Đại án tại VNCB: Chết vì thủ đoạn... "râu ông nọ cắm cằm bà kia"

Dân trí Sau khi gây ra lỗ lũy hơn 6.000 tỷ đồng cho Trust Bank, bà Hứa Thị Phấn và nhóm Phú Mỹ không vực dậy mà còn đem ngân hàng này đi bán cho ông Phạm Công Danh. “Rước nợ vào thân”, ông Danh lại tiếp tục chiến dịch “rút ruột” Trust Bank để thực hiện thỏa thuận theo hợp đồng đã ký với nhóm Phú Mỹ.
>>Vụ “rút ruột” tại Trust Bank, VNCB: “Kẻ cắp gặp bà già”
>>Từ Trust Bank đến VNCB: “Bình mới, rượu cũ”

Đem “vỏ ốc” đi bán

Theo điều tra, Ngân hàng Đại Tín (Trust Bank) được hình thành từ Ngân hàng TMCP Nông thôn Rạch Kiến. Tính đến ngày 31/12/2010 vốn điều lệ nhà băng này đạt 3.000 tỷ đồng, tổng tài sản đạt 19.762 tỷ đồng; lợi nhuận đạt 302 tỷ đồng.

Nhận thấy Trust Bank đang “ăn nên làm ra”, trong 2 năm 2009 – 2010, bà Hứa Thị Phấn (Chủ tịch HĐQT của Công ty cổ phần đầu tư phát triển Phú Mỹ) đã bỏ ra khoảng 2.000 tỷ đồng, nhờ người đứng tên mua lại 84,92% cổ phần để trở thành cổ đông lớn nhất hòng thâu tóm Trust Bank.

Trust Bank thời của bà Phấn đã rách nhưng đến thời ông Danh thì càng thêm nát
Trust Bank thời của bà Phấn đã rách nhưng đến thời ông Danh thì càng thêm nát

Những tưởng khi lên nắm quyền điều hành Trust Bank, Hứa Thị Phấn sẽ đưa ngân hàng này phát triển mạnh hơn nữa. Nào ngờ, ngay sau khi “xưng vương”, bà Phấn lại sử dụng ảnh hưởng của mình, nhờ 29 đối tượng đứng tên giúp, vay của Trust Bank số tiền lên tới 3.581 tỷ đồng. Tài sản thế chấp cho khoản vay phần lớn là những khoảnh đất nông nghiệp tại huyện Nhà Bè. Đáng chú ý nhất, trong lần vay mượn này, những khoảnh đất dùng để thế chấp nếu quy ra giá thị trường vào thời điểm ấy chỉ khoảng 0,3 – 1 triệu đồng/m2 nhưng lại được Trust Bank định giá lên tới 8 - 32 triệu đồng/m2.

Ngoài ra, căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch (quận 1) có giá trị thực hơn 200 tỷ đồng nhưng được bà Phấn nâng giá khống và bán cho Trust Bank với giá 1.260 tỷ đồng....

Như vậy, sau quá trình đầu tư mạnh để chiếm hữu Trust Bank, bà Hứa Thị Phấn lại áp dụng chiến lược “rút ruột” ngân hàng triển vọng nhất miền Tây này. Dưới thời của bà Phấn, trong vòng vài năm, Ngân hàng Đại Tín rơi vào cảnh thua lỗ rất nghiêm trọng, tỉ lệ nợ xấu gia tăng.

Theo kết luận thanh tra của Ngân hàng Nhà nước vào ngày 10/7/2012 thì thực trạng tài chính của Trust Bank rất xấu, vốn chủ sở hữu bị âm 2.854 tỷ đồng, lỗ lũy kế là 6.031 tỷ đồng, trong khi đó vốn điều lệ của nhà băng này chỉ 3.000 tỷ đồng.

Đến cuối năm 2012, trước thời điểm ông Phạm Công Danh tiếp quản thì vốn chủ sở hữu của Trust Bank đã tiếp tục âm tới 5.711 tỷ đồng, lỗ lũy kế 8.765 tỷ đồng.

