Vụ La Bonita: Chủ đầu tư “bắt tay” khách hàng để bán tài sản đang thế chấp?

Bị nghi ngờ bán tài sản đang thế chấp tại VPBank

Mới đây, Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) đã gửi đơn đến Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và tham nhũng (Phòng PC03, Công an TPHCM) tố cáo ông N.V.T và bà T.T.L cùng đăng ký thường trú tại phường 7, quận Phú Nhuận, TPHCM. Phía VPBank cho rằng, 2 khách hàng này đã có hành vi lừa đảo chiếm đoạt vay tín dụng thông qua các hợp đồng đã ký với VPBank với tổng số tiền vay của 3 hợp đồng tín dụng là hơn 6,1 tỷ đồng.

Trong đơn tố cáo, ông Đỗ Thành Trung, Phó giám đốc Khối Pháp chế và kiểm soát tuân thủ VPBank cho biết, ngân hàng đã giải ngân cho bên vay, sau đó bên vay đã ký ủy nhiệm chi chuyển tiền cho Công ty Nam Thị là chủ đầu tư dự án chung cư La Bonita để thanh toán tiền mua căn hộ.

Theo hợp đồng thì bên vay phải trả nợ gốc, nợ lãi hàng tháng theo lịch trả nợ và mức lãi suất thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng. Bên vay vi phạm bất kỳ một kỳ trả nợ gốc hoặc lãi nào thì ngân hàng có quyền thu hồi trước hạn toàn bộ dư nợ còn lại.

Tài sản thế chấp để đảm bảo cho các khoản vay là 3 căn hộ tại dự án nhà chung cư La Bonita (căn hộ A1 tầng 12, căn hộ A3 tầng 12, căn hộ B2 tầng 12) VPBank và ông N.V.T, bà T.T.L đã ký hợp đồng thế chấp tài sản, được công chứng tại Văn phòng công chứng Bến Thành, TPHCM, đăng ký giao dịch đảm bảo tại Trung tâm Đăng ký giao dịch tài sản tại TPHCM, có xác nhận phong tỏa của Công ty Nam Thị.

Trong quá trình vay vốn ông T., bà L. đã trả được hơn 200 triệu đồng nợ gốc, hơn 632 triệu đồng nợ lãi, bắt đầu vi phạm nghĩa vụ thanh toán từ kỳ trả nợ tháng 5/2016.

Được biết tổng dư nợ VPBank tạm tính đến ngày 4/10/2018 là hơn 8,5 tỷ đồng.

Để thu hồi nợ, VPBank đã nhiều lần liên hệ, làm việc yêu cầu ông T., bà L. thanh toán nợ, bàn giao tài sản thế chấp để ngân hàng xử lý. Mặc dù vậy, ông T., bà L. cố tình trốn tránh, không hợp tác giải quyết, thậm chí hai người này còn tự ý thanh lý toàn bộ các hợp đồng mua bán căn hộ đang là tài sản thế chấp tại VPBank với Công ty Nam Thị khi chưa có sự đồng ý của VPBank, cũng như chưa thanh toán xong các khoản nợ.

Liên quan đến việc xử lý tài sản thế chấp của Công ty Nam Thị với ông T., bà L. VPBank cũng đã nhiều lần liên hệ với Công ty Nam Thị phối hợp với ngân hàng để làm rõ vụ việc các bên tự ý thanh lý hợp đồng nhưng Công ty Nam Thị không hợp tác.

“Việc ông T., bà L. để nợ quá hạn kéo dài, đồng thời cấu kết với Công ty Nam Thị thanh lý các hợp đồng mua bán căn hộ đang thế chấp tại VPBank đã có dấu hiệu của hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định của Bộ Luật Hình sự hiện hành, ảnh hưởng nghiêm trọng đến tín dụng ngân hàng. Đồng thời, với những lời thừa nhận của ông T., bà L. về việc đã thanh lý hợp đồng mua bán căn hộ với Công ty Nam Thị, VPBank nghi ngờ Công ty Nam Thị đã tiếp tục chuyển nhượng các tài sản trên cho các cá nhân, tổ chức khác. Nếu việc này xảy ra thì rõ ràng Công ty Nam Thị đã lừa đảo đối với những người mua tài sản mà ông T., bà L. đang thế chấp cho VPBank và gây khó khăn cho việc xử lý nợ xấu của ngân hàng”, Phó giám đốc Khối Pháp chế và kiểm soát tuân thủ VPBank cho biết.

Từ vụ việc trên, VPBank đề nghị Phòng PC03, Công an TPHCM xem xét, khởi tố ông T., bà L., những người liên quan (nếu có) để điều tra, xử lý hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của VPBank.

Công ty Nam Thị “một tay che trời”?

Lý giải những lời “buộc tội” của VPBank, ông N.V.T cho hay, năm 2017 Công ty Nam Thị có đề nghị vợ chồng ông (vợ là bà L.) ký hợp đồng thanh lý toàn bộ 3 căn hộ đã mua của Công ty Nam Thị và đang thế chấp cho VP Bank để Công ty Nam Thị trực tiếp thanh toán với VPBank. Theo ông N.V.T, về vấn đề tiền bạc thì sau khi thanh lý các căn hộ, chủ đầu tư sẽ tính toán lại với vợ chồng ông.

Cũng theo ông N.V.T, biên bản thanh lý hợp đồng có ký xác nhận giữa 2 bên và Ngân hàng VPBank cũng có nhận được biên bản thanh lý này. Tuy nhiên, phía VPBank không đồng ý biên bản thanh lý này vì Công ty Nam Thị chưa thanh toán cho VPBank.

“Việc chủ đầu tư chung cư La Bonita là Công ty Nam Thị tự ý bán các căn hộ nói trên không liên quan gì đến vợ chồng chúng tôi và bản chất vấn đề là vợ chồng tôi vẫn đang nợ VPBank. Tôi cũng đã làm việc với VPBank và đề nghị hoán đổi tài sản với VPBank nhưng VPBank đang xem xét. Do vậy, việc ngân hàng tố cáo vợ chồng tôi chiếm đoạt tài sản của ngân hàng là sai sự thật”, ông T. lý giải.

Liên quan đến Công ty Nam Thị, đơn vị này không chỉ bị VPBank nghi ngờ lừa đảo mà trước đó họ đã bị các khách hàng của mình tố giác việc bán một căn hộ chung cư La Bonita cho nhiều người.

Cụ thể, ngày 13/11 vừa qua, tại chung cư La Bonita, nhiều khách hàng đã có mặt tại đây để tố chủ đầu tư (Công ty Nam Thị) có hành vi bán chồng chéo một căn hộ cho nhiều người.

Sáng nay (19/11), nhiều khách hàng cũng đã đến tòa nhà La Bonita để "hỏi tội" chủ đầu tư.

Công Quang