Thứ Bảy 25/10/2014 - 08:04

Vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng có thể bị phạt tiền tỷ

Dân trí Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 96 quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng. Theo đó, từ ngày 12/12/2014, các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng sẽ bị phạt nặng với mức phạt lên tới hàng tỷ đồng.

Đọc những thông tin kinh tế - tài chính mới nhất trên FICA:

* [INFOGRAPHIC] Nhìn lại sự nghiệp của đại gia Hà Văn Thắm
* Xuất siêu lập kỷ lục 2,5 tỷ USD: Mừng hay lo?
* Cảnh báo giày dép trẻ em Trung Quốc gây ngạt thở
* Nguyên tắc giao dịch cổ phiếu của một ông trùm chứng khoán
* "Hỗ trợ nhà ở xã hội gián tiếp tạo ra sự tăng trưởng kinh tế"
* Sẽ chào bán đường cao tốc

Theo Nghị định này, vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng gồm các vi phạm quy định về: quản lý và sử dụng giấy phép; tổ chức, quản trị, điều hành; cổ phần, cổ phiếu; huy động vốn và phí cung ứng dịch vụ; cấp tín dụng, nhận ủy thác, ủy thác và hoạt động liên ngân hàng; hoạt động thông tin tín dụng; hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng; thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ; mua, đầu tư vào tài sản cố định và kinh doanh bất động sản; bảo đảm an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng; bảo hiểm tiền gửi; phòng, chống rửa tiền; chế độ thông tin, báo cáo; cản trở việc thanh tra, không thực hiện yêu cầu của người có thẩm quyền.

Mức xử phạt bằng tiền đối với các hành vi vi phạm tại Nghị định 96/2014/NĐ-CP được áp dụng theo Luật Xử lý vi phạm hành chính năm 2012, đặc biệt là những hành vi vi phạm gây mất an toàn, vi phạm dễ ảnh hưởng đến việc thực thi chính sách tiền tệ sẽ bị áp dụng mức xử phạt nặng như vi phạm về quản lý và sử dụng giấy phép; vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng; vi phạm về bảo đảm an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng…
 
Vi phạm về lãi suất có thể bị phạt tới 1 tỷ đồng.
Vi phạm về lãi suất có thể bị phạt tới 1 tỷ đồng.

Cụ thể, Nghị định này quy định đối với hành vi hoạt động không có giấy phép (trừ một số trường hợp quy định) và chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức pháp lý tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hành nước ngoài mà chưa được cấp có thẩm quyền chấp thuận bằng văn bản có thể bị phạt tới 500 triệu đồng.

Đồng thời, phạt tiền từ 500 – 600 triệu đồng đối với hành vi hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức làm dịch vụ nhận và chi trả ngoại tệ, tổ chức làm đại lý đổi ngoại tệ, tổ chức khác mà không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép hoặc giấy phép hoạt động ngoại hối đã hết thời hạn hoặc bị đình chỉ, hoặc không đúng nội dung đã quy định trong giấy phép, trừ trường hợp quy định; phạt từ 400-450 triệu đồng đối với hành vi vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật.

Đối với hành vi vi phạm quy định về bảo hiểm tiền gửi, Nghị định quy định mức phạt tới 150 triệu đồng đối với hành vi không chi trả hoặc chi trả không đầy đủ tiền bảo hiểm; lợi dụng chức vụ, quyền hạn làm trái quy định của pháp luật về bảo hiểm tiền gửi. Đối với hành vi tổ chức hoặc tạo điều kiện thực hiện hành vi rửa tiền có thể bị phạt lên đến 250 triệu đồng.

Các mức phạt tiền quy định trên là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức bằng 2 lần mức phạt tiền đối với cá nhân.

Mức phạt tiền đối với hành vi vi phạm khi thực hiện công việc của cá nhân thuộc quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô bằng 10% mức phạt tiền quy định trên; mức phạt tiền đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô gấp đôi mức phạt tiền đối với cá nhân thuộc quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô.

P.Thảo

Hà Nội: Tận mục bến xe khách ngầm trên “đất vàng”

Tag :
MỚI NHẤT
Ocean Group và Ocean Hospitality cử người thay ông Hà Văn Thắm
Ocean Group và Ocean Hospitality cử người thay ông Hà Văn Thắm

(Dân trí) - Phó Chủ tịch HĐQT Ocean Group Lê Quang Thụ sẽ tạm thời đảm nhiệm các nhiệm vụ của Chủ tịch Hà Văn Thắm trong thời gian ông Thắm vắng mặt.