Kết quả điều tra cũng cho thấy, bà Hứa Thị Phấn cùng với nhóm Phú Mỹ đã “móc" đến mức Trust Bank ngày càng suy yếu rồi kiệt quệ. Thế nhưng, khi "chiếc xuồng" mang tên Trust Bank sắp bị chìm, bà Phấn không những không cứu lấy ngân hàng này mà còn tìm cách bán nó cho nhóm Thiên Thanh của ông Phạm Công Danh nhằm đùn đẩy trách nhiệm.

Không cần đợi tới lúc cơ quan có thẩm quyền cho phép, ngày 6/6/2012, nhóm Phú Mỹ và Thiên Thanh đã thống nhất, ký biên bản thỏa thuận chuyển nhượng 84,92% cổ phần của Trust Bank và các tài sản liên quan với giá 4.619,61 tỷ đồng. Theo đó, ông Phạm Công Danh có trách nhiệm trả nợ khoản vay hơn 3.500 tỷ đồng của nhóm bà Hứa Thị Phấn làm đại diện và nhiều khoản tiền khác được bà Hứa Thị Phấn rút của Trust Bank trước đó.

Cũng như bà Phấn, ông Danh thâu tóm Trust Bank không ngoài mục đích lấy tiền để lấp vào những khoản nợ khác
Cũng như bà Phấn, ông Danh thâu tóm Trust Bank không ngoài mục đích lấy tiền để lấp vào những khoản nợ khác

Ông Phạm Công Danh “gãy gánh giữa đường”

Sau khi “rước nợ vào thân”, không còn cách nào khác, ông Phạm Công Danh buộc phải tiếp tục rút tiền từ Trust Bank nhằm trả tiền cho nhóm Phú Mỹ theo hợp đồng đã ký.

Theo những chứng cứ mà Luật sư Hà Hải (một trong những người tham gia bào chữa cho ông Phạm Công Danh) thu thập được thì từ ngày 28/12/2012 đến ngày 29/6/2013 ông Phạm Công Danh đã trả cho nhóm bà Hứa Thị Phấn số tiền hơn 3.600 tỷ đồng. Trong đó, số nợ gốc là hơn 3.500 tỷ đồng và tiền nợ lãi là gần 77 tỷ đồng.

Tuy nhiên, nhóm bà Hứa Thị Phấn đã cố ý không bàn giao 24,56 ha đất dự án Nhà Bè, 9 ha đất quận 2, TPHCM cho nhóm Thiên Thanh mà lại đồng ý ủy quyền cho VNCB được toàn quyền xử lý tài sản. Không chỉ thế, bà Phấn và nhóm Phú Mỹ còn cố ý không thực hiện cam kết thu hồi các khoản nợ gần 10.000 tỷ đồng của nhóm Phương Trang phát sinh từ trước năm 2012 khi ông Hoàng Văn Toàn và nhóm Phú Mỹ quản lý điều hành Trust Bank.

Luật sư Hà Hải nhận định rằng, những việc làm như vậy của bà Hứa Thị Phấn đã gây khó khăn và thiệt hại rất lớn cho ông Phạm Công Danh trong quá trình cơ cấu lại Trust Bank. “Nhóm bà Hứa Thị Phấn không thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ khi chuyển nhượng cổ phần cho ông Phạm Công Danh", Luật sư Hà Hải khẳng định.

Hành vi tương tự gây ra cho Trust Bank nhưng hiện chỉ mình ông chủ tập đoàn Thiên Thanh ngã ngựa
Hành vi tương tự gây ra cho Trust Bank nhưng hiện chỉ mình ông chủ tập đoàn Thiên Thanh ngã ngựa

Như vậy, kế hoạch bứt "râu ông nọ cắm cằm bà kia” của ông Phạm Công Danh đã bất thành. Điều này thể hiện rõ nhất khi ông Phạm Công Danh “tích cực” bòn rút Trust Bank để có tiền trả nợ cho nhóm bà Phấn. Trong đó “nữ đại gia” Hứa Thị Phấn và nhóm Phú Mỹ lại tìm cách né tránh trách nhiệm, không bàn giao lại một số tài sản quan trọng cho ông Danh như hợp đồng đã ký.

