Hãy thông thái khi giao dịch, tránh mất tiền oan!

Ngân hàng không ngừng đầu tư công nghệ, nâng tầm bảo mật nhưng với cách thức tội phạm lừa đảo ngày càng tinh vi hiện nay đòi hỏi chủ thẻ, chủ tài khoản cũng cần thông thái hơn trong các giao dịch để tự bảo vệ.

Hiện tượng lộ thông tin tài khoản, thông tin thẻ và cả thông tin xác thực giao dịch bảo mật OTP (One Time Password) đã xảy ra, khi các đối tượng tội phạm chiếm đoạt thông tin của khách hàng xuất hiện ngày càng nhiều. Để bảo mật và tránh bị thiệt hại khi giao dịch, theo các chuyên gia thanh toán, khách hàng cần bảo mật thông tin thẻ, tài khoản, tuyệt đối không cung cấp thông tin cho người khác với bất cứ lý do gì.

Hãy thông thái khi giao dịch, tránh mất tiền oan! - 1

Đủ chiêu thức lừa lấy thông tin

Gần đây, nhiều thông tin liên quan đến việc khách hàng bị mất thông tin thẻ, tài khoản thậm chí cả mã xác thực OTP… Tình trạng gian lận, lừa đảo liên quan đến giao dịch tài chính cá nhân xuất hiện ngày càng nhiều. Theo các ngân hàng, bản chất của hiện tượng này là bằng nhiều cách khác nhau, tội phạm đã thực hiện chiếm đoạt thông tin về thẻ, tài khoản, các mật khẩu bảo mật vốn chỉ được cấp riêng cho chủ thẻ/chủ tài khoản để sử dụng các giao dịch giả mạo, chiếm đoạt tiền của khách hàng và ngân hàng.

Đây không phải hiện trạng mới, vốn đã xuất hiện rất lâu và luôn thay đổi biến tướng dưới các dạng chiêu trò khác nhau ở những quốc gia phát triển khác, đặc biệt là Mỹ và châu Âu. Các quốc gia này dẫn đầu về phát triển công nghệ đồng thời cũng có rất nhiều tội phạm lợi dụng công nghệ để lừa đảo và chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Giám đốc trung tâm thẻ một ngân hàng cổ phần quy mô lớn tại Hà Nội, đã phân tích những cách thức chủ yếu để tội phạm lấy thông tin từ chủ thẻ. Cụ thể, kẻ gian gọi điện thoại thông báo chủ thẻ đã trúng thưởng và yêu cầu cung cấp số tài khoản, số thẻ và mật khẩu giao dịch trực tuyến (mã OTP) để nhận thưởng. Các cuộc gọi dưới danh nghĩa cơ quan điều tra yêu cầu nộp tiền vào một tài khoản khác nhằm bảo lãnh, phục vụ việc điều tra. Lập các trang web giả từ đó chiếm đoạt các thông tin, chiếm quyền kiểm soát để thay đổi các dữ liệu cá nhân, số điện thoại nhận OTP nhằm chiếm đoạt tiền, tài sản.

Thậm chí, các đối tượng cũng có thể giả dạng người thân lập các user giả trên mạng xã hội (Facebook, zalo…) từ đó liên lạc với các chủ thẻ/chủ tài khoản để yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản, mật khẩu và OTP để thực hiện các hành vi lừa đảo. Ngoài ra, kẻ gian có thể lắp đặt các thiết bị có khả năng lấy cắp thông tin thẻ khi dữ liệu thẻ được giao dịch trên máy POS, máy ATM.

“Khách hàng đã không cảnh giác trong các trường hợp này và bị lợi dụng. Ngoài ra, các ứng dụng công nghệ thanh toán hiện đại luôn mang tới sự thuận tiện cho khách hàng nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro mà cả khách hàng và các đơn vị cung ứng dịch vụ đều cần phải đề phòng” - vị giám đốc trung tâm thẻ nhận xét.

