Cảnh sát Hình sự đăng đàn cảnh báo rủi ro khi giao dịch ngân hàng điện tử dịp Tết

Dân trí Thời điểm Tết Nguyên đán sắp tới là mùa mua sắm của đông đảo khách hàng và cũng là thời điểm các hoạt động gian lận, lừa đảo tài chính diễn ra phức tạp. Phòng cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An đã lên tiếng cảnh báo những rủi ro cũng như cách phòng ngừa để người dân không bị mất tiền cho bọn tội phạm lừa đảo.

 

Cảnh sát Hình sự đăng đàn cảnh báo rủi ro khi giao dịch ngân hàng điện tử dịp Tết - Ảnh 1.

Thông tin cảnh báo rủi ro khi giao dịch ngân hàng điện tử được Phòng cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Nghệ An đăng tải trên trang fanpage chính thức của đơn vị.

Theo thông tin Phòng cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Nghệ An cung cấp thì các đối tượng lừa đảo thường chủ động liên hệ với khách hàng qua điện thoại, mạng xã hội hoặc email với các nội dung như: Giả mạo cơ quan điều tra thông báo liên quan đến một vụ án bất kỳ và yêu cầu khách hàng chuyển tiền để phục vụ điều tra; giả mạo thông báo trúng thưởng từ ngân hàng hoặc các công ty lớn; giả mạo người thân, bạn bè nhờ chuyển tiền hộ; giả mạo cán bộ của ngân hàng, yêu cầu cung cấp mật khẩu hoặc mã PIN để xử lý sự cố liên quan đến các dịch vụ ngân hàng điện tử hoặc thẻ.

Tuy nhiên, gần đây, các nhóm lừa đảo sử dụng công nghệ cao sử dụng một số một số kịch bản mới nhằm chiếm đoạt tiền của người dân thông qua mạng xã hội như Zalo, Facebook.

Cụ thể, đối với chủ đơn vị bán hàng trực tuyến, đối tượng giả mạo người đang ở nước ngoài cần mua hàng hóa dịch vụ/trực tuyến cho người thân. Sau đó, đối tượng yêu cầu thanh toán bằng cách chuyển tiền qua dịch vụ chuyển tiền (moneygram, western union...). Sau khi khách hàng đồng ý, đối tượng gửi khách hàng tin nhắn có link truy cập và website giả mạo.

Khách hàng truy cập vào đường link dẫn vào website giả mạo sẽ bị yêu cầu cung cấp thông tin bảo mật ngân hàng điện tử. Trong trường hợp khách hàng cung cấp thông tin bảo mật ngân hàng điện tử, đối tượng lừa đảo sẽ chiếm quyền sử dụng tài khoản và thực hiện giao dịch gian lận.

Đối với khách hàng đang sử dụng ví điện tử (Zalo, MoMo, Payoo...) đăng tải câu hỏi lên website/Fanpage của nhà cung cấp dịch vụ, đối tượng lừa đảo sẽ mạo danh nhân viên của nhà cung cấp dịch vụ, liên hệ với khách hàng và hỏi về vướng mắc khi sử dụng dịch vụ. Sau đó, đối tượng sẽ lừa khách hàng cung cấp thông tin bảo mật dịch vụ ngân hàng điện tử như là một bước yêu cầu để khắc phục lỗi dịch vụ. Khi khách hàng cung cấp thông tin bảo mật, đối tượng sẽ lợi dụng thông tin này để thực hiện giao dịch gian lận.

Đối với khách hàng có nhu cầu vay tín dụng trực tuyến, đối tượng sẽ giả mạo là người cho vay trực tuyến để lừa khách hàng có nhu cầu vay vốn. Đối tượng yêu cầu khách hàng cung cấp hồ sơ và thông tin dịch vụ ngân hàng. Sau đó, đối tượng lợi dụng các thông tin này để thực hiện giao dịch gian lận.

Cảnh sát Hình sự đăng đàn cảnh báo rủi ro khi giao dịch ngân hàng điện tử dịp Tết - Ảnh 2.