Đây là tình tiết quan trọng để Luật sư Hà Hải và các cộng sự của ông tham gia bào chữa cho ông Phạm Công Danh đưa ra kiến nghị TAND TPHCM trả hồ sơ điều tra bổ sung. Đồng thời, các luật sư cũng yêu cầu Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an và Viện KSND tối cao điều tra làm rõ những sai phạm của nhóm bà Hứa Thị Phấn và những người đã gây thiệt hại cho Trust Bank để xử lý trong vụ án ông Phạm Công Danh nhằm không để lọt tội phạm, bảo đảm công bằng trước pháp luật và giải quyết vấn đề dân sự trong vụ án hình sự theo đúng quy định của pháp luật.

Công Quang

MỚI NHẤT
Fed giữ nguyên lãi suất: Vàng tăng nhanh rồi đi xuống
Fed giữ nguyên lãi suất: Vàng tăng nhanh rồi đi xuống

(Dân trí) - Kết thúc 2 ngày họp, Fed tuyên bố vẫn giữ nguyên lãi suất đã khiến giá vàng thế giới tăng tới 1,45%. Tuy nhiên, biên độ tăng không được duy trì trong phiên châu Á sáng nay.

Thứ năm, 28/07/2016 - 10:00

Thêm 2 công ty đa cấp bị phạt gần 1 tỷ đồng
Thêm 2 công ty đa cấp bị phạt gần 1 tỷ đồng

(Dân trí) - Cục Quản lý cạnh tranh vừa ban hành quyết định xử phạt đối với hai doanh nghiệp về một số vi phạm trong hoạt động bán hàng đa cấp, mức phạt gần 1 tỷ đồng.

Thứ năm, 28/07/2016 - 08:00

Cận cảnh nhà máy hàng nghìn tỷ do PVC làm tổng thầu “đắp chiếu” 7 năm
Cận cảnh nhà máy hàng nghìn tỷ do PVC làm tổng thầu “đắp chiếu” 7 năm

Dự án nhà máy sản xuất Ethanol sinh học tại huyện Tam Nông, Phú Thọ do Công ty CP Hoá dầu và Nhiên liệu sinh học dầu khí (PVB) quản lý, có tổng vốn đầu tư lên tới 2.484,93 tỷ đồng được khởi công từ năm 2009, dự kiến năm 2011 sẽ có sản phẩm tiêu thụ. Tuy nhiên, dự án này đã “đắp chiếu” kể từ năm 2011 tới nay.

Thứ năm, 28/07/2016 - 07:30

Ra mắt dự án Nhà phố thương mại Vincom Shophouse Trà Vinh
Ra mắt dự án Nhà phố thương mại Vincom Shophouse Trà Vinh

Ngày 28/07/2016, Khu Nhà phố thương mại Vincom Shophouse Trà Vinh do tập đoàn Vingroup đầu tư xây dựng chính thức ra mắt thị trường. Dự án được kỳ vọng là yếu tố đòn bẩy góp phần phát triển các dịch vụ vui chơi giải trí, mua sắm tại Trà Vinh trong thời gian tới.

Thứ năm, 28/07/2016 - 07:25

Generali Việt Nam: Lần đầu tiên triển khai mô hình Văn phòng Tổng Đại lý GenCasa
Generali Việt Nam: Lần đầu tiên triển khai mô hình Văn phòng Tổng Đại lý GenCasa

Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Generali Việt Nam vừa chính thức khai trương Văn phòng Tổng đại lý (VPTĐL) tại Tp. Hồ Chí Minh. Đây là VPTĐL lần đầu tiên được triển khai tại Việt Nam của Generali theo phong cách thiết kế hoàn toàn mới, lạ với tên gọi GenCasa.

