Lừa đảo, chiếm đoạt tiền tỷ của ngân hàng để đưa vợ mua bỉm, sữa cho con

Ngày 5/7, Tòa án nhân dân TP Hà Nội tuyên phạt bị cáo Bùi Đức Thọ (31 tuổi, quê Hòa Bình) 12 năm tù vì tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cáo trạng xác định, từ cuối năm 2017 đến năm 2019, Thọ lập khống 34 hồ sơ mở thẻ tín dụng với tổng số tiền dư nợ trong các thẻ là hơn 2,1 tỷ đồng. Sau đó, bị cáo kích hoạt sử dụng các thẻ này, rút tổng số hơn 1,9 tỷ đồng của ngân hàng V.P.

Sau khi phát hiện hành vi của Thọ, ngân hàng này gửi đơn tố cáo đến Công an Hà Nội yêu cầu điều tra, xử lý.

Tại phiên tòa, Thọ khai tiền chiếm đoạt được bị cáo mang về đưa cho vợ để mua bỉm và sữa cho con.

Cáo trạng thể hiện, tháng 7/2017, Thọ vào làm nhân viên cộng tác kênh bán hàng tại ngân hàng V.P. Gần một tháng sau, bị cáo nghỉ việc.

Trong thời gian làm cộng tác viên tại ngân hàng này, Thọ biết rõ quy trình, thủ tục mở thẻ tín dụng đối với khách hàng cá nhân.

Đến khi cần tiền, bị cáo lợi dụng sơ hở của ngân hàng trong việc mở thẻ tín dụng, lên kế hoạch lập khống hồ sơ mở thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền của V.P.

Cuối năm 2017, Thọ đến khu vực dân cư và các trạm y tế xã, trường tiểu học thuộc huyện Kim Bôi, Hòa Bình, tự giới thiệu là nhân viên của ngân hàng đi thực hiện chương trình ưu đãi mở thẻ tín dụng cho người dân tộc miền núi và cán bộ ngành y tế, giáo dục.

Việc này nhằm mục đích thu thập thông tin cá nhân, sổ hộ khẩu, chứng minh thư nhân dân của người dân. Sau đó, bị cáo dùng thông tin của những người đã thu thập được để hoàn thiện hồ sơ mở thẻ tín dụng.

Thọ đã soạn thảo bảng xác nhận đơn vị công tác và thu nhập lương mang tên những người lao động, rồi đến các trường tiểu học, trạm y tế xã thuộc huyện Kim Bôi, Hòa Bình gặp lãnh đạo các đơn vị trên xin ký xác nhận.

Do tin tưởng Thọ làm thủ tục, lập hồ sơ mở thẻ tín dụng cho nhân viên của mình, cũng như tạo điều kiện cho các cá nhân khác được vay vốn làm ăn, nên lãnh đạo một số trạm y tế, trường học đã ký, đóng dấu vào các bảng xác nhận do Thọ mang đến.

Sau khi xin ký được bảng xác nhận thông tin nhân sự và thu nhập tại các đơn vị trên, bị cáo lập hồ sơ mở thẻ tín dụng rồi chuyển cho các cộng tác viên kênh bán hàng của ngân hàng mà bị cáo quen biết.

Tin Thọ, mặt khác lại đang cần chỉ tiêu công tác nên cộng tác viên của ngân hàng chỉ đối chiếu thông tin sổ hộ khẩu, chứng minh nhân dân với bảng xác nhận thông tin nhân sự và thu nhập của khách hàng mà không kiểm tra, xác minh nơi công tác.

Thấy hồ sơ có đủ điều kiện mở thẻ, cộng tác viên của ngân hàng V.P. đã chuyển tiếp hồ sơ lên hệ thống để trình lãnh đạo các cấp thẩm định, phê duyệt, phát hành thẻ tín dụng theo quy định.

Khi phát hành thẻ, ngân hàng thông báo địa điểm giao thẻ vào số điện thoại đăng ký trong hồ sơ.

Các số điện thoại này được Thọ chủ động đăng ký, ghi trong hồ sơ nên sau khi nhận được thông tin của ngân hàng, bị cáo đến địa điểm bưu điện nhận thẻ, kích hoạt rồi đến rút tiền mặt tại các địa điểm, cửa hàng có máy quẹt thẻ thanh toán tự động (POS) hoặc mua hàng hóa tại các trung tâm thương mại thanh toán bằng thẻ.

Theo lời khai của Thọ, bị cáo chỉ nộp một khoản tiền nhỏ vào tài khoản các thẻ để duy trì hạn mức tối thiểu và thuê người làm dịch vụ đáo hạn thẻ để tránh sự phát hiện của ngân hàng V.P.

Đến khi không còn khả năng thanh toán, bị cáo vứt hết số thẻ vào thùng rác.