Nhận diện màn huy động vốn bằng cách phân chia lợi nhuận "trên trời" (Kỳ 1)
(Dân trí) - Qua điều tra, phóng viên Dân trí thu nhận thông tin về nhiều công ty có dấu hiệu huy động vốn bằng cách trả lãi cao gấp nhiều lần ngân hàng. Liệu rằng những "mật ngọt" này có thực an toàn?
Công ty Nhật Nam: trả lãi nhà đầu tư 46%/năm
Ngày 14/5, trong vai nhà đầu tư, phóng viên Dân trí có mặt tại 66 Tố Hữu, Vạn Phúc, Hà Đông, Hà Nội để dự hội nghị khách hàng "giải pháp hợp tác đầu tư hiệu quả trong bất động sản" của Công ty Cổ phần Sông Đà Invest.
Công ty này do bà Vũ Thị Thúy làm đại diện pháp luật, ngoài ra, bà Thúy cũng là đại diện pháp luật của công ty Cổ phần Sông Đà 1.01, Công ty Công ty Cổ phần Đầu tư Thương mại Bất động sản Nhật Nam, Công ty cổ phần Tập đoàn Sông Đà Nhật Nam và hàng loạt văn phòng đại diện, công ty khác.
Thông tin cập nhật tại trang masothue.com lúc 20h21 ngày 28/7/2023 (Ảnh: Cát Sinh).
Nhân viên mời và tiếp phóng viên dự hội thảo tên Tuân. Tuân cho biết, Công ty Cổ phần Sông Đà Invest được bà Vũ Thị Thúy lập ra để huy động vốn cho "hệ sinh thái" của Tập đoàn Sông Đà Nhật Nam.
Trong suốt buổi hội thảo, nhân viên này luôn theo sát, ngồi cạnh và nhắc phóng viên không được quay phim, chụp hình nội dung hội thảo.
Tuân giới thiệu mình vừa là nhân viên kinh doanh vừa là nhà đầu tư của Công ty Sông Đà Invest. Anh này cho biết, tuần nào Công ty này cũng tổ chức một đến hai hội nghị khách hàng "giải pháp hợp tác đầu tư hiệu quả trong bất động sản" và hội trường luôn kín chỗ (Ảnh: Trương Tuân).
Người dẫn chương trình giới thiệu thông tin tổng quan về doanh nghiệp, những dự án mà Công ty Sông Đà Invest đang triển khai. (Tuy nhiên, các dự án được trình chiếu tại hội thảo thật hay ảo thế nào, các công ty thuộc hệ sinh thái của Tập đoàn Sông Đà Nhật Nam làm ăn hiệu quả ra sao, chúng tôi sẽ cung cấp thông tin ở những bài sau). Đến phần những giải pháp hợp tác và đầu tư hiệu quả, người dẫn chương trình đưa ra các "bài toán" về hợp đồng góp vốn.
Đầu tiên, là chương trình góp vốn 12 tháng và quyền chọn mua căn hộ cao cấp tại dự án Elite Tower (phường Vạn Phúc, quận Hà Đông, Hà Nội) do Tập đoàn Sông Đà Nhật Nam làm chủ đầu tư.
Theo đó, nhà đầu tư muốn tham gia chương trình này phải bỏ ra số vốn thấp nhất là 1 tỷ đồng, cao nhất là 10 tỷ đồng và sẽ được trả lãi suất 3%/tháng cộng quyền chọn mua căn hộ tại dự án nói trên.
Chương trình đầu tiên được đưa ra tại hội thảo để khách hàng lựa chọn (Ảnh: Cát Sinh).
Cụ thể, nếu nhà đầu tư bỏ ra 5 tỷ đồng, mỗi tháng sẽ nhận được 150 triệu đồng tiền lãi, sau 12 tháng sẽ nhận được 1,8 tỷ đồng tiền lãi. Theo đó, căn hộ cao cấp có giá từ 5 tỷ đồng chỉ còn 3,2 tỷ đồng sau khi trừ tiền lãi đã nhận.
Bài toán đầu tư lãi cao kèm quyền mua căn hộ của Sông Đà Invest (Video: Cát Sinh).
