"Nữ hoàng tiền số" bị FBI truy nã gắt gao trên toàn cầu vì lừa đảo

Ruja Ignatova, 42 tuổi, người Đức gốc Bulgaria, là nhà sáng lập của loại tiền điện tử có tên OneCoin, được ra mắt vào năm 2014. Ruja Ignatova từng được nhiều người đặt cho biệt danh "Nữ hoàng tiền số" khi đồng OneCoin nhanh chóng phát triển và trở nên nổi tiếng trên toàn cầu.

Tuy nhiên, các nhà điều tra kết luận rằng OneCoin chỉ là một hình thức huy động vốn lừa đảo, và "Nữ hoàng tiền số" đã đánh cắp của các nhà đầu tư 4 tỷ USD thông qua dự án này. Ignatova đã biến mất từ năm 2019 và không ai biết cô hiện đang ở đâu.

Vào tháng trước, Cục Cảnh sát châu Âu (Europol) đã thêm Ignatova vào danh sách những người bị truy nã gắt gao và mới đây, đến lượt FBI (Mỹ) cũng đưa Ignatova vào danh sách 10 người bị truy nã gắt gao nhất trên thế giới, đồng thời treo giải trị giá 100.000 USD cho bất kỳ ai cung cấp thông tin dẫn đến việc bắt giữ Ignatova.

Các nhà điều tra cho biết dự án tiền điện tử OneCoin không xây dựng dựa trên nền tảng blockchain như các loại tiền điện tử khác, mà chủ yếu từ hình thức huy động vốn rồi trả lãi cho các nhà đầu tư. Tạp chí Time từng gọi dự án OneCoin là một trong những vụ lừa đảo tiền số lớn nhất trong lịch sử.

Theo các nhà điều tra, Ignatova đã đưa ra những tuyên bố và cam kết sai sự thật để thu hút các nhà đầu tư, sau đó yêu cầu các nạn nhân chuyển tiền mặt vào tài khoản OneCoin để mua tiền điện tử, đổi lại sẽ được hưởng lãi suất cao khi đồng tiền này tăng giá hoặc sử dụng OneCoin để mua sắm các vật phẩm.

Tuy nhiên, theo William Sweeney Jr., trợ lý giám đốc của FBI, OneCoin không cung cấp cho các nhà đầu tư cách thức để theo dấu nguồn tiền của họ, còn bản thân đồng OneCoin không hề có giá trị trao đổi hoặc mua bất cứ thứ gì. Trên thực tế, những người duy nhất được hưởng lợi từ sự tồn tại của OneCoin chính là các nhà sáng lập và đồng phạm.

Khi OneCoin đạt đỉnh cao về danh tiếng vào năm 2016, Ignatova đã từng xuất hiện trên sân khấu tại Nhà thi đấu Wembley (London, Anh) trong bộ váy dạ hội để quảng bá về OneCoin, loại tiền điện từ mà Ignatova tuyên bố sẽ làm lu mờ đồng Bitcoin. Ignatova cũng được biết đến với những bữa tiệc xa hoa ở các thành phố lớn trên thế giới.

Đại diện FBI cho biết cùng với việc nằm trong danh sách 10 người bị truy nã gắt gao nhất, Ruja Ignatova hiện đứng chung danh sách với những thủ lĩnh băng đảng tội phạm, những kẻ giết người và khủng bố đang bị truy nã.

Trước đó, vào tháng 2/2018, tòa án Quận phía Nam New York đã ban hành lệnh bắt giữ Ruja Ignatova với cáo buộc lừa đảo qua điện thoại, âm mưu rửa tiền, âm mưu gian lận chứng khoán và thực hiện hành vi gian lận chứng khoán. Mỗi tội danh đều phải chịu mức án phạt lên đến 20 năm tù.

Tuy nhiên, Ignatova đã kịp thời bỏ trốn từ trước đó. Hồ sơ của FBI chỉ ghi nhận được Ignatova đã từng di chuyển từ Bulgaria đến Hy Lạp trong những tháng cuối năm 2017, sau đó không rõ tung tích của người phụ nữ này.

"Cô ấy có thể sử dụng hộ chiếu Đức để đi đến Các tiểu Vương quốc Ả rập Thống nhất, Bulgaria, Đức, Nga, Hy Lạp hoặc các nước Đông Âu", FBI nhận định.

Trước đó vào năm 2019, Konstantin Ignatov, em trai của Ruja Ignatova, người cũng giữ vai trò lãnh đạo trong dự án OneCoin, đã bị bắt giữ và bị kết án với nhiều tội danh lừa đảo.

Tiền điện tử OneCoin từng xuất hiện rầm rộ tại Việt Nam

Hình thức đầu tư tiền điện tử OneCoin đã từng xuất hiện rầm rộ tại Việt Nam trong giai đoạn năm 2015 đến 2016. Vào thời "cao điểm", tính riêng tại Tp.HCM đã có hơn 20 chi nhánh của OneCoin hoạt động "chui", với gần 400 nhân viên tư vấn sẵn sàng có mặt mọi nơi, mọi lúc khi khách hàng có dự định tham gia vào mạng lưới.

Để tạo lòng tin cho nhà đầu tư, các nhân viên tư vấn luôn dùng những lời "có cánh" để giới thiệu về đồng OneCoin như: "Đây là đồng tiền điện tử số một thế giới, được tạo ra bởi những nhà toán học hàng đầu thế giới" hay "Đồng OneCoin sẽ là đồng tiền điện tử được thanh toán thịnh hành nhất trong tương lai. Để có thể "đào" ra được một đồng OneCoin phải mất một thời gian rất dài và chỉ có những đầu óc vĩ đại mới có thể tìm kiếm ra được"…

Những "chuyên gia tư vấn" luôn khuyến khích các nhà đầu tư nên chi tiền để sớm đầu tư vào OneCoin, bởi lẽ nếu càng nhiều người đầu tư thì lợi nhuận thu được sẽ càng thấp.

Một "tuyệt chiêu" để OneCoin có thể mở rộng thị trường nhanh chóng là thường xuyên khuyến mãi 50% số tiền cho những người tham gia đầu tư hoặc hứa hẹn trả lãi suất hấp dẫn cho các nhà đầu tư, đặc biệt nếu số tiền đầu tư càng lớn sẽ được hưởng lãi suất càng cao nhờ vào số lượng đồng OneCoin sở hữu càng nhiều.

Đã có không ít cá nhân tại Việt Nam vào thời điểm đó bị "cắn câu" bởi những chiêu lừa và những lời hứa hẹn "có cánh", để rồi khi nhận ra OneCoin thực chất là một trò lừa đảo thì đã muộn.