Tuyệt đối bảo mật thông tin cá nhân

Để tránh những sự cố đáng tiếc xảy ra với tài khoản/thẻ của mình, gần đây các ngân hàng thương mại liên tục đưa ra những cảnh báo, khuyến cáo khách hàng khi giao dịch trực tuyến, giao dịch tại máy ATM, POS. Đi kèm với những cảnh báo, nhiều ngân hàng thương mại cũng thường xuyên chú trọng đầu tư nâng cấp hệ thống báo mật theo hướng vừa tạo thuận tiện cho khách hàng đăng ký sử dụng dịch vụ, đồng thời vẫn đảm bảo an toàn giao dịch theo các quy trình.

Chẳng hạn, Techcombank hiện đang áp dụng cơ chế bảo mật cho giao dịch ngân hàng điện tử (Ebanking) gồm OTP sinh ra bởi Hard token (Token Key tách rời); OTP thông qua SMS/emai, đảm bảo an toàn, bảo mật cho người dùng. Đại diện Techcombank cho biết, với hệ thống tài khoản thẻ, ngân hàng đã áp dụng theo tiêu chuẩn bảo mật quốc tế PCI DSS - đây là bộ tiêu chuẩn quan trọng trong việc bảo mật, kiểm soát thất thoát dữ liệu qua các hệ thống giao dịch giữa thẻ và tài khoản thẻ. Tiêu chuẩn quan trọng này do Hội đồng Tiêu chuẩn Bảo mật - SSC (Security Standards Council) thiết lập dành cho thẻ thanh toán và tài khoản thẻ thanh toán.

“Để đạt được tiêu chuẩn PCI DSS, các đơn vị cần đáp ứng 12 yêu cầu khắt khe dành cho hệ thống về chính sách an ninh thông tin, quy trình xử lý dữ liệu, cấu trúc mạng máy tính… nhằm đảm bảo an toàn cho dữ liệu thẻ trong suốt quá trình xử lý và lưu trữ tại các ngân hàng hoặc đơn vị có chức năng thanh toán trực tuyến. Nhờ vậy sẽ hạn chế được các lỗ hổng bảo mật và rủi ro bị đánh cắp thông tin, đồng thời tăng cường bảo vệ dữ liệu lưu trên thẻ và giao dịch thanh toán thẻ” – ông Đặng Công Hoàn, Giám đốc Kinh doanh Thẻ và Dịch vụ Chấp nhận thanh toán thẻ Techcombank phân tích.

Có điều, dù ngành ngân hàng luôn chú trọng tới vấn đề bảo mật, đầu tư công nghệ bảo mật tiên tiến nhưng vai trò của người dùng là vô cùng quan trọng. Bởi không một hệ thống bảo mật nào có thể ngăn chặn được gian lận nếu như khách hàng vô tình hay cố ý làm lộ các thông tin về thẻ, tài khoản đồng thời cung cấp cả OTP cho tội phạm! Do đó để an toàn trong các giao dịch, khách hàng không nên truy cập vào các trang mạng không đáng tin cậy hoặc nhập thông tin dịch vụ ngân hàng điện tử (Internet Banking, Mobile Banking) vào các trang mạng không chính thức của ngân hàng. Nên gõ trực tiếp địa chỉ trang mạng của ngân hàng trên thanh trình duyệt để sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử.

Bảo mật các thông tin thẻ và tài khoản, tuyệt đối không cung cấp số thẻ và mã bảo mật, thông tin chủ thẻ cho người khác qua thư điện tử hoặc các trang mạng xã hội, các ứng dụng hoặc website không rõ nguồn gốc. Tuyệt đối không chia sẻ mã OTP cho bất kỳ ai khác, đây là mã số bảo mật dành riêng cho cá nhân khách hàng để hoàn tất các giao dịch thẻ/tài khoản.

Một công cụ theo dõi biến động số dư tài khoản của khách hàng nhanh chóng là dịch vụ SMS Banking nhưng không phải khách hàng nào cũng quan tâm. Theo các ngân hàng, chủ thẻ/tài khoản cần xây dựng thói quen kiểm soát biến động tài khoản/ giao dịch thẻ cũng như lưu thông tin liên hệ của ngân hàng khi cần thiết.