Phương án tiếp theo, nhà đầu tư có thể đầu tư với số tiền từ 10 triệu đồng đến 25 tỷ đồng và nhận "phân chia lợi nhuận" hàng ngày trong 24 tháng. Cụ thể, theo công ty này, nhà đầu tư sẽ được phân chia lợi nhuận gồm cả tiền gốc và tiền lãi được trả từ thứ 2 đến thứ 6, mỗi tháng 20 lệnh trả tiền vào thẻ ATM của nhà đầu tư.
Ví dụ, một người đầu tư vào công ty này 1 tỷ đồng, theo cam kết của công ty, mỗi ngày người này sẽ được nhận tiền qua thẻ ATM của mình 4 triệu đồng, 1 tháng sẽ được 80 triệu đồng và sau 24 tháng tổng tiền nhà đầu tư nhận về cả gốc và lãi là 1,92 tỷ đồng. Như vậy, công ty Sông Đà Invest đang trả lãi nhà đầu tư lên đến 46%/năm.
Ngoài ra, người đầu tư 1 tỷ đồng còn được trở thành thành viên của "Câu lạc bộ VIP của công ty", mỗi tháng sẽ được nhận thêm hỗ trợ 1 triệu đồng.
Nhân viên công ty Sông Đà Invest cho biết, sau những buổi hội thảo, hàng loạt khách hàng chuyển tiền tham gia đầu tư.
Nhân viên Công ty Sông Đà Invest "khoe" khách ký hợp đồng và chuyển tiền sau khi dự hội thảo với phóng viên Dân trí (Ảnh: Trương Tuân).
Trên website https://www.songdainvest.com, công ty này cho biết hiện đã có trên 10 nghìn nhà đầu tư tham gia hợp tác cùng công ty.
Theo thông tin đăng tải tại website trên, "Trải qua hơn 3 năm hình thành và phát triển, công ty đã nhanh chóng mở rộng quy mô khối chi nhánh văn phòng với hơn 20 chi nhánh văn phòng trên toàn quốc, tại 3 miền từ Hà Nội, TP. HCM, Tuyên Quang, Bắc Ninh, Thanh Hóa, Vĩnh Phúc, Vũng Tàu, Hải Dương, Nghệ An, Thái Nguyên, Hà Giang, Cao Bằng...".
Công ty Tâm Lộc Phát: trả lãi nhà đầu tư 38,4%/năm
Từ nguồn tin riêng, phóng viên Dân trí được biết, Công ty Tâm Lộc Phát (trụ sở chính tại số 27 V5A KĐT mới Văn Phú, phường Phú La, quận Hà Đông, Hà Nội) cũng có hình thức huy động vốn bằng cách phân chia lợi nhuận theo ngày giống Công ty Sông Đà Invest ở trên.
Phóng viên liên hệ với tài khoản có tên Zalo là "Thanh Hà Tâmlộcphát - Trưởng phòng đào tạo kinh doanh Tâm Lộc Phát". Trên mạng xã hội Zalo, người này thường xuyên đăng tải các thông tin về cơ hội hợp tác đầu tư cùng Tâm Lộc Phát, kèm tặng du lịch Hàn Quốc hoặc tặng ô tô, tặng ngay 10% tiền mặt nếu tham gia đầu tư cùng công ty.
Tâm Lộc Phát kêu gọi đầu tư với lãi suất cao gấp nhiều lần ngân hàng kèm quà tặng hấp dẫn (Ảnh: Cát Sinh).
Ngày 2/7, phóng viên tiếp cận và muốn đi dự hội thảo khách hàng nhưng người tự xưng tên Hà này nói "khi nào có em báo anh, hội nghị bên em thường làm ở tỉnh, còn khách ở Hà Nội thì đến trực tiếp trụ sở chính để giao dịch".
Chiều 8/7, sau nhiều lần muốn dự hội thảo nhưng không được, phóng viên Dân trí hẹn Hà sẽ có mặt tại trụ sở chính của Tâm Lộc Phát để nghe tư vấn về hợp đồng góp vốn kinh doanh. Tuy nhiên, khi phóng viên đến nơi thì Hà không xuất hiện, chỉ có người tự xưng tên Vân Anh tiếp đón và tư vấn.
