Chuyên gia: “Xách cả bao tải tiền đi mua nhà, đất là vô cùng rủi ro”

Dân trí Nhiều giao dịch bất động sản với giá trị lớn vẫn được thực hiện bằng tiền mặt. Tuy nhiên theo chuyên gia, xách cả bao tải tiền để đi giao dịch như vậy rất rủi ro.
>>Những "vua tiền mặt": Vác bao tải, chở ô tô đầy… tiền đi mua bất động sản

Chuyên gia: “Xách cả bao tải tiền đi mua nhà, đất là vô cùng rủi ro” - 1
Mang bao tải đi mua bất động sản. Ảnh: VTC.

Ôm đống tiền mặt đi giao dịch rất rủi ro

Tại một tọa đàm về thanh toán điện tử mới đây, một chuyên gia trong lĩnh vực này cho biết, trong năm 2019, Việt Nam là nước có tốc độ tăng trưởng thanh toán điện tử hàng đầu thế giới.

Tuy nhiên theo vị này, dù đi rất nhanh nhưng con số tăng trưởng lại “chưa nói lên nhiều điều” bởi xuất phát điểm rất thấp. Ở Việt Nam, tiền mặt vẫn là vua, chiếm phần lớn trong các giao dịch.

Như Dân trí phản ánh, thậm chí những mua sắm có giá trị lớn như bất động sản vẫn được rất nhiều người sử dụng phương thức trả tiền mặt.

Nghị quyết 02 của Chính phủ khuyến khích thanh toán không dùng tiền mặt với các giao dịch bất động sản có giá trị lớn, nhưng từ trước tới nay việc mua bán này thường xuyên diễn ra cảnh “tiền trao cháo múc”.

Trao đổi với Dân trí, TS. Căn Văn Lực, chuyên gia tài chính ngân hàng cho biết, tỷ lệ thanh toán bằng tiền mặt ở Việt Nam còn tương đối cao so với các nước trong khu vực. Trong đó, có nguyên nhân cả từ 3 phía, người tiêu dùng, các tổ chức cung cấp thanh toán và cơ quan quản lý nhà nước.

“Người Việt thói quen tích trữ, sử dùng tiền mặt. Đôi khi cũng có người chưa thực sự tin tưởng vào các hình thức thanh toán điện tử nên không muốn trải nghiệm. Còn từ phía các tổ chức cung cấp thanh toán, mặc dù có những tiến bộ song mức độ tiện lợi, lấy được niềm tin từ phía khách hàng chưa phải cao. Đâu đó vẫn xảy ra những rủi ro trong thanh toán, xử lý rủi ro còn bất cập, còn lâu”, chuyên gia Cấn Văn Lực nói.

Trong lĩnh vực bất động sản, ông Cấn Văn Lực cho biết, thực tế vẫn có rất nhiều các giao dịch được thanh toán tiền mặt. Nhu cầu này do cả hai phía từ người bán lẫn người mua.

“Nếu người bán muốn nhận vào tài khoản ngân hàng thì có thể yêu cầu người người mua chuyển khoản. Nhưng nhiều trường hợp, người bán lại thích “tiền tươi thóc thật”. Việc xách cả bao tải tiền để đi giao dịch như vậy rất rủi ro. Vừa lo phải tiền giả, lại lo cướp bóc, mất trộm, nguy hiểm rình rập…”, chuyên gia Cấn Văn Lực nói.

Ngoài yếu tố thói quen, tâm lý tích trữ, sử dụng tiền mặt, chưa ý thức được hết các rủi ro, vị chuyên gia này cho rằng, phương thức thanh toán tiền mặt còn phổ biến trong giao dịch mua bán nhà đất còn xuất phát từ các yếu tố như trốn thuế, rửa tiền…

Hiện nay, Bộ Xây dựng đã yêu cầu các sở cần có văn bản yêu cầu các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ quản lý bất động sản, môi giới bất động sản, sàn giao dịch bất động sản đang hoạt động tại địa phương thực hiện công tác phòng chống rửa tiền theo quy định.

Theo đó, cần lập và gửi báo cáo các giao dịch đáng ngờ, báo cáo các giao dịch tiền mặt có giá trị lớn (từ 300 triệu đồng trở lên) về Cục Quản lí nhà và thị trường bất động sản - Bộ Xây dựng và Cục Phòng, chống rửa tiền - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Ông Cấn Văn Lực cho rằng, việc báo cáo này có thể chưa phải hiệu quả cao đối với việc phòng chống rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản nhưng phần nào có tác động nhất định. Cần tăng ý thức hơn nữa của các bên trong giao dịch bất động sản nhằm minh bạch hơn trong lĩnh vực này.