Chủ nhật, 26/10/2014 - 08:47

Thương lái Trung Quốc thu mua hạt na ở Lạng Sơn
Thương lái Trung Quốc thu mua hạt na ở Lạng Sơn

Gần hai tháng nay, nhiều thương lái huyện Chi Lăng (Lạng Sơn) thu mua hạt na bán sang Trung Quốc với giá khoảng 100 ngàn đồng/kg. Người dân vừa nhặt hạt bán kiếm lời, vừa hoang mang lo lắng ...

Chủ nhật, 26/10/2014 - 07:56

Chiêu mới: Loa phát thơ, nhạc chế... bán hàng
Chiêu mới: Loa phát thơ, nhạc chế... bán hàng

Từ bắp ngô luộc, trà mạn, bẫy đánh chuột đến hàng gia dụng, quần áo, chăn chiếu đệm... bán rong khắp đầu đường, cuối phố hay ngồi bán ở chợ giờ có chiêu mới: bán hàng bằng loa. Nhiều lời rao còn như một bản nhạc chế, phim hài.

Chủ nhật, 26/10/2014 - 07:48

Dùng kho “phim đen” để ăn cắp tiền thuê bao di động
Dùng kho “phim đen” để ăn cắp tiền thuê bao di động

(Dân trí) - Sau khi lập công ty, Kiên và Nam dùng ứng dụng chứa các đoạn phim “tươi mát” kích thích sự tò mò của người dùng di động để ăn cắp tiền trong tài khoản.

Chủ nhật, 26/10/2014 - 06:41

1,22 tỷ USD vốn FDI đã "rót" vào bất động sản 10 tháng đầu năm
1,22 tỷ USD vốn FDI đã "rót" vào bất động sản 10 tháng đầu năm

(Dân trí) - 10 tháng đầu năm, trong khi vốn đăng ký giảm mạnh gần 30% so với cùng kỳ thì giải ngân FDI lại tăng 5,9%. Kinh doanh bất động sản vẫn là một trong những lĩnh vực hấp dẫn với dòng vốn ngoại.

Chủ nhật, 26/10/2014 - 06:25

Bộ Công Thương lệnh minh bạch, kê khai tài sản, thu nhập
Bộ Công Thương lệnh minh bạch, kê khai tài sản, thu nhập

(Dân trí) - Bộ trưởng Vũ Huy Hoàng yêu cầu, chậm nhất vào ngày 15/4 hàng năm, các đơn vị, tổ chức, Tập đoàn, Tổng công ty thuộc Bộ phải gửi báo cáo về Thanh tra Bộ Công Thương.

Chủ nhật, 26/10/2014 - 04:36

Forbes: Vinamilk là 1 trong 50 công ty niêm yết tốt nhất Việt Nam 2014
Forbes: Vinamilk là 1 trong 50 công ty niêm yết tốt nhất Việt Nam 2014

Tạp chí Forbes Việt Nam vừa vinh danh Vinamilk là 1 trong 50 công ty niêm yết tốt nhất Việt Nam 2014. Đây là những công ty dẫn đầu 12 nhóm ngành kinh tế quan trọng, chứng minh được sức cạnh tranh nhờ kết quả kinh doanh tốt và ổn định trong 5 năm qua…

Thứ bảy, 25/10/2014 - 02:01

Đang điều tra 117 vụ tham nhũng
Đang điều tra 117 vụ tham nhũng

(Dân trí) - Cơ quan điều tra đã thụ lý điều tra 182 vụ, 577 bị can phạm tội về tham nhũng, kết luận điều tra đề nghị truy tố 60 vụ, 229 bị can.

Thứ bảy, 25/10/2014 - 10:23

Nhìn lại sự nghiệp của đại gia Hà Văn Thắm
Nhìn lại sự nghiệp của đại gia Hà Văn Thắm

Ngày 24/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, lệnh bắt bị can để tạm giam 4 tháng và Lệnh khám xét đối với ông Hà Văn Thắm nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị của Ngân hàng Đại Dương.

