Học nhà đầu tư số 1 thế giới để "ngồi cho vững" khi thị trường biến động

"Trước khi mua cổ phiếu, bạn phải chuẩn bị tinh thần là giá cổ phiếu có thể giảm 50% hoặc hơn và bạn phải cảm thấy thoải mái với điều này cũng như thoải mái với việc nắm giữ", Giám đốc điều hành Berkshire Hathaway Warren Buffett cho biết trong phiên họp đại hội cổ đông năm 2020 của công ty.

Vị tỷ phú 91 tuổi với tài sản ròng trị giá 109,2 tỷ USD được mệnh danh là nhà đầu tư vĩ đại nhất thế giới. Trên thực tế, theo Chỉ số Tỷ phú Bloomberg, trong số 10 tỷ phú hàng đầu, Buffett là người duy nhất ăn nên làm ra trong năm 2021. 

Nhìn vào thị trường chứng khoán, ông Buffett thấy các công ty thay vì cổ phiếu.

"Chúng ta thường bỏ qua 99,9% những gì mình nhìn thấy. Và sau đó, đôi lúc chúng ta thấy một thứ gì đó được định giá hấp dẫn như là một doanh nghiệp", tỷ phú Buffett nói tại cuộc họp năm 2008 của Berkshire Hathaway. 

Dưới đây là một số nguyên tắc chính của Warren Buffett bạn có thể áp dụng vào việc đầu tư của mình.

Suy nghĩ lâu dài

Khi Buffett mua một cổ phiếu, ông sẽ sở hữu nó lâu dài. 

"Một phẩm chất bạn cần học Warren Buffett trong đầu tư là sự kiên nhẫn," Robert Johnson, cổ đông của Berkshire Hathaway, giáo sư tài chính tại Đại học Creighton University's Heider College of Business ở Omaha, Nebraska, Mỹ - quê hương của Buffett - cho biết.

Ngay bản thân tỷ phú Buffett đã nhấn mạnh triết lý này trong nhiều năm. "Khi chúng ta mua một cổ phiếu, chúng ta sẽ hài lòng với cổ phiếu đó nếu họ nói với chúng ta rằng thị trường sẽ đóng cửa trong một vài năm tới. Chúng ta hướng đến việc kinh doanh", ông nói và so sánh việc mua cổ phiếu với việc mua một trang trại.

"Bạn không nên định giá trang trại mỗi ngày và cũng cần hỏi liệu sản lượng có cao hơn một chút so với kỳ vọng trong năm nay hay là giảm một chút. Hãy nhìn vào những gì mà trang trại tạo ra theo thời gian", nhà đầu tư huyền thoại nhấn mạnh.

Đầu tư vào lĩnh vực bạn am hiểu

Tỷ phú Buffett có một câu nói nổi tiếng: "Đừng bao giờ đầu tư vào một lĩnh vực kinh doanh mà bạn không am hiểu".

Chia sẻ với CNBC trong một cuộc phỏng vấn trên "Squawk Box" vào năm 2019, vị tỷ phú cho rằng: "Bạn cần học cách định giá doanh nghiệp và biết được những doanh nghiệp nào nằm trong khả năng của mình và những doanh nghiệp nào ngoài khả năng đó".   

Điều này không có nghĩa là bạn phải là am hiểu mọi công ty.

Các nhà đầu tư cần phải có "khả năng đánh giá chính xác các doanh nghiệp họ lựa chọn", ông viết trong lá thư cổ đông thường niên năm 1996 của mình.

Tập trung vào các công ty tốt

Johnson chia sẻ rằng Buffett thích tập trung vào các công ty có mô hình kinh doanh tốt và bền vững trong một thời gian rất dài. 

Buffett nổi tiếng là một nhà đầu tư giá trị. Ông thường chọn những cổ phiếu được giao dịch với giá thấp hơn giá trị nội tại của chúng. 

"Mua một công ty tuyệt vời với giá hợp lý tốt hơn nhiều so với việc mua một công ty vừa phải với mức giá tuyệt vời", ông viết trong lá thư hàng năm gửi các cổ đông của Berkshire Hathaway vào năm 1989. 

Không ngừng học hỏi

Tỷ phú Buffett rất tin tưởng vào việc không ngừng học hỏi trong suốt cuộc đời. Năm 10 tuổi, ông đã đọc các cuốn sách về việc đầu tư vào thư viện công cộng Omaha và nhiều cuốn ông đã đọc hai lần. Và hiện nay ở độ tuổi 90, ông vẫn chưa dừng lại.

"Tôi từng đến văn phòng của ông ấy vài năm trước. Bàn làm việc của ông ấy chất đầy những cuốn sách về các chủ đề khác nhau", Johnson nói.

Buffett từng chia sẻ rằng ông đọc khoảng 500 trang mỗi tuần.

Tại cuộc họp Berkshire Hathaway năm 2007, Buffett nói: "Tôi thích đọc mọi thứ trong tầm mắt".