“Trong quá trình giao dịch cụ thể qua máy POS tại các điểm chấp nhận thanh toán cần kiểm soát thẻ trong tầm mắt, yêu cầu thu ngân thanh toán bằng đầu đọc chip của thẻ nếu thẻ của khách hàng là thẻ chip. Khi giao dịch tại ATM cần kiểm tra khe cắm thẻ trước khi giao dịch, nếu phát hiện dấu hiệu bất thường hỗ trợ báo ngay cho ngân hàng và không tiếp tục giao dịch thẻ tại ATM đó” - vị lãnh đạo một ngân hàng thương mại khuyến cáo.

PV

MỚI NHẤT
Sẽ trình Thủ tướng về lập "siêu ủy ban" vào cuối tháng này
Sẽ trình Thủ tướng về lập "siêu ủy ban" vào cuối tháng này

(Dân trí) - Theo ông Phan Đức Hiếu, Viện Phó Viện Nghiên cứu Quản lý Kinh tế Trung ương (CIEM), Bộ Kế hoạch và Đầu tư (KH&ĐT) sẽ chính thức trình Thủ tướng Chính phủ đề án lập "siêu ủy ban" quản lý vốn Nhà nước vào cuối tháng này.

Thứ sáu, 26/08/2016 - 06:00

VASEP muốn Formosa “đền” cho doanh nghiệp xuất khẩu thủy sản vì vụ cá chết
VASEP muốn Formosa “đền” cho doanh nghiệp xuất khẩu thủy sản vì vụ cá chết

Liên quan đến sự cố môi trường khiến hải sản chết hàng loạt ở 4 tỉnh miền Trung VASEP vừa có công văn số 132/2016/CV-VASEP gửi Chính phủ, Bộ NN&PTNT và Bộ Công Thương đề nghị hỗ trợ doanh nghiệp chế biến xuất khẩu thủy sản và ngư dân 4 tỉnh miền Trung.

Thứ năm, 25/08/2016 - 10:26

Công ty đa cấp MLM bị rút giấy phép sau hàng loạt sai phạm nghiêm trọng
Công ty đa cấp MLM bị rút giấy phép sau hàng loạt sai phạm nghiêm trọng

(Dân trí) - Cục Quản lý cạnh tranh đã chính thức tuyên bố thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp đối với Công ty Cổ phần Đầu tư Sản xuất và Thương mại MLM Việt Nam.

Thứ năm, 25/08/2016 - 09:31

TS Trần Đình Thiên: "Sản xuất lạc hậu do giá điện Việt Nam còn thấp"
TS Trần Đình Thiên: "Sản xuất lạc hậu do giá điện Việt Nam còn thấp"

(Dân trí) - TS Trần Đình Thiên cho rằng, ở Việt Nam hiện nay đang diễn ra tình trạng xung đột cung - cầu năng lượng. Giá điện ở Việt Nam hiện nay thấp, khuyến khích người tiêu dùng, không khuyến khích sản xuất năng lượng, khuyến khích sản xuất lạc hậu.

Thứ năm, 25/08/2016 - 08:47

Hàng nghìn container lốp xe cũ "phơi sương" ở cảng
Hàng nghìn container lốp xe cũ "phơi sương" ở cảng

(Dân trí) - Theo thống kê của cơ quan hải quan, tại Hải Phòng tồn đọng hơn 1.140 container lốp ô tô đã qua sử dụng trong khi con số này ở TPHCM là 493 container. Trong đó, đa phần là chưa xác định được chủ sở hữu.

Thứ năm, 25/08/2016 - 08:00

Quy chế trả lương tại Viettel sẽ được công khai
Quy chế trả lương tại Viettel sẽ được công khai

(Dân trí) - Theo yêu cầu tại nghị định vừa được Chính phủ ban hành, quy chế trả lương tại Viettel phải được xây dựng bảo đảm dân chủ, công khai, minh bạch, có sự tham gia của tổ chức đại diện tập thể lao động tại cơ sở và báo cáo cơ quan đại diện chủ sở hữu trước khi thực hiện. Đến thời điểm hiện tại, Viettel vẫn chưa cập nhật những số liệu về thu nhập nhân viên cũng như đăng tải báo cáo tài chính định kỳ trên website chính thức của tập đoàn.

