Dân sinh
Fica
DTiNewsCán bộ ngân hàng nâng khống tiền vay của 21 người, chiếm đoạt 30 tỷ đồng
(Dân trí) - Lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ khách hàng, Phú đề nghị họ ký các hợp đồng vay vốn, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, sau đó tự ý nâng mức tiền vay, chiếm đoạt khoảng 30 tỷ đồng.
Tòa án Nhân dân tỉnh Quảng Bình vừa tổ chức phiên tòa hình sự sơ thẩm, xét xử bị cáo Dương Minh Phú (SN 1988), trú xã Hải Phú, huyện Bố Trạch về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Bị cáo Phú nguyên là cán bộ Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), Chi nhánh Quảng Bình.
Theo bản cáo trạng, trong thời điểm là cán bộ Ngân hàng BIDV, do không có tiền trả nợ và đầu tư chứng khoán, Dương Minh Phú nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua việc nâng khống số tiền vay của khách hàng cao hơn số tiền thực tế họ cần vay.
Phiên tòa hình sự sơ thẩm, xét xử bị cáo Dương Minh Phú (Ảnh: T.L).
Cụ thể, trong quá trình làm hồ sơ vay, Phú nhận thấy nhu cầu vay của khách hàng thấp hơn rất nhiều so với tài sản thế chấp. Lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ khách hàng, Phú đề nghị họ ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, sau đó tự ý nâng hạn mức tiền vay.
Sau khi hoàn thiện hồ sơ, Dương Minh Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch yêu cầu giải ngân với lý do khách hàng bận việc, do dịch bệnh Covid-19 không đến nhận tiền được. Tin tưởng Phú là đồng nghiệp, các cán bộ tại Phòng giao dịch Ngân hàng BIDV Bố Trạch đã cho Phú nhận tiền.
Nhận được tiền, Phú chuyển cho khách hàng số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay, số tiền khống còn lại, bị cáo này dùng tiêu xài cá nhân, đầu tư chứng khoán. Bằng thủ đoạn này, từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020, Dương Minh Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 người.
HĐXX tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền hơn 30 tỷ đồng đã chiếm đoạt (Ảnh: T.L).
Qua một ngày tiến hành xét xử, HĐXX xác định, Phú đã lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lên đến 30 tỷ đồng. Kết thúc phiên tòa, HĐXX tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền hơn 30 tỷ đồng đã chiếm đoạt.
Không chỉ nâng khống số tiền vay của khách hàng, Phú còn thông qua hoạt động đáo hạn, trong khoảng từ tháng 4 đến tháng 7/2020, bị cáo này còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và một người ở TPHCM để đáo hạn cho khách hàng, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỷ đồng.
Tuy nhiên, theo HĐXX, việc 6 cá nhân cho Dương Minh Phú vay tiền đáo hạn là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV Việt Nam nên Ngân hàng BIDV Việt Nam không chịu trách nhiệm bồi hoàn. Các cá nhân này có quyền khởi kiện Dương Minh Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác, để yêu cầu tòa án tuyên buộc Phú trả nợ.
