(Dân trí) - Theo kết luận giám định pháp y tâm thần, bị cáo Thủy bị rối loạn hoang tưởng trường diễn, hạn chế khả năng nhận thức và điều khiển hành vi. Tuy nhiên bị cáo cho rằng kết luận này không đúng và đòi kiện trung tâm pháp y.

Thứ tư, 11/09/2019 - 03:13

Vụ đập phá nhà hàng trung tâm Sài Gòn: Bắt nghi can cầm đầu
Vụ đập phá nhà hàng trung tâm Sài Gòn: Bắt nghi can cầm đầu

(Dân trí) - Ngày 11/9, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TPHCM cho biết vừa khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Văn Hiền (tự Nhóc, sinh năm 1991, ngụ quận 4) về tội gây rối trật tự công cộng.

Thứ tư, 11/09/2019 - 02:01

Phát hiện một người nước ngoài tử vong trong khách sạn
Phát hiện một người nước ngoài tử vong trong khách sạn

(Dân trí) - Không thấy khách trả lời, nhân viên khách sạn vào phòng kiểm tra thì bàng hoàng phát hiện vị khách người nước ngoài đã tử vong trong nhà tắm.

Thứ tư, 11/09/2019 - 01:54

Nguyên giám đốc sở Tài chính bị truy nã vì “tiếp tay” đại gia Dương Thị Bạch Diệp
Nguyên giám đốc sở Tài chính bị truy nã vì “tiếp tay” đại gia Dương Thị Bạch Diệp

(Dân trí) - Theo cơ quan điều tra, bà Lan đã có hành vi chỉ đạo, tham mưu, đề xuất UBND TPHCM chấp thuận cho công ty trách nhiệm hữu hạn bất động sản Diệp Bạch Dương hoán đổi tài sản Nhà nước trái với Quyết định của Thủ tướng Chính phủ và trái quy định của pháp luật, gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng đến tài sản của Nhà nước.

Thứ tư, 11/09/2019 - 01:50

Khởi tố vụ án người đàn ông bị chém gần đứt lìa cánh tay ở Sài Gòn
Khởi tố vụ án người đàn ông bị chém gần đứt lìa cánh tay ở Sài Gòn

(Dân trí) - Liên quan đến vụ việc người đàn ông bị chém gần đứt lìa cánh tay trên đường Cao Thắng, ngày 11/9, Cơ quan CSĐT Công an quận 3 (TPHCM) cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án cố ý gây thương tích để điều tra.

Thứ tư, 11/09/2019 - 01:44

Bắt được nghi can nổ súng làm 1 người đàn ông bị thương
Bắt được nghi can nổ súng làm 1 người đàn ông bị thương

(Dân trí) - Sáng ngày 11/9, Công an tỉnh Thái Bình cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Bình đã bắt giữ được nghi can nổ súng xảy ra tại địa bàn xã Nguyên Xá, huyện Đông Hưng, tỉnh Thái Bình, khiến 1 người bị thương.

Thứ tư, 11/09/2019 - 01:41

Hai đối tượng nghiện game lên kế hoạch giết chủ nhà khi trộm tài sản
Hai đối tượng nghiện game lên kế hoạch giết chủ nhà khi trộm tài sản

(Dân trí) - Đột nhập vào nhà để trộm cắp tài sản, nhưng khi thấy chủ nhà trở mình lúc ngủ, 2 đối tượng liền lấy dao cứa cổ nạn nhân. Sau khi gây án, hai đối tượng đã bỏ trốn sang Trung Quốc và bị bắt giữ tại khu vực biên giới.

Thứ tư, 11/09/2019 - 01:22

Bắt nhóm đối tượng chuyên ép các cô gái trẻ phục vụ quán hát
Bắt nhóm đối tượng chuyên ép các cô gái trẻ phục vụ quán hát

(Dân trí) - Một nhóm đối tượng chuyên tìm kiếm những cô gái có tuổi đời từ 16 - 25, sau đó rủ rê, ép buộc đi phục vụ các quán hát. Nếu trường hợp nào không đồng ý, các đối tượng bắt nhốt vào một phòng trọ, bên ngoài có người canh gác, sau đó hành hạ, đánh đập, đe dọa bắt viết giấy vay nợ để khống chế.

Thứ tư, 11/09/2019 - 01:16

ĐÁNG QUAN TÂM
Trốn truy nã suốt 26 năm dưới vỏ bọc làm công an viên
Trốn truy nã suốt 26 năm dưới vỏ bọc làm công an viên

(Dân trí) - Gây án xong, Nguyễn Văn Kế chạy trốn vào vùng Tây Nguyên sinh sống. Sau khi thay tên, đổi họ, gã lấy vợ, tu chí làm ăn, thậm chí còn được bầu làm… công an viên.

Thứ tư, 11/09/2019 - 01:14

“Vòi tiền” dân, nguyên Trưởng công an xã và thuộc cấp bị khởi tố
“Vòi tiền” dân, nguyên Trưởng công an xã và thuộc cấp bị khởi tố

(Dân trí) - Ngày 11/9, theo nguồn tin của PV Dân trí, Viện Kiểm sát nhân dân tối cao đã tống đạt quyết định khởi tố bị can đối với Nguyễn Văn Hưng (nguyên Trưởng Công an xã Khánh An, huyện U Minh, tỉnh Cà Mau) và Phạm Văn Nguyễn (công an viên) về tội "Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản”.

