Nhân viên chiếm đoạt tiền của ngân hàng rồi nghỉ việc

Ngày 17/9, Viện KSND TPHCM đã ban hành cáo trạng, truy tố bị can Trần Quang Đức (34 tuổi, quê Cần Thơ) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.

Tháng 5/2016, Ngân hàng thương mại cổ phần đại chúng Việt Nam (PVcombank) đã nhận Đức vào làm việc với chức vụ chuyên viên phát triển kinh doanh khách hàng ưu tiên.

Từ tháng 8/2016 đến tháng 11/2016, Đức đã lợi dụng quy trình cho vay đối với khách hàng ưu tiên để thực hiện hành vi lừa đảo. Bị can đã cung cấp thông tin và mua 5 hồ sơ khách hàng vay không có thật, tự ký xác thực đã kiểm tra, đối chiếu bản chính các tài liệu trong hồ sơ vay rồi duyệt các khoản vay được giải ngân, chiếm đoạt 1,78 tỷ đồng.

Sau khi chiếm đoạt số tiền trên, đến tháng 12/2016, Đức nghỉ việc tại ngân hàng.

Tháng 7/2022, qua kiểm tra sổ sách do Đức phụ trách, PVcombank đã có đơn tố cáo hành vi của người đàn ông này tới Công an TPHCM.

Ban đầu khi làm việc với cơ quan điều tra, Đức không thừa nhận việc gian dối, tạo lập thông tin khách hàng giả và sử dụng tài liệu giả để chiếm đoạt tài sản của ngân hàng. Tuy nhiên, sau đó, anh ta đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình. Số tiền chiếm đoạt được đã bị nam bị can tiêu xài cá nhân hết.

Đối với hành vi, vai trò và trách nhiệm của các cá nhân có liên quan tại PVcombank chi nhánh TPHCM trong việc thực hiện cho vay đối với 5 hồ sơ trên, Công an TPHCM đã trưng cầu Ngân hàng Nhà nước giám định về trình tự, thủ tục xét duyệt, thẩm định cho vay và giải ngân có đúng quy định hay không, nhưng chưa có kết quả. Do đó, nhà chức trách quyết định tách hành vi và tài liệu để tiếp tục xác minh làm rõ.