Diễn biến vụ lừa đảo tài chính lớn nhất nước Pháp

Năm 2000

Jérôme Kerviel vào làm việc tại ngân hàng Société Générale (SocGen) trong khối văn phòng. Từ đây, anh ta đã nắm khá rõ về các quy trình và thủ tục kiểm soát của ngân hàng lớn thứ hai nước Pháp, phục vụ cho các giao dịch phi pháp của anh ta sau này.

Năm 2005

Kerviel được thuyên chuyển từ khối văn phòng sang bộ phận giao dịch khách hàng, với vị trí là nhân viên môi giới tài chính của phòng kinh doanh chứng khoán, thực hiện các giao dịch chứng khoán phái sinh tại châu Âu cho khách hàng.

Ngày 18/1/2008

Xuất hiện những nghi vấn về hoạt động giao dịch của Kerviel trong tuần trước đó và ngân hàng SocGen đã lập một nhóm điều tra, tiến hành thẩm vấn nhân viên môi giới Kerviel.

Ngày 19/1

SocGen cho biết Kerviel đã thừa nhận các hoạt động giao dịch phi pháp, trong đó có việc lập các giao dịch ảo trên hệ thống máy tính của ngân hàng để lừa khách hàng.

Ngày 20/1

Trong buổi sáng, nhóm điều tra của ngân hàng SocGen đã tính toán tổng thiệt hại mà Kerviel gây ra là gần 5 tỷ euro, tương đương khoảng 7 tỷ USD.

Ông Daniel Bouton, Chủ tịch SocGen, báo cáo sự việc lên Thống đốc Ngân hàng Pháp.

Buổi chiều, ông Bouton công bố trước cuộc họp của Uỷ ban kiểm toán nội bộ rằng ông đã quyết định đóng tài khoản giao dịch của nhân viên môi giới Kerviel sớm nhất có thể và sẽ không có bất cứ công bố nào với công chúng cho đến khi hoàn thành xong việc đóng tài khoản này.

Ông Bouton sau đó thông báo sự việc với Tổng thư ký cơ quan quản lý tài chính Pháp - AMF.

Ngày 21/1

SocGen bắt đầu huỷ quyền giao dịch của Kerviel khi các thị trường châu Âu mở cửa vào ngày thứ Hai, 21/1. Thủ tục này mất 3 ngày và chiếm tới 8% tổng giao dịch của các chỉ số tương lai Eurostoxx, Dax và FTSE trong suốt thời gian này.

Trong một động thái khác, các thị trường chứng khoán ở châu Âu chứng kiến mức sụt giảm lớn nhất kể từ sau sự kiện khủng bố 11/9/2001.

Ngày 22/1

Các thị trường chứng khoán Mỹ mở cửa trở lại sau ngày nghỉ cuối tuần và thứ Hai nghỉ lễ, chứng kiến sự sụt giảm mạnh của giá cổ phiếu. Cục Dự rtữ liên bang Mỹ (FED) bất ngờ tuyên bố cắt giảm lãi suất cơ bản đối với đồng USD thêm 0,75 điểm phần trăm xuống còn 3,5%, trong nỗ lực bình ổn thị trường. FED cho biết họ không nhận được thông báo nào về các hoạt động của SocGen.

Ngày 23/1

Sau khi việc đóng giao dịch của nhân viên môi giới Kerviel hoàn tất, ngân hàng SocGen tính toán tổng thiệt hại là 4,9 tỷ euro (7,14 tỷ USD).

Ông Christian Noyer, Thống đốc Ngân hàng Pháp báo cáo sự việc lên chính phủ. Chủ tịch hội đồng quản trị SocGen bác đơn từ chức của Chủ tịch Daniel Bouton.

Ngày 24/1

SocGen có bản thông cáo đầu tiên, tóm tắt diễn biến vụ lừa đảo tài chính hy hữu tại ngân hàng. SocGen khẳng định rằng Kerviel hoạt động một mình và các nhân viên giám sát anh ta sẽ phải “khăn gói ra đi” sau sự cố này.

Việc giao dịch cổ phiếu của SocGen phải tạm ngừng theo yêu cầu của ngân hàng và đóng cửa với mức giảm 4%.

Ngân hàng này cũng đã thông báo lỗ 2,05 tỷ euro do tác động của cuộc khủng hoảng trên thị trường cho vay dưới chuẩn của Mỹ.

Ngày 25/1

SocGen công khai xin lỗi các nhà đầu tư trên báo. Cảnh sát Pháp lục soát nhà của Kerviel tại Paris và tới trụ sở của SocGen headquarters.

Ngày 26/1

Công an kinh tế Pháp bắt đầu thẩm vấn Kerviel tại Paris. Ngân hàng SocGen cung cấp cho các cơ quan chức năng thêm thông tin và tài liệu liên quan đến hành vi lừa đảo của Kerviel cùng với một số biện pháp khắc phục hậu quả.

Ngày 28/1

Jérôme Kerviel bị đưa vào diện điều tra chính thức. Một công tố viên yêu cầu xét xử anh ta với tội danh giả mạo chứng từ, lợi dụng lòng tin và lừa đảo. Nếu bị toà án tuyên phạt với các tội danh trên, Kerviel có thể phải "bóc lịch" 7 năm.

Hiện tại, Kerviel đang được tại ngoại, do đã đóng tiền bảo lãnh nhưng không được phép rời nước Pháp.

Đặng Lê

Theo BBC