Thứ năm, 28/07/2016 - 07:20

TS Lưu Bích Hồ: Formosa được thuê đất 70 năm, nên thật thà và có trách nhiệm
TS Lưu Bích Hồ: Formosa được thuê đất 70 năm, nên thật thà và có trách nhiệm

(Dân trí) - "Cái kim trong bọc lâu rồi cũng lòi ra, không thể tránh được đâu, cho nên tốt nhất là hãy thật thà nhận những gì mình sai, nếu không thì phải tự nguyện xin nghỉ", TS Lưu Bích Hồ, Chuyên gia Kinh tế, nguyên Viện trưởng Viện Chiến lược Phát triển, Bộ Kế hoạch và Đầu tư (KH&ĐT) chia sẻ với phóng viên báo Dân Trí.

Thứ năm, 28/07/2016 - 07:00

Sau vụ Formosa: "Xin làm nhà máy thép khó lắm!”
Sau vụ Formosa: "Xin làm nhà máy thép khó lắm!”

(Dân trí) - Sau vụ việc xảy ra tại Formosa, các địa phương cũng “dè chừng” hơn với các dự án nhà máy thép. Do đó, việc xin đầu tư tại một tỉnh nào đó để triển khai xây nhà máy thép không phải việc dễ dàng trong thời điểm này.

Thứ năm, 28/07/2016 - 06:00

Nhiều bộ ngành, địa phương chây ỳ rà soát xe công
Nhiều bộ ngành, địa phương chây ỳ rà soát xe công

(Dân trí) - Mặc dù đã muộn khoảng 3 tháng so với quy định song vẫn còn 8 bộ, ngành và 18 địa phương chưa có báo cáo rà soát, sắp xếp ô tô công gửi Bộ Tài chính và khiến cơ quan này buộc phải trình Thủ tướng tạm thời hoãn thực hiện mua sắm tập trung.

Thứ tư, 27/07/2016 - 08:46

Thép Trung Quốc gắn "mác" Việt để xuất khẩu sang EU
Thép Trung Quốc gắn "mác" Việt để xuất khẩu sang EU

(Dân trí) - Cơ quan chống gian lận thương mại thuộc Uỷ ban châu Âu nghi ngờ khả năng có doanh nghiệp Trung Quốc bán thép vào Việt Nam rồi để doanh nghiệp Việt Nam xuất khẩu sang EU dùng C/O Việt Nam để tránh thuế chống bán phá giá.

Thứ tư, 27/07/2016 - 08:16

Chính phủ phải báo cáo Quốc hội về tất cả các dự án BOT
Chính phủ phải báo cáo Quốc hội về tất cả các dự án BOT

(Dân trí) - Cử tri phản ánh tại một số dự án BOT có tình trạng mức nộp phí cao, nộp phí để hoàn vốn cho tuyến giao thông mà người dân không sử dụng, gây bức xúc và tạo gánh nặng rất lớn cho người dân và doanh nghiệp. Do vậy, Ủy ban Tài chính Ngân sách đã đề nghị Chính phủ báo cáo Quốc hội việc triển khai thực hiện tất cả các dự án BOT, trong đó làm rõ những tồn tại, bất cập và hướng xử lý trong đầu tư, quản lý, thu phí.

Thứ tư, 27/07/2016 - 04:56

“Ông Võ Kim Cự không là người duy nhất phải chịu trách nhiệm vụ Formosa”
“Ông Võ Kim Cự không là người duy nhất phải chịu trách nhiệm vụ Formosa”

(Dân trí) - Việc cấp phép 70 năm cho Formosa, ông Võ Kim Cự có làm đúng hay không còn phải chờ cơ quan chức năng đưa ra kết luận cuối cùng. Một mình ông Cự không thể quyết định thay tất cả, nhưng có những vấn đề cụ thể sau khi cấp phép thì ông Cự phải chịu trách nhiệm – đại biểu Quốc hội Nguyễn Ngọc Phương nói.