Một trong những trò lừa đảo phổ biến thời gian qua. Khi người dùng nhấn vào đường link được cung cấp trong tin nhắn sẽ bị dẫn vào một website giả mạo, dần bị chiếm quyền kiểm soát tài khoản và trở thành nạn nhân của bọn tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng xã hội.

Để tránh bị lừa đảo, mất tiền khi thực hiện các giao dịch tài chính qua internet, theo khuyến cáo của Phòng cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An, trước tiên, khách hàng phải giữ bí mật thông tin bảo mật các dịch vụ ngân hàng điện tử (bao gồm mã PIN thẻ, mật khẩu truy cập, mật khẩu giao dịch một lần OTP, mật khẩu truy cập địa chỉ email cá nhân) trước bất cứ ai và bằng bất cứ hình thức nào (nhắn tin, trả lời điện thoại, tiết lộ trực tiếp...).

Khách hàng phải tỉnh táo xác thực người đề nghị mình thực hiện giao dịch tài chính vì đối tượng gian lận có thể giả mạo danh tính của khách hàng quen biết thông qua mạng xã hội cũng như các kênh liên lạc khác như email, điện thoại, thư giấy, SMS... để lừa đảo, gợi ý cho vay hoặc chuyển tiền tới tài khoản của tin tặc.

“Khách hàng chỉ thực hiện giao dịch tại website uy tín, có độ bảo mật cao và kiểm tra kỹ tên miền website trước khi gõ các thông tin bảo mật (tránh việc đối tượng gian lận có thể chuyển hướng khách hàng đến các website lừa đảo); cần cập nhật các phần mềm bảo mật và ứng dụng ngân hàng điện tử mới nhất và đăng xuất khỏi tài khoản ngay sau khi hoàn thành phiên giao dịch”, đại diện Đội cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Phòng cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Nghệ An khuyến cáo.

Một điểm mà người dùng dịch vụ tài chính cần phải lưu ý là các ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân trừ khi khách hàng chủ động yêu cầu được trợ giúp; phía ngân hàng cũng không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật dịch và yêu cầu khách hàng chuyển tiền, nạp tiền vào số điện thoại/số tài khoản nào để nhận thưởng, nhận tiền hoàn trả...

Hoàng Lam

MỚI NHẤT
Thanh niên lạ mặt đến cửa hàng tạp hóa lừa mua 300 thùng bia
Thanh niên lạ mặt đến cửa hàng tạp hóa lừa mua 300 thùng bia

(Dân trí) - Công an thành phố Huế vừa làm rõ đối tượng Trương Ngọc Trọng Lâm (sinh năm 1986, trú tại phường An Cựu, thành phố Huế) dùng thủ đoạn gian dối để lừa đảo chiếm đoạt 300 thùng bia tưng ứng với 63 triệu đồng của một cửa hàng tạp hóa trên địa bàn.

Thứ bảy, 12/01/2019 - 01:59

Khởi tố, bắt giam nguyên Phó Trưởng phòng Nông nghiệp huyện Bắc Quang
Khởi tố, bắt giam nguyên Phó Trưởng phòng Nông nghiệp huyện Bắc Quang

(Dân trí) - Nguyên Phó Trưởng phòng nông nghiệp và phát triển nông thôn, kiêm Phó Trưởng ban quản lý dự án bảo vệ và phát triển rừng huyện Bắc Quang (tỉnh Hà Giang) bị khởi tố, bắt tạm giam về tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản”.

Thứ bảy, 12/01/2019 - 01:49

Chuyên án “khủng” ngày cuối năm: Bắt tạm giam thêm nhiều đối tượng
Chuyên án “khủng” ngày cuối năm: Bắt tạm giam thêm nhiều đối tượng

(Dân trí) - Liên quan đến chuyên án T118 về hành vi cho vay lãi nặng của một số công ty kinh doanh tài chính trên địa bàn, Công an thành phố Thanh Hóa đã khởi tố bị can và bắt tạm giam thêm nhiều đối tượng.

