Nhân viên ngân hàng biển thủ gần 50 tỷ đồng của khách

Sáng ngày 27/9, đại tá Nguyễn Xuân Thiêm – Trưởng phòng cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ (PC46) Công an tỉnh Nghệ An cho biết, đơn vị đang mở rộng điều tra vụ việc, xác định khách thể bị xâm hại để làm rõ hành vi “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” hay “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” đối với Nguyễn Thị Lam (SN 1987, trú tại xã Yên Sơn, Đô Lương, Nghệ An). Nguyễn Thị Lam là cán bộ kiểm ngân Phòng giao dịch Đô Lương, thuộc Ngân hàng thương mại cổ phần xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) chi nhánh Nghệ An.

Từ đầu tháng 8/2016, PC46 phát hiện dấu hiệu bất thường về việc chuyển tiền tiết kiệm của khách hàng tại Phòng giao dịch huyện Đô Lương - Ngân hàng Eximbank chi nhánh Nghệ An. Các khách hàng gửi tiền tiết kiệm tại đây cho biết trong thời gian này họ không thực hiện giao dịch chuyển tiền, rút tiền tiết kiệm.

Sau khi củng cố chứng cứ, ngày 19/9, cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Nghệ An đã ra quyết định khởi tố hình sự vụ án “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”. Ngày 21/9, Nguyễn Thị Lam đã đến cơ quan điều tra đầu thú, khai nhận hành vi phạm tội của mình.

Nguyễn Thị Lam bắt đầu làm việc tại Phòng giao dịch Đô Lương từ tháng 3/2011, phụ trách công tác thu chi tiền mặt, huy động tiền gửi, cho vay theo các chỉ tiêu. Đại tá Nguyễn Xuân Thiêm thông tin: “Lãi suất ngân hàng chỉ 4,5-5%/năm nhưng Lam tự ý nâng mức lãi suất lên từ 7-12%/năm để chèo kéo khách hàng gửi tiền. Thời gian đầu, Lam thanh toán lãi suất chênh lệch đầy đủ nên khách hàng rất tin tưởng và tiếp tục gửi tiền.

Sau khi mời gọi khách hàng gửi một số tiền lớn vào ngân hàng, Lam nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng. Theo quy định của ngân hàng Eximbank nếu khách hàng muốn rút tiền tiết kiệm đã gửi phải trực tiếp đến tại ngân hàng ký các hồ sơ thủ tục, xuất trình chứng minh thư hoặc hộ chiếu đang còn hiệu lực và trình sổ tiết kiệm cho ngân hàng mà mình đang nắm giữ.

Tuy nhiên để thực hiện được ý đồ của mình, Nguyễn Thị Lam làm hồ sơ khống, giả mạo chữ ký khách hàng; tự viết tay những yêu cầu về số tiền khách hàng cần rút hoặc chuyển. Thậm chí có nhiều lần sau khi rút tiền trong sổ tiết kiệm của khách, Lam nộp tiền trở lại để tránh khách nghi ngờ, sau đó lại rút ra hoặc chuyển đến tài khoản khác”.

Với cách này, Nguyễn Thị Lam đã chiếm đoạt gần 48 tỷ đồng của 6 khách hàng, người ít nhất là 350 triệu, người nhiều nhất là 31 tỷ đồng. Số tiền sau khi chiếm đoạt, Nguyễn Thị Lam mua đất, làm nhà, mua xe ô tô, tiêu xài cá nhân…

Nhiều khách hàng của Lam đã ngất xỉu khi được cơ quan điều tra thông tin về vụ việc

Liên quan đến vụ án, ngày 24/9, Cơ quan cảnh sát điều tra đã bắt khẩn cấp Đặng Đình Hồng (SN 1973, trú xã Tràng Sơn, huyện Đô Lương) - Giám đốc Phòng giao dịch Đô Lương để điều tra về hành vi “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”. Mặc dù hiểu rõ nguyên tắc rút tiền, chuyển khoản tiết kiệm của khách hàng tại phòng giao dịch nhưng do “nể nả” nên Hồng đã ký vào các hồ sơ thủ tục mà Nguyễn Thị Lam trình ký để rút khoảng 14 tỷ đồng không đúng quy định.

Theo Đại tá Thiêm, đây là vụ rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng ra khỏi hệ thống ngân hàng lớn nhất ở Nghệ An từ trước đến nay.

Vĩnh Khang