Làm giấy tờ nhà giả rồi thế chấp, chiếm đoạt gần 10 tỷ đồng

Theo kết luận điều tra, năm 2009, Ngọc làm dịch vụ cho vay giải chấp ngân hàng. Do cần tiền làm vốn nên Ngọc nghĩ ra việc làm giả giấy tờ nhà để thế chấp vay tiền. Sau đó Ngọc gặp một người đàn ông (tên chưa xác định được lai lịch) tại công viên 23/9, quận 1 thuê làm giấy tờ nhà cho Ngọc. Ngọc đặt làm giả hồ sơ một căn nhà và 3 thửa đất với số tiền khoảng 140 triệu đồng/bộ hồ sơ.

Sau khi nhận được bộ giấy tờ giả, Ngọc có thế chấp cho ông Phan Ngọc H. (ở quận Tân Phú) giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà trên đường Sương Nguyệt Ánh, quận 1 để hỏi vay số tiền 4 tỷ đồng.

Không có tiền, ông H. đưa bộ hồ sơ giả này cho bà  Vũ Thị X. (ở quận Tân Bình) để hỏi tiền nhưng bà X. chỉ có 3 tỷ đồng. Bà X. gọi Ngọc đến gặp trực tiếp bà để ký giấy vay tiền. Ngày 22/1/2010, Ngọc ký giấy vay tiền 3 tỷ đồng của bà X. với lãi suất 4%/tháng, thế chấp hồ sơ này bằng hình thức ký nhận cọc bán nhà với giá 32 tỷ đồng, đặt cọc 3 tỷ đồng để đảm bảo việc thanh toán nợ. Hàng tháng, thông qua ông H., Ngọc trả lãi suất cho bà X.

Cũng với hình thức tương tự, Ngọc đã chiếm đoạt tài sản của nhiều người khác. Khoảng tháng 6/2010, nhằm mục đích trả tiền lại cho bà X., Ngọc đề nghị bà X. đưa lại giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà ở và quyền sử dụng đất trên đường Sương Nguyệt Ánh để thế chấp cho người phụ nữ ở quận Tân Bình vay số tiền 16 tỷ đồng, đặt cọc 15 tỷ đồng bằng hình thức lập hợp đồng mua bán nhà, nhưng thực chất, Ngọc chỉ nhận của người này 8,5 tỷ đồng.

Mang hồ sơ đến cơ quan chức năng xác minh lại phát hiện là hồ sơ giả nên khách hàng yêu cầu Ngọc hoàn trả số tiền trên, đến ngày 22/6 thì Ngọc trả tiền lại cho người này.

Ngày 22/7/2010, Ngọc sử dụng giấy quyền sỡ hữu đất giả tại địa chỉ trên đường Trần Phú, TP Nha Trang thế chấp cho bà Đỗ Trần Uyên Hạ để vay 1,1 tỉ đồng có lãi suất bằng hình thức lập hợp đồng mua bán nhà. Ngày 30/8/2010, Ngọc tiếp tục sử dụng giấy quyền sử dụng đất trên đường Đoàn Hữu Trung, quận 2 để thế chấp vay tiền của Hạ bằng hình thức ký hợp đồng đặt cọc và hứa bán quyền sử dụng đất (kèm theo hợp đồng uỷ quyền được công chứng).

Trong hợp đồng đặt cọc ghi số tiền mua bán nhà là 9 tỷ đồng, số tiền đặt cọc (được thỏa thuận là tiền vay) hơn 6 tỷ đồng. Đến ngày 8/11/2010, đã quá thời hạn vay tiền, Ngọc không trả tiền, nên Hạ đem hồ sơ đến Phòng Tài nguyên và Môi trường quận 2 kiểm tra thì biết giả, nên chuyển đến Công an làm rõ.

Tại cơ quan điều tra, Ngọc đã thừa nhận đã dùng giấy quyền sử dụng đất giả có địa chỉ trên đường Đoàn Hữu Trung để lừa đảo chiếm đoạt của bà Hạ gần 5 tỉ đồng.

Cơ quan điều kết luận, với thủ đoạn dùng hồ sơ giấy tờ nhà giả, Ngọc đã lừa đảo chiếm đoạt của người khác số tiền 9 tỷ đồng. Số tiền chiếm đoạt, Ngọc đã sử dụng vào việc vay của người sau trả cho người trước và tiêu xài cá nhân, đến nay không có khả năng trả nợ.

Công Quang – Quốc Anh