Thứ Bảy 25/03/2017 - 08:26

Bị tố làm "bốc hơi" gần 9 tỷ đồng tiết kiệm, ngân hàng nói gì?

Dân trí Vì tin lời hứa lãi cao (13%/năm), số tiền gửi tiết kiệm gần 9 tỷ đồng của một khách hàng tại Hà Nội đã "không cánh mà bay". Hiện vụ việc này đã được chuyển sang cơ quan công an xác minh, giải quyết.
>>"Bốc hơi" 100 triệu đồng dù thẻ ATM Agribank còn nằm trong túi
>>Mất 4 tỷ đồng trong tài khoản ngân hàng SCB vì tin bạn thân?

"Bốc hơi" gần 9 tỷ đồng vì lời hứa lãi cao

Đơn thư khiếu mại của bà Nguyễn Bạch Mai (Cầu Giấy, Hà Nội) cho biết: Từ năm 2012 đến 6/1/2016, bà đã gửi vào Ngân hàng TMCP Quốc dân (NCB) chi nhánh Hà Nội, phòng giao dịch số 14 (Trần Khát Chân, Hà Nội) tổng số tiền cả gốc lẫn lãi hơn 8,7 tỉ đồng.

Thời kỳ đầu số tiền này được gửi tiết kiệm, nhưng sau đó bà Nguyễn Thị Thu Hà, Trưởng phòng giao dịch số 14 tư vấn, ngân hàng đang có sản phẩm ưu đãi chuyển từ tiết kiệm sang bảo lãnh ngân hàng với lãi suất 13%/năm dành cho các khách VIP. Theo bà Mai, cá nhân bà khi được tư vấn đã không đồng ý nhưng Trưởng phòng Hà vẫn cố thuyết phục và khẳng định tiền vẫn nằm trong ngân hàng, lúc nào rút cũng sẽ được giải quyết. Khách hàng chỉ cần thay sổ tiết kiệm bằng chứng từ, không có gì phải lo lắng.

"Khi tôi đồng ý sản phẩm này, bà Hà đề nghị tôi ký các thủ tục tất toán sổ tiết kiệm để chuyển sang dạng chứng từ của ngân hàng", đơn thư bà Mai nêu rõ.


Nội dung giấy cam kết trả tiền của bà Hà

Nội dung giấy cam kết trả tiền của bà Hà

Sau đó, hàng tháng Phòng giao dịch 14 đều chuyển cho bà Mai (bảng kê tiền gửi và tính lãi hàng tháng của ngân hàng NCB), bảng kê có chữ ký của trưởng phòng giao dịch, đóng dấu đỏ của ngân hàng nên bà Mai hoàn toàn tin tưởng.

Đến giữa năm 2016, khi cần tiền để xây nhà, bà Mai liên lạc với phía ngân hàng thông báo đến rút. Tuy nhiên, hết lần này đến lần khác bà Hà vin vào một loạt các lý do để từ chối. Đầu tháng 1/2017, sau khi không liên lạc được với bà Hà, bà Mai tức tốc đến phòng giao dịch 14 thì một nhân viên thông báo toàn bộ số tiền đã bị rút hết, không còn trong tài khoản...

Trước tình hình đó, bà Mai đã làm đơn lên Thanh tra Ngân hàng Nhà nước và NCB đề nghị ngân hàng kiểm tra giải quyết.

Có hay không sai phạm cá nhân trong vụ việc?

Trao đổi với phóng viên Dân trí, đại diện NCB cho biết: Sau khi nhận được đơn của bà Mai, ngân hàng đã kiểm tra trên hệ thống và xác định toàn bộ sổ tiết kiệm của bà Mai đã được làm thủ tục tất toán theo đúng quy định của pháp luật và của NCB (các chứng từ tất toán đều do chính bà Mai ký, lần rút cuối cùng là vào 6/10/2015).

Thông tin từ NCB khẳng định, đến thời điểm 6/10/2015, toàn bộ tiền gửi tiết kiệm của bà Mai đã được làm thủ tục tất toán. Sau thời điểm đó cho đến thời điểm kiểm tra, bà Mai không còn khoản tiền nào gửi vào NCB. Kiểm tra chứng từ các lần gửi và rút tiền của bà Mai đều hợp pháp, phù hợp quy định của pháp luật và của NCB.

