Phá 30 chuyên án tín dụng đen, tiền giao dịch 1.000 tỷ đồng

Công an tỉnh Thanh Hóa thông tin, hơn 4 tháng sau khi ra quân (từ ngày 29/3 đến nay), công an đã xác lập và đấu tranh thành công 30 chuyên án về tín dụng đen, khởi tố 98 vụ cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, khởi tố 131 bị can; tổng số tiền các đối tượng cho vay lãi nặng khoảng 1.000 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 100 tỷ đồng.

Trước đó, Công an tỉnh Thanh Hóa huy động gần 2.500 cán bộ, chiến sĩ các phòng nghiệp vụ và công an các huyện, thị xã, thành phố ra quân tổng kiểm tra 735 cơ sở cầm đồ, cho vay dịch vụ tài chính.

Quá trình làm việc, công an tạm giữ hơn 600 phương tiện ô tô, mô tô và các tài liệu khác có liên quan đến vi phạm trong hoạt động cầm cố, kinh doanh tài chính.

Theo Thượng tá Nguyễn Hữu Thịnh - Trưởng phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về Trật tự xã hội (Công an tỉnh Thanh Hóa), từ đầu năm 2023 đến nay, công an các đơn vị, địa phương đã đấu tranh, xử lý hơn 100 vụ việc liên quan đến tín dụng đen.

"Đến nay, hoạt động tín dụng đen trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa không còn phức tạp, nhiều đối tượng điều hành tín dụng đen bị bắt, kết án, nhiều cơ sở đã ngừng hoạt động, các cơ sở còn hoạt động đã hạ lãi suất sát với quy định của Nhà nước", Thượng tá Thịnh thông tin.

Theo thống kê từ Công an tỉnh Thanh Hóa, trên địa bàn toàn tỉnh hiện có hơn 800 cá nhân, cơ sở, đối tượng kinh doanh có dấu hiệu hoạt động tín dụng đen.

Các đối tượng hoạt động tín dụng đen dưới nhiều hình thức nhưng chủ yếu là cho vay với lãi suất cao, cầm đồ và "bốc họ", núp bóng dưới những cơ sở kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ.

Phương thức, thủ đoạn hoạt động cơ bản của tín dụng đen khá tinh vi, các đối tượng không dùng sổ sách để ghi chép nợ, lãi mà sử dụng phần mềm trên internet để giao dịch hoặc có dùng sổ sách nhưng cất giấu ở địa điểm khác; sử dụng giấy xin việc hoặc mua bán tài sản có hợp đồng công chứng theo quy định của pháp luật để cho vay tiền, cầm cố xe ô tô, mô tô. 

Bên cạnh đó, các đối tượng hoạt động tín dụng đen còn thường xuyên quảng cáo trên mạng xã hội nhằm tiếp cận, mời chào người có nhu cầu vay tiền; lập các hợp đồng mua bán, giao nhận tiền, tài sản khống; ép người đi vay thực hiện khống các hành vi vi phạm pháp luật nhằm gây bất lợi về pháp lý cho người vay.

Khi người vay không có khả năng trả nợ hoặc trả nợ không đúng hạn do phải chịu lãi suất cao thì sẽ bị ném chất bẩn vào nhà để đe dọa, gây sức ép, khủng bố tinh thần.

Trước tình hình hoạt động tín dụng đen tiếp tục có những diễn biến phức tạp, phương thức, thủ đoạn hoạt động tinh vi, Công an tỉnh Thanh Hóa đề nghị các địa phương tăng cường tuyên truyền tới từng hộ gia đình, cơ quan, tổ chức, các địa bàn vùng sâu, vùng xa để người dân, doanh nghiệp tự phòng ngừa.

Cùng với đó, công an các cấp tiếp tục làm tốt công tác điều tra, đưa đối tượng có biểu hiện hoạt động tín dụng đen vào diện theo dõi, quản lý và xác lập chuyên án đấu tranh, triệt xóa.