Thực hư một kiểu đầu tư siêu lợi nhuận

Gần đây, một số người tự xưng là đại diện của các công ty nước ngoài giới thiệu người dân đầu tư tiền qua mạng theo mô hình kinh doanh đa cấp với điều kiện hấp dẫn. Chỉ cần có từ 100 USD, tham gia góp vốn vào một tổ chức quốc tế, mỗi ngày nhận lãi từ 2 - 3%, một tháng thu về từ 65 - 90%.

Càng giới thiệu được nhiều người tham gia lợi nhuận càng lớn, chẳng hạn cơ sở môi giới chính hưởng 10% hoa hồng/vốn đầu tư của khách hàng thứ 1 đến thứ 4, 12% hoa hồng/vốn đầu tư của khách hàng thứ 5, 6 và 14% của khách hàng thứ 7.

Mỗi cơ sở chỉ giới hạn 7 người, nếu thừa khách hàng thì lập cơ sở mới và lãi suất lập lại như cũ. Phần góp vốn đã gửi không được rút ra vì để đầu tư lâu dài, vòng quay vốn quy định của công ty là 100 ngày, nghĩa là nhà đầu tư chỉ được nhận lãi trong vòng 100 ngày.

“Ngày nào đúng 2 giờ chiều tôi cũng đi lấy lãi. Ban đầu, tôi chỉ thử tham gia 1.000 USD xem sao, coi như học phí nếu có rủi ro. Thế nhưng hoàn vốn rất nhanh, tôi góp thêm 5.000 USD và nay đã nhận được 11.000 USD tiền lãi”, một tiểu thương tại khu chợ Kim Liên (Hà Nội) hào hứng kể.

Một đầu mối nhận là đại diện của Tập đoàn Tài chính Lasvegas Invest tại trang web www.lasvega... cho biết, đây là một tập đoàn hoạt động trên toàn cầu, gọi vốn từ nhiều quốc gia, trong đó có Việt Nam.

Vốn sẽ được chuyển tới Tập đoàn để đầu tư vào những dự án lớn và siêu lợi như lĩnh vực công nghệ cao, resort và casino. Người góp vốn bằng cách đưa tiền cho người môi giới sẽ được cấp một tài khoản và mật khẩu tại trang web. Số vốn góp sẽ được ghi nhận trực tuyến theo mệnh giá USD, có thể “chuyển khoản” giữa các thành viên.

Theo chân một nhà đầu tư với vốn góp “làm quen” 300 USD thì thấy thủ tục rất đơn giản. Người môi giới nhận và tạo một tài khoản mới trên www.lasvega... với số dư 300 USD, lãi suất 2%/ngày, lĩnh ngay từ 2 giờ chiều ngày góp vốn. Ngoài ra, không có bất cứ một hóa đơn, chứng từ nào ghi nhận nộp và nhập tiền.

Ngoài tên giới thiệu, người góp vốn hoàn toàn không có thông tin cụ thể về địa chỉ, người đại diện tại Việt Nam, các dự án đầu tư cụ thể cần gọi vốn, điểm giao dịch nhận vốn góp, trả lãi chỉ là các quán cà phê và mọi thông số đều được lưu giữ trong máy tính xách tay của vị đại diện “tự xưng”.

Điểm đặc biệt là khi người chơi đề nghị được rút tiền trong tài khoản trên mạng thành tiền mặt thì đầu mối từ chối vì Tập đoàn… chưa kịp lập liên kết thanh toán, hơn nữa nếu rút tiền ở ngân hàng sẽ phải rút USD theo tỷ giá 17.200 VND/USD (thời điểm này, tỷ giá của các ngân hàng thương mại cao nhất là 16.085 VND/USD).

“Bọn anh có một lượng tiền lớn, quay vòng giữa các thành viên nên bọn em có nhu cầu cứ rút trực tiếp, lĩnh lãi trực tiếp cho thuận tiện, theo tỷ giá 16.700 VND/USD”, tay môi giới giải thích.

Khi người góp vốn tỏ ra lo ngại về rủi ro, người môi giới trấn an rằng: “Hôm vừa rồi, văn phòng luật sư của Tập đoàn ở Hà Nội đã tổ chức gặp mặt hàng ngàn nhà đầu tư tại số 9 đường Phạm Hùng, cung cấp thông tin về các dự án, củng cố niềm tin của nhà đầu tư. Mỗi người mua 150.000 đồng/vé để vào dự. Tại đây, Tập đoàn đã công bố đây là hoạt động đầu tư chính đáng.

Trên thế giới đã có luật cho hoạt động này thì Việt Nam nay mai cũng phải có. Còn về lợi nhuận cao là vì Tập đoàn bỏ qua chi phí trung gian để trả thẳng tới nhà đầu tư, họ kinh doanh giỏi thì trả lợi nhuận cao”.

Theo một số tiểu thương tại khu chợ Kim Liên, chỉ riêng đầu mối của một môi giới tại đây (chưa phải là “đại lý” cấp 1) cũng đã có hàng chục người tham gia, có trường hợp lên tới hàng chục nghìn USD. Không ít người trong số đó quan niệm rằng, lợi nhuận lớn kèm rủi ro cao vì thế do dự là mất cơ hội. Trên trang web www.lasvega... thường có trên 3.000 thành viên đang tham gia “giao dịch”.

Ngoài địa chỉ này, tại Việt Nam người dân kháo nhau có một số mối đầu tư dạng này với những cái tên web như www.colony..., www.cally...

Tại địa chỉ www.colony..., thông tin được giới thiệu bằng tiếng Việt, Thái, Nhật và Hàn Quốc. Trên trang chủ có giới thiệu nơi gọi vốn là Tập đoàn Las Vegas, hiện sở hữu nhiều trung tâm triển lãm, khu nghỉ mát, sòng bài…

Trang web cũng tải một số gương mặt Tây, tự xưng là nhà đầu tư với những lời cám ơn “sâu sắc” vì lợi ích mà Tập đoàn mang lại cho họ, lợi nhuận lên tới 300% trong vòng 100 ngày.

Hình thức đầu tư tài chính theo mô hình đa cấp này được cư dân mạng kháo nhau xuất hiện từ vài tháng nay và có vùng phủ sóng ở cả các tỉnh lẻ, chứ không chỉ tập trung ở thành phố lớn như Hà Nội. Lợi nhuận cao thì rủi ro lớn, lại chưa rõ thực hư, thiết nghĩ, nhà đầu tư nên cảnh giác.

Theo Nhóm phóng viên
Đầu tư Chứng khoán