Chuyên viên tín dụng ngân hàng lừa 800 triệu đồng của khách

Ngày 23/8, Cơ quan CSÐT Công an tỉnh Bình Định cho biết vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Ðức Hoàng (ở tổ 6, KV1, phường Ðống Ða, TP Quy Nhơn, Bình Định), nguyên chuyên viên tín dụng của Ngân hàng ACB chi nhánh Bình Ðịnh, về tội lừa đảo chiếm đoạt tiền của khách hàng.

Kết quả điều tra ban đầu, trong thời làm việc tại Ngân hàng ACB chi nhánh Bình Định, Hoàng quen với ông Trần Văn Bình, Tổng Giám đốc Công ty TNHH MTV Địa chính Bình Nguyên, vốn là khách hàng quen của Ngân hàng. Do Hoàng quản lý nên biết được số dư tài khoản của Công ty Bình Nguyên. Hoàng hỏi mượn tiền ông Bình để đảo nợ vay cho khách hàng do mình quản lý và được ông Bình đồng ý. Trong tháng 2 và tháng 4/2014, Hoàng 2 lần mượn ông Bình tổng cộng 850 triệu đồng, trả nợ đúng hẹn sau 2-5 ngày mượn.

Ngoài ra, thời gian làm việc tại Ngân hàng ACB, Hoàng cũng vay nóng bên ngoài số tiền trên 700 triệu để làm dịch vụ cho khách vay đảo nợ nhằm hưởng lãi suất chênh lệch và lấy tiền chữa ung thư cho vợ.

Ngày 29/4/2014, đến hẹn phải trả nợ vay bên ngoài mà chưa có, Hoàng gọi điện cho ông Bình hỏi vay tạm 800 triệu đồng trong tài khoản của công ty, nói là để đảo nợ vay cho khách xử lý nợ xấu và hẹn 7 ngày sau sẽ trả. Ông Bình đã đồng ý cho nhân viên của mình đến Ngân hàng ACB rút 800 triệu đồng mang về cho Hoàng mượn. Tuy nhiên, sau đó vì không có tiền nên Hoàng lẩn tránh.

Đến ngày 9/6/2014 Hoàng nghỉ việc ở Ngân hàng ACB chi nhánh Bình Định rồi lẩn trốn nhiều nơi. Ông Bình gửi đơn tố cáo đến Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bình Định. Sau đó, Hoàng đã đến cơ quan chức năng khai nhận hành vi trên.

Theo lời Hoàng, ngoài khoản nợ ông Bình, Hoàng còn đang nợ 6 cá nhân khác tổng cộng 1,62 tỉ đồng. Trong khi đó, căn nhà hai vợ chồng Hoàng đang ở tại tổ 6, KV1 phường Đống Đa, Quy Nhơn đã bán và cấn trừ nợ cho anh vợ của Hoàng nên không còn tài sản gì để trả nợ.

Doãn Công