Nhiều người vẫn nghĩ “tiền trong tay mình là an toàn nhất”

Vốn là một người kinh doanh bất động sản, chị Miên (Hà Đông, Hà Nội) cho biết mỗi năm chị thực hiện rất nhiều hợp đồng nên muốn thực hiện thanh toán bằng cách chuyển khoản cho tiện lợi, an toàn.

Tuy nhiên theo chị này, không phải người nào cũng muốn như vậy, nhất là những người trung niên, hoặc sống ở các khu vực nông thôn.

“Nhiều người vẫn nghĩ "tiền trong tay mình là an toàn nhất" do vậy khi mua bán, họ yêu cầu được nhận bằng hình thức tiền mặt”, chị Miên cho biết, chẳng lạ gì khi thấy cả đống tiền ngổn ngang ở các phòng công chứng.

Chuyên gia: “Xách cả bao tải tiền đi mua nhà, đất là vô cùng rủi ro” - 2

Một giao dịch bất động sản được thực hiện bằng tiền mặt. Ảnh: N.M.

Sau khi Dân trí đăng bài viết “Vác bao tải, chở ô tô đầy… tiền đi mua bất động sản”, một số độ giả cũng gửi bình luận nêu một số lý do khiến người Việt vẫn còn sử dụng tiền mặt nhiều trong giao dịch. Ngoài lý như việc gửi và rút tiền mặt tại ngân hàng phức tạp, mất nhiều thời gian, điểm giao dịch ít, mất phí, thái độ cán bộ ngân hàng… thì đằng sau những giao dịch ấy còn là những câu chuyện khác như: trốn thuế, rửa tiền, tiền không rõ nguồn gốc sợ bị phát hiện…

Một chuyên gia bất động sản cho biết, giao dịch bất động sản thường có giá trị rất lớn, nhiều biệt thự, nhà phố được rao bán cả vài chục tỷ đồng. Do vậy rõ ràng việc ôm cả một “núi” tiền như vậy là rất rủi ro. Việc giảm tiền mặt trong lĩnh vực này, đẩy mạnh các giao dịch điện tử sẽ có cơ hội giảm tiền hình thành trái pháp luật.

Để phòng chống và ngăn ngừa nguy cơ rửa tiền, chuyên gia cho rằng, các quy định pháp luật nên bắt buộc các giao dịch bất động sản, giao dịch mua bán giá trị lớn phải thông qua ngân hàng, hạn chế giao dịch bằng tiền mặt. Với cách làm này, khi tiền đã qua ngân hàng, các ngân hàng sẽ có trách nhiệm xác minh nguồn tiền và báo cáo lên các cơ quan chức năng khi có sai phạm.

Một lý do nữa dẫn đến việc nhiều người muốn giao dịch tiền mặt là để giảm bớt thuế, phí. Nhiều trường hợp mua bán nhà, đất khi làm thủ tục chuyển nhượng khai giá thấp hơn so với giao dịch thực tế. Thời gian qua, cơ quan thuế phát hiện nhiều hồ sơ khai thuế với giá chuyển nhượng thấp hơn cả giá trên bảng giá do UBND tỉnh thành công bố.

Đối với các trường hợp kê khai giá thấp để giảm tiền thu, nếu có xảy ra tranh chấp, bên mua sẽ không thể chứng minh được số tiền thực đã giao cho bên bán, đặc biệt đối với những thanh toán sử dụng tiền mặt. Khi tham gia giao dịch, người mua cần đặc biệt lưu ý vấn đề này...

Nguyễn Mạnh

Chuyên gia: “Xách cả bao tải tiền đi mua nhà, đất là vô cùng rủi ro” - 3
MỚI NHẤT
Quản lý thị trường bất động sản: "Mất bò mới lo làm chuồng"
Quản lý thị trường bất động sản: "Mất bò mới lo làm chuồng"

(Dân trí) - Cơ quan nhà nước chưa thực hiện kịp thời chức năng của mình, có tình trạng trạng chạy theo để xử lý hậu quả, "mất bò mới lo làm chuồng trong quản lý thị trường bất động sản.

Thứ năm, 31/10/2019 - 11:24

Thị trường căn hộ cao cấp TPHCM: Khu Nam Sài Gòn tiếp tục tăng nhiệt
Thị trường căn hộ cao cấp TPHCM: Khu Nam Sài Gòn tiếp tục tăng nhiệt

(Dân trí) - Theo khảo sát thị trường bất động sản quý 3/2019 của CBRE Việt Nam, trong khi thị trường căn hộ ở Hà Nội trầm lắng thì tại TPHCM vẫn có thanh khoản tốt với hơn 90% sản phẩm chào bán được tiêu thụ.

