Rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố từ bitcoin, tiền ảo: NHNN nói gì?

Tại họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 7, liên quan đến vấn đề đưa tiền ảo, Bitcoin vào nội dung sửa Luật Phòng, chống rửa tiền, Phó Thống đốc Thường trực Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Đào Minh Tú cho biết NHNN đang nghiên cứu rất kỹ, toàn diện để chuẩn bị cho việc hoàn thiện dự thảo Luật trình Quốc hội trong kỳ họp sắp tới.

"Trước hết, tôi xin nhắc lại câu chuyện về tiền ảo bitcoin, các loại giống như tiền ảo để khẳng định đó không phải tiền pháp quy, không phải tiền điện tử và càng không phải tiền thanh toán hợp pháp trên đất nước Việt Nam của chúng ta hiện nay", ông Tú nhấn mạnh.

Để nhận diện những hệ lụy, những rủi ro với tổ chức, cá nhân tham gia chơi, kinh doanh tiền ảo, từ tháng 2/2014, NHNN đã có thông báo rộng rãi cho các đối tượng quan tâm đến lĩnh vực này.

Đến tháng 4/2014, NHNN đã trình Thủ tướng Chỉ thị số 10 và tiếp theo đó là Chỉ thị 02, chỉ đạo các ngân hàng thực hiện các giao dịch đảm bảo không xảy ra những rủi ro liên quan đến tiền ảo.

Theo đại diện NHNN, 2 chỉ thị này đã khẳng định các tổ chức tín dụng hay tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không được thực hiện các giao dịch, nhiệm vụ liên quan đến tiền ảo cho khách hàng do có thể phát sinh những rủi ro về rửa tiền, về tài trợ khủng bố hoặc gian lận trốn thuế…

Đồng thời, các cơ quan có liên quan cần tăng cường rà soát, báo cáo các giao dịch, hoạt động đáng ngờ có liên quan đến tiền ảo và rà soát các tổ chức, cá nhân có giao dịch, mua bán, trao đổi tiền ảo để có biện pháp xử lý, đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và quản lý ngoại hối.

"NHNN đang tiến hành sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền và trên cơ sở khuyến nghị của các tổ chức phòng chống rửa tiền thế giới, các quốc gia đều phải quan tâm đến những tài sản, sản phẩm gọi là công nghệ trong lĩnh vực tài chính để đảm bảo quản lý phải chặt chẽ, không để lợi dụng trong vấn đề rửa tiền hoặc phòng chống khủng bố cũng như các mục đích khác", ông Tú thông tin.

Trong việc sửa luật, vừa qua NHNN đã nghiên cứu, dự thảo quy định điều khoản mang tính chất khung sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền và trên cơ sở quy định khung này sẽ quy định cụ thể những sản phẩm tài chính hiện nay cũng như sử dụng công nghệ, bitcoin, tiền ảo.

Theo đại lãnh đạo NHNN, kể cả những xu hướng thế giới hoặc xu hướng phát triển công nghệ có thể ra các sản phẩm khác nữa thì cũng sẽ được xử lý một cách linh hoạt sau khi Luật này được ban hành. Chính phủ sẽ có những văn bản dưới luật như nghị định, rồi các quy định về hành vi này để đảm bảo ngăn chặn, phòng, chống rửa tiền, khủng bố, gian lận trốn thuế hoặc thậm chí sử dụng tài sản này để biếu tặng có tính chất tham nhũng, hối lộ.