Nhận diện các chiêu trò trộm tiền trong tài khoản ngân hàng

Phòng Cảnh sát Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an Hà Nội vừa đưa ra những khuyến cáo với người dân, đồng thời nhận diện thủ đoạn và cách thức phòng tránh việc bị kẻ gian trộm tiền trong tài khoản.

Hai đối tượng người Trung Quốc và tang vật vụ trộm tiền trong tài khoản ngân hàng
Hai đối tượng người Trung Quốc và tang vật vụ trộm tiền trong tài khoản ngân hàng

Theo chỉ huy Phòng Cảnh sát Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an Hà Nội, từ thực tiễn công tác đấu tranh, đơn vị nhận thấy thời gian gần đây, tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng chủ yếu sử dụng 3 chiêu trò phạm tội. Đầu tiên là việc mua, bán thông tin tài khoản thẻ ATM bị đánh cắp, sau đó tự sản xuất thẻ giả để rút tiền.

Loại tội phạm này chủ yếu là người nước ngoài, trong đó nhiều đối tượng người Trung Quốc nhập cảnh vào Việt Nam qua đường tiểu ngạch hoặc đi du lịch. Khi vào Việt Nam, chúng thường mang theo phôi thẻ ATM cùng các thiết bị để sản xuất thẻ ATM, thẻ tín dụng giả.

Đơn cử như đầu tháng 6-2016, CAQ Ba Đình bắt quả tang 2 đối tượng Tian Yun Yun (SN 1987) và Zhong Zheng (SN 2.000), đều ở tỉnh Quảng Tây, Trung Quốc đang dùng thẻ ATM giả để rút tiền tại cây ATM trên phố Giảng Võ, phường Cát Linh, quận Đống Đa.

Thời điểm này, lực lượng chức năng thu giữ tang vật gồm 210 triệu đồng và một số thiết bị là công cụ phạm tội của các đối tượng… Đáng chú ý, 2 đối tượng này, cũng như những ổ nhóm tội phạm trộm tiền trong thẻ từng bị xử lý, chỉ là những “con rối” bị giật dây, trong khi các đối tượng cầm đầu đang điều hành cách đó cả nghìn cây số. Chính những kẻ này đã đánh cắp và thông tin về tài khoản ngân hàng cho đồng bọn qua phần mềm để thực hiện hành vi phạm tội.

Chiêu trò thứ hai đang khá phổ biến, là tội phạm sử dụng “Skimming”. Loại tội phạm này thường đến những “cây” ATM vắng vẻ, rồi tiến hành lắp đặt các thiết bị theo dõi. Người dân dùng thẻ ATM khi thao tác rút tiền sẽ bị các thiết bị đặt lén sao chép lại dữ liệu. Từ đó, các đối tượng không quá khó khăn đánh cắp thông tin của khách hàng và dùng thẻ giả để rút hết tiền trong tài khoản.

“Phishing” - là thủ đoạn thứ ba mà tội phạm cũng thường áp dụng để đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng của người dân. Các đối tượng lừa đảo bằng cách lập những trang web giả mạo với giao diện giống như các trang mạng xã hội nổi tiếng, các trang web mua bán, hay web giao dịch trực tuyến của các ngân hàng.

Sau đó, các đối tượng giả danh các cơ quan, tổ chức gửi email với đường link trang web, tin nhắn thông báo trúng thưởng và yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cần thiết. Người dùng vì sự chủ quan của mình đã cung cấp thông tin cho một trang web trông có vẻ hợp pháp, nhưng lại là trang web giả mạo do các hacker lập nên. Khi lấy được thông tin thẻ, mật khẩu, mã giao dịch OTP các đối tượng truy cập tài khoản ngân hàng và thực hiện chuyển tiền.

Thủ đoạn này đã được các đối tượng sử dụng trong vụ đánh cắp 200 triệu đồng từ tài khoản ngân hàng V. của một khách hàng thời gian vừa qua. Rất may, khi các đối tượng định tiếp tục “xơi” thêm 300 triệu đồng, phía ngân hàng đã kịp thời phong tỏa.

Chỉ huy Phòng Cảnh sát Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao khuyến cáo, người sử dụng các loại thẻ ngân hàng cần có ý thức, kiến thức bảo mật thông tin; cần bảo vệ điện thoại hoặc thiết bị điện tử cá nhân khi sử dụng chúng cho các dịch vụ ngân hàng trực tuyến.

