Ông trùm người Ukraine cho vay với lãi suất gần 800%/năm

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM vừa hoàn tất kết luận điều tra bổ sung, đề nghị truy tố Lê Huỳnh Thanh Cang (54 tuổi, ngụ TPHCM) cùng 29 đồng phạm về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Chỉ đạo đàn em từ nước ngoài

Theo hồ sơ vụ án, năm 2019, ông Cang quen biết với Katerynchyk Roman (39 tuổi) và giúp người đàn ông mang quốc tịch Ukraine tìm hiểu lĩnh vực đầu tư tài chính tại Việt Nam.

Sau đó, Roman thành lập 3 công ty gồm: Oncredit, Lợi Tín và Ixora. Ông Cang được giao quản lý các công ty để cho vay qua ứng dụng Oncredit tại Việt Nam.

Tháng 4/2023, Công ty Oncredit bị Công an TP Thủ Đức xử phạt về hành vi kinh doanh không đúng ngành nghề đăng ký với số tiền 25 triệu đồng, sau đó Roman chỉ đạo ông Cang tạm dừng hoạt động cho vay.

Roman rời Việt Nam sau sự việc trên, nhưng vẫn liên lạc, kết nối với Cang và yêu cầu ông ta chuyển hướng, chuẩn bị thủ tục pháp lý, tìm kiếm nhân sự để thành lập các công ty mới, mỗi công ty làm một công đoạn trong việc cho vay qua ứng dụng Oncredit tại Việt Nam.

Theo chỉ đạo của Roman, Cang đã tìm các nhân sự thân thiết để lập các công ty: Lộc Tín, Cactus, Vinex kết hợp với Công ty Ixora để vận hành quy trình khép kín cho vay lãi nặng qua ứng dụng và website.

Ông Cang có vai trò như một cố vấn cho Roman về mọi hoạt động của công ty tại Việt Nam. Các công ty này ký kết hợp đồng hợp tác với nhau, thể hiện việc mỗi công ty hoạt động một lĩnh vực, nhưng thực tế các hoạt động của tất cả công ty như một hệ sinh thái, nhằm mục đích thực hiện việc cho vay nặng lãi.

Khách hàng có nhu cầu vay tiền thì tải ứng dụng hoặc truy cập vào website, điền đầy đủ thông tin cá nhân cho phép phần mềm truy cập danh bạ và các ứng dụng trên điện thoại... sau đó đăng ký khoản vay.

Thông tin khách hàng đăng ký vay sẽ được đưa lên hệ thống đánh giá, chấm điểm khách hàng tiềm năng do Tymur lập trình và quản lý. Tymur sẽ kiểm tra thông tin khách hàng, đánh giá mức độ "tín nhiệm" và gửi khuyến nghị (duyệt hoặc không duyệt hợp đồng cho vay) đến hệ thống để Công ty Lộc Tín (trước đó là Công ty Lợi Tín) thực hiện việc giải ngân.

Hưởng lương 150 triệu đồng mỗi tháng

Trường hợp khách hàng chưa cung cấp giấy tờ đầy đủ, "tín nhiệm" thấp, Tymur khuyến nghị không cho vay hoặc chuyển cho nhân viên thẩm định thuộc Công ty Ixora trực tiếp gọi điện cho khách hàng, yêu cầu cung cấp thêm thông tin, sau đó mới duyệt hợp đồng cho vay.

Để chứng minh việc cho vay đúng quy định pháp luật Việt Nam, công ty niêm yết lãi suất cố định cho các khoản vay là 0,054%/ngày, tương đương 19,44%/năm. Thực tế, công ty còn thu thêm từ khách hàng các khoản phí như: phí tư vấn, phí gia hạn hợp đồng, phí phạt (do trễ hạn thanh toán).

Do vậy, khách hàng vay tiền từ công ty sẽ phải trả mức tiền rất cao khi tất toán. Mức tiền phí không cố định, mà được tính theo từng khoản vay dựa trên số tiền vay, thời hạn vay, thời gian trễ hạn thanh toán.

Cụ thể: Gói vay lần đầu chỉ cho phép vay với số tiền 500.000 đồng đến dưới 4 triệu đồng. Trường hợp vay 500.000 đồng, thời hạn vay 5 ngày, được tính lãi suất 0%. Trường hợp vay số tiền trên 500.000 đồng, lãi suất và phí được tính là 1%/ngày, tương đương 365%/năm.

Gói vay từ lần thứ 2 trở đi sẽ có các mốc thời gian vay theo quy định là 7 ngày, 10 ngày, 15 ngày, 20 ngày, 30 ngày. Với mức lãi suất và phí dao động từ 1,8% đến 2,2%/ngày, tương đương 648%-792%/năm.

Qua quá trình điều tra, nhà chức trách xác định có 20 khách hàng đã vay tiền từ nhóm trên với 162 hợp đồng vay tiền được duyệt, tổng số tiền được giải ngân là 905,8 triệu đồng, số tiền thu về hơn 1,1 tỷ đồng. Trong đó, tiền từ lãi được thu về là 268 triệu đồng, nhưng chỉ có 8,1 triệu đồng là tiền lãi suất theo quy định, thu lợi bất chính số tiền hơn 260 triệu đồng

Tại cơ quan điều tra, Cang thừa nhận đã giúp sức cho người đàn ông ngoại quốc thực hiện hành vi phạm tội và được trả công 150 triệu đồng/tháng. Tại thời điểm lực lượng chức năng kiểm tra, ông ta đã nghỉ việc, nhưng vẫn trực tiếp điều hành hoạt động của công ty.