Thứ bảy, 12/01/2019 - 12:03

Khởi tố 9 đối tượng thuộc các băng nhóm đòi nợ thuê tại Huế
Khởi tố 9 đối tượng thuộc các băng nhóm đòi nợ thuê tại Huế

(Dân trí) - Ngày 12/1, Đại tá Võ Thành Kỳ, Trưởng Công an thị xã Hương Thủy, tỉnh Thừa Thiên Huế cho biết, liên quan đến vụ 2 nhóm thanh niên dùng hung khí đánh nhau gây náo loạn tại thị xã Hương Thủy vào chiều 25/12/2018, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thị xã Hương Thủy đã tiến hành khởi tố 9 đối tượng.

Thứ bảy, 12/01/2019 - 11:56

Ngủ mê trên ô tô khách, nữ tiểu thương bị bán cho người đàn ông Trung Quốc
Ngủ mê trên ô tô khách, nữ tiểu thương bị bán cho người đàn ông Trung Quốc

Trên đường đi lấy hàng, chị K. gặp và nói chuyện với một phụ nữ không quen biết, chị K. bỗng ngủ thiếp đi. Khi tỉnh dậy, chị K hoang mang vì thấy mình ở trong nhà một người đàn ông bên Trung Quốc.

Thứ bảy, 12/01/2019 - 11:52

15 tổ chức, cá nhân bị lừa gần 2 tỷ đồng vì “ham” lãi suất cao
15 tổ chức, cá nhân bị lừa gần 2 tỷ đồng vì “ham” lãi suất cao

(Dân trí) - Lợi dụng việc chồng đang làm ăn tại Lào, Điệp lừa người bị hại là cần vay tiền để gửi cho chồng đóng cổ phần vào công ty bên Lào, hứa trả lãi suất cao. Bằng thủ đoạn trên, Điệp đã lừa 15 tổ chức và cá nhân với tổng số tiền gần 2 tỷ đồng.

Thứ bảy, 12/01/2019 - 10:32

Người đàn ông tử vong sau khi bị nhóm đòi nợ ép lên ô tô rời nhà
Người đàn ông tử vong sau khi bị nhóm đòi nợ ép lên ô tô rời nhà

(Dân trí) - Ngày 12/1, Công an tỉnh Gia Lai cho biết đang điều tra, tiếp tục truy bắt các đối tượng còn lại trong vụ án cố ý gây thương tích dẫn đến chết người.

Thứ bảy, 12/01/2019 - 08:36

Công an TP Hà Nội:Liên tiếp triệt phá nhiều băng cướp “dị”
Công an TP Hà Nội:Liên tiếp triệt phá nhiều băng cướp “dị”

Thời gian qua, trên địa bàn TP Hà Nội đã xảy ra hàng loạt các vụ cướp tài sản với những thủ đoạn tinh vi, lần đầu tiên xuất hiện.Bằng sự trách nhiệm, tinh thần quyết tâm đấu tranh trấn áp tội phạm, lực lượng điều tra hình sự Công an TP Hà Nội đã “giải quyết” những vụ việc này một cách chủ động, hiệu quả.

Thứ bảy, 12/01/2019 - 08:05

Grab không đồng ý bồi thường cho Vinasun gần 5 tỉ đồng
Grab không đồng ý bồi thường cho Vinasun gần 5 tỉ đồng

(Dân trí) - Cho rằng toà sơ thẩm đưa ra quyết định buộc bồi thường cho Vinasun là trái luật, Grab đề nghị toà phúc thẩm huỷ án.