Một thao tác cũng hết sức cần thiết khi rút tiền tại các máy ATM, là nên quan sát xem có gì bất thường không. Cùng với đó, cần chủ động kiểm soát, nắm bắt số dư trong tài khoản, tránh để khi phát hiện tiền “bỗng nhiên bay hơi” thì đã quá muộn.

Theo Hà Minh

An ninh thủ đô

MỚI NHẤT
Vụ 3 nhân viên bảo vệ rừng bị bắn chết: Thêm 3 người nguy kịch
Vụ 3 nhân viên bảo vệ rừng bị bắn chết: Thêm 3 người nguy kịch

(Dân trí) - Tối ngày 23/10, ông Lê Hồng Quân – Chủ tịch UBND xã Quảng Trực, huyện Tuy Đức (tỉnh Đắk Nông) cho biết, xã đã cử cán bộ tiếp cận hiện trường nơi xảy ra vụ án mạng khiến 3 nhân viên bảo vệ rừng bị bắn chết. Trong hơn chục người khác bị thương, có 3 người bị thương rất nặng.

Thứ hai, 24/10/2016 - 08:37

600 học viên cai nghiện trốn trại, gây náo loạn quốc lộ giữa đêm
600 học viên cai nghiện trốn trại, gây náo loạn quốc lộ giữa đêm

(Dân trí) - Giữa đêm 23/10, hàng trăm học viên trốn khỏi trung tâm cai nghiện ma túy, tràn ra đường gây náo loạn cả khu vực dân cư.

Thứ hai, 24/10/2016 - 08:28

Ngáo đá cầm dao xông vào phòng trọ khống chế nữ sinh viên
Ngáo đá cầm dao xông vào phòng trọ khống chế nữ sinh viên

(Dân trí) - Giữa đêm khuya, Nghĩa đập phá đồ đạc, rồi cầm dao xông vào phòng 2 nữ sinh viên không chế khiến cả xóm trọ náo loạn. Sau đó, lực lượng công an tiếp cận đối tượng, Nghĩa nhảy xuống mái hiên di động, rơi xuống đất bị thương phải nhập viện cấp cứu.

Thứ hai, 24/10/2016 - 07:38

Bắt 2 người nước ngoài vận chuyển 69 bánh heroin
Bắt 2 người nước ngoài vận chuyển 69 bánh heroin

(Dân trí) - Lực lượng Phòng chống ma túy và tội phạm, Bộ đội Biên phòng tỉnh Thanh Hóa phối hợp với Đồn Biên phòng Trung Lý, huyện Mường Lát bắt quả tang hai đối tượng người nước ngoài đang vận chuyển trái phép 69 bánh heroin.

Thứ hai, 24/10/2016 - 07:00

Lời kể kinh hoàng của các nạn nhân trong vụ xả súng
Lời kể kinh hoàng của các nạn nhân trong vụ xả súng

“Thấy một nhóm người đến gây sự, sau đó dùng súng bắn vào đám đông. Trong khi tôi đang bảo vệ một chiếc xe ủi thì đạn bắn vào bụng, nằm gục tại chỗ. Đến khi tỉnh dậy thì mới thấy mình đang được cấp cứu tại trụ sở công ty”, một công nhân cho biết.

Thứ hai, 24/10/2016 - 06:10

Người đàn ông chết lâu ngày trong nhà riêng có nhiều vết máu khô
Người đàn ông chết lâu ngày trong nhà riêng có nhiều vết máu khô

(Dân trí) - Thấy mùi lạ bốc lên, người dân tại khu phố Khánh Hội đi kiểm tra thì phát hiện ông V. tử vong trong nhà, thi thể đang phân hủy.

Chủ nhật, 23/10/2016 - 10:14

Xe tải chở hàng trăm điều hòa, tủ lạnh "bãi" nhập lậu
Xe tải chở hàng trăm điều hòa, tủ lạnh "bãi" nhập lậu

(Dân trí) - Lực lượng Cảnh sát giao thông, Công an tỉnh Thanh Hóa vừa phát hiện và bắt giữ xe tải vận chuyển hàng điện lạnh không rõ nguồn gốc và thuốc lá ngoại nhập lậu. Hiện số hàng nêu trên đã được lập biên bản tạm giữ và bàn giao cho cơ quan chức năng xử lý.

