Dân sinh
Fica
DTiNewsXảo thuật đơn giản giúp Huyền Như lừa 210 tỷ của SBBS
(Dân trí) - Sáng ngày 17/12, phiên tòa xét xử phúc thẩm vụ án Huỳnh Thị Huyền Như và các đồng phạm lừa đảo gần 4.000 tỉ đồng tiếp tục với phần xét hỏi.
Đọc những thông tin kinh tế - tài chính mới nhất trên FICA: |
Tại toà, bị cáo Tuyết Anh cho biết, do mới nghỉ thai sản xong vào làm chạy chỉ tiêu mở tài khoản nên đã mở tài khoản cho mẹ chồng là bà Vũ Thị Thơm tại PGD Điện Biên Phủ. Lúc mở tài khoản này thì chưa phát sinh giao dịch giữa SBBS và PGD Điện Biên Phủ và SBBS chưa có tài khoản tiền gửi và chuyển tiền vào tài khoản này.
Luật sư hỏi bị cáo Tuyết Anh: Bị cáo có biết lệnh chi tiền từ tài khoản SBBS sang tài khoản mẹ chồng bị làm giả không? Tuyết Anh đáp không. Còn việc tại sao lại chấp nhận chuyển tiền từ tài khoản SBBS sang của mẹ chồng thì bị cáo Tuyết Anh giải thích “Do chị Như đề nghị cho muợn tài khoản của mẹ chồng để chuyển tiền giúp khách hàng”. Lời khai này của bị cáo Tuyết Anh cũng được Huyền Như xác định là đúng.
Khi được HĐXX hỏi bà Vũ Thị Thơm trình bày: “Tuyết Anh nói là do áp lực chỉ tiêu nên cần mở tài khoản, tôi đã lấy tiền dành dụm của gia đình gửi vào. Không biết PGD dùng tài khoản này để chuyển tiền vào, rút tiền ra rồi chiếm đoạt, chỉ khi cơ quan điều tra mời lên làm việc thì tôi mới biết”. Khi được hỏi bà Thơm đã bao nhiêu lần ký giấy nhận tiền mặt thì bà này cho biết không nhớ rõ.
Theo hồ sơ, Tuyết Anh là giao dịch viên Phòng giao dịch Điện Biên Phủ từ tháng 6/2010 đến cuối tháng 9/2011, có nhiệm vụ tiếp nhận và kiểm tra các thông tin, thủ tục hồ sơ cho vay; kiểm soát chứng từ giải ngân để thực hiện việc giải ngân.
Phạm Thị Tuyết Anh đã thực hiện xác thực hồ sơ và thực hiện giải ngân 55 khoản vay với tổng số tiền 254,6 tỷ đồng cho 15 khách hàng; tài sản thế chấp là 42 thẻ tiết kiệm trị giá 265,9 tỷ đồng của 11 cá nhân theo chỉ đạo của Huyền Như.
Tuyết Anh làm việc này trong khi hầu hết hồ sơ thiếu chữ ký của khách hàng vay và người có tài sản bảo lãnh; thực hiện giải ngân theo lệnh chi đã có sẵn chữ ký của khách hàng do Huyền Như cung cấp mà không có mặt khách hàng. Do đó đã không phát hiện đó không phải là chữ ký của họ.
Tài liệu điều tra xác định 42 thẻ tiết kiệm mang tên 11 cá nhân là do Huyền Như ký hợp đồng tiền gửi tại Vietinbank chi nhánh TP HCM nhưng không nhận các thẻ tiết kiệm. Mục đích dùng thế chấp vay tiền tại Phòng giao dịch Điện Biên Phủ. Các cá nhân đứng tên vay tiền và người có tài sản bảo lãnh đều không làm thủ tục vay tiền và bảo lãnh việc vay tiền nêu trên tại Phòng giao dịch Điện Biên Phủ. Chữ ký của những người này trên các Hợp đồng tín dụng là do Huỳnh Thị Huyền Như tự ký giả mạo.
Hành vi của Phạm Thị Tuyết Anh trong việc xác nhận và làm thủ tục giải ngân đối với 55 hồ sơ tín dụng cho vay khi hồ sơ chưa có chữ ký của khách hàng vay; người có tài sản bảo lãnh; thực hiện Lệnh chi không có mặt của chủ tài khoản đã vi phạm quy định tại Hướng dẫn cho vay tiêu dùng có bảo đảm bằng số dư tiền gửi, sổ/thẻ tiết kiệm, giấy tờ có giá được ban hành theo Quyết định số 069/QĐ-NHCT19 ngày 25/1/2010 của Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam.
Việc làm này dẫn đến việc Huyền Như thực hiện trót lọt hành vi lừa đảo bằng thủ đoạn dùng thẻ tiết kiệm mang tên 11 cá nhân là nhân viên Ngân hàng ACB để dùng thế chấp vay tiền, ký giả chữ ký của người vay và người có tài sản bảo lãnh; ký giả chữ ký của chủ tài khoản trên Lệnh chi; chiếm đoạt được 254,6 tỷ đồng.
Trong phiên toàn xét xử sơ thẩm hồi tháng 1/2014, AND TP.HCM đã tuyên phạt bị cáo 15 năm tù về tội “Vi phạm quy định về cho vay của các tổ chức tín dụng” và bị cáo này kháng cáo yêu cầu cấp phúc thẩm xem xét lại.
11h15, HĐXX nghỉ trưa, các bị cáo được đưa ra xe đặc chủng. Mẹ Huyền Như cố gắng tiếp cận, động viên con gái trong khoảnh khắc ngắn ngủi.
