Bắt giam nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt hàng tỷ đồng

Ngày 12/1, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Đắk Lắk đã khởi tố bị can và bắt tạm giam Phạm Kiều Hưng (30 tuổi), trú tại thôn Quỳnh Ngọc, xã Ea Na, huyện Krông Ana, để điều tra về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Phạm Kiều Hưng từng là nhân viên tín dụng của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quốc tế Việt Nam (VIB) chi nhánh tỉnh Đắk Lắk từ năm 2019 đến năm 2023.

Theo điều tra ban đầu, năm 2021, Hưng đã đầu tư vào bất động sản và sàn giao dịch ảo trên internet. Ban đầu, các khoản đầu tư này mang lại lợi nhuận cao, khiến Hưng mạnh dạn vay mượn từ nhiều người để tiếp tục đầu tư. Đến tháng 8/2022, tổng số tiền Hưng đầu tư đã lên tới 4,6 tỷ đồng.

Tuy nhiên, đầu năm 2023, thị trường biến động mạnh khiến Hưng thua lỗ nặng nề. Lúc này, Hưng đang nợ khoảng 20 tỷ đồng và phải trả lãi hàng tháng. Để lấy lại số tiền đã mất, Hưng đã lợi dụng vị trí nhân viên tín dụng tại ngân hàng VIB, làm giả đơn đề nghị giải ngân và khế ước nhận nợ bằng cách lập khống và giả chữ ký khách hàng.

Hưng đã trình các tài liệu giả mạo này cho lãnh đạo ngân hàng ký duyệt, qua đó giải ngân 4,7 tỷ đồng vào tài khoản của hai người thân, sau đó chuyển lại cho Hưng. Số tiền này được Hưng dùng để trả nợ và tiếp tục đầu tư. Tuy nhiên, hành vi gian lận của Hưng đã bị ngân hàng phát hiện.

Tháng 6/2023, Ngân hàng VIB chi nhánh tỉnh Đắk Lắk đã quyết định sa thải Hưng vì hành vi tham ô tiền của khách hàng.

Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định, Hưng đã lừa đảo vay tiền của nhiều người với lý do cần đáo hạn ngân hàng, trong đó có một người dân tại huyện Cư M'gar (Đắk Lắk) với số tiền 1,5 tỷ đồng. Đến hạn trả nợ, Hưng không có khả năng chi trả, hành vi này đủ yếu tố cấu thành tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.