Thứ năm, 31/10/2019 - 11:00

Huy động vốn “khủng” từ trái phiếu, loạt công ty địa ốc báo lỗ ầm ầm
Huy động vốn “khủng” từ trái phiếu, loạt công ty địa ốc báo lỗ ầm ầm

(Dân trí) - Bản thông tin tài chính tóm tắt của một số doanh nghiệp cho thấy, nhiều công ty bất động sản đã huy động vốn “khủng” lên tới cả nghìn tỷ đồng từ kênh trái phiếu nhưng kết quả kinh doanh lại bết bát.

Thứ năm, 31/10/2019 - 10:07

Cường Thịnh Group chính thức ký kết hợp tác và công bố chiến lược xây dựng và phát triển dự án Ruby Tower
Cường Thịnh Group chính thức ký kết hợp tác và công bố chiến lược xây dựng và phát triển dự án Ruby Tower

(Dân trí) - Sáng ngày 29/10/2019 tại khách sạn Central Phú Hưng Thanh Hóa, Cường Thịnh Group đơn vị chủ đầu tư dự án Tổ hợp căn hộ và tiện ích cao cấp Ruby Tower, đã tổ chức sự kiện lễ ký kết hợp tác và công bố chiến lược phát triển dự án Ruby Tower.

Thứ năm, 31/10/2019 - 10:00

Hoa hậu Ngô Phương Lan, Golfer Thái Trung Hiếu ‘trải lòng’ về chuyện đầu tư
Hoa hậu Ngô Phương Lan, Golfer Thái Trung Hiếu ‘trải lòng’ về chuyện đầu tư

(Dân trí) - Hoa hậu Ngô Phương Lan đặc biệt hứng thú với những dự án có thiết kế đẹp, có các giá trị gia tăng và nằm ở vùng đất chị dành nhiều tình cảm. Còn với golfer Thái Hiếu, anh đầu tư vào bất động sản là để tìm kiếm một ngôi nhà thứ hai, để nghỉ ngơi, tìm lại năng lượng và để nuông chiều bản thân như một cách đầu tư cho chính mình.

Thứ năm, 31/10/2019 - 10:00

Stella Mega City: Biểu tượng sống thịnh vượng mới tại Cần Thơ
Stella Mega City: Biểu tượng sống thịnh vượng mới tại Cần Thơ

(Dân trí) - Hướng đến không gian sống xanh, sống sạch và thuận tiện di chuyển, Stella Mega City - đại đô thị tiên phong tại Cần Thơ đang thiết lập một tiêu chuẩn sống mới.

Thứ năm, 31/10/2019 - 08:00

Tiêu chuẩn chọn nhà của người Việt ngày càng khắt khe
Tiêu chuẩn chọn nhà của người Việt ngày càng khắt khe

(Dân trí) - Khi tích lũy cao và ổn định hơn, người mua nhà sẽ có nhu cầu một không gian sống vượt lên những chuẩn mực thông thường. Điều này đòi hỏi sự đầu tư tỉ mỉ của các chủ đầu tư, đặc biệt trong việc phát triển các dự án cao cấp.

Thứ năm, 31/10/2019 - 08:00

Nhà phố thương mại tăng giá liên tục vì sao?
Nhà phố thương mại tăng giá liên tục vì sao?

(Dân trí) - Nhà phố thương mại vẫn là sản phẩm bất động sản được khách hàng ưa chuộng. Do nguồn cung hạn chế, dự báo giá nhà phố thương mại vẫn tiếp tục là kênh đầu tư tiềm năng trong thời gian tới. Đặc biệt tại những khu đô thị được quy hoạch đồng bộ, đang hoàn thiện cơ sở hạ tầng, tiện ích... mức giá sẽ còn tăng cao hơn

Thứ năm, 31/10/2019 - 08:00

BW International Inc: Top 10 thương hiệu quản lý khách sạn hàng đầu thế giới đặt chân tới Hòn Gai
BW International Inc: Top 10 thương hiệu quản lý khách sạn hàng đầu thế giới đặt chân tới Hòn Gai

(Dân trí) - BW International Inc được mệnh danh là ông vua ngành quản lý khách sạn với triết lý kinh doanh nổi tiếng “Làm cho cuộc sống đáng nhớ và mọi điểm đến đều không thể nào quên” đã chọn Hòn Gai, Hạ Long trở thành điểm đến trong hành trình kiến tạo ngành du lịch thế giới.