Thứ tư, 11/09/2019 - 01:00

Triệt phá xưởng sản xuất ma túy cực lớn do người Trung Quốc cầm đầu
Triệt phá xưởng sản xuất ma túy cực lớn do người Trung Quốc cầm đầu

(Dân trí) - Bộ Công an Việt Nam đã phối hợp với Bộ Công an Trung Quốc triệt phá đường dây sản xuất ma túy với quy mô cực lớn ở Kon Tum do người Trung Quốc cầm đầu, thu khoảng 13 tấn hóa chất, tiền chất, và khoảng 20 tấn máy móc, thiết bị.

Thứ tư, 11/09/2019 - 10:55

Mâu thuẫn cá nhân, rút dao đoạt mạng người khác ngay trong bữa cơm
Mâu thuẫn cá nhân, rút dao đoạt mạng người khác ngay trong bữa cơm

(Dân trí) - Xảy ra mâu thuẫn với một người ngồi ăn cơm cùng mâm, đối tượng đã rút dao đâm vào cổ khiến người này tử vong tại chỗ.

Thứ tư, 11/09/2019 - 10:38

Mâu thuẫn nợ nần, thanh niên tưới xăng lên người phụ nữ phóng hỏa
Mâu thuẫn nợ nần, thanh niên tưới xăng lên người phụ nữ phóng hỏa

(Dân trí) - Ngày 11/9, Công an tỉnh Kon Tum thông tin đã bắt giữ nghi can Thạch Ngọc Hưng (30 tuổi), ngụ thôn Tân An, xã Ia Chim để điều tra, làm rõ về vụ việc phóng hỏa vì mâu thuẫn nợ nần.

Thứ tư, 11/09/2019 - 08:38

Mang súng K56 cùng 29 viên đạn đi bán thì gặp… cảnh sát hình sự
Mang súng K56 cùng 29 viên đạn đi bán thì gặp… cảnh sát hình sự

(Dân trí) - Nhìn thấy 2 gã thanh niên chạy xe máy có biểu hiện nghi vấn, trinh sát hình sự Công an quận Thủ Đức (TPHCM) dùng biện pháp nghiệp vụ kiểm tra thì phát hiện khẩu súng K56 cùng 29 viên đạn…

Thứ tư, 11/09/2019 - 07:58

Xô xát với nhau, chồng tử vong, vợ bị thương nặng
Xô xát với nhau, chồng tử vong, vợ bị thương nặng

(Dân trí) - Ngày 11/9, Công an tỉnh Kon Tum cho biết, đơn vị đang điều tra, làm rõ vụ án mạng khiến đôi vợ chồng thương vong tại thôn Điek Loi, xã Ngọc Tem, huyện Kon Plong (Kon Tum).

Thứ tư, 11/09/2019 - 07:33

Điều tra làm rõ kẻ bịt khẩu trang nổ súng làm 1 người đàn ông bị thương
Điều tra làm rõ kẻ bịt khẩu trang nổ súng làm 1 người đàn ông bị thương

(Dân trí) - Ngày 10/9, Công an tỉnh Thái Bình đã thông tin ban đầu vụ nổ súng xảy ra tại huyện Đông Hưng, tỉnh Thái Bình khiến 1 người bị thương.

Thứ tư, 11/09/2019 - 07:26

Làm rõ công ty của nữ giám đốc mua bán hóa đơn khống giá trị hàng tỷ đồng
Làm rõ công ty của nữ giám đốc mua bán hóa đơn khống giá trị hàng tỷ đồng

(Dân trí) - Theo cơ quan điều tra, công ty của nữ giám đốc mới 27 tuổi đã mua bán hóa đơn giá trị gia tăng khống với giá trị lên tới hàng tỷ đồng.

Thứ tư, 11/09/2019 - 07:21

Hình ảnh những vụ án ma túy "khủng" ở Việt Nam và thế giới
Hình ảnh những vụ án ma túy "khủng" ở Việt Nam và thế giới

(Dân trí) - Năm 2018, số lượng methamphetamine (ma túy tổng hợp) bị thu giữ ở khu vực Đông Á và Đông Nam Á ước tính lên đến 116 tấn.  Trong 9 tháng đầu năm 2019, Việt Nam đã thu giữ gần 5 tấn ma túy tổng hợp.

Thứ tư, 11/09/2019 - 07:00

Khởi tố, bắt Trưởng phòng Tài nguyên - Môi trường huyện
Khởi tố, bắt Trưởng phòng Tài nguyên - Môi trường huyện

(Dân trí) - Trưởng phòng TN&MT huyện Cao Lộc, tỉnh Lạng Sơn Nguyễn Thế Tập vừa bị khởi tố, bắt tạm giam vì vi phạm các quy định trong quản lý đất đai trên địa bàn.

Thứ ba, 10/09/2019 - 10:47

Hà Nội: Án tù chung thân dành cho kẻ hiếp dâm bé gái 10 tuổi ở Chương Mỹ
Hà Nội: Án tù chung thân dành cho kẻ hiếp dâm bé gái 10 tuổi ở Chương Mỹ

(Dân trí) - Chiều 10/9, TAND TP.Hà Nội tuyên phạt Nguyễn Trọng Trình (SN 1988, ở huyện Chương Mỹ, Hà Nội) mức án chung thân về tội “Hiếp dâm người dưới 16 tuổi”.

Thứ ba, 10/09/2019 - 06:59