Thu hồi, đóng dấu và bấm lỗ tiền giả

Theo quyết định trên, trong quá trình giao dịch bằng tiền mặt với khách hàng, khi phát hiện tiền có dấu hiệu nghi vấn là loại tiền giả đã có thông báo của Ngân hàng Nhà nước (hoặc của Bộ Công an), ngân hàng phải lập biên bản, thu giữ và đóng dấu, bấm lỗ tiền giả; nếu có nghi vấn về việc lưu hành tiền giả hoặc phát hiện từ 5 tờ tiền giấy giả (hoặc 5 miếng đối với tiền kim loại giả) trở lên trong một giao dịch, hoặc khi khách hàng không chấp hành việc lập biên bản, thu giữ tiền giả của ngân hàng thì ngân hàng phải thông báo cho cơ quan công an nơi gần nhất.

Đối với loại tiền giả chưa có thông báo (tiền giả loại mới), ngân hàng lập biên bản, thu giữ (không đóng dấu, bấm lỗ tiền giả); thông báo kịp thời cho cơ quan công an nơi gần nhất; thông báo và gửi toàn bộ tiền giả loại mới trong thời hạn 2 ngày làm việc kể từ ngày phát hiện về Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương trên địa bàn. Khi nhận được thông tin về tiền giả loại mới, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương thông báo ngay cho cơ quan công an cùng cấp và Cục Phát hành và Kho quỹ.

Khi phát hiện tiền giả, ngân hàng đóng dấu lên 2 mặt và bấm 4 lỗ trên tờ tiền giả (mỗi cạnh chiều dài tờ tiền giả bấm 2 lỗ cân đối bằng dụng cụ bấm lỗ dùng cho văn phòng). Quyết định trên của Ngân hàng Nhà nước cũng quy định chi tiết con dấu tiền giả theo hình chữ nhật, kích thước: 20mm x 60mm; phần tên ngân hàng: 5mm x 60mm, chữ “TIỀN GIẢ”: 15mm x 60mm; sử dụng mực màu đỏ.

Nhân viên ngân hàng thu giữ tiền giả phải là người được đào tạo, tập huấn về kỹ năng nhận biết tiền thật, tiền giả. Nghiêm cấm hành vi trả lại tiền giả, tiền nghi giả cho khách hàng.

Đây là quy định chi tiết đầu tiên của Ngân hàng Nhà nước về việc xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng. Việc ban hành Quyết định này được hy vọng sẽ giúp minh bạch hóa quy trình xử lý tiền giả, tiền nghi giả cho nhân dân cũng như các tổ chức tín dụng. Đồng thời, quyết định này cũng làm rõ trách nhiệm của các tổ chức, cá nhân liên quan tới việc thu giữ tiền giả.

An Hạ