Chủ nhật, 23/10/2016 - 09:00

Phó Thủ tướng yêu cầu Bộ Công an điều tra vụ giết 3 bảo vệ rừng
Phó Thủ tướng yêu cầu Bộ Công an điều tra vụ giết 3 bảo vệ rừng

(Dân trí) - Văn phòng Chính phủ vừa có thông báo truyền đạt ý kiến của Phó Thủ tướng Thường trực Chính phủ, Trưởng Ban Chỉ đạo phòng chống tội phạm của Chính phủ Trương Hòa Bình về vụ giết bảo vệ rừng tại Đắk Nông.

Chủ nhật, 23/10/2016 - 08:09

3 cán bộ bảo vệ rừng bị bắn chết, 10 người bị thương
3 cán bộ bảo vệ rừng bị bắn chết, 10 người bị thương

(Dân trí) - Một nhóm người dùng súng hoa cải tấn công khiến 3 cán bộ của công ty lâm nghiệp tử vong và nhiều người khác bị thương nặng.

Chủ nhật, 23/10/2016 - 05:00

Vừa ra tù được 3 ngày, lại tiếp tục chôm xe, xộ khám
Vừa ra tù được 3 ngày, lại tiếp tục chôm xe, xộ khám

(Dân trí) - Là đối tượng trộm cắp chuyên nghiệp và đã có 3 tiền án, tiền sự; tuy nhiên vừa mới chấp hành xong án phạt tù về tội “trộm cắp tài sản” ngày 27/9/2016 thì 3 ngày sau, đối tượng đã tái phạm tội.

Chủ nhật, 23/10/2016 - 04:31

Làm chuyện “người lớn” khiến em vợ có thai, anh rể bị truy tố
Làm chuyện “người lớn” khiến em vợ có thai, anh rể bị truy tố

(Dân trí) - Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Nam vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Đào Quang (SN 1985, trú xã Bình An, huyện Thăng Bình, Quảng Nam) ra trước TAND huyện Thăng Bình để xét xử về tội “giao cấu với trẻ em”

Chủ nhật, 23/10/2016 - 03:23

Đã khoanh vùng được nhóm nghi can chém người đàn ông gần lìa tay
Đã khoanh vùng được nhóm nghi can chém người đàn ông gần lìa tay

Công an đã khoanh vùng được nhóm nghi can gây án, đang truy bắt. Còn nạn nhân được xác định là một người làm kinh doanh và hiện đã được phẫu thuật nối lại cánh tay.

Chủ nhật, 23/10/2016 - 11:24

ĐÁNG QUAN TÂM
Gặp lại nạn nhân chịu "tai bay vạ gió" vụ chiếc loa bị gài mìn
Gặp lại nạn nhân chịu "tai bay vạ gió" vụ chiếc loa bị gài mìn

Bỗng dưng phải gánh chịu cuộc sống tật nguyền đau đớn nhưng nạn nhân vụ nổ mìn xe khách năm nào vẫn không oán hận kẻ đã gây ra tai họa cho mình. Anh và gia đình đã chọn cách tha thứ để giảm bớt nỗi đau cho mình, cho người...

Chủ nhật, 23/10/2016 - 09:40

Hà Nội: Kẻ chém chết tình địch trên giường đã ra đầu thú
Hà Nội: Kẻ chém chết tình địch trên giường đã ra đầu thú

Ngày 22/10, Hà Xuân Hoa, 41 tuổi, trú tại xóm 6, thôn Thanh Chiểu, xã Phú Cường, huyện Ba Vì, Hà Nội - người đã dùng dao quắm chém chết tình địch là anh Đỗ Tất Thắng, 46 tuổi (hàng xóm của Hoa) ngay tại nhà mình đã ra cơ quan Công an đầu thú.

Chủ nhật, 23/10/2016 - 07:08

Quản đốc bị công nhân dùng mã tấu chém trước cổng công ty
Quản đốc bị công nhân dùng mã tấu chém trước cổng công ty

(Dân trí) - Vừa ra đến cổng công ty sau ca làm, anh Thủy bị một công nhân cùng công ty dùng mã tấu chém gục tại chỗ.

Chủ nhật, 23/10/2016 - 06:41

Xin mẹ tiền mua ma túy không được, châm lửa đốt nhà
Xin mẹ tiền mua ma túy không được, châm lửa đốt nhà

(Dân trí) - Mẹ không cho tiền mua ma túy, Đức dùng lửa đốt chăn, đệm quần áo… để uy hiếp. Đối tượng bị ngạt khói trong phòng ngủ, lực lượng cứu hộ phải đập cửa xông vào cứu. Khi được đưa đến bệnh viện, con nghiện lợi dụng sơ hở bỏ trốn.

