Danh mục đầu tư tài chính hơn 9 tỷ USD của Tập đoàn Bảo Việt

Theo báo cáo tài chính quý IV/2024 của Tập đoàn Bảo Việt (mã chứng khoán: BVH), doanh nghiệp này đầu tư tài chính hơn 231.000 tỷ đồng, tương đương 9,1 tỷ USD quy đổi. Trong đó, khoản đầu tư tài chính ngắn hạn đạt gần 104.000 tỷ đồng và khoản đầu tư dài hạn trị giá hơn 127.000 tỷ đồng.

Danh mục đầu tư của Tập đoàn Bảo Việt ra sao?

Đầu tư tài chính ngắn hạn bao gồm chứng khoán kinh doanh và đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn.

Ở chứng khoán kinh doanh, công ty nắm danh mục trị giá 3.660 tỷ đồng, tăng gần 400 tỷ đồng so với cùng thời điểm năm liền trước. Trong đó, cổ phiếu chiếm 3.287 tỷ đồng, chứng chỉ quỹ chiếm 292 tỷ đồng và trái phiếu là 81 tỷ đồng.

Công ty đang nắm giữ các mã cổ phiếu gồm như ACB với 810,6 tỷ đồng, CTG với 387,7 tỷ đồng, VNM với 416,1 tỷ đồng, VNR của Tổng Công ty Cổ phần Tái Bảo hiểm Quốc gia Việt Nam gần 266 tỷ đồng. Khoản đầu tư các mã này không thay đổi so với năm liền trước. Ngoài ra, công ty nắm cổ phiếu của các công ty niêm yết khác 1.326 tỷ đồng.

Bảo Việt cũng nắm hơn 80 tỷ đồng các mã cổ phiếu chưa niêm yết, gồm 28,8 tỷ đồng của Tổng Công ty MBLand, 24 tỷ đồng của Công ty cổ phần Thủy sản Cà Mau và 27,2 tỷ đồng của các công ty khác.

Danh mục đầu tư chứng chỉ quỹ đều là của các đơn vị trong hệ sinh thái Bảo Việt là BVPF, BVBF, BVFED, cùng với các chứng chỉ quỹ khác như E1VFVN30.

Ở khoản đầu tư trái phiếu, Bảo Việt nắm chủ yếu là trái phiếu của HDBank với hơn 50 tỷ đồng, còn lại là trái phiếu các đơn vị khác. Năm 2023, báo cáo tài chính của Bảo Việt cho thấy doanh nghiệp này nắm trái phiếu của hàng loạt đơn vị khác là Công ty cổ phần Máy tính - Truyền thông - Điều khiển 3C, Công ty cổ phần Đầu tư và Phát triển Du lịch Phú Quốc, Công ty cổ phần Thương mại Dịch vụ TNS Holdings, Ngân hàng TMCP Bảo Việt nhưng đến thời điểm cuối năm 2024 theo báo cáo tài chính đã không còn nữa.

Khoản đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn trị giá 100.441 tỷ đồng. Trong đó gồm 96.312 tỷ đồng tiền gửi ngân hàng ngắn hạn, có thời hạn gốc trên 3 tháng và thời gian đáo hạn không quá một năm, với lãi suất đến 10,4% mỗi năm. Cùng với đó là 4.129 tỷ đồng tạm ứng từ giá trị hoàn lại.

Đầu tư tài chính dài hạn của Bảo Việt trị giá 127.648 tỷ đồng thời điểm cuối năm 2024.

Trong đó, tiền gửi chiếm 28.256 tỷ đồng. Thuyết minh cho thấy khoản tiền này nhận mức lãi suất từ 4,8%/năm đến 9%/năm.

Trái phiếu chiếm 95.288 tỷ đồng, gồm 26.291 tỷ đồng trái phiếu doanh nghiệp và 68.996 tỷ đồng trái phiếu Chính phủ. Các trái phiếu có lãi suất lên đến 8,9%/năm.

Còn lại là 2.887 tỷ đồng đầu tư vào công ty liên doanh, liên kết và 1.279 tỷ đồng góp vốn vào đơn vị khác. Trong đó, Bảo Việt đang đầu tư nhiều nhất tại BAOVIET Bank (1.913 tỷ đồng), Trung Nam Phú Quốc (431 tỷ đồng), Tokio Marine Việt Nam (315 tỷ đồng), Tập đoàn SSG (225 tỷ đồng), Dự án Tháp Tài chính Quốc tế (170 tỷ đồng), VEAM (293 tỷ đồng)...

Tập đoàn Bảo Việt kinh doanh ra sao?