Thứ bảy, 12/01/2019 - 12:37

Nam thanh niên bị đâm nhiều nhát khi can ngăn nhóm đối tượng lạ đánh bạn
Nam thanh niên bị đâm nhiều nhát khi can ngăn nhóm đối tượng lạ đánh bạn

(Dân trí) - Chứng kiến bạn bị đánh trong quán karaoke, anh Tiến đã đến can ngăn thì bị một nhóm đối tượng lao vào dùng dao đâm nhiều nhát vào cơ thể khiến nạn nhân bị chấn thương nghiêm trọng.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 09:10

Phát hiện tiệm cầm đồ cầm gần 100 xe máy không chính chủ
Phát hiện tiệm cầm đồ cầm gần 100 xe máy không chính chủ

(Dân trí) - Công an huyện Châu Thành, tỉnh Tiền Giang vừa tiến hành kiểm tra hoạt động của một số tiệm cầm trên địa bàn thì phát hiện, tiệm cầm đồ Huy Phượng đã cầm 90 xe máy không chính chủ. Cơ quan công an đã lập biên bản tạm giữ số xe máy trên để xác minh làm rõ chủ xe.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 08:50

Nữ nhà báo nhận tiền, hứa gỡ bài đã đăng bị tuyên phạt 4 năm tù
Nữ nhà báo nhận tiền, hứa gỡ bài đã đăng bị tuyên phạt 4 năm tù

(Dân trí) - Bị VKS truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, nhưng sau một ngày xét xử, cuối giờ chiều nay (11/1), TAND quận Ninh Kiều ,TP Cần Thơ đã thay đổi tội danh và tuyên phạt Phạm Lê Hoàng Uyển (42 tuổi) cựu nhà báo của Tạp chí Hướng Nghiệp Và Hòa Nhập, 4 năm tù và Võ Hoàng Hà (40 tuổi) nguyên chủ tịch HĐQT Công ty CP Hóa chất khử trùng châu Á, TP.HCM, 2 năm tù cùng về tội Môi giới hối lộ.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 07:45

ĐÁNG QUAN TÂM
Đến tòa làm thủ tục ly hôn, vợ bị chồng đâm tử vong
Đến tòa làm thủ tục ly hôn, vợ bị chồng đâm tử vong

(Dân trí) - Ngày 11/1, TAND tỉnh Đắk Lắk đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm và tuyên phạt bị cáo Nguyễn Văn Hùng (SN 1976, ngụ phường Thiện An, thị xã Buôn Hồ, tỉnh Đắk Lắk) 20 năm tù giam về tội Giết người. Trước đó Hùng đã ra tay sát hại vợ ngay tại TAND huyện Buôn Hồ sau khi làm thủ tục ly hôn.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 03:52

Xác minh việc nam thanh niên bị đánh trọng thương tại cổng cơ quan công an
Xác minh việc nam thanh niên bị đánh trọng thương tại cổng cơ quan công an

(Dân trí) - Sau khi vi phạm trật tự giao thông, anh Lai được mời người và phương tiện về trụ sở Phòng Cảnh sát cơ động, Công an tỉnh Thái Bình, làm việc. Sau khi làm xong, anh Lai ra cổng thì bị 3 nam thanh niên bất ngờ đánh trọng thương phải đi cấp cứu tại Bệnh viện.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 03:50

Bộ Công an: Tín dụng đen được ví như “cướp ngày” gây bất ổn xã hội
Bộ Công an: Tín dụng đen được ví như “cướp ngày” gây bất ổn xã hội

(Dân trí) - 4 năm gần đây, toàn quốc xảy ra hơn 7.600 vụ phạm tội liên quan đến “tín dụng đen”, trong đó có khoảng 170 vụ lừa đảo, lạm dụng liên quan đến việc huy động vốn lãi suất cao, với số tiền chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng. “Tín dụng đen” đang len lỏi đến cả vùng nông thôn và được ví như “cướp ngày” gây bất ổn trong xã hội.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 03:13

Hà Nội: Thiếu nữ bị tống tiền vì lộ clip sex với bạn trai
Hà Nội: Thiếu nữ bị tống tiền vì lộ clip sex với bạn trai

(Dân trí) - Có được clip ghi lại cảnh quan hệ tình dục của vị khách nữ trẻ tuổi với bạn trai, Khải đã ép nạn nhân nhiều lần chuyển tiền cho mình, nếu không sẽ phát tán clip.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 03:01

“Động” mại dâm đồng tính nam bố trí lồng sắt để tăng khoái cảm
“Động” mại dâm đồng tính nam bố trí lồng sắt để tăng khoái cảm