Thứ tư, 27/07/2016 - 01:44

Top 10 công ty bảo hiểm uy tín nhất Việt Nam
Top 10 công ty bảo hiểm uy tín nhất Việt Nam

Ngày 27/07, trong khuôn khổ Hội nghị thường niên Vietnam CEO Summit 2016 tại Hà Nội, CTCP Báo cáo Đánh giá Việt Nam (Vietnam Report) phối hợp với Báo điện tử VietnamNet vinh danh Top 10 công ty bảo hiểm phi nhân thọ uy tín nhất Việt Nam năm 2016.

Thứ tư, 27/07/2016 - 01:40

ĐÁNG QUAN TÂM
Thêm ngân hàng báo lãi, tăng trưởng mạnh so với cùng kỳ năm trước
Thêm ngân hàng báo lãi, tăng trưởng mạnh so với cùng kỳ năm trước

Với mục tiêu phát triển ổn định và bền vững, bước sang năm 2016, Maritime Bank tiếp tục đặt trọng tâm vào việc củng cố, đầu tư các nền tảng cơ sở như: hạ tầng công nghệ, mạng lưới, nhân sự… để tăng cường năng lực phục vụ khách hàng, phát triển sản phẩm, quản trị rủi ro, tự động hóa các quy trình, dịch vụ nhằm nâng cao năng lực cạnh tranh cho ngân hàng đồng thời đảm bảo mang đến trải nghiệm tốt nhất cho người sử dụng dịch vụ.

Thứ tư, 27/07/2016 - 01:07

Nhẽ ra các “ông lớn” Nhà nước phải nộp về 200.000 tỷ đồng lợi nhuận mỗi năm
Nhẽ ra các “ông lớn” Nhà nước phải nộp về 200.000 tỷ đồng lợi nhuận mỗi năm

(Dân trí) - Ông Nguyễn Hữu Quang, Phó Chủ nhiệm Ủy ban Tài chính Ngân sách của Quốc hội tính toán, nếu quản lý tốt 1,3 triệu tỷ đồng vốn Nhà nước tại các doanh nghiệp, đạt tỷ suất lợi nhuận đạt 17% thì mỗi năm sẽ thu về được hơn 200.000 tỷ đồng.

Thứ tư, 27/07/2016 - 11:15

Tỷ giá giảm mạnh, vàng SJC “chênh vênh” với thế giới
Tỷ giá giảm mạnh, vàng SJC “chênh vênh” với thế giới

(Dân trí) - Phiên giao dịch sáng nay 27/7, tỷ giá trung tâm do Ngân hàng Nhà nước công bố giảm tới 12 VND/1 USD. Trong khi đó, giá vàng SJC đi ngang nhưng vẫn cao hơn giá thế giới 1 triệu đồng/lượng.

Thứ tư, 27/07/2016 - 11:08

Triển lãm VietAd 2016: Sân chơi thường niên của ngành quảng cáo Việt Nam
Triển lãm VietAd 2016: Sân chơi thường niên của ngành quảng cáo Việt Nam

Từ ngày 28 đến 30/7, hơn 250 gian hàng của các doanh nghiệp sản xuất, cung ứng thiết bị, công nghệ quảng cáo Việt Nam, Hàn Quốc, Trung Quốc,… sẽ góp mặt tại Triển lãm quốc tế Thiết bị và Công nghệ Quảng cáo Việt Nam lần thứ 7 (VietAd 2016).

Thứ tư, 27/07/2016 - 11:00

Sử dụng 8 tài khoản để thao túng cổ phiếu, một cá nhân bị phạt hơn nửa tỷ đồng
Sử dụng 8 tài khoản để thao túng cổ phiếu, một cá nhân bị phạt hơn nửa tỷ đồng

(Dân trí) - Do sử dụng tới 8 tài khoản để giao dịch cổ phiếu DAT nhằm mục đích tạo cung cầu giả tạo, thao túng giá cổ phiếu DAT từ 5/11/2015 đến 8/1/2016, một nhà đầu tư đã bị phạt 550 triệu đồng. Trong khoảng thời gian này, cổ phiếu DAT đã tăng phi mã 226% từ mức giá 13.000 đồng/cp lên 42.400 đồng/cp.