Thứ năm, 31/10/2019 - 08:00

“Cuộc chiến” đỗ xe ô tô trong chung cư: Quy định không còn phù hợp?
“Cuộc chiến” đỗ xe ô tô trong chung cư: Quy định không còn phù hợp?

Quy chuẩn kỹ thuật quốc gia quy định bắt buộc bố trí bãi đỗ ô tô trong các khu chung cư, tuy nhiên, hiện nay, do số lượng gia đình sở hữu phương tiện này tăng quá cao đã làm quy định hiện hành không còn phù hợp.

Thứ năm, 31/10/2019 - 07:55

Phận nghèo ở những khu nhà tiền tỉ
Phận nghèo ở những khu nhà tiền tỉ

Khởi công xây dựng cách đây đã hơn 10 năm, khu nhà liền kề tiền tỉ (lô L1 Trung Yên, quận Cầu Giấy, TP.Hà Nội) bất đắc dĩ đã trở thành nơi trú ngụ của nhiều lao động nghèo ngoại tỉnh. Hoang vắng, ẩm thấp, họ đành phải chấp nhận một cuộc sống dưới mức trung bình để có thể tồn tại giữa lòng thủ đô sầm uất.

Thứ năm, 31/10/2019 - 06:32

Bộ Xây dựng "hứa" quản chặt người nước ngoài mua nhà tại Việt Nam
Bộ Xây dựng "hứa" quản chặt người nước ngoài mua nhà tại Việt Nam

(Dân trí) - Bộ Xây dựng khẳng định sẽ phối hợp chặt chẽ hơn nữa với chính quyền địa phương trong việc quản lý người nước ngoài mua nhà ở tại các địa phương.

Thứ năm, 31/10/2019 - 06:15

ĐÁNG QUAN TÂM
“Light up the street” thắp sáng đêm Bãi Cháy cùng giới đầu tư địa ốc
“Light up the street” thắp sáng đêm Bãi Cháy cùng giới đầu tư địa ốc

(Dân trí) - Chính thức khởi động từ ngày 26/10 vừa qua, “Light up the street” đã mang đến cho các nhà đầu tư những trải nghiệm thực tế về hệ sinh thái du lịch Bãi Cháy và phân khu Shophouse Europe thuộc tổ hợp Sun Plaza Grand World.

Thứ tư, 30/10/2019 - 08:00

Bung tỏa sức nóng từ sự kiện định hướng và kick-off West Lakes Golf & Villas
Bung tỏa sức nóng từ sự kiện định hướng và kick-off West Lakes Golf & Villas

(Dân trí) - Như một cú “swing” mạnh mẽ tạo đà cho chiến thắng, sự kiện đã diễn ra trong không khí sục sôi nhiệt huyết với khán phòng chật kín người tham dự, đánh dấu cho sức nóng của một tâm điểm đầu tư chuẩn bị chào sân trên thị trường bất động sản phía Tây Sài Gòn.

Thứ tư, 30/10/2019 - 01:50

HOLM Residences khai trương Clubhouse: Ra mắt clubhouse đẳng cấp trong khu biệt thự triệu đô
HOLM Residences khai trương Clubhouse: Ra mắt clubhouse đẳng cấp trong khu biệt thự triệu đô

(Dân trí) - Ngày 19/10/2019 vừa qua, khu tiện ích Clubhouse của HOLM Residences đã chính thức đi vào hoạt động. Đây là sự kiện giới thiệu khu tiện ích mới và cũng là buổi tiệc ấm cúng dành cho cư dân sống tại HOLM.

Thứ tư, 30/10/2019 - 11:00

Vùng kinh tế phía Nam phát triển mở rộng, Bình Phước gia tăng sức hút FDI
Vùng kinh tế phía Nam phát triển mở rộng, Bình Phước gia tăng sức hút FDI

(Dân trí) - Trong 20 năm qua, Việt Nam đã từng bước trở thành điểm sáng công nghiệp của Đông Nam Á. Từ 335 ha đất công nghiệp năm 1986, đến năm 2019, con số này đã lên tới gần 95.500 ha. Việt Nam đang bước vào thời hoàng kim và trở thành thỏi nam châm thu hút sự quan tâm của giới đầu tư, nhờ môi trường kinh tế cởi mở, nguồn lao động dồi dào, chi phí thấp.