Thứ năm, 25/08/2016 - 06:00

Trục lợi bảo hiểm: Nếu thành công, 1 vốn đổi 1.000 lời
Trục lợi bảo hiểm: Nếu thành công, 1 vốn đổi 1.000 lời

(Dân trí) - "Do lợi nhuận của người mua bảo hiểm quá lớn, nếu những vụ trục lợi bảo hiểm trót lọt, người mua bảo hiểm bỏ ra một đồng để mua nhưng hưởng lợi gấp hàng trăm thậm chí hàng nghìn lần. Giá trị siêu lợi nhuận mà bảo hiểm mang tới cho người sử dụng khiến nhiều đối tượng bất chấp, ai càng hiểu về lợi ích của bảo hiểm, càng dễ nảy sinh lòng tham trục lợi", đại diện Hiệp hội bảo hiểm nhìn nhận.

Thứ năm, 25/08/2016 - 04:03

Vụ “bốc hơi” 26 tỷ tại VPBank: Đề nghị xử lý nghiêm
Vụ “bốc hơi” 26 tỷ tại VPBank: Đề nghị xử lý nghiêm

(Dân trí) - UBND TPHCM vừa có công văn khẩn chỉ đạo Công an thành phố và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TPHCM nhanh chóng tiến hành giải quyết vụ việc một doanh nghiệp khiếu nại bị mất 26 tỷ đồng trong tài khoản Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank).

Thứ năm, 25/08/2016 - 02:55

Thái Nguyên hoàn thành tốt việc thu hút đầu tư phát triển các khu công nghiệp
Thái Nguyên hoàn thành tốt việc thu hút đầu tư phát triển các khu công nghiệp

Kết hợp với sự đồng thuận ủng hộ của nhân dân và doanh nghiệp, Ban quản lý các khu công nghiệp Thái Nguyên đã tổ chức thực hiện tốt chủ trương của tỉnh về thu hút đầu tư phát triển các khu công nghiệp.

Thứ năm, 25/08/2016 - 02:50

Vụ quán cà phê "Xin chào", nếu họ là bố anh thì vụ ấy nhỏ hay to?
Vụ quán cà phê "Xin chào", nếu họ là bố anh thì vụ ấy nhỏ hay to?

(Dân trí) - Tại buổi làm việc dưới danh nghĩa Tổ công tác của Thủ tướng về việc thực hiện chỉ đạo, kết luận chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ tại Bộ Kế hoạch và Đầu tư (KH&ĐT) sáng nay (25/8), nhắc lại vụ quán cà phê "Xin chào", Bộ trưởng, Chủ nhiệm Văn phòng Chính phủ nói:"Có ý kiến cho rằng sao sự việc nhỏ như vậy Thủ tướng cũng nhúng tay vào. Thủ tướng cho rằng: Nhỏ nhưng nếu họ là bố anh, thì vụ việc ấy nhỏ hay to?. Nếu việc của dân nói là nhỏ, nhưng việc nhà mình nói là to. Như thế là không được"

Thứ năm, 25/08/2016 - 02:48

"Khóc dở mếu dở" vì trót mua ô tô Van 2 chỗ
"Khóc dở mếu dở" vì trót mua ô tô Van 2 chỗ

Ô tô Van có lợi thế giá rẻ, kích thước nhỏ gọn dễ di chuyển trong không gian hẹp. Tuy nhiên, điểm hạn chế nhất là xe này chỉ cho phép chở hai người.

Thứ năm, 25/08/2016 - 02:14

Vụ chồng ca sĩ Thu Minh bị tố "quỵt nợ": Doanh nghiệp Việt yếu thế vì "khát" đơn hàng
Vụ chồng ca sĩ Thu Minh bị tố "quỵt nợ": Doanh nghiệp Việt yếu thế vì "khát" đơn hàng

(Dân trí) - Cần đơn hàng để duy trì sản xuất, cả tin và không chú trọng tìm hiểu hợp đồng trước khi kí… không ít doanh nghiệp Việt đang đặt mình vào “ngưỡng” thiếu an toàn khi hợp tác với doanh nghiệp nước ngoài. Đó là những điểm yếu được các luật sư, chủ doanh nghiệp chỉ ra sau vụ việc hàng chục doanh nghiệp gỗ tố công ty chồng của ca sĩ Thu Minh "quỵt nợ".

