Ngân hàng Nhà nước cảnh báo lừa đảo từ lời mời góp vốn hưởng lãi "khủng"

Ông Đào Minh Tú - Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) - đã cho biết như vậy tại cuộc họp báo Chính phủ thường kỳ vừa diễn ra chiều tối nay (2/3).

Đề cập tới tổ chức kinh doanh tín dụng trên sàn Forex, ông Tú thông tin: Việc cung ứng dịch vụ mua bán ngoại tệ, dịch vụ phái sinh ngoại tệ trong nước và quốc tế đều phải do các tổ chức tín dụng, ngân hàng thương mại (NHTM) được phép của NHNN cấp phép, đủ các điều kiện thì mới được phép kinh doanh các loại hình dịch vụ này.

"Hiện nay, NHNN chưa cấp phép cho bất kỳ doanh nghiệp, tổ chức nào ngoài các tổ chức tín dụng mà NHNN đã cấp phép" - ông Tú khẳng định và cho biết: Việc tổ chức, hoạt động của sàn Forex hiện nay là hoàn toàn không đúng quy định của pháp luật và tất nhiên những hoạt động này phải được xử lý theo quy định của pháp luật.

Phó Thống đốc NHNN cũng nhấn mạnh, đối với người dân, tổ chức không đúng quy định của pháp luật mà vẫn đưa tiền vào đầu tư thì rất rủi ro và chắc chắn pháp luật không bảo vệ cho những rủi ro này khi đã được cảnh báo.

"Đề nghị mỗi người dân cũng hết sức thận trọng, những tổ chức kinh doanh mời chào tới mấy trăm % lãi suất, lợi nhuận thì trong điều kiện khó khăn như hiện nay thì chắc chắn không có. Ngay từ đầu đã thấy dấu hiệu không minh bạch, không đúng đắn và có dấu hiệu của sự lừa đảo" - ông Tú lưu ý.  

Lãnh đạo NHNN cũng khuyến cáo các nhà đầu tư và người dân có tiền trước khi đầu tư có thể tham khảo, tư vấn thêm các cơ quan chức năng, các NHTM, tổ chức tín dụng.

Liên quan đến kinh doanh trên sàn Forex, ông Đỗ Thắng Hải - Thứ trưởng Bộ Công Thương - cho hay: Đây không phải là kinh doanh đa cấp mà là kinh doanh theo phương thức đa cấp.

"Theo quy định của pháp luật hiện nay, kinh doanh đa cấp thì hàng hóa phải rõ ràng, còn sàn Forex và tiền ảo bị cấm trong kinh doanh đa cấp" - ông Hải nói.

Thứ trưởng Bộ Công Thương cũng cho biết Bộ này đã có những khuyến cáo với người dân: "Đã là hình thức bị cấm kinh doanh rồi thì khi người dân tham gia cũng là một hình thức vi phạm pháp luật. Quyền lợi của người tham gia chắc chắn bị ảnh hưởng và chắc chắn không thể đòi lại được tiền đã tham gia".

Về phía Bộ Công an, Thiếu tướng Tô Ân Xô - Chánh Văn phòng Bộ Công an - cho biết Bộ đã tập trung 3 giải pháp. 

Thứ nhất, Bộ Công an kiến nghị Chính phủ giao Bộ Tư pháp chủ trì phối hợp với NHNN Việt Nam, Bộ Tài chính và các bộ, ban, ngành có liên quan nghiên cứu về loại hình đầu tư kinh doanh Forex này, từng bước đưa loại hình đầu tư kinh doanh này vào khuôn khổ, theo nhiệm vụ, chức năng của pháp luật Việt Nam để có thể kiểm soát được.

Thứ hai, tăng cường công tác tuyên truyền để cảnh báo các nhà đầu tư không bị lừa đảo, lôi kéo vào các hoạt động trá hình như cho vay nặng lãi, kinh doanh đa cấp, nghe tư vấn của người không có trình độ chuyên môn, bằng cấp, chứng chỉ hành nghề.

Thứ ba, các trường hợp cá nhân, tổ chức lợi dụng, sử dụng hình thức đầu tư, kinh doanh, môi giới của những hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản nếu có dấu hiệu vi phạm pháp luật, khi có đầy đủ chứng cứ thì cơ quan công an có thể tiến hành xử lý các cá nhân, tổ chức đó.