Thứ bảy, 25/10/2014 - 10:20

Trung Quốc: Bước đi tham vọng thống lĩnh tiền tệ Châu Á
Trung Quốc: Bước đi tham vọng thống lĩnh tiền tệ Châu Á

Ngân hàng Đầu tư Hạ tầng Châu Á (AIIB) đã chính thức được khởi động một cách lặng lẽ thay vì ồn ào như dự định.

Thứ bảy, 25/10/2014 - 09:52

Sẽ chào bán đường cao tốc cho nước ngoài
Sẽ chào bán đường cao tốc cho nước ngoài

Để giảm đầu tư công, thu hút nguồn vốn từ nước ngoài, Bộ GTVT vừa chỉ đạo doanh nghiệp trực thuộc nghiên cứu bán các đường cao tốc cho nhà đầu tư nước ngoài để lấy vốn đầu tư dự án mới.

Thứ bảy, 25/10/2014 - 09:48

Quyền lực kinh doanh khổng lồ của ông Hà Văn Thắm
Quyền lực kinh doanh khổng lồ của ông Hà Văn Thắm

(Dân trí) - Lập nghiệp từ năm 21 tuổi, bước vào lĩnh vực ngân hàng chỉ với vài nghìn đôla, đến trước khi bị bắt, ông Hà Văn Thắm đã là Chủ tịch HĐQT Ocean Group - một tập đoàn đa ngành sở hữu hàng loạt tài sản lớn từ tài chính đến BĐS.

Thứ bảy, 25/10/2014 - 08:05

ĐÁNG QUAN TÂM
Kiểm tra công ty xuất hơn 10.000 tấn dầu mỡ các loại sang Đài Loan
Kiểm tra công ty xuất hơn 10.000 tấn dầu mỡ các loại sang Đài Loan

(Dân trí) - Ngày 24/10, Đoàn kiểm tra liên ngành huyện Hóc Môn đã tiến hành kiểm tra Công ty TNHH Đại Hạnh Phúc để làm rõ việc công ty này liên quan đến vụ bê bối dầu bẩn tại Đài Loan. Phía công ty Đại Hạnh Phúc vẫn chưa lên tiếng về vụ việc này.

Thứ bảy, 25/10/2014 - 07:58

Đề xuất xử lý hình sự việc "ôm" tiền góp vốn mua nhà dùng sai mục đích
Đề xuất xử lý hình sự việc "ôm" tiền góp vốn mua nhà dùng sai mục đích

(Dân trí) - Dự thảo Luật kinh doanh bất động sản (sửa đổi) dự kiến được Quốc hội biểu quyết thông qua vào ngày 25/11 tới. Đại biểu Quốc hội cho rằng, cần thiết phải hình sự hóa việc dùng sai mục đích tiền góp vốn mua nhà nhằm bảo vệ người dân.

Thứ bảy, 25/10/2014 - 07:58

Ông Hà Văn Thắm bị khởi tố, bắt tạm giam 4 tháng
Ông Hà Văn Thắm bị khởi tố, bắt tạm giam 4 tháng

(Dân trí) - Thông tin chính thức từ Cơ quan CSĐT - Bộ Công an (C46) cuối ngày 24/10 cho biết, cơ quan này đã thực hiện lệnh bắt, khám xét nơi làm việc và nơi ở đối với ông Hà Văn Thắm (nguyên Chủ tịch HĐQT OceanBank).

Thứ bảy, 25/10/2014 - 12:50

Nguyên Chủ tịch HĐQT Oceanbank đã được dẫn giải về Trại giam Bộ Công an
Nguyên Chủ tịch HĐQT Oceanbank đã được dẫn giải về Trại giam Bộ Công an

Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an, nguyên Chủ tịch HĐQT Oceanbank Hà Văn Thắm đã được dẫn giải về Trại giam Bộ Công an để điều tra làm rõ, xử lý theo đúng quy định của pháp luật.

Thứ sáu, 24/10/2014 - 08:57

OceanBank có nữ Chủ tịch HĐQT mới
OceanBank có nữ Chủ tịch HĐQT mới

(Dân trí) - Bà Nguyễn Minh Thu - Ủy viên HĐQT kiêm Tổng Giám đốc OceanBank đã được HĐQT ngân hàng này bầu làm Chủ tịch mới, thay cho ông Hà Văn Thắm vừa bị miễn nhiệm.