Cạnh quầy lễ tân bày những kệ hàng bán các loại sản phẩm như cửa hàng bách hóa, nữ nhân viên này giới thiệu đây là các sản phẩm công ty bày bán cho khách.
Vân Anh tư vấn, hiện công ty có hình thức hợp tác đầu tư 15 tháng, khách hàng chỉ cần đóng tiền vào công ty và không cần làm gì, mỗi ngày khách sẽ được công ty phân chia lợi nhuận gồm cả gốc và lãi qua thẻ ATM. Khách hàng sẽ nhận được tiền từ thứ 2 đến thứ 7, một tháng 24 lệnh trả tiền.
Mức đầu tư thấp nhất là 20 triệu đồng, cao nhất 5 tỷ đồng. Nếu một người bỏ ra 1 tỷ đồng để đầu tư vào Tâm Lộc Phát, mỗi ngày người này sẽ nhận được 4 triệu đồng trả vào thẻ ATM. Một tháng sẽ nhận về 96 triệu đồng, sau 15 tháng sẽ nhận về gần 1,5 tỷ đồng. Như vậy, Tâm Lộc Phát đang trả lãi cho nhà đầu tư lên tới 38,4%/năm.
Ngoài ra, nhà đầu tư còn được hưởng lợi tức 40 triệu đồng theo quý và được tặng thưởng 75 triệu đồng khi đầu tư 1 tỷ đồng vào công ty này.
Ngoài các quà tặng hấp dẫn, lãi suất mà công ty này hứa trả cho khách hàng lên đến 36,8%/năm (Ảnh: Cát Sinh).
Ngoài chương trình trên, nhà đầu tư có thể lựa chọn đầu tư cùng công ty hoặc tham gia làm cổ đông.
Một người có nick zalo là "Hồng Vân Tâmlộcphát" cho biết, đây là hình ảnh hội nghị khách hàng của Công ty Tâm Lộc Phát tổ chức tại Hải Dương với khoảng 700 khách hàng tham gia (Ảnh: Hồng Vân).
Sau những buổi hội thảo, khách hàng sẵn sàng đầu tư tiền tỷ vào Công ty Tâm Lộc Phát (Ảnh: Hồng Vân).
Công ty Tâm Lộc Phát có trụ sở chính tại số 27 V5A KĐT mới Văn Phú, phường Phú La, quận Hà Đông, Hà Nội do bà Nguyễn Thị Khuyên làm đại diện pháp luật. Trên website https://tamlocphat.com.vn, công ty này công bố thông tin "Sau hơn 04 năm hoạt động, Tâm Lộc Phát đã phát triển và mở rộng hơn 50 văn phòng chi nhánh trên toàn quốc".
Cập nhật đến ngày 26/7, Tâm Lộc Phát công bố 59 văn phòng trên toàn quốc, nhiều nhất là ở khu vực phía bắc. Một số nhân viên tư vấn của công ty này nói với phóng viên Dân trí, hiện đã có hơn 10 nghìn người tham gia góp vốn kinh doanh cùng công ty.
Công ty Capel: Trả lãi nhà đầu tư 100%/năm
Từ hơn 1 năm trước, các dòng quảng cáo kêu gọi đầu tư vào Công Ty Cổ Phần Tập Đoàn Capel (Số 40, đường 62 TML, phường Thạnh Mỹ Lợi, thành phố Thủ Đức, TPHCM) trên mạng xã hội với những phần quà tặng hấp dẫn đã được tung ra.
Nếu khách hàng quan tâm, sẽ được nhân viên kinh doanh của Công ty Capel tư vấn chính sách đầu tư với mức lãi suất cao gấp rất nhiều lần lãi ngân hàng.
Bảng phân chia lợi nhuận do Công ty Capel thể hiện trong hợp đồng với nhà đầu tư (Ảnh: Cát Sinh).
Theo chương trình hợp tác kinh doanh và phân chia lợi nhuận trong 24 tháng được Công ty Capel đưa ra, khách hàng có thể đầu tư với công ty này với số tiền từ 24 triệu đồng đến 240 tỷ đồng. Công ty sẽ trả cả lãi và gốc vào thẻ ATM cá nhân cho khách hàng từ thứ 2 đến thứ 6 mỗi tuần, 20 ngày mỗi tháng.