Thứ tư, 27/07/2016 - 10:37

Muốn “an cư tiện nghi”, người mua nhà chuyển hướng sang căn hộ
Muốn “an cư tiện nghi”, người mua nhà chuyển hướng sang căn hộ

Thị trường bất động sản chứng kiến một bộ phận khách hàng tiếp tục chuyển từ nhà riêng sang mua các căn hộ chung cư.

Thứ tư, 27/07/2016 - 10:30

Nhà đầu tư sành điệu mê hàng hiệu
Nhà đầu tư sành điệu mê hàng hiệu

“Vị trí có tốt đến đâu mà tiến độ xây dựng trễ, bàn giao nhà không đúng cam kết, dịch vụ quản lý kém… thì thật là lợi bất cập hại. Chính vì thế, đầu tư vào cái gì có “thương hiệu” không chỉ làm tôi cảm thấy an tâm, hơn hết, từ đó giá trị đầu tư cũng tăng lên cao hơn”.

Thứ tư, 27/07/2016 - 10:00

Khởi công dự án Công viên hồ điều hòa Cầu Giấy
Khởi công dự án Công viên hồ điều hòa Cầu Giấy

Dự án Công viên, hồ điều hòa tại phường Yên Hòa, Cầu Giấy, Hà Nội vừa chính thức được khởi công. Với tổng diện tích gần 32ha, công trình sẽ là một trong những dự án công viên lớn nhất Hà Nội; đồng thời là “lá phổi xanh” cho khu vực phía Tây thành phố.

Thứ tư, 27/07/2016 - 09:59

Ngân sách “đi trên dây” và cơn đau đầu của Bộ trưởng Bộ Tài chính
Ngân sách “đi trên dây” và cơn đau đầu của Bộ trưởng Bộ Tài chính

(Dân trí) - Là một trong 3 Bộ trưởng “đúp” lại sau phiên họp cuối cùng của QH khóa 13 , Bộ trưởng Bộ Tài chính Đinh Tiến Dũng không thuộc nhóm những bộ trưởng ồn ào với những phát ngôn gây sốc trên báo chí.

Thứ tư, 27/07/2016 - 09:26

Muốn mua nhà phải có... thư đề nghị
Muốn mua nhà phải có... thư đề nghị

“Chạy” hồ sơ mua nhà ở xã hội là chuyện thường gặp vì đó là suất mua ưu đãi có sự hỗ trợ của nhà nước. Tuy nhiên, mới đây 1 doanh nghiệp bán nhà ở thương mại trị giá hàng chục tỷ đồng/căn cũng cần khách hàng... có hồ sơ kèm thư đề nghị mua.

Thứ tư, 27/07/2016 - 09:22

Công khai 77 dự án “cắm” ngân hàng: Doanh nghiệp lo thị trường bất động sản "tê liệt"
Công khai 77 dự án “cắm” ngân hàng: Doanh nghiệp lo thị trường bất động sản "tê liệt"

(Dân trí) - Việc Sở Tài nguyên và Môi trường TPHCM công khai danh sách 77 dự án “cắm” ngân hàng gây nhiều ý kiến trái chiều. Trong khi người tiêu dùng hoan nghênh thì các chủ đầu tư lo lắng nguy cơ thị trường bị phá sản, ngưng trệ “máu” từ các nguồn huy động.

Thứ tư, 27/07/2016 - 07:25

Trung tâm kinh doanh hóa chất TPHCM sẽ nằm gần KCN Phong Phú
Trung tâm kinh doanh hóa chất TPHCM sẽ nằm gần KCN Phong Phú

(Dân trí) - Dự kiến, Trung tâm kinh doanh hóa chất TPHCM sẽ được xây dựng trên khu đất rộng 11 ha, sát khu công nghiệp (KCN) Phong Phú, quận 8. Đến cuối năm nay, TPHCM sẽ chọn nhà đầu tư và triển khai các bước tiếp theo để kịp vận hành trung tâm vào cuối năm 2017.

Thứ tư, 27/07/2016 - 06:29