Công an TPHCM bắt nhóm người Trung Quốc cho vay lãi suất 1.095%/năm

Chiều ngày 20/4, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TPHCM cho biết, đơn vị vừa triệt phá thành công đường dây cho vay nặng lãi thông qua các ứng dụng cho vay tiền nhanh do các đối tượng người Trung Quốc cầm đầu.

Tính đến thời điểm bị bắt, các đối tượng trong đường dây này đã cho hơn 60.000 người ở 60 tỉnh, thành vay với số tiền khoảng 100 tỷ đồng.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, các trinh sát Phòng PC02 phát hiện Niu Li Li (chưa rõ lai lịch) và Jiang Miao (sinh năm 1981, quốc tịch Trung Quốc) sử dụng một số công ty như V.F, B.M.V. và Đ.P. để cung cấp các dịch vụ tài chính cho vay tiền thông qua các ứng dụng “Vaytocdo”, “Moreloan” và “VD online” với lãi suất cao ngất ngưởng.

Theo Phòng PC02, khách hàng vay tiền lần đầu qua ứng dụng “Vaytocdo” được duyệt vay tối đa 1,7 triệu đồng nhưng thực tế nhận 1.428.000 đồng, số tiền còn lại là phí dịch vụ. Trong vòng 8 ngày, khách hàng sẽ phải trả cả gốc lẫn lãi với số tiền 2.040.000 đồng và nếu trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/ngày. 

Đối với khách hàng vay lần đầu qua ứng dụng “Moreloan” và “VD online” sẽ được duyệt vay số tiền 1,5 triệu đồng nhưng chỉ nhận 900 ngàn đồng, còn 600 ngàn đồng là phí dịch vụ và tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày, người vay phải trả gốc vay là 1,5 triệu đồng và nếu trả chậm sẽ bị phạt từ 2-5% lãi suất/ngày.

Theo cách tính trên, người vay phải trả lãi suất lên đến 3%/ngày, tương đương 21%/tuần, 90%/tháng và 1.095%/năm.

Đối với khách hàng trả tiền đúng hạn, vay tiền các lần tiếp theo sẽ được nâng cấp từ 1 đến 7. Cấp độ cao nhất sẽ được duyệt vay tối đa với số tiền là 2.750.000 đồng.

Đối với khách hàng không trả nợ đúng hạn, bọn chúng cho người gọi điện, nhắn tin đe dọa, gửi thông tin cho nhiều người thân khác nhằm làm mất uy tín, danh dự của “con nợ”. Nhiều nạn nhân do không chịu nổi áp lực nên xoay tiền để trả cho bọn chúng.

Bước đầu điều tra, công an xác định Niu Li Li và Jiang Miao còn thuê Tu Long (sinh năm 1992) và Yuan Deng Hui (sinh năm 1992, cả 2 quốc tịch Trung Quốc) làm quản lý, điều hành đường dây cho vay với mức lương 35 triệu đồng/tháng. Ngoài ra, hơn 40 nhân viên là người Việt Nam được các đối tượng này thuê để làm các nhiệm vụ xét duyệt hồ sơ, thẩm định và đòi nợ…

Sau khi củng cố đầy đủ chứng cứ, mới đây các trinh sát Phòng PC02 ập vào 2 căn nhà tại đường số 28 và số 30 (phường Bình Trị Đông B, quận Bình Tân) bắt gọn các đối tượng trong đường dây này.

Qua đấu tranh, các đối tượng khai nhận hoạt động từ tháng 4/2019 đến nay, số tiền cho vay khoảng 100 tỷ đồng và hơn 60.000 người sinh sống khắp 60 tỉnh, thành trên cả nước đã vay tiền bằng các ứng dụng trên. Sau khi trừ đi các khoản "nợ xấu", các đối tượng trong đường dây này thu lợi bất chính hàng chụ tỷ đồng.

Vụ án đang được công an mở rộng điều tra.

Hoàng Thuận