Thứ sáu, 24/10/2014 - 06:03

Bất ngờ diễn biến cổ phiếu Ocean Group
Bất ngờ diễn biến cổ phiếu Ocean Group

(Dân trí) - Sau phiên giảm sàn và khớp lệnh "khủng" ngày hôm qua, đến phiên này, mặc dù bị “đo sàn” không dưới hai lần, song đã có một dòng tiền rất mạnh gom vào, đẩy giá OGC tăng trở lại.

Thứ sáu, 24/10/2014 - 05:12

Ông Hà Văn Thắm bị miễn nhiệm Chủ tịch OceanBank vì “vi phạm pháp luật nghiêm trọng”
Ông Hà Văn Thắm bị miễn nhiệm Chủ tịch OceanBank vì “vi phạm pháp luật nghiêm trọng”

(Dân trí) - Thông tin từ NHNN cho biết, các vi phạm của cá nhân ông Hà Văn Thắm đã được NHNN phát hiện. Ông Thắm bị đình chỉ quyền và nghĩa vụ của Chủ tịch, thành viên HĐQT OceanBank, và việc này không ảnh hưởng đến hoạt động bình thường của ngân hàng này.

Thứ sáu, 24/10/2014 - 04:14

Lợi nhuận 9 tháng của FPT tăng 1% so với cùng kỳ
Lợi nhuận 9 tháng của FPT tăng 1% so với cùng kỳ

(Dân trí) - Báo cáo kết quả kinh doanh 9 tháng đầu năm 2014 Công ty Cổ phần FPT cho biết, lợi nhuận sau thuế lũy kế 9 tháng đạt 1.542 tỷ đồng, chỉ tăng 1% so với cùng kỳ.

Thứ sáu, 24/10/2014 - 03:12

"Nhiều quan chức làm 'chuyến tàu vét' trước khi hạ cánh"!
"Nhiều quan chức làm 'chuyến tàu vét' trước khi hạ cánh"!

(Dân trí) - “Có nhiều quan chức vừa rồi, sau khi nghỉ hưu lại ở một vị trí nghe có vẻ thơm thảo hơn, thu nhập lớn hơn với thu nhập chính đáng trước kia. Vì sao? Vì họ có sự chuẩn bị rất kỹ lưỡng từ rất sớm”, đại biểu Lê Như Tiến nói.

Thứ sáu, 24/10/2014 - 02:58

Những “ông lớn” nào góp mặt trong dự án cao cấp Masteri Thảo Điền?
Những “ông lớn” nào góp mặt trong dự án cao cấp Masteri Thảo Điền?

Ngày 22/10, dự án khu dân cư cao cấp Masteri Thảo Điền tại trung tâm quận 2, thành phố Hồ Chí Minh đã chính thức ra mắt, trở thành một trong những “điểm nóng” khi có sự góp mặt của những “ông lớn” trong ngành là Tập đoàn Vingroup, Techcombank trong vai trò đối tác cùng với chủ đầu tư - Công ty Cổ phần Đầu tư Thảo Điền.

Thứ sáu, 24/10/2014 - 02:52

“Đề xuất lạ” của Formosa: “Nếu lỡ đồng ý thì kỷ luật Hà Tĩnh!”
“Đề xuất lạ” của Formosa: “Nếu lỡ đồng ý thì kỷ luật Hà Tĩnh!”

(Dân trí) - Liên quan đến đề xuất xây miếu thờ của Formosa, đại biểu Dương Trung Quốc cho biết: “Vấn đề hành xử coi thường chủ quyền của Việt Nam là không thể chấp nhận. Nếu Hà Tĩnh chấp nhận chuyện này là tỉnh này sai, phải kỷ luật Hà Tĩnh”.

Thứ sáu, 24/10/2014 - 01:44

Lộ đường dây sản xuất chất tẩy rửa phi pháp
Lộ đường dây sản xuất chất tẩy rửa phi pháp

Một DN sản xuất với những con số và điều kiện triển vọng, tự tin như trên, lẽ ra phải tuân thủ luật pháp, minh bạch trong sản xuất - kinh doanh; song trái lại, xung quanh việc sản xuất, gia công, cơ sở gia công và sản phẩm - nhãn hiệu Mr.Care của Happy Care có quá nhiều điều không bình thường.

Thứ sáu, 24/10/2014 - 11:30