Do bà Hà đã nghỉ việc từ tháng 9/2016 nên phía NCB đã nhiều lần gửi giấy mời bà Hà đến làm việc, nhưng bà Hà đều không có mặt. Đối chiếu các chứng từ bà Mai cung cấp, ngân hàng cho biết có nhiều chi tiết cần làm rõ nên đã chuyển hồ sơ sang Công an thành phố Hà Nội để điều tra, đồng thời nhanh chóng trả lời đơn của bà Mai để hai bên có sự phối hợp chặt chẽ với cơ quan điều tra làm sáng tỏ vụ việc.

Đại diện NCB cho biết: “Ngay khi nhận được đơn của bà Mai, NCB đã xử lý nhanh chóng theo quy trình và rất thiện chí trong việc nỗ lực mời các bên lên làm việc để xác minh vụ việc cũng như tìm phương án khắc phục". Đại diện NCB cũng khẳng định, các Bảng kê tiền gửi bà Mai cung cấp là do bà Hà tự lập, không phải là giấy nộp tiền hoặc giấy xác nhận nộp tiền vào ngân hàng và cũng hoàn toàn không phải là sản phẩm và mẫu biểu của ngân hàng.

Giải thích rõ hơn về điều này, đại diện NCB cho hay: Tuy có chữ ký của bà Hà - nguyên Trưởng phòng giao dịch và có đóng dấu của Phòng giao dịch 14 (đang giám định con dấu) nhưng trên bảng kê chỉ nêu tên khách hàng mà không có đủ các nội dung hợp pháp, hợp lệ theo quy định của ngân hàng như: Mã số khách hàng, Số CMDN, địa chỉ, không có người thu tiền và người nộp tiền, người lập biểu. Các quy định, quy trình, biểu mẫu sản phẩm của ngân hàng đều không có mẫu biểu này.

Đặc biệt, theo khẳng định từ phía NCB, tại thời điểm bà Hà lập bảng kê tiền gửi, ngân hàng không có bất cứ sản phẩm huy động nào có mức lãi suất 13%/năm.

Khi được hỏi về con dấu đóng tại Bảng kê, đại diện ngân hàng này cũng cho biết, để bảo đảm việc vận hành tại ngân hàng được thông suốt, kiểm soát viên giữ dấu khi đi vắng sẽ bàn giao lại con dấu cho cấp quản lý (có biên bản bàn giao). Theo NCB, không loại trừ khả năng con dấu trên bảng kê của bà Mai đã được bà Hà thực hiện trong các khoảng thời gian kiểm soát viên đi ra ngoài và bàn giao con dấu lại cho trưởng đơn vị.

Hiện tại, phía NCB vẫn đang nỗ lực thuyết phục bà Hà hợp tác điều tra và cung cấp toàn bộ tư liệu, chứng cứ liên quan cho cơ quan điều tra để có kết quả sớm nhất và có biện pháp khắc phục thiệt hại cho khách hàng.

Nguyễn Hiền

MỚI NHẤT
"Bắt mạch" nguyên nhân lãi suất huy động tăng
"Bắt mạch" nguyên nhân lãi suất huy động tăng

(Dân trí) - Theo nhận định của BVSC, những diễn biến tăng đối với mặt bằng lãi suất huy động trong thời gian gần đây chủ yếu mang tính cục bộ tại nhóm ngân hàng nhỏ và phần nhiều do hiệu ứng của Thông tư 06 (yêu cầu giảm tỷ lệ sử dụng vốn ngắn hạn cho vay trung và dài hạn) chứ không phản ánh những khó khăn về mặt thanh khoản của cả hệ thống, hiện vẫn đang trong trạng thái khá dồi dào.

Chủ nhật, 26/03/2017 - 06:00

Người nuôi tôm hùm lao đao vì bệnh sữa
Người nuôi tôm hùm lao đao vì bệnh sữa

(Dân trí) - Người dân nuôi tôm hùm tại Thị xã Sông Cầu (Phú Yên) đang thấp thỏm lo lắng vì tình trạng tôm hùm chết với tỉ lệ cao. Nguyên nhân ban đầu được xác định là do tôm bị bệnh sữa.