Cụ thể, nếu khách hàng đầu từ 1,2 tỷ đồng vào Capel, mỗi ngày sẽ nhận được 7,5 triệu đồng, 1 tháng nhận được 150 triệu đồng, sau 24 tháng khách hàng sẽ nhận về 3,6 tỷ đồng. Như vậy, công ty này trả lãi cho nhà đầu tư lên tới 100%/năm. Ngoài ra, nhà đầu tư còn được tặng nhiều phần quà là tiền mặt hấp dẫn khác.
Công Ty Cổ Phần Tập Đoàn Capel có địa chỉ đăng ký kinh doanh tại Số 40, đường 62 TML, phường Thạnh Mỹ Lợi, thành phố Thủ Đức, TPHCM do ông Lã Quốc Trưởng làm đại diện pháp luật. Hiện tại, website https://www.capel.vn của công ty này không còn truy cập được.
"Bánh ngon" hay... bẫy lớn?
Trên thực tế, một vài năm trở lại đây đã xuất hiện không ít doanh nghiệp kinh doanh gọi vốn với lãi suất cao đến mức... không tưởng. Ham lợi nhuận, nhiều người đã dành toàn bộ tiền tiết kiệm, vay lãi ngân hàng, bán đất… để đầu tư và rồi ôm "trái đắng".
Luật sư Lê Khắc Vịnh, Công ty luật hợp danh Thiên Thanh cho biết, thực tế lãi suất gửi tiết kiệm tại các tổ chức tín dụng dao động từ mức 4-8%/năm. So sánh lãi suất với các tổ chức tín dụng thì lãi suất huy động vốn của các doanh nghiệp này cao gấp 4-5 lần, thậm chí có doanh nghiệp lãi suất cao hơn cả chục lần.
Theo luật sư Vịnh, việc đầu tư cho các doanh nghiệp huy động vốn với mức lãi cao như trên kèm theo nhiều rủi ro tiềm ẩn:
Thứ nhất: Nhà đầu tư không kiểm soát được nguồn tiền của mình được sử dụng vào vấn đề gì và có hiệu quả hay không, khả năng thất thoát mất vốn đầu tư cao.
Thứ hai: Những khoản đầu tư này không có tài sản đảm bảo, khi các doanh nghiệp huy động vốn gặp vấn đề gì mà không có khả năng thanh toán thì khả năng thu hồi lại tiền cho vay, đầu tư rất thấp.
Thứ ba: Với khoản lãi suất cao như vậy, các doanh nghiệp thường chỉ trả cho các nhà đầu tư trong thời gian đầu và ngắn, sau đó là không thực hiện các cam kết như ban đầu nữa.
Vì vậy, việc các doanh nghiệp huy động vốn với lãi suất cao cho các nhà đầu tư tiềm ẩn khá nhiều rủi ro. Đây chưa thể biết là "cái bánh ngon" hay là cái " bẫy" cho các nhà đầu tư.
Đồng quan điểm với luật sư Vịnh, PGS. TS Kinh tế Đinh Trọng Thịnh cũng cho rằng các doanh nghiệp này đang trả mức lãi suất quá cao so với thực tế và nhà đầu tư đang đối mặt với rủi ro mất vốn rất lớn.
Chuyên gia kinh tế chỉ ra dấu hiệu nguy hiểm khi đầu tư (Video: Cát Sinh).
Ông Thịnh phân tích, nhà đầu tư có khả năng sẽ bị mất vốn khi đầu tư vào một công ty có những dấu hiệu như: Kêu gọi đầu tư ngay và khẳng định hiệu quả rất cao, lợi nhuận rất tốt; mô hình rất hiệu quả và gần như không có rủi ro; chỉ cần đầu tư thời gian ngắn đã có thể thu hồi vốn...
Theo ông Thịnh, rất khó có một mô hình đầu tư nào cho hiệu quả bền vững mà có những dấu hiệu như trên. Thường các công ty huy động vốn chỉ trả được một thời gian đầu, sau đó sẽ ngưng chi trả và xảy ra khiếu nại nhưng người thua thiệt luôn là nhà đầu tư.
Nội dung, hình ảnh, video: Cát Sinh