(Dân trí) - Sau thời gian theo dõi, tối 10/1, Đội Cảnh sát hình sự Công an quận 1, TPHCM bất ngờ ập vào kiểm tra cơ sở massage De Soi 9 (ở địa chỉ 24/7 Đinh Tiên Hoàng, phường Đa Kao, quận 1) và bắt quả tang 2 nam thanh niên đang thực hiện hành vi mua bán dâm đồng tính.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 02:20

Xét xử nhà báo tống tiền doanh nghiệp: Do doanh nghiệp nhiều lần gọi nhờ vả?
Xét xử nhà báo tống tiền doanh nghiệp: Do doanh nghiệp nhiều lần gọi nhờ vả?

(Dân trí) - “Thật sự, bị cáo không muốn làm việc này nhưng do quen biết nhau, ông Long lại nhiều lần gọi nhờ vả nên bị cáo đã nhận lời giúp gỡ bài..."- cựu nhà báo Phạm Lê Hoàng Uyển trình bày tại tòa.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 02:18

Hai cựu tướng Công an "giúp sức" Vũ "nhôm" đối mặt với án tới 12 năm tù
Hai cựu tướng Công an "giúp sức" Vũ "nhôm" đối mặt với án tới 12 năm tù

(Dân trí) - Hai cựu thứ trưởng Bộ Công an, Bùi Văn Thành và Trần Việt Tân đã ký các văn bản đề nghị UBND TPHCM và đã đã giao các khu đất "vàng" cho Phan Văn Anh Vũ gây thiệt hại hàng trăm tỉ đồng.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 11:35

Dùng xe khách “hết đát” tháo ghế để chở gỗ lậu
Dùng xe khách “hết đát” tháo ghế để chở gỗ lậu

(Dân trí) - Chiếc xe khách 16 chỗ “hết đát” đã được tháo ghế và chế lại để chở gỗ lậu. Khi bị phát hiện, tài xế ô tô bỏ trốn khỏi hiện trường.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 11:00

Nhận nợ thua độ cho người thân, bị "xã hội đen" đánh chết
Nhận nợ thua độ cho người thân, bị "xã hội đen" đánh chết

Hai người thân thua độ đá gà, ông Phước nhận trả nợ thay, trả chưa xong thì bị đám côn đồ xiết cả chiếc xe ôtô và bị đánh đến chết.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 08:00

Lắp camera từ nhà ra ngõ để... bán ma túy từ xa
Lắp camera từ nhà ra ngõ để... bán ma túy từ xa

(Dân trí) - Chiều ngày 10/1, Công an thành phố Hà Tĩnh cho biết, đơn vị vừa bắt giữ đối tượng Hoàng Xuân Thông (SN 1986, trú phường Tân Giang, TP Hà Tĩnh) do có hành vi mua bán trái phép chất ma túy.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 07:45

Băng giang hồ Vũ "bông hồng" sa lưới
Băng giang hồ Vũ "bông hồng" sa lưới

(Dân trí) - Ngày 10/1, Cục cảnh sát hình sự (C02) - Bộ Công an cho biết vừa bắt giữ nhóm giang hồ chuyên hoạt động cho vay nặng lãi, tổ chức đánh bạc... vươn khắp các tỉnh thành phía Nam do đối tượng Lâm Thanh Vũ (tức Vũ “bông hồng”) cầm đầu.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 07:39

Cựu Chủ tịch BIDV Trần Bắc Hà tiếp tục bị khởi tố trong vụ làm thất thoát tài sản
Cựu Chủ tịch BIDV Trần Bắc Hà tiếp tục bị khởi tố trong vụ làm thất thoát tài sản

(Dân trí) - Cơ quan CSĐT (C03), Bộ Công an làm rõ, liên quan đến việc phê duyệt cấp tín dụng cho công ty Trung Dũng vay vốn sai quy định, gây thiệt hại cho nhà nước hàng trăm tỉ đồng, cựu chủ tịch BIDV Trần Bắc Hà tiếp tục bị khởi tố.

Thứ sáu, 11/01/2019 - 02:20