Chủ nhật, 26/03/2017 - 05:00

Một giờ tắt điện hưởng ứng Chiến dịch "Giờ trái đất", tiết kiệm 471.000 kWh điện
Một giờ tắt điện hưởng ứng Chiến dịch "Giờ trái đất", tiết kiệm 471.000 kWh điện

(Dân trí) - Tối qua (25/3), đồng loạt 63 tỉnh, thành phố của Việt Nam đã hưởng ứng Chiến dịch Giờ Trái đất bằng hành động biểu trưng tắt đèn và giảm thiểu sử dụng các thiết bị điện trong 1 giờ từ 20h30 đến 21h30. Đây là sáng kiến của Tổ chức Quốc tế về bảo tồn thiên nhiên (WWF). Đến nay, có 172 quốc gia và vùng lãnh thổ với khoảng 7.000 thành phố đã tham gia hưởng ứng Chiến dịch.

Chủ nhật, 26/03/2017 - 03:00

Biển số xe đẹp là tài sản, tại sao không?
Biển số xe đẹp là tài sản, tại sao không?

Việc Thủ tướng yêu cầu xem xét, xây dựng cơ chế về việc đấu giá biển số xe ô tô, được nhiều chuyên gia ủng hộ. Các chuyên gia cho rằng, nên sớm triển khai việc đấu giá biển số xe vì những vướng mắc trong việc này là không đáng kể.

Thứ bảy, 25/03/2017 - 08:00

Chủ đầu tư "tung chiêu", giao dịch bất động sản vẫn sụt giảm mạnh
Chủ đầu tư "tung chiêu", giao dịch bất động sản vẫn sụt giảm mạnh

(Dân trí) - 2 tháng đầu năm nay thị trường không có nhiều biến động, lượng giao dịch bất động sản giảm do tháng 2 rơi vào thời điểm Tết Nguyên đán với nhiều ngày nghỉ kéo dào ảnh hưởng đến tâm lý mua - bán của khách hàng.

Thứ bảy, 25/03/2017 - 02:00

Bọ xít muỗi tấn công, hàng chục ngàn ha điều mất trắng
Bọ xít muỗi tấn công, hàng chục ngàn ha điều mất trắng

(Dân trí) - Mưa trái mùa kéo dài, thời tiết lạnh và độ ẩm không khí cao đã tạo điều kiện cho bọ xít muỗi và bệnh thán thư phát triển, gây hại nặng đến sinh trưởng, phát triển của cây điều. Khoảng 90% diện tích điều ở địa phương bị mất trắng, khiến nông dân lâm vào cảnh điêu đứng.

Thứ bảy, 25/03/2017 - 01:30

Phó Thủ tướng yêu cầu tăng cường giám sát hoạt động của TKV
Phó Thủ tướng yêu cầu tăng cường giám sát hoạt động của TKV

(Dân trí) - Yêu cầu TKV phải đánh giá kết quả, tồn tại, nguyên nhân, thực trạng tình hình của tập đoàn, Phó Thủ tướng Vương Đình Huệ cũng giao các Bộ: Công Thương, Tài chính, Tài nguyên và Môi trường theo chức năng, nhiệm vụ được giao tăng cường giám sát hoạt động của tập đoàn này.

Thứ bảy, 25/03/2017 - 10:25

Quần thể du lịch nghỉ dưỡng sinh thái FLC đạt chuẩn 5 sao
Quần thể du lịch nghỉ dưỡng sinh thái FLC đạt chuẩn 5 sao

Lễ công bố Quần thể du lịch nghỉ dưỡng sinh thái FLC Quy Nhơn đạt chuẩn 5 sao, Lễ giới thiệu dự án FLC Lux City Quy Nhơn và Khai trương FLC Zoo Safari Park đã diễn ra vào 8h30 ngày 25/3/2017 tại Trung tâm hội nghị quốc tế, FLC Quy Nhơn Beach & Golf Resort.

Thứ bảy, 25/03/2017 - 10:10

Những "chiêu thức" lũng đoạn TrustBank của bà Hứa Thị Phấn
Những "chiêu thức" lũng đoạn TrustBank của bà Hứa Thị Phấn

(Dân trí) - Theo điều tra, trong 2 năm 2009 – 2010, bà Phấn sở hữu 84,92% cổ phần trong nhóm cổ đông Phú Mỹ và đã bỏ ra khoảng 2.000 tỷ đồng nhờ người đứng tên thâu tóm TrustBank.

Thứ bảy, 25/03/2017 - 10:10

Ô tô nội giảm giá liên tiếp vì sợ xe ngoại chiếm thị trường?
Ô tô nội giảm giá liên tiếp vì sợ xe ngoại chiếm thị trường?