Thứ năm, 25/08/2016 - 02:02

ĐÁNG QUAN TÂM
Gỡ khó cho doanh nghiệp, Bộ gửi 2 văn bản, nhưng tỉnh Bình Dương không trả lời!
Gỡ khó cho doanh nghiệp, Bộ gửi 2 văn bản, nhưng tỉnh Bình Dương không trả lời!

(Dân trí) - Trước việc để chậm trễ hơn 3 tháng trong hỗ trợ cho Công ty APEX (công ty 100% vốn nước ngoài của Hàn Quốc ở tỉnh Bình Dương bị thiệt hại do người biểu tình đập phá máy móc, nhà xưởng gây ra vào tháng 5/2014), ông Đỗ Nhất Hoàng, Cục trưởng Cục Đầu tư nước ngoài, Bộ KH&ĐT cho rằng, lỗi thuộc về trách nhiệm UBND tỉnh Bình Dương bởi phía Cục Đầu tư nước ngoài đã gửi ít nhất 2 công văn đề nghị tỉnh này xác định thiệt hại của công ty trên tuy nhiên hiện nay vẫn bặt vô âm tín.

Thứ năm, 25/08/2016 - 11:35

Giá vàng diễn biến bất thường, chênh lệch nới rộng
Giá vàng diễn biến bất thường, chênh lệch nới rộng

(Dân trí) - Sau khi giảm mạnh xuống đáy gần 2 tháng, cuối giờ trưa nay 25/8, giá vàng SJC đã đảo chiều tăng gần 100.000 đồng/lượng. Tuy nhiên, thị trường vàng diễn biến khá bất thường khi khoảng cách chênh lệch bị nới lên đáng kể.

Thứ năm, 25/08/2016 - 11:05

SBIC lo bị phong tỏa tài khoản chỉ vì khoản nợ... hơn 300 triệu đồng
SBIC lo bị phong tỏa tài khoản chỉ vì khoản nợ... hơn 300 triệu đồng

(Dân trí) - Sau khi đã được Hyundai Welding Vina đồng ý xóa 70% nghĩa vụ nợ, số tiền SBIC phải thanh toán cho Hyundai Welding Vina hiện còn gồm 30% nợ gốc là hơn 90 triệu đồng, tiền án phí hơn 20 triệu đồng, tổng cộng là 119,3 triệu đồng.

Thứ năm, 25/08/2016 - 11:00

Bất động sản phía Nam Hà Nội “nổi sóng” nhờ hạ tầng giao thông
Bất động sản phía Nam Hà Nội “nổi sóng” nhờ hạ tầng giao thông

Trong thời gian qua, khá nhiều dự án phát triển hạ tầng giao thông ở khu vực phía Nam Hà Nội đã hoàn thành và đưa vào sử dụng, tạo nên diện mạo mới cho bộ mặt đô thị nơi đây. Đường xá thông thoáng, đi lại thuận tiện chính là một trong những yếu tố then chốt, tạo sức bật cho các dự án bất động sản khu vực này, hứa hẹn sẽ tạo nên đợt sóng mới trên thị trường khi giá trị đang tăng lên từng ngày.

Thứ năm, 25/08/2016 - 10:00

Hàng loạt thắc mắc về bảo hiểm nhân thọ được giải đáp tại toạ đàm "Bảo hiểm và Đời sống"
Hàng loạt thắc mắc về bảo hiểm nhân thọ được giải đáp tại toạ đàm "Bảo hiểm và Đời sống"

(Dân trí) - Vào lúc 10h00 sáng nay (25/8) diễn ra Toạ đàm trực tuyến "Bảo hiểm và Đời sống" nhằm mang lại cho bạn đọc cái nhìn đúng đắn và khách quan nhất về giải pháp bảo vệ tài chính ưu việt này; với sự góp mặt của luật sư và các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ. Hàng trăm câu hỏi của độc giả đã được gửi đến các chuyên gia trong buổi toạ đàm này.