Thứ tư, 30/10/2019 - 10:59

Quảng Trị nắm bắt cơ hội “vàng” từ hành lang kinh tế Đông Tây
Quảng Trị nắm bắt cơ hội “vàng” từ hành lang kinh tế Đông Tây

(Dân trí) - Là địa phương có vị trí quan trọng nằm trên Hành lang Kinh tế Đông Tây từ Việt Nam qua Lào, Thái Lan, Myanmar, cùng với sự phát triển và đầu tư đồng bộ về cơ sở hạ tầng, giao thông, Quảng Trị hội tụ đủ điều kiện phát triển kinh tế và là điểm đến thu hút nhiều nhà đầu tư lớn.

Thứ tư, 30/10/2019 - 09:30

“Đại gia” ngành xây dựng thời khó nhọc, lợi nhuận cứ miệt mài đi xuống
“Đại gia” ngành xây dựng thời khó nhọc, lợi nhuận cứ miệt mài đi xuống

(Dân trí) - Kết thúc quý 3, Xây dựng Hòa Bình chỉ đạt 68,7 tỷ đồng lợi nhuận sau thuế, giảm tới 67% so với cùng kỳ năm trước.

Thứ tư, 30/10/2019 - 09:00

Ngôi nhà toàn gỗ quý của ông chủ giàu có ở Bình Dương
Ngôi nhà toàn gỗ quý của ông chủ giàu có ở Bình Dương

Buổi chiều, trời Thủ Dầu Một âm u. Trên đường Bạch Đằng, chợ Thủ vẫn tấp nập kẻ mua người bán. Trong sự huyên náo đó, mấy ai để ý đến 3 ngôi nhà cổ đang ẩn mình trong không gian trầm lặng...

Thứ tư, 30/10/2019 - 06:29

Thanh tra Chính phủ bị giục báo cáo việc chuyển nhượng "đất vàng" ở TP.HCM
Thanh tra Chính phủ bị giục báo cáo việc chuyển nhượng "đất vàng" ở TP.HCM

Văn phòng Chính phủ vừa có văn bản đề nghị Thanh tra Chính phủ (TTCP) báo cáo Thủ tướng kết quả kiểm tra, rà soát việc bán tài sản trên đất, chuyển nhượng quyền sử dụng đất tại số 8A Mạc Đĩnh Chi (Quận 1, TP.HCM).

Thứ tư, 30/10/2019 - 06:03

Những "vua tiền mặt": Vác bao tải, chở ô tô đầy… tiền đi mua bất động sản
Những "vua tiền mặt": Vác bao tải, chở ô tô đầy… tiền đi mua bất động sản

(Dân trí) - Khá thú vị, một chủ doanh nghiệp môi giới bất động sản cho biết, có những trường hợp mang cả bao tiền lớn, 4-5 người hộ tống đi mua nhà. Thậm chí có trường hợp mua một căn biệt thự giá mấy chục tỷ đồng còn phải dùng xe bán tải đi chở… tiền.

Thứ tư, 30/10/2019 - 06:00

Sol Villas lập chuẩn sống thượng lưu mới tại Việt Nam
Sol Villas lập chuẩn sống thượng lưu mới tại Việt Nam

(Dân trí) - Với sự phát triển đô thị nhanh chóng ở Việt Nam, giới thượng lưu ngày càng có xu hướng chọn những không gian sống riêng biệt, an ninh, gần gũi với thiên nhiên để tận hưởng trọn vẹn cuộc sống.

Thứ ba, 29/10/2019 - 07:00

Chết chưa hết lo vì bất động sản "âm phủ"… tăng giá
Chết chưa hết lo vì bất động sản "âm phủ"… tăng giá

Cũng giống như đất nền, thời gian gần đây nhiều người tìm mua sẵn đất nghĩa trang phù hợp phong thủy, nhưng cũng có không ít người mua để đầu tư chờ tăng giá.

Thứ ba, 29/10/2019 - 02:23

Thêm một đại gia địa ốc "đổ bộ" thị trường sôi động phía Tây Hà Nội
Thêm một đại gia địa ốc "đổ bộ" thị trường sôi động phía Tây Hà Nội

(Dân trí) - Tây Hà Nội vốn được coi là cực tăng trưởng mới của Thủ đô với các tuyến metro dự kiến đi vào vận hành vào tháng 4/2021 và chặng đua F1 đầu tiên sẽ tổ chức vào tháng 4.2020. Thị trường này sẽ càng sôi động hơn với sự gia nhập của một dự án được coi là biểu tượng kiến trúc mới tại quận Thanh Xuân.

Thứ ba, 29/10/2019 - 02:00