(Dân trí) - Khi liên tiếp có thông tin xe nhập khai báo hải quan đã giảm giá hàng trăm triệu đồng ở nhiều dòng xe thì trên thực tế, nhiều người đi mua xe nhập vẫn không thấy giảm. Trong khi đó, gần đây nhiều hãng xe trong nước đã đồng loạt giảm giá nhiều mẫu xe vốn có doanh số tốt của họ. Phải chăng "sức nóng" giảm giá của xe nhập gây lo ngại xe trong nước.

Thứ bảy, 25/03/2017 - 10:02

Câu chuyện về người nâng tầm cho giống gà bản địa Việt Nam
Câu chuyện về người nâng tầm cho giống gà bản địa Việt Nam

Với sản lượng 13 triệu con giống trong năm 2016, trong đó có 10 triệu con là giống gà Ri Ta bản địa truyền thống. Nếu tính riêng về phân khúc gà Ri ta, công ty gà Lượng Huệ hiện là đơn vị sản xuất gà ri giống bản địa lớn nhất Việt Nam.

Thứ bảy, 25/03/2017 - 09:25

TPHCM: Nhiều doanh nghiệp hưởng ứng Giờ Trái đất
TPHCM: Nhiều doanh nghiệp hưởng ứng Giờ Trái đất

Năm 2017 là năm thứ 11 diễn ra Giờ Trái đất thế giới và là năm thứ 9 của Giờ Trái đất Việt Nam. Sau 9 năm triển khai tại Việt Nam, chương trình xã hội này đang lan tỏa rộng khắp trong cộng đồng và được nhiều doanh nghiệp hưởng ứng với các hoạt động thiết thực.

Thứ bảy, 25/03/2017 - 09:00

ĐÁNG QUAN TÂM
Bộ Công Thương bàn giải pháp siết quản lý rượu chứa methanol
Bộ Công Thương bàn giải pháp siết quản lý rượu chứa methanol

(Dân trí) - Bộ trưởng Trần Tuấn Anh chỉ đạo cần rà soát tổng thể hệ thống quản lý pháp luật và giao Vụ Pháp chế chủ trì, phối hợp với các đơn vị rà soát các văn bản liên quan vấn đề quản lý hóa chất cấm, hóa chất độc hại từ trong sản xuất, nhập khẩu, thông quan, tồn chứa, sử dụng, kinh doanh…

Thứ bảy, 25/03/2017 - 08:00

Mua chung cư: Nhà đã xong, đường phải chờ thêm 6 tháng
Mua chung cư: Nhà đã xong, đường phải chờ thêm 6 tháng

(Dân trí) - Sau 2 năm thi công, dự án chung cư đã hoàn thành đúng tiến độ tất cả các hạng mục, chỉ chờ cư dân dọn về sống. Tuy nhiên, những vướng mắc về lối vào dự án đã gây khó khăn không ít cho cư dân tại đây.

Thứ bảy, 25/03/2017 - 07:15

Cơ quan thuế phải bồi thường cho con trai mẹ Việt Nam anh hùng
Cơ quan thuế phải bồi thường cho con trai mẹ Việt Nam anh hùng

(Dân trí) - Theo yêu cầu của Bộ Tài chính, Tổng cục trưởng Tổng cục Thuế và Cục trưởng Cục Thuế tỉnh Bình Thuận sẽ phải bồi thường cho ông Lê Anh Thảo, con trai mẹ Việt Nam anh hùng do bị cán bộ Chi cục Thuế huyện Bắc Bình tự ý chuyển đổi ngành nghề kinh doanh, nâng mức thuế và thực hiện cưỡng chế dẫn đến cơ sở sản xuất phải đóng cửa và phải kêu cứu.

Thứ bảy, 25/03/2017 - 06:46

Đẳng cấp 5 sao tôn vinh di sản Việt
Đẳng cấp 5 sao tôn vinh di sản Việt

Hạ Long, một trong những điểm ít ỏi “bắt buộc phải đặt chân” của các khách du lịch quốc tế khi tới Việt Nam, nay càng thêm quyến rũ với sự xuất hiện của mô hình đô thị đẳng cấp 5 sao lần đầu tiên xuất hiện: Vinhomes Dragon Bay - siêu phẩm kiến trúc do Vingroup làm chủ đầu tư.