Thứ năm, 25/08/2016 - 10:00

Vietcombank nhận các giải thưởng của Tổ chức thẻ quốc tế JCB
Vietcombank nhận các giải thưởng của Tổ chức thẻ quốc tế JCB

Vietcombank vừa vinh dự nhận được 3 Giải thưởng quan trọng của Tổ chức thẻ quốc tế JCB dành cho các ngân hàng thành viên tại Việt Nam năm 2016.

Thứ năm, 25/08/2016 - 09:31

Truy thu thuế xe sang nhập khẩu "núp bóng" quà biếu, tặng
Truy thu thuế xe sang nhập khẩu "núp bóng" quà biếu, tặng

(Dân trí) - Bộ Tài chính vừa yêu cầu Tổng cục Hải quan tổ chức truy thu, ấn định thuế theo quy định đối với những trường hợp khai thấp hơn dữ liệu giá của Tổng cục. Đồng thời, yêu cầu bổ sung kế hoạch thanh tra giá tính thuế ô tô nhập khẩu tại các Cục Hải quan.

Thứ năm, 25/08/2016 - 09:05

Vietcombank đổi thẻ mới cho chủ thẻ từng giao dịch trên website Vietnam Airlines
Vietcombank đổi thẻ mới cho chủ thẻ từng giao dịch trên website Vietnam Airlines

(Dân trí) - Vietcombank vừa phát đi thông báo về việc phát hành thẻ thay thế miễn phí cho các chủ thẻ từng giao dịch trên website Vietnam Airlines trước ngày 29/7.

Thứ năm, 25/08/2016 - 08:20

FLC Group đầu tư chiến lược vào Quảng Ninh
FLC Group đầu tư chiến lược vào Quảng Ninh

Tập đoàn FLC vừa cho biết đã quyết định chọn tỉnh Quảng Ninh làm địa điểm đầu tư chiến lược tiếp theo của mình, sau Thanh Hóa và Bình Định.

Thứ năm, 25/08/2016 - 08:00

Nhà máy trăm tỷ chết yểu, "bỏ của chạy lấy người"
Nhà máy trăm tỷ chết yểu, "bỏ của chạy lấy người"

Trong những năm qua, nhiều tỉnh thành đã vay vốn ODA để xây nhà máy “biến rác thành phân bón” quy mô hàng chục, hàng trăm tỷ đồng. Thế nhưng, đến nay, nhiều nhà máy lại lâm cảnh “bỏ thì thương, vương thì tội”, sản phẩm làm ra không bán được, nhà máy nằm 'đắp chiếu'. Trong khi đó, tiền đi vay thì không thể không trả.

Thứ năm, 25/08/2016 - 06:38

Đồng hồ “treo thời gian” độc đáo: Richard Mille RM63-01 Dizzy Hands
Đồng hồ “treo thời gian” độc đáo: Richard Mille RM63-01 Dizzy Hands

“Thời gian không làm bất ngờ những nhà thông thái, ngược lại họ cười vào chúng, bởi chỉ có họ mới biết cách sử dụng chúng mà thôi”. Đây chính là câu mở đầu của bài thơ Pháp Du Temps – là cảm hứng khiến hãng đồng hồ xa xỉ hang đầu thế giới Richard Mille tạo ra chiếc đồng hồ RM63-01 Dizzy Hands - chiếc đồng hồ “treo thời gian” độc nhất vô nhị.

Thứ năm, 25/08/2016 - 06:30

Phó Thủ tướng: Ký kết hỗ trợ doanh nghiệp xong không phải để "cất vào ngăn kéo"
Phó Thủ tướng: Ký kết hỗ trợ doanh nghiệp xong không phải để "cất vào ngăn kéo"

(Dân trí) - Hôm qua (24/8), tại lễ ký cam kết về tạo thuận lợi cho doanh nghiệp ở TP Hồ Chí Minh, Phó Thủ tướng Vương Đình Huệ lưu ý các bộ, ngành, chính quyền địa phương: Ký kết, hỗ trợ doanh nghiệp xong không phải là để "cất vào kéo".

Thứ năm, 25/08/2016 - 06:20