Chủ nhật, 23/10/2016 - 06:41

Giám đốc Cty CIMCO bị bắt vì lừa đảo 47 tỷ đồng
Giám đốc Cty CIMCO bị bắt vì lừa đảo 47 tỷ đồng

Làm ăn thua lỗ, giám đốc Công ty CIMCO đã dùng nhiều thủ đoạn hợp thức hóa hồ sơ vay tiền rồi chiếm đoạt của các ngân hàng hơn 47 tỷ đồng.

Chủ nhật, 23/10/2016 - 06:40

Bắt 3 đối tượng mang hơn 42 bánh cần sa và heroin
Bắt 3 đối tượng mang hơn 42 bánh cần sa và heroin

(Dân trí) - Chỉ trong vòng 5 ngày, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy Công an tỉnh Nghệ An cùng Công an TP Vinh đã bắt giữ 3 đối tượng cùng 42,5 bánh cần sa và heroin.

Chủ nhật, 23/10/2016 - 06:32

Giám đốc Cty CIMCO bị bắt vì lừa đảo 47 tỷ đồng
Giám đốc Cty CIMCO bị bắt vì lừa đảo 47 tỷ đồng

Làm ăn thua lỗ, giám đốc Công ty CIMCO đã dùng nhiều thủ đoạn hợp thức hóa hồ sơ vay tiền rồi chiếm đoạt của các ngân hàng hơn 47 tỷ đồng.

Thứ bảy, 22/10/2016 - 11:23

Bắt quả tang nhiều tiếp viên xông hơi bán dâm
Bắt quả tang nhiều tiếp viên xông hơi bán dâm

(Dân trí) - Ngày 22/10, nguồn tin từ Phòng Cảnh sát hình sự (PC45) Công an TP Cần Thơ cho biết, cơ quan này vừa triệt phá đường dây xông hơi kích dục, bán dâm có giá từ 300 đến 500 ngàn đồng/lượt.

Thứ bảy, 22/10/2016 - 07:05

“Bóc mẽ” thủ đoạn bán hàng lừa đảo 50 nạn nhân qua mạng
“Bóc mẽ” thủ đoạn bán hàng lừa đảo 50 nạn nhân qua mạng

(Dân trí) - Bằng thủ đoạn sử dụng nhiều tài khoản trên mạng xã hội facebook để đăng tải hình ảnh các mẫu quần áo thời trang mẫu mã đẹp và rao bán với giá rẻ hơn các hãng quần áo khác để thu hút người xem, đối tượng đã lừa đảo, chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng của người mua nhẹ dạ, cả tin.

Thứ bảy, 22/10/2016 - 05:08

Gian nan bắt tội phạm trốn nã ở vùng cao
Gian nan bắt tội phạm trốn nã ở vùng cao

Chúng tôi đến Phòng Cảnh sát truy nã tội phạm (PC52) Công an tỉnh Khánh Hòa vào buổi chiều một ngày cuối tháng 9-2016. Nha Trang vào mùa giông bão, trời vần vũ mây đen, gió lớn giật liên hồi và thỉnh thoảng lại trút những cơn mưa lớn...

Thứ bảy, 22/10/2016 - 04:04

Một thanh niên bị đâm tử vong vì xích mích tại quán ăn sáng
Một thanh niên bị đâm tử vong vì xích mích tại quán ăn sáng

(Dân trí) - Sau khi anh Lê Văn Sâm đã lên xe taxi để đi về nhà từ quán ăn sáng, một nhóm đối tượng đã đuổi theo và kéo xuống dùng dao đâm khiến nạn nhân tử vong. Các đối tượng đã bị Công an bắt giữ ngay sau đó để phục vụ điều tra.

Thứ bảy, 22/10/2016 - 04:02

Nữ tiếp viên bị 'má mì' ép nhận nợ vì không chiều khách
Nữ tiếp viên bị 'má mì' ép nhận nợ vì không chiều khách

Khách điện thoại phàn nàn với "má mì" Danh rằng tiếp viên phục vụ không tận tình. Danh liền sai người đánh, ép tiếp viên Hoa nhận nợ 20 triệu đồng.

Thứ bảy, 22/10/2016 - 02:09