Thứ bảy, 25/03/2017 - 06:30

Dừng cổ phần hóa 3 bệnh viện ngành giao thông
Dừng cổ phần hóa 3 bệnh viện ngành giao thông

(Dân trí) - Phó Thủ tướng Vương Đình Huệ đã đồng ý với đề nghị của Bộ Giao thông vận tải (GTVT) tạm dừng cổ phần hóa 3 bệnh viện thuộc Bộ là Bệnh viện Nam Thăng Long, Bệnh viện GTVT Vinh và Bệnh viện GTVT tải Đà Nẵng.

Thứ sáu, 24/03/2017 - 08:28

Việt Nam không nhập thịt từ 21 nhà máy bị điều tra ở Brazil
Việt Nam không nhập thịt từ 21 nhà máy bị điều tra ở Brazil

Ngày 24/3, Cục Thú y (Bộ NN&PTNT) khẳng định, đến nay, các doanh nghiệp Việt Nam không nhập về bất kỳ lô thịt nào có nguồn gốc từ 21 nhà máy của Brazil đang bị điều tra an toàn thực phẩm.

Thứ sáu, 24/03/2017 - 08:00

Thợ hồ kiếm tiền triệu/ngày nhờ sửa bậc tam cấp
Thợ hồ kiếm tiền triệu/ngày nhờ sửa bậc tam cấp

(Dân trí) - Kể từ khi Hà Nội ra quân trong chiến dịch dọn vỉa hè, những nhóm thợ hồ từ 2 – 4 người luôn tất bật với công việc sửa bậc tam cấp tại các cửa hàng trên mặt phố, thu về tiền triệu mỗi ngày.

Thứ sáu, 24/03/2017 - 06:16

Tỷ giá USD/VND nối dài chuỗi ngày giảm
Tỷ giá USD/VND nối dài chuỗi ngày giảm

(Dân trí) - Phiên giao dịch cuối tuần hôm nay 24/3, tỷ giá USD/VND được nhiều ngân hàng điều chỉnh giảm dù tỷ giá trung tâm tăng lên mức 22.256 VND/1 USD.

Thứ sáu, 24/03/2017 - 06:15

Khởi tố, khám xét nhà riêng nữ đại gia "thao túng" TrustBank
Khởi tố, khám xét nhà riêng nữ đại gia "thao túng" TrustBank

(Dân trí) - Trưa 24/3, Cục Cảnh sát kinh tế - C46 Bộ Công an đã tiến hành khám xét nhà riêng của bà Hứa Thị Phấn, người sở hữu 84,5% cổ phần tại Ngân hàng Đại Tín - TrustBank (nay là ngân hàng Xây dựng).

Thứ sáu, 24/03/2017 - 03:43

Tổng giám đốc các "ông lớn" Nhà nước sẽ không được vào Hội đồng quản trị?
Tổng giám đốc các "ông lớn" Nhà nước sẽ không được vào Hội đồng quản trị?

(Dân trí) - Thủ tướng vừa yêu cầu Bộ Kế hoạch và Đầu tư nghiên cứu thực tiễn về tính hợp lý của quy định Tổng giám đốc không là thành viên Hội đồng thành viên, từ đó xem xét sửa Luật Doanh nghiệp nếu thấy cần thiết.

Thứ sáu, 24/03/2017 - 02:42

Tổng thống Israel và Phu nhân thăm Nông trường VinEco Tam Đảo
Tổng thống Israel và Phu nhân thăm Nông trường VinEco Tam Đảo

Ngày 24/3, Tổng thống Nhà nước Israel Reuven Ruvi Rivlin và Phu nhân đã tới thăm Dự án đầu tư Nông nghiệp ứng dụng công nghệ cao VinEco Tam Đảo do Tập đoàn Vingroup triển khai tại thị trấn Gia Khánh, huyện Bình Xuyên, tỉnh Vĩnh Phúc. Hoạt động nằm trong khuôn khổ chuyến thăm cấp Nhà nước của Tổng thống và Phu nhân tại Việt Nam từ ngày 19/3 đến 25/3.

Thứ sáu, 24/03/2017 - 02:40

Dự án có vị trí đẹp, nhiều tiện ích thu hút khách hàng
Dự án có vị trí đẹp, nhiều tiện ích thu hút khách hàng

Khách hàng ngày càng có xu hướng quan tâm hơn đến những dự án có vị trí đẹp, nhiều tiện ích.

Thứ sáu, 24/03/2017 - 02:30