Quý IV/2024, doanh thu phí bảo hiểm gốc là gần 11.200 tỷ đồng và phí nhận tái bảo hiểm là 66 tỷ đồng, gần như đi ngang so với cùng kỳ năm liền trước. Chi phí nhượng tái bảo hiểm là 861 tỷ đồng, tăng 2% khiến doanh thu thuần bảo hiểm giảm 1%, về mức 10.500 tỷ đồng.

Doanh thu từ hoạt động tài chính ghi nhận 12.684 tỷ đồng, giảm 6,34% so với năm 2023.

Chi phí bồi thường của Bảo Việt trong quý cuối năm ngoái giảm 8%, chi phí khác giảm 13% và dự phòng dao động lớn giảm 80% khiến tổng chi phí kinh doanh bảo hiểm giảm mạnh hơn doanh thu, với mức giảm 9% so với cùng kỳ.

Hoạt động kinh doanh bảo hiểm của công ty có lãi gộp trở lại gần 56 tỷ đồng, chuyển biến tích cực so với mức lỗ gộp 839 tỷ đồng cùng kỳ. Bảo Việt báo lãi ròng đạt hơn 536 tỷ đồng, tăng 27% so với cùng kỳ.

Lũy kế năm 2024, Bảo Việt thu về hơn 2.085 tỷ đồng lãi ròng, tăng 17% so với năm trước. Lỗ gộp hoạt động kinh doanh bảo hiểm giảm mạnh 1,558 tỷ đồng, còn lỗ gần 981 tỷ đồng, nhờ chi phí bảo hiểm giảm mạnh hơn doanh thu và lợi nhuận hoạt động tài chính đi ngang so với cùng kỳ, xấp xỉ 10.600 tỷ đồng.

Năm 2024, Bảo Việt đặt mục tiêu lợi nhuận sau thuế 1.150 tỷ đồng, tăng 3% so với thực hiện 2023. Như vậy, tập đoàn thực hiện được 103% kế hoạch.

Biến động nhân sự cấp cao tại Tập đoàn Bảo Việt

Trước đó, đại hội cổ đông thường niên bất thường của Tập đoàn Bảo Việt tổ chức ngày 26/12/2024 đã thông qua các nội dung về bổ sung thành viên HĐQT nhiệm kỳ 2024-2029.

Cụ thể, danh sách công bố các trường hợp bổ nhiệm Thành viên HĐQT của Tập đoàn Bảo Việt nhiệm kỳ 2024-2029 gồm 10 thành viên. Trong đó, bà Trần Thị Diệu Hằng vẫn giữ chức vụ Quyền Chủ tịch HĐQT.

Có 2 thành viên HĐQT mới được bầu bổ sung là ông Nguyễn Quang Phi và ông Nguyễn Thừa Nhật. Ngoài ra, Tập đoàn Bảo Việt bổ sung thêm 3 Thành viên độc lập HĐQT là ông Dương Trí Thành, ông Trịnh Hồng Quang và bà Ngô Thị Thu Trang.

Tập đoàn Bảo Việt cũng thông qua miễn nhiệm chức vụ Thành viên HĐQT đối với ông Kazuhiko Arai kể từ ngày 26/12/2024 do hết nhiệm kỳ.

Trước đó, ngày 27/11/2024, Tập đoàn Bảo Việt đã thông báo về việc thay đổi nhân sự cấp cao, trong đó vị trí quyền Chủ tịch HĐQT và Quyền Tổng Giám đốc được giao cho bà Trần Thị Diệu Hằng và ông Nguyễn Xuân Việt cho đến khi kiện toàn nhân sự.

Cùng với đó, Tập đoàn Bảo Việt miễn nhiệm chức vụ quyền Tổng giám đốc đối với ông Nguyễn Đình An, Thành viên HĐQT, đồng thời bổ nhiệm ông giữ chức vụ Phó Chủ tịch HĐQT kể từ ngày 27/11/2024 cho đến khi kiện toàn nhân sự.

Một thay đổi quan trọng khác cũng được thông qua là việc thay đổi địa chỉ trụ sở chính từ số 8, phố Lê Thái Tổ, phường Hàng Trống, quận Hoàn Kiếm, (TP Hà Nội) sang số 7, phố Lý Thường Kiệt, phường Phan Chu Trinh, quận Hoàn Kiếm (TP Hà Nội).

Đến hết năm 2024, tập đoàn Bảo Việt có vốn điều lệ 7.423 tỷ đồng. Hai cổ đông sáng lập là Bộ Tài chính và Tổng Công Ty Đầu Tư Và Kinh Doanh Vốn Nhà Nước (SCIC). Cổ đông chiến lược là Sumitomo Life. Công ty liên doanh của Bảo Việt là Tokio Marine Việt Nam. Công ty có 5 công ty liên kết là BAOVIET Bank, Bảo Việt SCIC, Long Việt, Trung Nam Phú Quốc, PLT.